Карты Альфа-Банка: как бесплатно снять деньги или пополнить счет
У Альфа-Банка развитая сеть отделений и банкоматов: 400 офисов и несколько тысяч банкоматов по всей стране. Но даже если банкомата Альфа-Банка поблизости нет, снять или внести наличные без комиссии можно через банкоматы банков-партнеров.
Сегодня в партнерскую сеть Альфа-Банка входят: Московский кредитный банк, Уральский банк реконструкции и развития, Газпромбанк, «Открытие», Промсвязьбанк, Россельхозбанк и Росбанк. Владельцы карт Альфа-Банка могут снимать и вносить деньги в банкоматах этих банков по льготным тарифам.
Разберемся, где и как совершать эти операции, чтобы не платить комиссию.
Где снять деньги без комиссии с карты Альфа-Банка
Бесплатно снять деньги с карты Альфа-Банка можно в собственных банкоматах банка и в банкоматах партнеров.
Для наглядности представим список партнеров и условия снятия наличных в виде таблицы.
Банк
Снятие наличных
до 200 тыс. руб./мес. — бесплатно, далее — 1,99%, мин. 199 руб.
до 100 тыс. руб./мес. — бесплатно, далее — 1,99%, мин. 199 руб.
до 100 тыс. руб./мес. — бесплатно, далее — 1,99%, мин. 199 руб.
Приведенные в таблице тарифы действуют при снятии наличных в рублях с рублевого счета. Если снимать с карты деньги в валюте, отличной от валюты счета, банк возьмет комиссию за конвертацию — 5% от суммы операции. Конвертация пройдет по текущему курсу Альфа-Банка, действующему на дату обработки операции.
Важно! За запрос баланса карты Альфа-Банка в стороннем банкомате взимается комиссия — 30 рублей за операцию.
Лимиты и комиссия за снятие наличных в других банкоматах
В банкоматах других банков, не входящих в партнерскую сеть Альфа-Банка, тоже можно бесплатно снимать наличные, но не более 50 тыс. рублей в месяц. При снятии наличных даже в пределах лимита комиссия все равно спишется со счета, но банк вернет ее в следующем месяце, если выполнять условия бесплатности: тратить по карте не меньше 10 тыс. рублей в месяц или поддерживать на счетах в банке остаток от 30 тыс. рублей.
Как найти ближайший банкомат, чтобы снять наличные без комиссии с карты Альфа-Банка
Ближайший исправный банкомат Альфа-Банка или банка-партнера легко найти на интерактивной карте на сайте или в приложении Альфа-Банка, а также позвонив на горячую линию банка.
Еще один вариант — воспользоваться картой банкоматов на Банки.ру. На карте есть точные адреса объектов, где находятся банкоматы и терминалы, доступные 24 часа или имеющие ограниченный режим работы. В большинстве банкоматов банка, помимо снятия наличных, возможен прием рублей и иностранной валюты, предусмотрены такие услуги, как пополнение счетов, погашение кредитов, перевод денег между счетами и переводы на счета других кредитных организаций, оплата мобильной связи, услуг интернет-провайдеров и др.
Как снимать наличные с кредитной карты Альфа-Банка
Снимать наличные с кредитных карт обычно невыгодно — за эти операции банки берут большую комиссию и начисляют высокие проценты. В Альфа-Банке условия снятия наличных с кредиток зависят от тарифного плана карты.
По карте «Целый год без процентов» без комиссии разрешается снимать в любых банкоматах до 50 тыс. рублей в месяц. Дальше банк начнет взимать комиссию — 3,9% от суммы + 390 рублей. При этом операции снятия наличных не попадают под действие льготного периода и облагаются повышенными процентами (от 37,99% до 69,99% годовых, устанавливается индивидуально). А вот ограничений на сумму снятия нет — при желании с карты можно вывести хоть весь лимит.
По кредитной карте Alfa Travel снимать наличные можно только с комиссией — 5,9% от суммы + 590 рублей. Беспроцентный период на снятие наличных тоже не распространяется.
Банкоматы для внесения наличных на карту Альфа-Банка без комиссии
Без комиссии внести деньги на карту Альфа-Банка также можно через собственные и партнерские банкоматы банка.
Во всех устройствах:
- принимают карты Visa, Mastercard и «Мир»;
- средства зачисляются в день внесения;
- комиссия за внесение отсутствует.
Ограничения по внесению денежных средств через партнерские банкоматы
Комиссия за снятие наличных с карты Альфа-Банка в Сбербанке
Банки не очень-то любят говорить о комиссиях и лимитах своих дебетовых и кредитных продуктов. Если мы зайдем на страницу кредитки «100 дней без процентов» от Альфа-Банка, то увидим более-менее полную информацию о снятии сумм ниже и выше лимита, а вот к снятию в каких банкоматах это относится – уже непонятно. С выдачей наличных по дебетовым картам все еще хуже – на страницах продуктов сказано, что «снимать деньги без комиссии можно во всех банкоматах мира», что плохо сочетается с частыми историями клиентов «я снял 100 рублей, и с меня списали 120 рублей комиссии». Чтобы разобраться в ситуации, нужно углубиться в ДКБО, и мы сделали это – а заодно и составили материал, в котором расскажем, сколько денег с вас возьмут за снятие наличных в банкоматах крупнейшего банка России и других финансовых учреждений.
Как снять деньги с Альфа-Банка через Сбербанк?
Довольно просто – ищете банкомат (банкоматы Сбербанка можно найти повсюду), вставляете карточку, вводите нужную сумму, снимаете денежные средства. Когда будете проводить операцию, банкомат предупредит вас: «За снятие наличных средств банк, выпустивший карточку, может назначать комиссию.» Это – правда: когда вы снимаете наличные в стороннем банке, комиссию с вас берет именно банк, выпустивший карточку.
Раньше еще и банк, установивший банкомат, брал себе вознаграждение, но сейчас от этой практики практически отказались.
Размер комиссии
Через банкоматы Сбербанка
Процент зависит от того, какая у вас карточка – дебетовая или кредитная. Для дебетовых карточек:
Альфа-карта с преимуществами/кэшбэк-карты/карты со специальными акциями/пластики в рамках социальных пакетов – 1,5% комиссии, минимум – 200 рублей.
Классическая Альфа-карта без преимуществ – 2%, минимум – 200 рублей.
Спутать продукты – довольно просто, поэтому уточните этот момент у оператора или в онлайн-чате.
С кредитными продуктами все немного сложнее. Процент за снятие в стороннем банке (в нашем случае – в Сбербанке) зависит не только от типа продукта, но и от ситуации. Для самого популярного кредитного продукта банка – «100 дней без процентов» – действуют следующие условия:
При снятии до 50000 рублей комиссия не взимается.
При превышении лимита с владельцев MasterCard Standart/Visa Classic снимается 5,9%, минимум – 500 рублей.
При превышении лимита с владельцев MasterCard/Visa Gold снимается 4,9%, минимум – 400 рублей.
При превышении лимита с владельцев MasterCard Visa Platinum снимается 3,9%, минимум – 300 рублей.
Для кредиток, которые сейчас не выпускают, действуют следующие условия: за съем наличных берут 3,9%, минимум – 300 рублей.
В отделениях Сбербанка
В отделении Сбербанка деньги со счета Альфа-Банка могут выдать под 1% комиссии – при условии, что речь идет о текущем или дебетовом счете.
Что входит в сумму комиссионных сборов?
Выдача наличных для банков – это довольно сложная процедура, которая предполагает:
разработку надежного программного обеспечения;
охрану этих самых банкоматов.
Из этого и составляется сбор.
Размер комиссии при снятии наличных в зарубежной валюте
При снятии иностранных денег в пределах России вы дополнительно заплатите 5% с любой операции – такова цена конвертации. Если же вы снимаете какую-то сумму зарубежной валюты в зарубежном банкомате, это правило не действует – вы дополнительно заплатите 1,5/2/3,9-5,9%, указанные выше.
Размер комиссии за снятие наличных в другом банке
Перечисленные выше правила размера комиссионного сбора за снятие денег применимы ко всем банкам, не только к Сбербанку. Единственное исключение – банки-партнеры, но о них мы поговорим в конце.
Лимиты на снятие наличных с карт Альфа-Банка через Сбербанк
По «100 дней без процентов» месячный лимит – 300000 рублей. По остальным кредиткам месячный лимит не определен – при условии, что вы пользуетесь продуктом минимум 3 месяца, и за это время вы ни разу не просрочили платеж. Если же были нарушения, максимальный месячный лимит – 200000 рублей.
Где можно снять деньги без комиссии?
У вас есть 2 варианта: устройства самого Альфа-Банка и банкоматы его партнеров. Партнеры – это другие банки, которые заключили с Альфа-Банком договор, согласно которому клиенты последнего могут пользоваться партнерскими устройствами без каких-либо ограничений. Для Альфа-Банка это очень выгодно – не нужно тратить собственные деньги на установку устройств по всей России, можно воспользоваться уже существующими.
Альфа-Банк: беспроцентное снятие наличных с банковской карты
Альфа-Банк предоставляет своим клиентам возможность снять деньги с карточки в разных частях России. Для этого предназначены специальные терминалы выдачи, однако снятие наличных с карты Альфа-Банка может быть затруднено непредвиденной комиссией. Поэтому клиенту перед выдачей средств необходимо ознакомиться с процентами, которые банк берет с различных типов карт. В статье также будут рассмотрены случаи снятия денег в сторонних терминалах.
Комиссия банка в зависимости от типа карты
Комиссия взимается в соответствии с типом карты, которая была приобретена. На данный момент Альфа-Банк располагает следующими вариациями:
- Дебетовая карта – стандартный тип карты для физических лиц, который выдается клиентам максимально часто. Условия снятия наличных с данной карты Альфа-Банка наиболее просты – проценты с нее могут браться только в сторонних банкоматах. В “родных” банкоматах Альфа-Банка – никаких комиссий за снятие наличных.
- Корпоративная карта (не путать с зарплатными). Это специально предназначенная для компаний карта, которая предназначена для расходов от имени юридического лица: покупка товаров, расходных материалов для фирмы, оплата командировочных и т. д. Она облагается минимальными процентами при снятии и конвертации валюты независимо от пакета подключенных услуг – 1,8 %.
- Кредитная карта. Проценты за снятие наличных денег по ней наиболее высоки. При любых операциях снятия с клиента взимается комиссия в размере от 3,9% до 5,9 % суммы снятия или минимум от 300 до 500 рублей (зависит от типа карты). Стоит напомнить, что при покупках с использованием кредитной карты (через кассовый терминал, через интернет и т. д.) – никаких комиссий не взимается.
Снятие наличных с кредитной карты Альфа-Банк в сторонних банкоматах без процентов
Не всегда есть возможность обратиться за услугами в официальный банк или банкомат. Если поблизости с клиентом не оказалось банкоматов Альфа-Банка, можно обратиться к услугам банков-партнеров. Они, в связи с контрактом с компанией, предоставляют ее клиентам возможность беспроцентного снятия наличных с карты Альфа-Банка.
В список компаний-партнеров входят:
- Открытие
- Газпромбанк
- Московский кредитный банк
- Промсвязьбанк
- Росбанк
- Россельхозбанк
- Уральский банк реконструкции и развития
В банкоматах данных компаний снять наличные можно без обложения процентами, однако за другие операции комиссия все же взимается: к примеру, за проверку баланса – 30 рублей.
Необходимо учесть, что в сторонних банках также есть лимит снятия наличных с карты Альфа-Банк: например, Открытие и Росбанк позволяют единовременно снять не более 100 000 рублей. К слову, обо всех лимитах банкоматы всегда предупреждают перед совершением операции, поэтому внимательно читайте информацию на экране.
Снятие денег в сторонних банках с комиссией
Если не удалось найти “родной” банкомат или банкомат партнера, придется обратиться к сторонним банкоматам. Здесь уже всегда взимается определенная комиссия вне зависимости от типа карты и пакета услуг. Например, если вы решите снять деньги в банкомате Сбербанка, то с вас возьмут комиссию 1,99% или 199 рублей минимум.
Обо всех комиссиях и лимитах банкоматы всегда сообщают прямо перед совершением операции. Внимательно читайте сообщения на экране.
Комиссия при снятии денег в зарубежной валюте
Для любых типов карт, кроме корпоративной, при переводе денег из валюты в рубли либо наоборот применимы следующие условия:
- Операция проводится в соответствии с курсом банка на дату снятия.
- За конвертацию берется комиссия в размере 5%.
- В сторонних банках с дебетовых карт берут минимум 99 – 119 рублей плюс 1,25 % от средств для базовых пакетов и 1 % для повышенных.
- Для владельцев кредитных карт система такова: минимальная комиссия – 500 рублей, далее в зависимости от вида кредита берется от 3,9 до 6,9 %. Не у партнеров данная операция может взять 7 процентов дополнительно.
Обратите внимание: для корпоративных карт, которые специально предназначены для работы с иностранной валютой, комиссия за конвертацию – 1,8 процентов.
Лимиты при снятии денег
Еще одна важная категория – это лимит максимально возможного снятия. Для различных карт даже внутри Альфа-Банка он разный. Рассмотрим, с каких карт сколько максимум денег можно снять. Обычно дневной лимит для базовых карт – 100 000 рублей или 2 000 долларов США. Для премиальных карт лимит может быть выше. Данный лимит обновляется ежедневно.
Особый лимит действует для корпоративных карт – максимум 3 миллиона рублей или 100 000 долларов США.
Источник https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10969496
Источник https://www.sravni.ru/banki/info/alfa-bank-komissiya-za-snyatie-v-sberbanke/
Источник https://pobankam.ru/karty/snyatie-nalichnyh-s-kreditnoj-karty/
