2. Инвестиционные фонды США

Содержание

2. Инвестиционные фонды США

Фондовый рынок США – самый большой и самый ликвидный рынок в мире. Имея доступ к биржам США, вы можете инвестировать деньги в любую страну и в любые сектора не только в США, но и по всему миру.

Сейчас я покажу вам, как можно инвестировать деньги в те фонды (ETF), о которых я рассказал в предыдущей главе.

• SPDR S&P 500 (SPY) – наиболее популярный среди инвесторов фонд (ETF). В него входят акции пятисот крупнейших компаний, торгуемых на биржах США.

• Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) – ETF, копирующий соответствующий индекс, в который включены акции практически всех компаний США.

В отличие от схемы с российскими ПИФами, вы не можете инвестировать ежемесячно в зарубежные фонды небольшие суммы – 30, 50 или 100 долларов. Это будет довольно накладно и не имеет смысла. Уже при открытии счета вы должны внести некую минимальную сумму (об этом – чуть ниже). Далее вы можете организовать свои инвестиции следующим образом:

• ежемесячно отчислять суммы на депозитный счет в банке;

• раз в год инвестировать накопленную сумму в выбранные зарубежные фонды.

Для того чтобы инвестировать в зарубежные инвестиционные фонды, существует несколько различных способов, но принцип для всех способов один – чтобы купить паи зарубежного фонда, вы должны иметь счет у зарубежного брокера. Ими могут выступать:

• брокерская компания – для открытия счета необходима минимальная сумма 5000 долларов;

• зарубежный банк – для открытия счета нужна минимальная сумма от 50 000 до 300 000 евро;

• страховая компания – минимальная сумма для инвестирования через страховую компанию 500 долларов в месяц.

По этой начальной информации вы должны оценить, какой брокер вам подходит на данном этапе. Если у вас нет начальных сумм для инвестирования, которые указаны выше, вам нужно начинать с накопления капитала на депозитном счете в банке.

Итак, давайте посмотрим, как сформировать фонд вашего ребенка на счету у брокера. Ниже – примеры некоторых зарубежных брокеров. Не пугайтесь – работать с брокерами несложно. Помните, что у вас впереди благородная цель – 1 000 000 долларов, поэтому не стоит бояться мнимых трудностей.

• Lightspeed. Брокер США, который открывает счета клиентам на сумму от 5000 долларов.

Должен сказать, что американские брокеры – самые продвинутые и самые дешевые. Все же сильная конкуренция дает свои плоды. Этот брокер возьмет с вас 3–5 долларов, когда вы покупаете или продаете акции или паи.

• Interactive Brokers. Это также американский брокер, который возьмет с вас всего 1 доллар за сделку. Но, если вы совершите менее 30 сделок в месяц, то есть заплатите менее 30 долларов брокерских комиссий, с вас дополнительно возьмут 10 долларов в месяц. Эта комиссия называется «За неактивность».

Минимальная сумма для открытия счета – 10 000 долларов.

• Saxo Bank. Европейский брокер (Дания), который очень активно предлагает свои услуги в России.

Банк требует не менее 10 000 долларов для открытия счета. Комиссия при этом – 15 долларов за сделку. Большое преимущество данного брокера – возможность общения на русском языке, так как представители брокера есть в России.

Должен сказать, что российские брокерские компании также предлагают услуги инвестирования на зарубежных рынках. Это довольно удобно – работать через брокера, который находится рядом, а не где-то в США, правда, здесь есть одно большое «но». В чем оно состоит, я объясню ниже, когда расскажу вам о том, как защищены ваши вложения при инвестировании через биржевого брокера.

И это один из самых важных вопросов – как будет защищен ваш капитал, если вы будете осуществлять инвестиции через брокера?

Вообще, когда вы покупаете ценные бумаги (неважно, через какого брокера), ваши риски потери капитала из-за банкротства брокера, банка или страховой компании невелики, так как купленные вами ценные бумаги хранятся в отдельном депозитарии, а не у самого брокера. И эти ценные бумаги зарегистрированы на вас. Поэтому при банкротстве брокера вам должны вернуть эти ценные бумаги, но бывает всякое… И поэтому законодательные акты различных стран дополнительно защищают инвесторов от банкротства брокеров.

При открытии счета у брокера США вас будет защищать некоммерческая организация SIPC, которая была создана специально для защиты клиентов брокеров. Сумма страховой защиты клиентов брокеров – до 500 000 долларов. То есть, если вы инвестируете в ценные бумаги через брокера США 300 000 долларов, а брокер вдруг обанкротится, вам вернут либо ваши бумаги, либо их рыночную стоимость.

Такая защита существует у клиентов первых двух брокеров, которых я указал, – Lightspeed и Interactive Brokers.

По законодательству Дании клиенты Saxo Bank защищены на сумму 20 000 евро.

А вот клиенты, инвестирующие в зарубежные ценные бумаги через российского брокера, никак не защищены, потому что сама процедура приобретения этих ценных бумаг не предусматривает такой защиты. Все дело в том, что российские брокерские компании не имеют прямого доступа на зарубежные биржи, поэтому они открывают счета у зарубежных брокеров (таких, как я показал вам выше) и через них покупают ценные бумаги. То есть по сути российские брокерские компании сами являются клиентами брокеров, и защита распространяется на них, но не на вас как клиента российской компании.

То есть если клиенты российских компаний инвестируют на зарубежных рынках общую сумму 1 000 000 долларов, а зарубежный брокер обанкротится, то российской компании вернут всего 500 000 долларов (в США), а не 1 000 000 долларов. Что вернет вам российская компания – остается на совести самой компании.

Читать статью Крупнейшие биржевые кризисы всех времен

Такова ситуация с российскими брокерами на момент написания этой книги. Но вполне возможно, что в скором времени российские компании получат доступ на зарубежные биржи, и тогда клиенты российских компаний будут иметь полноценную защиту.

Данный текст является ознакомительным фрагментом.

Продолжение на ЛитРес

Крупнейшие компании рынка инвестиционных услуг США

ТОП-24 крупнейших компаний рынка инвестиционных услуг США. Рейтинг составлен на основе финансовых и других параметров компаний, взятых из открытых источников, в том числе глобального рейтинга Forbes. Компании рынка инвестиционных услуг США отранжированы по капитализации.

Berkshire Hathaway

Berkshire Hathaway, Inc. занимается страхованием имущества и страхованием от несчастных случаев и перестрахованием, коммунальными услугами и энергетикой, грузовыми железнодорожными перевозками, финансами, производством, розничной торговлей и услугами. Компания основана Оливером Чейсом в 1839 году, штаб-квартира в Омахе, штат Нью-Йорк.

Рыночная капитализация: 614.99 млрд

Morgan Stanley

Morgan Stanley предоставляет инвестиционные банковские продукты и услуги своим клиентам, включая корпорации, правительства, финансовые учреждения и частных лиц. Работает в следующих бизнес-сегментах: институциональные ценные бумаги, управление капиталом и управление инвестициями. Компания основана Гарольдом Стэнли и Генри С. Морганом 16 сентября 1935 года, штаб-квартира в Нью-Йорке, штат Нью-Йорк.

Рыночная капитализация: 151.12 млрд

Charles Schwab

Charles Schwab Corp. — холдинговая компания, которая предоставляет финансовые услуги. Работает через сегменты услуг для инвесторов и консультантов. Сегмент Investor Services включает розничные и корпоративные брокерские услуги и услуги пенсионного плана. Сегмент Advisor Services предлагает услуги по хранению, торговле и др. Компания основана Чарльзом Р. Швабом в 1986 году, штаб-квартира в Сан-Франциско, штат Калифорния.

Рыночная капитализация: 127.14 млрд

BlackRock

BlackRock, Inc. предоставляет услуги по управлению инвестициями, управлению рисками, и консультационные услуги для институциональных и розничных клиентов по всему миру. Платформа компании позволяет предлагать активные инвестиции в индексные продукты и управление рисками для разработки индивидуальных решений для клиентов. Продукты компании включают портфели с одним и несколькими активами, которые инвестируют в акции, фиксированный доход, альтернативы и инструменты денежного рынка. BlackRock основана Ральфом Л. Шлосштейном, Сьюзен Л. Вагнер, Робертом Стивеном Капито и Лоуренсом Дугласом Финком в 1998 году, штаб-квартира в Нью-Йорке, штат Нью-Йорк.

Рыночная капитализация: 122.28 млрд

Читать статью Переход с Форекс на фондовый рынок

Goldman Sachs Group

Goldman Sachs Group, Inc. занимается глобальным инвестиционным банкингом, управлением ценными бумагами и инвестициями. Предоставляет широкий спектр финансовых услуг корпорациям, финансовым учреждениям, правительствам и частным лицам. Работает в следующих бизнес-сегментах: инвестиционный банкинг, институциональные услуги для клиентов, инвестиции и кредитование, а также управление инвестициями. Сегмент инвестиционного банкинга сосредоточен на предоставлении финансовых консультационных услуг клиентам из государственного и частного секторов по всему миру. Институциональный сегмент клиентских услуг помогает клиентам в покупке и продаже финансовых продуктов, привлечении финансирования и управлении рисками. Сегмент «Инвестирование и кредитование» включает деятельность компании по инвестициям и кредитованию отношений по различным классам активов. Сегмент управления инвестициями предоставляет инвестиционные услуги. Компания основана Маркусом Голдманом в 1869 году, штаб-квартира в Нью-Йорке, штат Нью-Йорк.

Рыночная капитализация: 119.2 млрд

CME Group

CME Group, Inc. — охранная и товарная биржа. Обеспечивает управление рисками и инвестиционные потребности клиентов по всему миру. Предлагает широкий ассортимент продукции по различным классам активов на основе процентных ставок, фондовых индексов, иностранной валюты, энергетики, сельскохозяйственных товаров, металлов, погоды и недвижимости. CME Group объединяет покупателей и продавцов через свою электронную торговую платформу CME Globex по всему миру и свои открытые торговые возможности в Чикаго и Нью-Йорке. Компания основана в 1898 году, штаб-квартира в Чикаго, штат Иллинойс.

Рыночная капитализация: 74.24 млрд

IntercontinentalExchange

Intercontinental Exchange, Inc. управляет онлайн-рынком. Работает через торгово-клиринговую систему, сегменты данных и листингов. Сегмент «Торговля и клиринг» предлагает выполнение операций и клиринг на основе транзакций. Сегмент «Данные и листинги» включает в себя услуги по ценным бумагам и подписке. Компания основана Джеффри С. Спречером в мае 2000 года, штаб-квартира в Атланте, штат Джорджия.

Рыночная капитализация: 66.51 млрд

T Rowe Price

T. Rowe Price Group, Inc. — холдинговая компания, предоставляющая финансовые, инвестиционные, консультационные услуги. Компания предоставляет целый ряд спонсируемых компанией взаимных фондов США, других спонсируемых инвестиционных фондов и сопутствующих услуг для частных лиц, консультантов, учреждений, финансовых посредников и др. Компания основана Томасом Роу Прайсом-младшим в 1937 году, штаб-квартира в Балтиморе, штат Мэриленд.

Рыночная капитализация: 39.79 млрд

State Street

State Street Corp. — финансовый холдинг. Осуществляет свою деятельность в следующих сегментах: обслуживание инвестиций и управление инвестициями. Обслуживание инвестиций предлагает хранение, учет продуктов и участников, ежедневное ценообразование и администрирование, мастер-траст и мастер-хранение, учет, управление денежными средствами, обмен валюты, брокерские и другие торговые услуги, финансирование ценных бумаг, депозитные и краткосрочные инвестиционные услуги, кредиты, лизинговое финансирование и др. Компания основана в 1969 году, штаб-квартира в Бостоне, штат Массачусетс.

Рыночная капитализация: 30.21 млрд

Ameriprise Financial

Ameriprise Financial, Inc. — холдинговая компания. Предоставляет услуги по финансовому планированию, управлению активами и страхованию частным лицам, предприятиям и учреждениям. Работает в пяти сегментах: Advice & Wealth Management, «Управление активами», «Рента», «Защита» и др. Компания Ameriprise Financial основана Джоном Таппаном в 1983 году, штаб-квартира в Миннеаполисе, Миннесота.

Топ американских ETF

Фонд американских акций ETF. Узнайте о данных по Американским акциям, сырьевым товарам, валюте, облигациям или биржевым индексным фондам, последнюю цену, дневной максимум, минимум и % изменение по каждому индексу.

Главное Hide

Многие инвесторы сталкиваются с проблемой грамотной диверсификации своего портфеля инструментов. В такой ситуации компромиссным решением может стать покупка ETF — биржевых фондов, состоящих из готовых наборов других ценных бумаг, сгруппированных по тому или иному признаку. Такой тип вложений позволяет разнообразить инвестиционный портфель, не тратя много времени, сил и денег.

Фонды свободно торгуются наравне с корпоративными акциями. Для приобретения и продажи ETF не требуется обращаться в управляющую компанию, как это происходит при операциях с ПИФами — их главными аналогами. Сделки с ETF легко совершаются через приложения брокеров и биржевые терминалы. Достаточно лишь иметь доступ к основным торговым площадкам. У ETF хорошая ликвидность и низкий порог входа. Именно удобство и простота делают ETF-фонды все более популярными в среде частных инвесторов. И львиную долю наиболее востребованных ETF занимают фонды, специализирующиеся на акциях компаний США.

2021 год ETF на базе акций компаний США провели на стабильно позитивной волне, показав двузначные числа доходности. Мы не смогли оставить в стороне этот финансовый инструмент и выделили наиболее привлекательные с точки зрения прибыли и диверсификации рисков фонды. Представляем вам топ-10 самых перспективных и надежных ETF. Из него вы сможете выбрать наиболее перспективный для себя фонд американских акций.

Vanguard Total Stock Market ETF

Vanguard Total Stock Market ETF (тикер NYSE: VTI) — один из наиболее диверсифицированных фондов в мире, приносящий стабильный доход порядка 8% в год. Создан в 2001 году. VTI — фонд акций американских компаний различных сегментов и капитализации. Всего в нем насчитывается 3900 бумаг! С таким набором активов он во многом воспроизводит показатели всего фондового рынка, который в долгосрочной перспективе стабильно растет. Это делает VTI одним из безопасных финансовых инструментов.

За прошедший год Vanguard Total Stock Market ETF показал прирост более 22%. Суммарно за последние 3 года рост актива составил 50%. VTI выплачивает дивиденды 4 раза в год. Дивидендная доходность — 1,23%.

Цена на последней биржевой сессии — 236,52 $. Колебания внутри дневного диапазона — от 233,34 $ до 237,15 $. VTI доступен квалифицированным инвесторам на бирже NYSE, на российских биржах пока не представлен.

SPDR S&P 500 ETF Trust

SPDR S&P 500 ETF Trust (тикер NYSE: SPY) — исторически первый успешный американский фонд, акции которого обращаются на Нью-Йоркской бирже. Данный ETF создан в 1993 году компанией по управлению активами State Street Global Advisors. Фонд инвестирует в бумаги компаний, входящих в фондовый индекс S&P 500.

SPY — удобный вариант вложения средств сразу в весь американский фондовый рынок, ведь его базовый индекс учитывает 505 компаний Америки с наибольшей капитализацией.

Фонд выплачивает дивиденды, годовая доходность которых за минувший год составила 1,25%. За год бумаги прибавили более 26 %, а за 3 года — более 125% в рублях. Такой рост акций SPY во многом обеспечен успехами базового индекса, для которого 2021 год стал лучшим за последние несколько лет.

Цена SPY — 466,45 $. Дневной минимум и максимум — 458,06 $ и 464,74 $ соответственно. Квалифицированные инвесторы могут приобрести SPDR S&P 500 ETF Trust на бирже NYSE и внебиржевом рынке Санкт-Петербургской биржи (СПБ).

FXUS ETF

FXUS ETF (тикер MOEX: FXUS) — крупнейший инструмент для инвестиций в американский рынок, доступный на Московской бирже всем без исключения российским участникам рынка, в том числе не имеющим статуса квалифицированного инвестора.

Читать статью Развитие фондового рынка как фактор экономического роста национальной экономики Текст научной статьи по специальности «Экономика и бизнес»

Создан в 2013 году провайдером FinEx Funds plc. Формируется в точном соответствии с базовым индексом — Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index. Включает в себя 554 бумаги крупнейших по капитализации корпораций США. Основной пул секторов — здравоохранение, информационные технологии и потребительские товары первой необходимости. Приобретение акций FXUS фактически позволяет вложить средства в 85% фондового рынка Америки.

Текущая стоимость — 63,4 рубля. Дневной диапазон — от 62,1 до 63,1 рубля. За минувший год бумаги прибавили 26,35%, за 3 года — более 73%. Дивиденды не выплачиваются, а реинвестируются.

FinEx USA Information Technology UCITS ETF

FinEx USA Information Technology UCITS ETF (тикер MOEX: FXIT) — еще один фонд от ирландского провайдера FinEx Funds plc, который доступен к приобретению на МосБирже.

Корзина фонда формируется на основе индекса Solactive US Large & Mid Cap Technology Index и включает порядка 90 акций компаний США, относящихся к высокотехнологичному сектору. В число активов входят бумаги таких IT-гигантов как Alphabet, Microsoft, Apple, Intel, Meta Platforms (в прошлом — Facebook), IBM и др.

Технологические корпорации уже третий год подряд демонстрируют двузначную динамику роста, поэтому FXIT показал за прошедший год прирост почти в 30%.

Текущая стоимость акций — 12204 рубля. Дневной минимум и максимум — 11850 и 12136 рублей. Дивиденды реинвестируются.

SBSP ETF

SBSP ETF (тикер MOEX: SBSP) — биржевой фонд от компании «Сбербанк», повторяющий динамику американского индекса S&P 500. Удобный инструмент для российских инвесторов, позволяющий вкладывать деньги в голубые фишки США, не выходя на зарубежные биржи и не получая статуса «квал».

Фонд инвестирует в акции корпораций, включенных в S&P 500, с высокой степенью репликации копируя состав и структуру индекса. Крупнейшие позиции в портфеле занимают бумаги Apple, Microsoft, Amazon, Tesla, Nvidia.

ETF от «Сбербанка» показал рост 27,61% за последний год, повторив успех своего базового индекса.

Стоимость акции — 1842 рубля. Дневной минимум и максимум — 1810 и 1842 рубля. Дивиденды подлежат реинвестированию.

iShares U.S. Oil & Gas Exploration & Production ETF

iShares U.S. Oil & Gas Exploration & Production ETF (тикер NYSE: IEO) — смешанный фонд, осуществляющий вложения в акции американских нефтегазовых корпораций.

Создан в 2006 году учредителем iShares. Повторяет индекс Dow Jones US Select Oil Exploration & Production, отслеживающий компании США, занимающиеся разведкой, добычей, транспортировкой, переработкой и маркетингом нефти и газа. Портфель включает 50 крупнейших нефтегазовых корпораций. Довольно тяжеловесен: на 10 ведущих холдингов приходится большая часть активов. Но обладает отличной ликвидностью. Доступен для квалифицированных инвесторов на внебиржевом рынке СПБ и площадке NYSE.

В течение 2021 года фонд достиг лучших результатов за всю свою историю, показав рост около 68%. С учетом энергетического голода, наблюдающегося в мире, эксперты предполагают, что позитивная динамика сохранится и в дальнейшем.

Текущая цена — 59,79 $. Дневной диапазон — от 57,96 $ до 59,38 $. Дивиденды — 2%.

iShares U.S. Home Construction ETF

iShares U.S. Home Construction ETF (тикер NYSE: ITB) — фонд, предоставляющий доступ к американской индустрии жилищного строительства и недвижимости.

Создан в 2006 году крупнейшим провайдером самых известных и популярных ETF-фондов iShares. Бенчмарком ITB выступает индекс девелоперских организаций США Dow Jones US Select Home Builders Index. В состав фонда входит 46 американских фирм, занимающихся строительством и благоустройством жилья. Акции фонда можно приобрести на внебиржевом рынке СПБ и площадке NYSE, необходим статус «квал».

В 2021 году инвестиции в американскую стройку были успешными, и с начала января ITB вырос на 48%.

Цена акций ITB — 79,63 $. Дневные колебания — от 77,5 $ до 79,33 $. Дивидендная доходность — 0,4%.

Technology Select Sector SPDR Fund

Technology Select Sector SPDR Fund (тикер NYSE и NASDAQ: XLK) — фонд, ориентированный на технологический сегмент США.

Запущен в 1998 году. Включает акции IT-компаний, входящих в индекс S&P 500, т.е. крупнейших игроков отрасли. Следует за котировками профильного индекса S&P Technology Select Sector Index. Является одним из наиболее солидных и ликвидных фондов своего сектора. Операции с бумагами XLK возможны на внебиржевом рынке СПБ и биржах NYSE и NASDAQ, для доступа необходим статус квалифицированного инвестора.

Взрывной рост IT-корпораций обеспечил этому ETF увеличение стоимости на 32% за год. IT-индустрия в ближайшей перспективе продолжит активно развиваться, поэтому даже с учетом «перегрева» актива, он имеет высокий потенциал роста.

Стоимость бумаг XLK — 169,01 $. Диапазон дневных колебаний — от 166,28 $ до 169,52 $. Дивидендная доходность — 0,7%.

Vanguard Financials Index Fund ETF

Vanguard Financials Index Fund ETF (тикер NYSE: VFH) — фонд, инвестирующий в финансовые конгломераты и банковские структуры Америки.

В фондовом портфеле насчитывается более 400 компаний финансовой отрасли, среди них — Bank of America, JPMorgan Chase и Berkshire Hathaway. Квалифицированные инвесторы могут приобрести VFH на биржевой площадке NYSE и внебиржевом рынке СПБ.

После кризисного 2020 года банковский сектор резко набрал обороты, чему способствовало увеличение ставки ФРС и общее восстановление экономики. Тенденция, скорее всего, сохранится и в будущем году.

За минувший год VFH вырос на 35,22%. Дивидендная доходность составила 2,12%. Текущий уровень цены — 96,48 $. Диапазон дневных колебаний — от 93,91 $ до 95,99 $.

iShares MSCI USA Quality Factor ETF

iShares MSCI USA Quality Factor ETF (тикер NYSE: QUAL) — фонд, ориентированный на фундаментально сильные американские компании, показывающие устойчивое увеличение выручки и прибыли и имеющие низкую закредитованность.

Инвестиционная стратегия более чем на 90% повторяет состав и структуру индекса MSCI USA Sector Neutral Quality Index, который отслеживает корпорации с высокими качественными показателями.

С января 2021 года QUAL вырос на 33%. Цена его акций на последней биржевой сессии — 142,65 $. Дневной минимум — 140,6 $, максимум — 142,54 $. Дивиденды —1,3%.

Заключение

ETF-фонды являются удобным активом для новичков и поклонников пассивных инвестиций. Их популярность ежегодно растет, а по показателям прибыли и надежности они зачастую обгоняют даже свои собственные бенчмарки. Пока многие фонды американских акций недоступны простым российским инвесторам. Для приобретения целого ряда ETF-активов требуется получить статус квалифицированного инвестора. Однако в апреле 2022 года вступают в силу обновленные требования Центробанка РФ к иностранным ETF. Это устранит лишние препоны и откроет зарубежным фондам дорогу на российский рынок. В скором времени они станут доступны для большинства частных инвесторов. Так что имеет смысл присмотреться к ним уже сегодня и выбрать лучшие

Источник https://econ.wikireading.ru/15277

Источник https://xn--c1abmblod9c.xn--p1ai/select/usa-investment-services/

Источник https://beststocks.ru/journal/top-american-etfs/