Как купить акции «ВТБ» частному лицу

Содержание

Как купить акции «ВТБ» частному лицу

«ВТБ» — крупнейшая финансовая группа, занимающая лидирующие позиции в банковском секторе России. В её состав входит более двадцати финансовых и кредитных компаний, деятельность которых охватывает все рыночные сегменты банковских услуг. Банк «ВТБ» занимается выпуском и обслуживанием карт, предоставляет потребительское и ипотечное кредитование, предлагает вклады и многие другие услуги. В России он занимает первое место по размеру уставного капитала и второе по величине активов. Сеть филиалов, насчитывающая 1 086 офисов, рассредоточена по 75 субъектам РФ. В начале 2018 г. к компании присоединился дочерний банк «ВТБ24».

Контрольный пакет акций финансовой группы (60,9%) принадлежит государству, а остальная часть — владельцам глобальных депозитарных расписок и миноритарным акционерам.

Заслуженная репутация и устойчивые позиции «ВТБ» делают акции компании привлекательным инструментом для инвестирования. В этой статье мы расскажем, как и где купить акции «ВТБ» физическому лицу, какова их цена и на что ещё нужно обратить внимание.

Финансовые показатели

Перед тем как купить акции, первым делом необходимо ознакомиться с финансовыми показателями «ВТБ». Приведём основные финансовые и операционные результаты «ВТБ» по МСФО (международные стандарты финансовой отчётности) за 2019 г.

Рис. 1. Отчёт о прибылях и убытках. Источник: www.vtb.ru

Доход компании делится на:

  • чистые процентные доходы (ЧПД) — 440,6 млрд руб.;
  • чистые комиссионные доходы (ЧКД) — 108,5 млрд руб.;
  • чистые операционные доходы до создания резервов — 610,4 млрд руб.

ЧПД по итогам 2019 г. составили 440,6 млрд руб., что на 0,2% больше по сравнению с 2018 г. ЧКД показали хороший рост — 29,2% и составили 108,5 млрд руб.

Чистая прибыль «ВТБ» в 2019 г. выросла на 12,9% и составила 201,2 млрд руб.

Как купить акции «ВТБ» физическому лицу: инструкция

Получать доход от акций можно двумя способами:

  • в виде дивидендов;
  • за счёт разницы стоимости при покупке и продаже.

В обоих случаях с прибыли вычитается налог в размере 13%. Брокер, через которого открываются сделки, выступает налоговым агентом. Т. е. частному лицу нет необходимости заполнять декларацию и подавать её в налоговую службу — этим занимается брокер.

Рис. 2. Дневной график акций VTB (VTBR) за период с 01.08.2019 г. по 10.03.2020 г. Источник: ru.investing.com

Рис. 2. Дневной график акций VTB (VTBR) за период с 01.08.2019 г. по 10.03.2020 г. Источник: ru.investing.com

Чтобы купить акции «ВТБ» и получать дивиденды, необходимо открыть брокерский счёт — это можно сделать онлайн, не выходя из дома. По ссылке вы найдёте подробную инструкцию.

Для совершения сделок можно воспользоваться как личным кабинетом, так и торговыми терминалами. Также можно скачать приложение «Открытие Брокер» из AppStore или Google Play и совершать те же самые операции на вашем смартфоне.

Ниже мы расскажем, как купить акции через приложение.

1. Зайти в приложение.

2. Перейти в раздел «Торговля».

3. Найти акции компании «ВТБ» через поиск по тикеру VTBR.

4. На вкладке инструмента доступны графики котировок за различные периоды, а также информация об инструменте: цена, объём торгов и размер лота.

5. Нажать «Купить», ввести торговый пароль (если установлен) и перейти к оформлению сделки.

Акции можно приобрести по рыночной цене или по той, которую желает инвестор. Во втором случае необходимо указать цену покупки, и сделка будет совершена не сразу, а когда стоимость бумаги достигнет указанных значений.

При долгосрочном инвестировании с целью получения дивидендов нет необходимости отслеживать небольшие колебания котировок. Сделку можно совершить по рыночной цене. Для этого выберите пункт «Быстрая покупка».

6. Указать нужное количество акций. Ценные бумаги «ВТБ» торгуются целыми лотами по 10 000 шт., а значит, приобрести можно минимум один лот либо кратное количество — 20 000 шт., 30 000 шт. и т. д. Стоимость сделки рассчитывается сразу.

7. Снова нажать «Купить» и подтвердить покупку.

При возникновении каких-либо вопросов о торговле на бирже можно заполнить форму обратной связи в приложении или на сайте «Открытие Брокер», и с вами свяжутся специалисты.

Перспективность вложений в компанию

Акции «ВТБ» — это акции первого эшелона, одни из наиболее ликвидных ценных бумаг. Чистая прибыль компании за последний год возросла на 12,9% и составила 201,2 млрд руб. Согласно новой стратегии развития на ближайшие годы, которая была презентована «ВТБ» весной 2019 г., на выплату держателям акций компания направит 50% чистой прибыли. По мнению аналитиков, рост уровня дивидендных выплат способен ликвидировать недооценку активов.

Новая стратегия развития предполагает к 2022 г. выйти на прибыль, равную более 300 млрд руб. в год.

Что важно знать перед покупкой

Разобравшись, как и где купить акции «ВТБ», обратите внимание и на следующие аспекты.

    Комиссия. При совершении сделки следует учитывать, что биржа и брокер взимают в свою пользу комиссию. Величина комиссии брокера зависит от конкретного тарифа, поэтому ещё на начальном этапе важно подобрать максимально выгодный тариф по приемлемой цене. Кроме того, учёт комиссии позволит рассчитать необходимую сумму депозита.

    зарегистрированным в реестре номинальному держателю и доверительному управляющему — не позднее десяти дней с даты, на которую определяются имеющие право на выплату лица;

Приобретая ценные бумаги компании, имеющей единую стратегию развития и бренд, вы становитесь обладателем голубых фишек с большим потенциалом для роста. Чтобы как можно выгоднее купить акции «ВТБ», прямо сейчас подайте заявку через сервисы «Открытие Брокер» и станьте акционером одной из крупнейших финансовых компаний России.

Еженедельная рассылка с лучшими материалами «Открытого журнала»

Без минимальной суммы, платы за обслуживание и скрытых комиссий

Для оформления продукта необходим брокерский счёт

проект «Открытие Инвестиции»

Открыть брокерский счёт

Тренировка на учебном счёте

Об «Открытие Инвестиции»

Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4

8 800 500 99 66

Согласие на обработку персональных данных

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 г. (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Фонды ETF от ВТБ

ETF от ВТБ являются достаточно популярными инструментами фондового рынка. С их помощью, например, частные инвесторы могут, вкладывая относительно небольшую сумму денег, в результате получить полноценный портфель ценных бумаг и других активов.

ВТБ предлагает целый ряд такого рода продуктов ‒ в зависимости от целей инвестирования и пожеланий клиентов. В российском варианте ETF фонды называются БПИФ, или «биржевые паевые инвестиционные фонды».

Что такое ETF от ВТБ

ETF ‒ это фонд, доли в котором торгуются на бирже как обычные акции. При этом в активах такого фонда находится уже готовый портфель ценных бумаг, чаще всего повторяющий тот или иной биржевой индекс ‒ акций, облигаций, золота, и так далее.

Таким образом, инвестор, покупая долю в ETF фонде на бирже как обычную ценную бумагу, становится совладельцем целого ряда ценных бумаг. В отличие от ПИФов, состав этого портфеля известен, как это принято называть, ETF имеет полностью прозрачную структуру.

Узор

Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании

ООО УК «Альфа-Капитал»

ЦИФРА брокер

Тинькофф Инвестиции

Акционерное общество «ААА Управление Капиталом»

КБ «Ренессанс Кредит»

ОАО «Альфа-Банк»

Какие ETF фонды предлагает ВТБ

За каждый фондом всегда стоит та или иная управляющая компания. Именно она выпускает паи, формирует портфель, отслеживает его текущие котировки, и так далее. Одной из таких компаний ‒ операторов ETF является ВТБ.

ETF от ВТБ

ВТБ выпустил на рынок целый ряд биржевых продуктов. Основные из них такие.

Биржевой фонд российских облигаций

Официальное название БПИФ РФИ «ВТБ ‒ Российские корпоративные облигации». Фонд привязан к соответствующему индексу Московской биржи, но окончательный состав портфеля определяется управляющими ВТБ.

Активы фонда номинированы в рублях. В составе есть облигации различных организаций, таких как ВЭБ, Московский Кредитный Банк, Почта России, и так далее.

Фонд российских еврооблигаций

Или официально БПИФ РФИ «ВТБ ‒ Корпоративные российские еврооблигации смарт бета».

Деньги вкладываются в еврооблигации российских компаний, таких как «Газпромнефть», «Лукойл», «Норникель», «Сбербанк», и так далее.

Фонд американских облигаций

Полное наименование БПИФ РФИ «ВТБ ‒ Американский корпоративный долг». В рамках этой стратегии ВТБ просто покупает ETF другого, американского фонда ETF iShares High Yield Corp. Bond, в портфеле которого облигации 900 предприятий Америки.

Узор

Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании

ООО УК «Альфа-Капитал»

ЦИФРА брокер

Тинькофф Инвестиции

Акционерное общество «ААА Управление Капиталом»

КБ «Ренессанс Кредит»

ОАО «Альфа-Банк»

Стоит отметить, что это долги быстроразвивающихся компаний, таких, как Tesla, Uber, и так далее. То есть это не самый консервативный портфель.

Фонд российских акций

БПИФ РФИ «ВТБ ‒ Индекс МосБиржи». Этот инструмент максимально близко повторяет портфель, формирующий индекс главной российской торговой площадки.

Это хорошая альтернатива покупке ценных бумаг таких компаний, как Газпром, ВТБ, Яндекс, Магнит, и так далее, по-отдельности.

Фонд американских акций

Официальное название БПИФ РФИ «ВТБ ‒ Акции американских компаний». Фонд покупает бумаги другого фонда — ETF iShares Core S&P 500, в основе портфеля которого ‒ повторение самого репрезентативного американского индекса.

Фонд акций развивающихся стран

БПИФ РФИ «ВТБ ‒ Акции развивающихся стран». Это также не самостоятельный продукт, он состоит из ETF iShare MSCI EM, в основе которого портфель из 2400 акций предприятий таких стран, как Китай, Южная Корея, Россия, Индия, Бразилия и другие.

Фонд еврооблигаций, номинированных в Евро

Узор

Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании

ООО УК «Альфа-Капитал»

ЦИФРА брокер

Тинькофф Инвестиции

Акционерное общество «ААА Управление Капиталом»

КБ «Ренессанс Кредит»

ОАО «Альфа-Банк»

Полное наименование БПИФ РФИ «ВТБ ‒ Еврооблигации в евро смарт бета». Состав портфеля: примерно 50% российских и еще 50% иностранных еврооблигаций. По последним данным, 64% государственные бумаги, остальные ‒ корпоративный сектор.

Помимо традиционных биржевых фондов, в основе которых акции и облигации, ВТБ предлагает своим инвесторам также еще три дополнительных продукта такого рода, но несколько из другой сферы. Хотя для многих могут быть интересны именно они.

Фонд «Ликвидность»

Инструмент денежного рынка, открывающий для частных лиц возможность принять участие в межбанковском рынке краткосрочных займов и на рынок РЕПО. Полное название фонда БПИФ РФИ «ВТБ ‒ Ликвидность».

Читать статью  Автокредиты с господдержкой

Фонд «Золото»

В основе этого фонда ‒ физический металл в хранилище ВТБ. При этом инвестор покупает и продает долю в этом активе как обычную ценную бумагу. Которая на самом деле, обеспечена реальными слитками. Официальное название биржевого фонда ‒ БПИФ РФИ «ВТБ ‒ Фонд Золото. Биржевой».

Узор

Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании

ООО УК «Альфа-Капитал»

ЦИФРА брокер

Тинькофф Инвестиции

Акционерное общество «ААА Управление Капиталом»

КБ «Ренессанс Кредит»

ОАО «Альфа-Банк»

Фонд «Рентный доход»

Паевой фонд недвижимости, доли в котором торгуются на бирже как ценные бумаги. Официально называется ЗПИФН «ВТБ Капитал ‒ Рентный доход». Этот фонд вкладывает деньги в коммерческую недвижимость, склады, торговые помещения, и т. п. При этом фонд производит выплаты рентного дохода ежеквартально.

Комиссии при покупки биржевых паевых фондов ВТБ

Для своих клиентов при покупке паев через собственное приложение комиссия не взимается. Стоит отметить, что так как эти фонды являются биржевыми, то купить их можно через любого брокера, обеспечивающего доступ к торгам на Московской бирже. При этом, разумеется, уже придется заплатить за обслуживание в обычном порядке.

Сколько стоит управление фондом

За управление фондами управляющая компания «ВТБ Капитал» взимает определенный процент от стоимости чистых активов. Размер оплаты различается: самая маленькая стоимость ‒ за фонд «Ликвидность», 0.4%. Самая высокая стоимость — за «Рентный доход», 1.5 до ноября 2023 года, далее 2%.

Например, за управление фондом американских акций ВТБ берет 0.81% от стоимости чистых активов в год, хотя никакие иностранные бумаги сама управляющая компания не покупает, ее портфель состоит из бумаг ETF фонда в США. Ради интереса мы посмотрели, а сколько стоит обслуживание в фонде акций S&P500 напрямую: 0.03% в год. Но это для тех, кто готов работать непосредственно с американской компанией.

Когда можно будет продать иностранные акции? Инвестиционный детектив

Многие граждане в надежде обеспечить безбедную старость, вложили свою сбережения в инвестиции на фондовом рынке. Большинство это сделало через брокерские счета в надежных банках с государственным участием. Теперь они могут лишиться средств, которые копили годами.

Из-за санкций введенных западными государствами в отношении России ряд банков и их инвестиционных подразделений попали под ограничительные меры. Это коснулось их клиентов, которые имели иностранные активы на брокерских и ИИС счетах в подсанкционных банках. Только по банку ВТБ количество брокерских счетов к концу 2021 года приближалось к 2.5 млн человек с активами под 4.5 трлн рублей!

Российские инвесторы столкнулись с ситуацией когда нельзя не только получать дивиденды с иностранных акций и купоны с еврооблигаций, но вообще продать бумаги зарубежных эмитентов и вывести денежные средства. По сути клиенты брокеров ВТБ, Открытие, Совкомбанка лишились возможности распоряжаться своими активами.

Почему нельзя продать иностранные акции?

Практически одновременно с началом спецоперации России на Украине США и Евросоюз ввели пакет санкций. Россию отключили от системы SWIFT. Однако самыми серьезными оказались те, что коснулись ряда наших банков. С 24 февраля США внесли российские банки ВТБ, «ФК Открытие», Промсвязьбанк, Совкомбанк и Новикомбанк в список SDN, запрещающий им транзакции в долларах. OFAC (Office of Foreign Assets Control) американское управление по контролю за иностранными активами дал российским банкам, попавшим под санкции ровно месяц (с 25 февраля по 26 марта) на завершение всех финансовых операций.

После принятия санкционных мер Евросоюзом аналогичным образом поступил Euroclear — международная депозитарно-клиринговая система со штаб-квартирой в Брюсселе, обслуживающая внебиржевой рынок ценных бумаг. Европейский депозитарий тоже дал месяц для закрытия счетов российским банкам включенным в санационный список.

Справка! Депозитарий. Обеспечивает хранение и учет ценных бумаг клиентов на специальных счетах депо, которые должны находится отдельно от брокерских.

ВТБ после 25 февраля всего лишь пару дней успокаивал клиентов, что все под контролем и не надо переживать. Однако уже с 3 марта у клиентов с брокерскими счетами начались проблемы с возможностью закрытия позиций. Банк в это время говорил клиентам о временных технических сбоях, которые скоро уладят. Как позже выяснилось все это время его брокерское отделение работало в поте лица сбывая свои иностранные активы и закрывая принудительно маржинальные позиции клиентов.

4 марта – Euroclear в своем «Newsletter 2022-N-022» сообщил о том, где найти список ценных бумаг, которые заблокированы для расчетов в Euroclear Bank, так как на них распространяются ограничения в связи с санкциями против России (в этом списке, как указывалось выше, перечисляются только ценные бумаги российских эмитентов).

Кроме того, Euroclear подтвердил, что по-прежнему разрешает расчеты по внутренним, промежуточным и внешним сделкам с приемлемыми глобальными депозитарными расписками (ГДР) и американскими депозитарными расписками (АДР) до дальнейшего уведомления (ГДР/АДР это депозитарные расписки российских эмитентов, которые представлены на американской бирже. В таком случае Euroclear для НРД выступает мостом перед BONY).

4 марта – НРД сообщила, что в соответствии с информацией, полученной от Euroclear, Euroclear были заблокированы расчеты по ценным бумагам, указанным в Приложении 1, размещенном на сайте НРД. Также НРД сообщил, что в соответствии с информацией, полученной от Clearstream, в связи с Решением Европейского совета (CFSP) 2022/327 от 25 февраля 2022 г., уточняющим Решение 2014/512/CFSP, Clearstream заблокированы расчеты по ценным бумагам, указанным в Приложении 2, размещенном на сайте НРД.

Однако в указанных приложениях перечислены только еврооблигации российских эмитентов.

Напоминаю, что в это время (с 3 марта) ВТБ ограничил торговлю со всеми иностранными бумагами, в то время как остальные брокеры и Совкомбанк в том числе, который одновременно с ВТБ 24 февраля попал под блокирующие санкции США, позволяли своим клиентам торговать иностранными бумагами.

18 марта 2022 года Центральный банк издал предписание подсанкционным банкам перевести инвестиционные активы клиентов на счета в депозитарии не попавших под санкции брокерам. ВТБ перевел большинство счетов клиентов к другим брокерам. Причем на момент перевода клиенты банков, попавших под санкции не могли выбрать самостоятельно брокера, к которому хотели бы перевести активы. За них это принудительно сделали сами банки. Зато банки-санкционеры обещали, что инвесторы смогут там без проблем распоряжаться своими активами.

Однако самое интересное с клиентами банка ВТБ началось после перевода брокерских счетов в другие управляющие компании. После перевода к неподсанкционным брокерам клиенты по прежнему не могут ничего сделать со своими активами в валюте. Как оказалось иностранные акции инвесторов номинированные в долларах чудесным образом переместились из депозитария ПАО «Бест Эффортс Банк» СПб биржи, который не был под санкциями на заблокированный счет НРД Московской биржи в Euroclear.

Все без исключения клиенты ВТБ, которые оказались у разных брокеров (Альфа-Директ, РСХБ и т.д.) до сих пор не могут пользоваться своими зарубежными активами. Их счета так и остались заблокированными. Такое отношение от банка с госучастием не только не добавляет доверия к нашим финансовым учреждениям, но и к инвестициям в российский фондовый рынок в целом!

Вот к примеру, что недавно писали представители ООО «УНИВЕР Капитал» доведенной нашими регуляторными органами до банкротства, но попавшим в итоге под санацию.

«…вредоносные действия группы лиц, вероятно, по предварительному сговору, продолжаются. Так, НКЦ со счетов клиентов реализовал ещё часть ценных бумаг третьего эшелона (контрольные и блокпакеты крупных не публичных предприятий), применяя различные подходы. Одни были реализованы внебиржевыми адресными сделками (вероятно сделки были согласованы НКЦ в обход брокера заинтересованным гринмейлерам), а другие вновь одним пакетом по низкой цене при минимальной ликвидности рынка. С большой вероятностью эти пакеты сейчас приобрели компании, специализирующиеся на корпоративном шантаже – так называемом «гринмэйле»! А это чревато новыми проблемами для российского бизнеса и корпоративными войнами, как в 90-х.»

Кто виноват?

Следует отметить, что все это время клиенты других брокеров, которые не попали под санкции могут торговать зарубежными активами на Санкт-Петербургской бирже. Это касается клиентов Тинькофф банка, БКС, Финам, Фридом Финанс и многих других.

Как такое могло произойти? Вполне возможно, что эти вопросы российские инвесторы будут задавать не только Центральному банку России (регулятору в сфере финансов и инвестиций), но и в Генеральную прокуратору. Дело в том, что все это попахивает мошенничеством в особо крупных размерах. И в этом безусловно виноваты не столько санкции, сколько сами банки, так бездарно организовавшие защиту активов клиентов.

Ситуация, по моему начинает проясняться. Скорей всего ВТБ, Альфа и СПБ биржа отмалчиваются, поскольку сами выполняли поручение ЦБ РФ по такому переводу ицб (иностранных ценных бумаг) на счета НРД из БЭБ СПб биржи. Скорей всего ЦБ думал, что в первую очередь американцы начнут блокировку раньше и под нее попадут бумаги из БЭБа. Именно поэтому Центробанк счета депо подсанкционных брокеров заставили перевести в НРД под Евроклир.

Но тут беда по заморозке активов пришла первой как раз из Евроклира. Вполне допускаю, что Евроклир заставили это сделать американцы. Так выходит, что они белые и пушистые и не в чем не виноваты. Средства российских инвесторов заблокированы Европой, а США снимают сливки, имея длинные инвестиции (акции нельзя продать) в американскую экономику.

Есть и другое мнение. Дело в том, что Евроклир заблокировал счета НРД еще в начале марта, то есть до перевода ВТБ торговых счетов клиентов из БЭБ в неторговые на НРД. И тут возникает вопрос: каким образом они могли попасть в НРД если он был уже заблокирован. Если же они попали в незаблокированную часть, то почему же они до сих пор оттуда не выводятся на торговые счета.

Вполне возможно, что брокер ВТБ продал или заложил эти ицб еще в марте, по высоким «долларовым» ценам. А сейчас предъявить инвесторам ему нечего, вот и ссылаются на якобы неторговые счета, где отображаются для клиентов лишь ничего не значащие циферки. В общем, одни вопросы.

А вот, что по этому поводу написал один из пострадавших клиентов брокера ВТБ:

«Я тут изучала сайт нрд, там есть раздел Список ценных бумаг, находящихся на учёте в нрд. Так вот моих акций, купленных за доллары на спб бирже, там нет, там есть только аналоги, торгующиеся на Мосбирже за рубли. Акции viacom там нет вообще, даже аналога за рубли, но тем не менее она у меня заблокирована после перевода из втб в тинек. Из чего я делаю вывод, что блокировка шла только со стороны наших брокеров, депозитариев либо спб биржи.»

Тем не менее, в распоряжении Совета директоров ЦБ говорится, что «профессиональные участники рынка ценных бумаг, осуществляющие депозитарную деятельность обязаны принимать меры, направленные на уменьшение влияния ограничительных мер на своих клиентов» и лишь потом в «том числе, при необходимости, направленные на передачу учитываемых ими ценных бумаг иностранных эмитентов другим депозитариям» . В данной ситуации сам ВТБ, торгуя на бирже (закрытие маржинальных позиций клиентов) в мартовские дни, не позволял это сделать своим клиентам.

А вот, какую версию выдвинул читатель моего блога по имени Михаил:

«Иностранные активы, в части акций европейских компаний и еврооблигаций, обрабатываются на СПБ бирже через НРД, у которого вышестоящим депозитарием в части иностранных бумаг является Euroclear. А в части акций американских бумаг иностранные активы обрабатываются на СПБ бирже через депозитарий ПАО «Бест Эффортс Банк» и вышестоящий депозитарий BONY (Bank of New York).

11.03.2022 НКО-ЦК «Клиринговый центр МФБ» (СПБ Клиринг) информировал, что иностранные ценные бумаги, которые переводятся участниками торгов и клиринга неторговыми поручениями между субсчетами депо внутри ПАО «Бест Эффортс Банк» (расчетный депозитарий СПБ Биржи), ограничены в использовании и не будут доступны для заключения сделок на продажу в связи с решениями, принятыми международной системой расчетов Euroclear.

Читать статью  Как купить акции «Газпрома»

Также, 14.03.2022 от СПБ Клиринга Банком было получено уведомление о переименовании раздела «Блокировано по распоряжению КЦ» субсчетов депо, открытых по распоряжению СПБ Клиринга в СПБ Банке. С 14.03.2022 данный раздел переименован в «Неторговый».

А теперь прочитайте закон о клиринге. Поскольку КЦ выступает центральным контрагентом, — это значит, что он отвечает за расчеты между покупателем и продавцом. В случае неисполнения стороной (покупателем либо продавцом) своих обязательств по сделке, КЦ может блокировать средства участника клиринга (ВТБ) в том числе с имуществом клиентов физических лиц в случаях, предусмотренных законодательством РФ.

Справка! В соответствии с Федеральным законом от 07.02.2011 N 7-ФЗ (ред. от 02.07.2021) «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» обособление счетов и имущества участников клиринга может быть осуществлено только в случаях, предусмотренных статьями 23, 24 и 241 данного ФЗ:
Статья 23. Индивидуальное клиринговое обеспечение
Статья 24. Коллективное клиринговое обеспечение
4. Гарантийный фонд должен быть обособлен от имущества клиринговой организации на клиринговом счете (клиринговых счетах). Правила клиринга могут предусматривать создание нескольких гарантийных фондов. Различные гарантийные фонды могут находиться на одном клиринговом счете.
Статья 241. Имущественный пул
63. Ценные бумаги, переданные одним участником пула в имущественный пул, не объединяются с ценными бумагами, переданными в такой имущественный пул другими участниками пула, и обособляются на отдельном субсчете депо, который открывается к клиринговому счету депо. (Дополнение частью — Федеральный закон от 31.07.2020 № 253-ФЗ).

Таким образом, де факто, КЦ заблокировал иностранные ценные бумаги клиентов ВТБ, поскольку банк не выполнил свои обязательства перед КЦ по сделке и все активы частных инвесторов пошли на клиринговое обеспечение обязательств ПАО ВТБ. Скороее всего деньги просто украли, точнее ЦБ взял у своих банков валюту вырученную за продажу активов клиентов. Нет никакой блокировки! Есть украденные под прикрытием ЦБ активы частных инвесторов!»

Вот такое нетривиальное, но вполне аргументированное и обоснованное мнение…Впрочем, рассуждения о том, что произошло не отвечает пока на вопрос как вернуть свои активы, а лишь высвечивает направления, в которых нужно двигаться обманутому инвестору. Что же делать?

Как продать иностранные акции?

Есть четыре пути решения проблемы.

1. Первый — эта потребовать от вашего брокера соблюдать законы Российской Федерации и для этого необходимо обратиться в государственные органы, контролирующие в своих компетенциях деятельность банков. Это Центральный Банк РФ, Роспотребнадзор, Генеральная Прокуратура РФ, ну и, наконец, Госдума с Президент Российской Федерации (обращение к Президенту РФ здесь). Также следует задействовать все возможные СМИ, соцсети в плане информационной огласки создавшейся ситуации. Например, посмотрите, как это делают на своем Ютуб канале «Инвесторы из ВТБ» граждане с активной позицией, которых обманули брокеры.

В своем обращении к гражданам России наш президент В.В. Путин по поводу мер социальной поддержки населения 16.03.22 года сказал, что многие западные страны и иностранные компании отказались соблюдать свои обязательства перед Российской Федерацией. При этом Путин отметил, что Россия никогда не нарушала договорных обязательств и будет дальше их соблюдать, в том числе (или даже в первую очередь) перед гражданами России.

Важно! Согласно Конституции Российской Федерации ст. 35 п.2 и п.3 и ст. 209 ГК РФ каждый гражданин РФ вправе иметь имущество в собственности и свободно распоряжаться им.

Кроме этого можно, и даже нужно отправить запросы депутатам Государственной думы, которые должны стаять на страже соблюдения Закнонов Российской Федерации. Если же вы увидите, что наши госорганы игнорируют ваши жалобы и обращения, то можно выйти и на заранее согласованные митинги, пикеты или демонстрации. Создавать неблагоприятную информационную среду в комментариях и отзывах про соответствующие финансовые учреждении в онлайн пространстве.

2. Второй вариант, — продать ицб через вашего брокера на внебиржевом рынке. Здесь все будет зависеть от уровня компетенций вашего брокера (насколько у него развит внебиржевой рынок). Ведь это по сути дела поиск брокером контрагента на внктренннем российском рынке, готового купить у вас акции зарубежных компаний. И даже если он найдет такого покупателя, то продажа ицб скорей всего будет с большим дисконтом. Не забываем и о комиссии, которая у брокеров за внебиржевые сделки может существенно отличаться от обычных комиссий.

3. Третий путь – это обращение в суд ! Многие сейчас до сих пор судятся с банками по поводу их обмана с инвестиционным страхованием жизни . В общем не все так просто в нашей российской инвестиционной реальности! Однако здесь есть реальные перспективы, поскольку брокеры подсанкционных банков допустили множество нарушений со своей стороны по отношению к своим клиентам.

В п.6-8 ст. 3 Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 N 39-ФЗ, указано на возможность подачи иска к брокеру в определенной ситуации и возмещения им убытков клиентам. В часть 1 статьи 310 ГК РФ Банк ВТБ (ПАО) в одностороннем порядке отказался от исполнения обязательств перед клиентами. Также пункт 4.7 из регламента оказания брокерских услуг банка ВТБ (ПАО) противоречит части 1 статьи 310 ГК РФ, в связи с тем не может являться законным основанием для отказа исполнять обязательства перед клиентами.

Но для того, чтобы подать на брокера в суд необходимо собрать необходимые документы (брокерских и депозитарный отчет, всевозможные справки. К примеру, потребуйте предоставить вам депозитарный код (идентификатор), присвоенный НРД/Расчетным депозитарием ПАО СПб контрагенту, дату сделки, дату расчетов и при необходимости референс (уникальный буквенно- цифровой код) в соответствии с требованиями НРД, Расчетного депозитария ПАО СПб. А так же клиента-получателя/клиента-отправителя. В случае если в реестре бумаги списываются/зачисляются с/на счет контрагента — номинального держателя, должны быть указаны клиенты контрагента (наименование).

Касательно ценных бумаг Common code выдаётся бумагам конкретной цепочки и помогает их отследить. Этот код как раз был введён для того чтобы бумаги торгуемые на разных биржах имели свои отличия. То есть бумаги того же Эппл с Мосбиржи и СПБ биржи будут иметь одинаковый isin но разные Common Codes. Также где-нибудь на Мексиканской бирже где он будет своим. Вот эту информацию надо выбивать и если код нашего блокированного Эппл совпадает с кодом ныне торгуемых бумаг тогда задается вполне резонный вопрос а какого черта он заблокирован?

В запросах укажите свои данные, бумаги по которым запрашиваете (список) и номера договора/счета депо в ВТБ.

На основании собранных документов следует подготовить досудебную претензию и вручить представителю ВТБ лично под подпись, либо послать с уведомлением по почте. Дождавшись ответа ВТБ следует подавать заявление в суд (если конечно его решение по вашим требованиям будет отрицательным :-)).

4. Четвертый путь самый верный и самый правильный — необходимо использовать варианты решения проблемы, приведенные как в первом, так и в третьем пунктах.

Дополнение на 30.05.2022 г.

Банк России принял решение с 30 мая 2022 года ограничить обращение на организованных торгах иностранных ценных бумаг, заблокированных международными расчетно-клиринговыми организациями, за исключением ценных бумаг иностранных эмитентов, осуществляющих производственную и экономическую деятельность в основном в России. Это решение направлено на защиту прав и интересов инвесторов и минимизацию их рисков.

Это значит, что все пути решения данной проблемы, предложенные выше, с 30 мая обнуляются ЦБ РФ. Теперь инвесторам, попавшим под блокировку ицб на Санкт-Петербургской бирже не помогут никакие формы МТ 599. Становится сложней продажа «токсичных» активов и на внебиржевом рынке. Центральный банк России в «интересах наших инвесторов» заставляет всех брокеров перевести «замороженные» активы на неторговые счета. Это касается иностранных ценных бумаг, которые находятся в депозитарии «Бест Эффортс Банк» на счетах депо в «Национальном расчетном депозитарии». Торговать и получать с них доходы можно будет после снятия ограничений со стороны иностранных депозитариев. Под исключение попадают только «адр» и «грд» российских компаний, зарегистрированных за границей. Это Озон, FixPrice, Yandex, Русагро, Эталон, HeadHunter, OKEY и ряд других.

3 июня 2022 года Евросоюз, в рамках 6 пакета санкций ввел ограничения против НРД. Впрочем это никак не изменит ситуацию с заблокированными иностранными активами, ведь мост НРД — Евроклир не работал и до этого. По сути дела Евросоюз узаконил это на высшем уровне. Исключены из торгов ИЦБ с первичным листингом в США, хранящиеся в международных расчетно-клиринговых организациях через НКО АО НРД . Не подвергнутся рестрикциям ценные бумаги наших компаний зарегистрированных в иностранных юрисдикциях (Yandex N.V., Ozon Holdings PLC, HeadHunter Group PLC, TCS Group Holding PLC, Fix Price Group Ltd. и Cian PLC).

Впрочем, Центробанк — это еще не пуп земли Русской и на него может найтись управа. Так что пытайтесь достучаться до СМИ и законодательных органов власти. Если же это не поможет, то для обманутых инвесторов остается лишь один способ решения проблемы — судебный! И то, подобное возможно лишь в ситуации, если вы сможете доказать, что виноваты в ваших материальных потерях не чрезвычайная ситуация и санкции, а именно действия брокера!

Клуб защиты инвесторов, НРД и другие. Что изменилось с 1 июля 2022 года

Хотелось бы кратко рассказать, что произошло на сегодняшнюю дату после начала спецоперации, возникших у инвесторов проблем с их активами и попадания под санкции НРД.

ММВБ совместно с НРД и крупными российскими брокерами, при участии НАУФОР создали Клуб защиты инвесторов для отстаивания интересов инвесторов. Об этом было заявлено 1 июля 2022 года на встрече с профучастниками финансового рынка. В рамках клуба Московская биржа обещала оспорить внесение в санационный список Евросоюза Национального расчетного депозитария. Из-за этого оказались заблокированными иностранные активы российским инвесторов на 6 трлн рублей.

В рамках этой встречи, (то есть почти 2 месяца назад) Виктор Жидков, председатель правления НРД заявил, что:

«Интересы инвесторов и сохранность их активов – неизменный приоритет для НРД. Общими усилиями мы обязательно продолжим предпринимать все необходимые действия для урегулирования сложившейся ситуации».

Что за это время «клубные пиджаки» сделали. Сложно сказать, поскольку в новостях об инициативах или каких-то действиях клуба по защите прав инвесторов пока ничего не слышно. Ах да НРД вроде обратился в Евроклир и Европейскую комиссию с предложением по разблокировке активов. И о чудо…

Европейская комиссия допускает возможность проведения расчетов с российскими инверторами через НРД, но при условии:

  1. Сам Национальный расчетный депозитарий не должен получать с этих операций финансовую выгоду.
  2. Сделки могут проводится только для не находящихся под санкциями лиц.
  3. Все финансовые операции должны быть согласованы с регулирующими органами тех стран, в которых зарегистрированы контрагенты НРД.

В общем, можно сказать что определенные подвижки в решении проблем с замороженными активами российских инвесторов есть. Однако пока это все реляции и очень многое будет зависеть не столько от западных партнеров, сколько он наших регулирующих органов.

Дело в том, что процесс этот пошел только тогда, когда недовольные инвесторы начали не только забрасывать своих брокеров и ЦБ РФ гневными письмами, но и стали проводить различные акции протеста в стенах банков, которые их лишили доступа к своим активам.

К примеру, 22 июля 2022 года группа обманутых банком ВТБ инвесторов в Москве пришла требовать разъяснений от банка, куда пропали их активы и когда им вернут их. Дальше в Москве были встречи с представителями Альфа банка и Открытия, на которых инвесторы получили давно всем известные официальные разъяснения, но так и не получили ответов на беспокоящие их вопросы.

Большой резонанс (во всяком случае в банке ВТБ) вызвал визит разъяренных инвесторов в два офиса банка ВТБ в Санкт-Петербурге 11 августа 2022 года. Представители банка в обоих офисах выглядели перед инвесторами как нашкодившие школьники. А в своих ответах «ничтоже сумняшеся» повторяли как попугаи: «Это вопрос не в нашей компетенции!» Правда менеджеры банка обещали организовать инвесторам встречу с компетентными представителями руководства банка ВТБ, которые ответят инвесторам на все беспокоящие их вопросы.

Читать статью  Что такое рефинансирование автокредита?

Наверху видимо поняли, что крышка котла, в котором профучастники финансового рынка заварили эту кашу начала подскакивать, – вот и зашевелились.

Банк ВТБ назначил встречу с инвесторами на 19 августа в Московском офисе на 40 человек согласно списку, который был подготовлен после визита инвесторов в Петербургском офисе. Естественно в Москве на встречу в офис ВТБ пустили не всех. А в Санкт-Петербурге на онлайн-трансляцию этой встречи вообще составили список из семи человек. Питерцы отказались идти на встречу в условиях какой-то непонятной сегрегации клиентов и оставили свои претензии менеджерам банка. Причем что в Москве, что в Петербурге на встречу с обманутыми инвесторами банк ВТБ категорически отказался приглашать представителей СМИ.

В итоге на встрече в Москве опять прозвучала та жа официальная позиция ВТБ, что банк ни в чем не виноват и делал все возможное для спасения активов клиентов. Все дело мол в Евроклире. Не дал никакого ответа ВТБ на ограничения торгов со стороны банка в период с 3 по 17 марта 2022 года. Банк ВТБ в своих ответах всячески перекладывал вину по попаданию ицб клиентов на неторговые счета на Санкт-Петербургскую биржу. А от острых вопросов банк искусно уходил, предлагая задать другой вопрос. Не прозвучала никаких предложений со стороны банка и по решению проблем клиентов с их активами.

Если предположить, что активы клиентов брокеров ВТБ и Открытия уже проданы по хорошим мартовским ценам. Скорей всего на эти средства банки залатали свои финансовые дыры. На данный момент у банков этих активов нет, а инвесторам говорят, что средства их заморожены на неторговых счетах. На самом деле на данных счетах могут быть просто нарисованные цифры.

Однако уже хорошо одно то, что раньше молчавшие представители банка были вынуждены организовать такую встречу.

Еврокомиссия обещала разблокировать активы НРД. Что изменилось с 1 октября

Прошло практически 8 месяцев как ВТБ сделал все возможное, чтобы его клиенты остались с «замороженными» активами, а вернее вообще без них. Еще раз повторюсь: существует версия, что ВТБ продал все активы клиентов по жирным ценам, когда доллар был 100-120 рублей, а откупить не успел. В пользу этой версии говорит многое: и противоречивые заявления ВТБ с переводом ицб к другим брокерам, и мифические неторговые счета в НРД, и непонятно каким образом перекочевавшие акции американских компаний с депозитария BONY СПб биржи в НРД, и срочная смена положений регламента банка ВТБ, и прикрытие нарушений госбанка со стороны ЦБ РФ, и еще много чего… В одном предложении не выскажешь все нарушения ВТБ.

Ряд брокеров уже запустили или планируют запустить внебиржевые торги «замороженными» акциями. К примеру, Тинькофф уже открыл торги для квалифицированных инвесторов заблокированными акциями Airbus, Samsung Electronics Co Ltd, Virgin Orbit, а также фондами Vanguard S&P 500, nvesco QQQ Trust Series, KraneShares CSI China Internet, и другими активами. Этим же путем собирается последовать и брокер «Финам». Однако менеджеры пока немногословны в своих комментариях:

Вопрос заключается только в том, кто их будет покупать. Не удивлюсь если за всем этим просматриваются руки ЦБ РФ и ВТБ, который стимулирует на подобные действия остальных брокеров. Почему бы не заработать на розничных инвесторах еще раз.

Тинькофф Инвестиции в ближайшее время собираются подать запрос на генеральную лицензию в европейские структуры о разблокировке активов своих клиентов не находящихся под санкциями на счетах НРД в Euroclear. Это касается не только иностранных акций, но и дивидендов, купонов по еврооблигациям и других денежных средств.

12 августа через свои регуляторные органы Европейский Союз, а 19 августа и США дали разрешение вывести активы неподсанкционных лиц из финансовых структур России попавших под санкции.

Поступила обнадеживающая информация из НРД, что он в конце августа отправил в минфин Бельгии и Люксембурга запрос о получении лицензии на разблокировку активов в Euroclear и Clearstream клиентов не находящихся под санкциями.

6 октября финансовыми структурами Совета ЕС было принято решение о разблокировке активов НРД для возможности вывода активов лиц не находящимися под санкциями. Разрешение действует до 7 января 2023 года. Однако брокерское подразделение ВТБ до сих пор тянет с решением этого вопроса, что еще раз косвенно подтверждает версию отсутствия эти самых активов на балансе депозитария банка.

Мне удалось дозвониться до заместителя президента — председателя правления банка ВТБ (ПАО) Печатникова Анатолия Юрьевича и расспросить его по поводу заблокированных активов клиентов банка. И вот, что он мне ответил:

Если кратко, банк ВТБ в лице его заместителя президента Печатников А.Ю. поддерживает инвесторов….😃. Только не сказал Анатолий Юрьевич, в каком месте штаны держать…

Что делать

Как я уже не раз говорил, под лежачий камень вода не потечет. Каждому инвестору, кто столкнулся с «заморозкой» своих иностранных акций следует требовать от своего брокера незамедлительно подать поручения на перевод активов к любому другому иностранному брокеру.

Почему именно к иностранному… Да потому, что НРД от Мосбиржи заблокирован. А после того, как акции американских компаний купленные на СПб бирже и хранящиеся в депозитарии BONY, волшебным образом оказались в НРД, доверия к структуре Горюнова нет.

Остаются американские брокеры и брокеры соседних с нами государств СНГ. В Казахстане, к примеру, это — Freedom Finance Global и Halyk Financ, в Армении — AmeriaBank, ArmSwissBank, Converse bank и ряд других.

Но не забывайте о проверке надежности брокера и возможности вторичных санкций. К примеру, еще 6 июня Saxo Bank закрыл все счета клиентов из России и Белоруссии. Американская компания Interactive Brokers еще 26 февраля предупредила о возможных санационных рисках и отметила, что за убытки из-за подобных форс-мажорных событий не собирается нести ответственность перед клиентами.

Поручение на перевод бумаг к другому брокеру обязательно зарегистрируйте (если подаете заявку очно), либо отправьте заявку брокеру через почту с уведомлением, а также на электронную почту. Для перевода ваших активов у депозитария есть 3 месяца. Если перевод не будет выполнен и вы не получите никакого вразумительного ответа – смело идите в суд. Ну и не забывайте о четырех вариантах решения проблемы, приведенных выше.

Если же ваши активу переведут к иностранному брокеру, я бы вам рекомендовал их распродать и закрыть счет. Живем сейчас в очень смутное время и самыми выгодными вложениями будут либо физическое золото, недвижимость, либо другие реальные активы.

Еще раз повторю ответ на вопрос: что делать инвесторам в такой ситуации? Если разморозка активов НРД окажется блефом и подача поручения на перевод ничего не изменит, значит продолжаем действовать в прежнем режиме. Выходите на одиночные пикеты, подымайте тему в СМИ, штурмуйте сообща офисы ВТБ и требуйте ответов. В общем, подключайте весь свой творческий потенциал, каким бы он ни был, — вот так или даже так !

Похожие записи

  • 26 советов как научиться экономить деньги!
  • Удобная карта Газпромбанка
  • В далеком созвездии ВТБ.
  • Банк продал долг коллекторам, — что делать?

9 мыслей на “ Когда можно будет продать иностранные акции? Инвестиционный детектив ”

Андрей Т. :

Добавлю про махинации со стороны ВТБ брокера начиная с 25.02.22.
1. После введения санкций они убрали ВСЕ ИЦБ из списка маржинальных, тем самым резко подставив всех своих клиентов с заемными средствами, т.к. у всех УДС стал ниже нуля.
2. По ИЦБ перевели долларовый долг в рублевый по огромному курсу 110-120р.
3. Продали маржинальные бумаги клиентов в огромный убыток. Продавали сами через трейдеров, при этом клиентов сделали неспособными проводить любые сделки.
4. Конвертировали рубли в доллары обратно уже по гораздо меньшему курсу (100 р и меньше за доллар).
Вообщем это аферисты глобального масштаба. Все потерпевшие в суд!

Георгий :

Вы все,все молчите,что ин.бумаги СПБиржи не были ни на каком НРД и в конце апреля они отразились в отчете,что хранятся в КЦ МФБ (не торговый счет БЭБа)
Евроклир вообще и мосбиржа не делах.

Filin Mudryj :

Ну почему же молчим, Григорий. Для вашего сведения я об этом написал: «Есть и другое мнение. Дело в том, что Евроклир заблокировал счета НРД еще в начале марта, то есть до перевода ВТБ торговых счетов клиентов из БЭБ в неторговые на НРД. И тут возникает вопрос: каким образом они могли попасть в НРД если он был уже заблокирован. Если же они попали в незаблокированную часть, то почему же они до сих пор оттуда не выводятся на торговые счета. В общем, одни вопросы. »
Согласен с вами, что здесь явно что-то нечисто. Может поэтому и молчат регуляторы, ограничиваясь дежурными отписками по поводу санкций.

Сергей :

Проблема еще и в том, что не заблокированные бумаги переведенные к другим брокерам из банка ВТБ продать можно, но с уплатой НДФЛ со всей суммы слелки, так как ВТБ, якобы не передал данные в тот же навозколхоз банк о дате и стоимости приобретения инвестором бумаг, хотя в ВТБ клянутся, спустя три месяца, что всё передали. Колхоз банк не справился с объемом бумаг, и не готов был к такому повороту. И др сих пор не все бумаги отображаются в портфеле, несмотря на то, что они торгуются брокером. Так напримет облмгации $ Белоруссии 30 выпуск появился только 10 дней назад, а 31 только три дня. Но цены покупки и даты на них нет@

Марина :

Спасибо за статью. Я тоже попала на деньги, пытаюсь вывести теперь. Разочаровалась в долгосрочном инвестировании.

Сергей :

Проблема еще и в том, что не заблокированные бумаги переведенные к другим брокерам из банка ВТБ продать можно, но с уплатой НДФЛ со всей суммы слелки, так как ВТБ, якобы не передал данные в тот же навозколхоз банк о дате и стоимости приобретения инвестором бумаг, хотя в ВТБ клянутся, спустя три месяца, что всё передали. Колхоз банк не справился с объемом бумаг, и не готов был к такому повороту. И др сих пор не все бумаги отображаются в портфеле, несмотря на то, что они торгуются брокером. Так напримет облмгации $ Белоруссии 30 выпуск появился только 10 дней назад, а 31 только три дня. Но цены покупки и даты на них нет@

Евгений :

Спасибо автору за труд и негаснущую волю к победе над спрутом!

Дмитрий :

Классная статья. Автор, пришли, пожалуйста, письмо на law-eng1985@mail.ru для консультаций. У нас акции Apple и Mcdonalds тоже где то блуждают…

Сержио :

ИЗ Сбера перевели в кит-финанс какой-то банк-брокер более 20 лет типа на рынке…акции есть там висят….но те трогал…а стоит ли . сейчас по-моему лучше не рыпаться вообще…акции никуда не денутся-да и доллар пока слаб…неохота падать сейчас в минус и выводить акции США,там Твиттер ,майки,форд и еще пара акций…п.с. А что будет с твиттером осветите пожалуйста ситуацию…есть 15 их акций…они не торгуются теперь даже на нью йоркской бирже,…деньги то вернуть получится по последней цене Твиттера или как это все будет у кого были или есть акции Твиттера что скажите. Буду мждать ответа!Спасибо.

Источник https://journal.open-broker.ru/investments/kak-kupit-akcii-vtb-chastnomu-licu/

Источник https://bankiros.ru/wiki/term/birzevye-fondy-etf-ot-vtb

Источник https://kakhz.ru/investiczii/kogda-mozhno-budet-prodat-inostrannye-akczii-investiczionnyj-detektiv.html

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: