Брокерский счет в Сбербанке: что это такое, как работает и как им пользоваться

Брокерский счет в Сбербанке: что это такое, как работает и как им пользоваться

Наличие свободных средств наводит на мысль о грамотном их вложении, приносящем стабильный доход.

Открытый брокерский счет в Сбербанке позволит зарабатывать самостоятельно на инвестициях на фондовом, срочном и валютном рынках. Инвесторам и трейдерам обеспечена мощная аналитическая поддержка для принятия грамотных решений. Читайте статью далее и вы узнаете:

• что такое брокерский счет в Сбербанке и зачем он нужен;
• как открыть;
• как пополнять и выводить деньги;
• как заработать;
• как участвовать в торгах;
• отзывы инвесторов.

Краткое содержание статьи

Стоит ли открывать счет для торгов на фондовой бирже в Sberbank?

Начинающий инвестор находится в затруднительном положении из-за недостатка информации. Необходимо выбрать объект вложений и найти добросовестного посредника. Операции на рынке должна проводить брокерская компания с лицензией, заключающая сделки от имени клиента.

Открывая брокерский счет в Сбербанке, вы получаете ряд преимуществ:

1. Отпадает необходимость приезжать в офис, подписывать договор и регистрировать ключи для сделок на различных платформах.
2. Открытие кабинета проходит в режиме онлайн. Загружается мобильное приложение (Сбербанк.Инвестор) или торговая платформа для ПК QUIK.
3. Заработанные деньги можно вывести на банковскую карточку или депозит.
4. Достаточно начать работы с минимальной суммой в рублях и валюте (примерно от 1000 рублей).
5. Центр аналитики высылает рассылки и отчеты, позволяющие выбрать идею для инвестиций. Опытные специалисты дают прогнозы и сообщают последние новости, которые могут повлиять на принятие инвестиционных решений.
6. Брокер для частных инвесторов предлагает выбрать сегмент рынка. Фондовый занимается облигациями и акциями, депозитарными расписками. Срочный ориентирован на опционы и фьючерсы. Валютный завязан на курсе доллара и евро.

Репутация Сбербанка не вызывает сомнений. Долголетняя работа на рынках позволила накопить опыт, открыть дочерние компании и предложить комплекс услуг частным клиентам.

Как открыть брокерский счет?

В отделении банка

Сбербанк предлагает осуществить открытие брокерского счета двумя методами — необходимо выбрать депозит или обзавестись пластиковой карточкой.

Для подписания в офисе необходимо:

• через портал банка выяснить адрес отделения;
• собрать минимальную документацию (паспорт, карточку, ИНН);
• изучить анкеты, тарифы, уведомление о рисках, кодовую таблицу, акт приема и передачи;
• заполнить заявление, сообщить электронный адрес и номер телефона;
• после сверки получить конверт с картой инвестора;

Флешка нужна клиентам, не проводящим сделки через интернет.

Через Сбербанк.Онлайн

На открытие брокерского счета отводится 2 дня. На привязанный смартфон поступит уведомление с кодом договора. Комбинация будет логином, одноразовый пароль поступает во втором сообщении.

Через мобильное приложение.

Отзывы инвесторов и трейдеров

Изучение многочисленных отзывов начинающих и опытных трейдеров позволяет заметить одну закономерность. Отмечают характерные достоинства и недостатки.

Высоко оценивается дистанционное открытие, без необходимости искать офис и подписывать договор. Пополнение происходит без задержек, особенно через личный кабинет. Новичкам предоставляется исчерпывающая информация. Менеджер находится на связи и за звонок не придется платить.

Огорчает высокая комиссия при проведении сделок. Обмен валюты приходится проводить в кассе отделения. Нередко возникают сбои технического характера, особенно во время наплыва трейдеров. Работа службы поддержки подвергается критике.

Стоимость обслуживания

Перед открытием счета предстоит заранее определиться с тарифным планом. Стоимость обслуживания и комиссии, взимаемые при совершении сделки зависят от выбора тарифного плана.

• Новичкам лучше подходит Самостоятельный, позволяющий сэкономить на комиссиях. Валюты выбирает и выставляет клиент.
• Инвестиционный предназначен опытным трейдерам. Оперируют рублями, евро и долларами. Оказана мощная аналитическая поддержка с рассылкой дайджестов и ежедневных обзоров, облегчающих выбор финансового инструмента.
• Для заявок и распоряжений (сумма одинакова для двух тарифов) можно использовать телефон. После 21 звонка стоимость одного поручения будет 150 рублей.
• Хранение в депозитарии обойдется в 30 рублей, при занесении записи в реестр — 1000 рублей. Ежемесячные 149 рублей берут, если после проведения операций изменились остатки ценных бумаг.
  Инвестиционный тариф открывает доступ к порталу аналитического агентства (Sberbank Investmen Research). Самостоятельный предназначен для проведения сделок по телефону, номер трейд-деска находится в кодовой таблице.

Тарифы и комиссии

Быстрее разобраться в тарифах поможет таблица, содержащая установленную комиссию. Процент вознаграждения берется из средств, заработанных на протяжении дня. На срочном рынке комиссию возьмут за 1 контракт. При операциях с ценными бумагами после проведения первой части сделки.

Операции на рынках Московской биржи	Самостоятельный (комиссия в %)	Инвестиционный (комиссия в %)
фондовый
До 1 000000 (в рублях)	0.060	0.3
1000000 — 5000000	0.035	— « —
Свыше 50 000000	0.018	— « —
валютный
До 100 000000 (в рублях)	0.2	0.2
Свыше 100 000000	0.02	— « —
срочном	(в рублях за контракт)	(в рублях за контракт)
За сделку	0.5	0.5
Принудительное закрытие	10	10
Ценных бумаг (ТС — ОТС)	(в %)	(в %)
Покупка до 50000 (валюта)	1,5	1,5
Свыше 50 000	0,17	0.1
Продажа	1,5	01.05.19
Сделка ОТС-РЕПО	0.001	0.001
СпецРЕПО	0.0045	0.0045
Инвестирование ценных бумаг	0.001	0.001

Как пользоваться брокерским счетом?

Как управлять специальным счетом в Сбербанке — такой вопрос возникает у многих неопытных инвесторов.

Управление счетом заключается в освоении следующих основных операций:

• регистрация и вход в личный кабинет;
• пополнение баланса;
• анализ и выбор финансовых инструментов;
• подача заявки на покупку или продажу ценных бумаг, деривативов или валюты;
• вывод денежных средств;
• закрытие счета.

Рассмотрим основные моменты по управлению профилем в личном кабинете.

Регистрация в личном кабинете

После открытия брокерского счета инвестору необходимо выбрать торговую платформу для совершения сделок и зарегистрироваться в личном кабинете. Для осуществления торгов на фондовом, срочном и валютном рынкам Сбербанк предлагает следующие варианты программного обеспечения:

• Мобильное приложение “Сбербанк Инвестор” подойдет для новичков в сфере инвестиций и трейдинга. Оно обладает упрощенным интерфейсом, в котором можно покупать и продавать ценные бумаги за пару кликов. После прохождения теста, система определит наиболее подходящую вашим целям стратегию инвестирования. В приложении можно ознакомиться с идеями для выгодного вложения средств от аналитиков, а также с новостями, которые могут повлиять на решение о покупке или продаже ценных бумаг.
• Онлайн-версия программы для браузеров webQUIK. Этот вариант позволит вам получить доступ к торгам без скачивания софта и привязки к стационарному компьютеру. Вы сможете заходить в личный кабинет трейдера с любого устройства, при этом программа будет открываться прямо в браузере.
• торговый терминал с установкой на компьютер QUIK — профессиональная программа для опытных трейдеров, обладающая полным функционалом для аналитики и ведения торгов.
• приложение QUIK Android X и iQUIK X (для IOS). Это мобильная версия программы QUIK, которая обеспечит удобный доступ к вашему аккаунту со смартфона.

Для входа в каждую из этих торговых систем потребуется логин и пароль. Эта данные будут вам высланы от Сбербанка на номер контактного телефона сразу после заключения брокерского договора. Затем временный пароль можно сменить на постоянный.

Порядок получения доступа к личному кабинету зависит от выбранной платформы.

webQUIK

1. Скачайте терминал по ссылке https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/quik.
2. Установите программу на компьютер и запустите ее.
3. Для входа в ЛК необходимо пройти 2-этапную аутентификацию (сначала нужно ввести номер договора и пароль), а затем одноразовый PIN-код.

1. Перейдите по ссылке https://webquik.sberbank.ru/
2. Введите имя пользователя (номер брокерского договора) и пароль и кликните по кнопке “Вход”.
3. Укажите СМС-пароль.

Установка программного комплекса приведет к получению секретного и публичного ключа. С привязанного электронного адреса отправляется публичный ключ (на keys@sberbank.ru). В рабочие дни регистрация на сервере займет не больше суток.

Приложение QUIK X

Приложение на смартфоне (системы iOS и Android) представляет мобильную версию КВИК. Открыт доступ к аналитике и котировкам. Просматривается баланс для пополнения и вывода средств. Работает демо-сервис, обучающий новичков.

● Скачайте приложение в App Store или Google Play.

● Введите логин и пароль.

Сбербанк Инвестор

Для входа в личный кабинет скачайте приложение Сбербанк Инвестор из App Store или Google Play на смартфон. Для входа потребуется указать номер договора на брокерское обслуживание и пароль.

Платформы призвана облегчить выбор и оперативно осуществлять операции. Заложенный функционал позволяет:

• отправлять и отменять заявки, не забывая отслеживать статус;
• контролировать финансовые потоки в рамках портфеля;
• просматривать текущие сделки, новости и котировки;
• выстраивать графики, помогающие отследить тенденцию.

Как пополнить счет брокера?

В Сбербанке действует одно важное правило: пополнять свой баланс вправе только сам инвестор. Переводы со счетов других лиц запрещены.

Сбербанком предусмотрено как минимум 3 сценария пополнения брокерского счета ⇓:

Через Сбербанк Онлайн

1. Авторизуйтесь в личном кабинете с помощью логин и пароля.
2. Введите одноразовый СМС-пароль.
3. Затем необходимо перейти в раздел «Прочее» > «Брокерское обслуживание».
4. Перейдите по ссылке «Пополнить счет».
5. В платежной форме необходимо выбрать номер договора, торговую площадку (ФОРТС, валютный или фондовый рынок), счет списания, сумму перевода и нажать на кнопку «Пополнить».
6. Подтвердите операцию через СМС.

Денежные средства будут переведены в течение 1 банковского дня.

В Мобильном приложении Сбербанк.Онлайн

На мобильном устройстве необходимо выполнить следующие действия:

1. Войдите в личный кабинет (вводите логин и пароль).
2. Далее перейдите в меню «Инвестиции» и выберите брокерский договор.
3. Выберите фондовый рынок (если планируете торговать ценными бумагами), срочный — если будете совершать операции с валютой, фьючерсами, опционами.
4. Далее необходимо кликнуть по кнопке «Пополнить счет».
5. Выберите счет, с которого будут списаны деньги, укажите сумму перевода и подтвердите операцию.После исполнения операции, вы можете проверить состояние выполнение платежа, настроить шаблон и подключить автоплатеж, чтобы баланс пополнялся автоматически.

Через отделение банка

Для пополнения брокерского счета также можно обратиться к сотрудникам ближайшего офиса. При себе необходимо иметь паспорт. Сообщите сотруднику, на какую площадку нужно зачислить деньги и номер договора, который имеет вид «4ХХХХ» (индивидуальный инвестиционный счет выглядит так: «SХХХХ»).

Где посмотреть номер счета?

Как узнать номер брокерского счета? Пополнение и вывод нуждаются в точной информации. Чтобы выяснить нумерацию счета, необходимо:

• попасть в личный кабинет Сбербанк Онлайн после авторизации (логин, пароль, код из смс);
• зайти через “Прочее” > “Брокерское обслуживание”;
• найти строчку действующего договора (№ 4ХХХХ).

Номер счета также указан в подписанном договоре (если он выдавался в офисе). Сообщить код договора сможет оператор после звонка в службу поддержки.

Аналитика

Детальный анализ и грамотный выбор ценных бумаг — 90% успеха для инвестора.

Сбербанк предлагает следующие инструменты для трейдеров:

• робот-советник поможет с помощью нескольких вопросов определить наиболее подходящую стратегию инвестирования
• В мобильном приложении “Сбербанк.Инвестор” можно ознакомиться с идеями для финансовых вложений от опытных аналитиков. Для этого достаточно перейти в раздел “Идеи”.
• Бесплатное обучение для начинающих трейдеров. Записаться на семинары и занятия от Сбербанка можно здесь https://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/broker/seminar_iis.pdf
• Инвестиции.Доходчиво (dokhodchivo.ru/investor) — информационный портал для инвесторов от Сберанка. Кроме того все основные показатели фундаментального анализа по ценным бумагам вы найдете здесь https://smart-lab.ru/q/shares_fundamental/.

Как подать заявку на совершение сделки на бирже?

Через Сбербанк Инвестор

Для подачи заявки на покупку акций через приложение Сбербанк.Инвестор необходимо зайти на вкладку “Рынок”, выбрать ценную бумагу и кликнуть на кнопку “Купить”. После этого потребуется ввести одноразовый СМС-код. В заявке укажите цену, количество лотов и кликните по кнопке “Купить”. Продажа портфеля осуществляется аналогичным способом. Узнайте, где посмотреть начисленные дивиденды с акций в Сбербанке.

Через webQUIK

Через webQUIK можно подать заявку следующими способами:

• двойным щелчком левой кнопкой мыши по биржевому стакану;
• кликнуть в верхней панели по иконке с изображением руки “Новая заявка”.

В заявке необходимо указать тип операции (покупка или продажа), цену и количество лотов и нажать на кнопку “Новая заявка”. После совершения сделки ценные бумаги будут записаны на ваш счет депо.

Через Квик

Чем отличается брокерский счет от ИИС?

Открытый вместе с брокерским индивидуальный инвестиционный счет предназначен исключительно для физических лиц. Общая направленность не мешает оценить разницу и увидеть отличие друг от друга.

Категории	ИИС	Брокерский счет
Число счетов	1	Без ограничений
Сумма вложений	До 400 000	— « —
Минимальный срок	3 года	— « —
Активы для зачисления	деньги	Средства и ценные бумаги
Вывод (полный и частичный)	До срока – потеря прибыли и налоговых льгот	В любое время без санкций
Рынки и биржи	Российские	Западные и российские
Форекс	Ограничен	Доступен
Налоговый режим	Льгота в 13 % и вычеты на взносы и доходы	Обложение резидентов 13 %, нерезидентов – 30 %, льгота после 3 лет владения ценными бумагами
Страхование	Отсутствует	Отсутствует

Сравнение параметров свидетельствует, как работает ИИС. По существу счет скорее похож на многолетнюю инвестицию с наибольшей прибылью в конце срока. Управление и грамотное вложение денег возложено на сотрудников банка.

Как заработать?

Отдельно надо рассмотреть инструменты, предназначенные для краткосрочных инвестиций. Собственные средства можно вложить в:

• акции известных отечественных компаний;
• государственные и корпоративные облигации (купонный доход);
• российские и зарубежные фонды (ETF);
• опционы и фьючерсы, несмотря на высокие риски.

Начинающий трейдер работает на фондовом и срочном рынках. Игра на курсе валют приносит мгновенную прибыль или ощутимую потерю средств.

Торги начинают с 10 утра и заканчивают почти в семь вечера (18.45-18.50). Время вечерней сессии (до 23.50) предназначено для фьючерсов и опционов.

• Спекуляционная — суть этой схемы заключается в получении дохода от разницы котировок акций и валют (купить дешевле и продать дороже). Для применения этой стратегии потребуется вникнуть во все тонкости технического анализа, научиться быстро реагировать на изменения рынка, грамотно использовать прогнозы аналитиков и роботов-советников.
• Инвестиционная — основывается на выжидательной тактике. Суть заключается в том, чтобы отобрать акции по цене недооцененные рынком, которые в будущем покажут хороший темп роста. Для применения этой схемы потребуются знания фундаментального анализа.
• Дивидендная — суть стратегии заключается в том, чтобы отобрать акции компаний с высокой и стабильной дивидендной доходностью.

Как выводить деньги?

Вывод денежных средств осуществляется на номер счета, который был указан в анкете инвестора. Необходимо учитывать временной интервал, отведенный для поступления прибыли после совершения сделки. Осуществить вывод денег возможно на 4 сутки после продажи ценных бумаг.

Подать заявку можно 2 способами:

1. Распоряжение передается по телефону в трейд-деск (сумма свыше 100 000 рублей). Снятие происходит через 2 дня.
2. Используют торговые терминалы (Сбербанк Инвестор, QUIK).

Минимальная оставшаяся сумма на счету не облагается сбором. Комиссия включается после проведения операции.

Как закрыть счет?

Ограничения и санкции, если потребуется закрыть основной брокерский счет, отсутствуют. Клиент вправе:

• позвонить в круглосуточную службу поддержки и после идентификации изложить просьбу;
• посетить филиал банка с паспортом и заполнить бланк заявления;
• воспользоваться потенциалом личного кабинета.

При открытии и закрытии часто прибегают к дистанционному методу. Пользователю потребуется авторизоваться и попасть в аккаунт:

• найти раздел Вклады и счета;
• перейти на Закрытие вклада и заполнить заявку;
• кликнуть Закрыть и добавить комбинацию из сообщения.

Внесение дальнейших корректировок невозможно. Не всегда следует торопиться с решением. Отсрочка позволит сохранить счет и возобновить сделки после перерыва.

Индивидуальный счет понравится любителям рисковать и зарабатывать за короткий срок. Дистанционное открытие поможет действовать в сегменте инвестиций без ограничений по суммам.

Персональные рекомендации позволят узнать, как купить валюту и вывести дивиденды, совершать сделки на фондовом и срочном рынке. Постоянная опека не должна приводить к финансовым потерям, несмотря на недоработки службы поддержки и технические сбои.

• Что такое бизнес-аккаунт в ватсапе: обзор приложения и настройка чата
• Какой можно открыть бизнес в маленьком городе: 36 идей + 10 франшиз

Подпишитесь на нашу рассылку:

Обзор брокера Сбер

Сбер — второй российский брокер по количеству пользователей и, пожалуй, первый по числу отрицательных отзывов. Как брокер «зеленый» банк привлекает прежде всего наследственной репутацией и простотой старта: открыть брокерский счет можно прямо из приложения «Сбербанк онлайн».

Главное Hide

Увы, сразу после создания счета фирменная простота заканчивается и начинаются сложности. Для торгов доступен только фондовый рынок РФ, что в наше время удовлетворит разве что идейного патриотичного инвестора. Комиссии на практике больше, чем у конкурентов, хотя проплаченные отзывы рекламируют обратную ситуацию. И наконец, фирменный инструмент может просто блокировать проведение операций в пиковые часы.

Тем не менее и на Сбер инвестиции находится свой клиент. Для тех, кто хочет открыть счет без возни с документами, не нуждается в многоступенчатых интерактивных графиках и ищет простое приложение для торговли с минимумом лишней информации, этот брокер всегда будет привлекательнее профессиональных инструментов от ВТБ и Тинькофф. Посмотрим, что может предложить брокер Сбер пользователю в 2021 году.

Основные сведения

Сбербанк предоставляет полный выход на основной рынок Московской биржи с доступом ко всем финансовым инструментам. Кроме того, клиенты могут торговать фьючерсами и опционами (срочный рынок) и участвовать в торгах внебиржевого рынка: покупать расписки ДЕПО, акции ETF и еврооблигации.

Доступ к американскому рынку заявлен на сайте как эксклюзивная возможность для квалифицированных инвесторов, но на октябрь 2021 года Сбер инвестиции все еще доступны преимущественно внутри России.

Для доступа к счету и торгам брокер дает собственное приложение — «Сбербанк Инвестор». Регистрация и доступ к инструментам полностью бесплатны. Приложение идет с минимальным пакетом информации и помощи: нет общих рассылок, очень слабая внутренняя аналитика, необученная техподдержка, посмотреть индикаторы нельзя. Опытные инвесторы могут с данными Сбербанка работать в сторонней системе QUIK — это оптимальное решение для тех, кто активно торгует на российском рынке и доволен тарифами Сбер инвестиций.

Из дополнительных функций Сбер дает готовые инвестиционные решения с тремя стратегиями на выбор — от консервативной до рисковой. Подсказки по акциям показываются с учетом выбранной стратегии, о чем важно помнить, если вы ставите приложение для знакомства с российским рынком и инвестиционными инструментами.

Тарифы брокера Сбербанк Инвестиции

Тарифные условия остаются одинаковыми при работе через официальное приложение «Сбербанк Инвестор» и сторонний сервис QUIK. Доступно два тарифа:

• «Самостоятельный». Без дайджеста по инвестициям и доступа к внутреннему сервису для обзора Сбер инвестиций.
• «Инвестиционный». С регулярной рассылкой на электронную почту и доступом к информационному порталу SberCIB Investment Research с аналитикой по текущей ситуации, ежедневными прогнозами, пятничными обзорами трендов, долгосрочными стратегиями и т. д.

Комиссия по самостоятельному тарифу для малого брокера (ежедневная торговля до миллиона рублей) — 0.06 %. Если сумма сделок за день превышает миллион, комиссия понижается до 0.035 %. За порогом в 50 млн комиссия достигает абсолютного минимума в 0.018 %.

Пользователи тарифа «Инвестиционный» платят фиксированную комиссию 0.3 % независимо от объема ежедневной торговли.

Как открыть брокерский счет в Сбербанке

Брокерский счет — это основной рабочий инструмент для трейдера, который дает доступ к торговым площадкам. Помимо денежных средств, такой счет будет хранить приобретенные активы как виртуальный кошелек.

Открыть счет в Сбере можно удаленно, если вы не собираетесь торговать акциями самостоятельно. Никаких специальных требований нет, достаточно иметь средства для торговли и желание. Создать счет и передать его под контроль работников банка можно несколькими способами:

• сервис «Сбербанк Онлайн»;
• сайт «Сбербанк Управление Активами»;
• приложение «Сбербанк Инвестор».

«Управление Активами» — удобная опция для регистрации брокеров, которые не являются клиентами Сбербанка. Зайти на сайт можно через «Госуслуги», так что ходить в офис для начала инвестирования необязательно.

Дистанционная регистрация в Сбербанк Инвестициях на высоком уровне, но вот в чем подвох: проводить самостоятельные операции с акциями Сбер разрешает только после личного подписания договора. Таким образом, для активных инвестиций посетить ближайший офис все же придется.

Как открыть индивидуальный счет

Индивидуальный инвестиционный счет, или ИИС, — это особый счет для физических лиц со льготными условиями и отложенным налогообложением, который позволяет сохранить больше денег на биржевых операциях. Малые брокеры пользуются налоговым вычетом до 52 тысяч рублей в год, а опытные трейдеры получают еще больше выгоды, выбирая полный вычет на налог в 13 %, который становится доступен через 3 года после открытия счета.

При дистанционной регистрации Сбербанк Инвестиции самостоятельно предлагает завести счет ИИС при регистрации любого типа брокерского счета. Чтобы получить ИИС через сервисы Сбербанка, достаточно не иметь активного ИИС, или использовать индивидуальный счет, который будет закрыт в течение 30 календарных дней. Создавать второй ИИС для постоянного пользования нельзя.

Как пополнить счет

Положить деньги на счет СберИнвестиции можно любым удобным способом, включая конкурирующие банки. Делать переводы можно в рублях, евро, долларах США, швейцарских франках и английских фунтах.

Наиболее выгодные опции:

• Приложение «Сбербанк онлайн». Во вкладке «Инвестиции и пенсии» доступен платеж «Брокерский счет» с выбором типа счета и валюты. Ежедневный потолок операций — миллиард рублей в сутки, среднее время перевода — до 2—3 минут (заявлено до 5 минут).
• Интернет-банк от Сбера. Те же условия и суточные лимиты, для подтверждения операции обязателен доступ к мобильному телефону для СМС-подтверждения.
• Офис Сбербанка. Нет лимитов на ежедневные переводы, срок зачисления — до часа.

Подводные камни неочевидные, но предсказуемые: в пиковые дни и праздники обслуживание может замедляться. Однако по факту перегрузки больше влияют на функционал биржевого приложения, а «зависания» средств между счетами длятся не более 10—30 минут.

Как вывести деньги

Заявки на вывод денег в приложении «СберИнвестор» принимаются круглосуточно, опция доступна во вкладке «Портфель». Это самый удобный способ, так как можно сразу посмотреть доступную сумму для вывода и не требуются дополнительные средства аутентификации.

Внимание: доходы от продаж доступны только после завершения расчетных операций на торговой площадке, то есть на 1—2-й рабочий день после сделки.

Кроме того, в Сбер инвестициях можно вывести деньги:

• По телефону. Вывод доступен в рабочее время банка, но не раньше 9:35 и не позднее 5 минут до закрытия. Оператору потребуется СМС-код или пароль из кодовой таблицы — специального инструмента идентификации для трейдеров, которые торгуют через Сбер по телефонной линии.
• Через QUIK. В меню «Расширения» выберите верхнюю вкладку «Неторговые поручения» и подменю «Вывод ДС», затем вручную введите данные операции и пройдите СМС-подтверждение.

Среднее время зачисления средств — 2—5 часов. Звонить в техподдержку можно начинать, если транзакция не завершилась за 2—3 рабочих дня. Также нужно учитывать, что при выводе банк может автоматически вычитать сумму налога.

Вывести средства с ИИС можно только однажды — при закрытии счета. Так работают не только Сбер инвестиции, но все индивидуальные инвестиционные счета в России.

Как закрыть брокерский счет в Сбербанке

Чтобы закрыть брокерский счет, нужно ликвидировать все активы, отправить доступные финансы на вывод и дождаться завершения операций. После этого брокер одобрит заявку на вывод, если на счете нет активных долгов.

На данный момент Сбер инвестиции не дают возможности закрыть счет брокера через приложение. Оставить заявку можно на общей горячей линии Сбербанка (номер 900). Это самый быстрый и простой способ. Если не получается дозвониться до горячей линии, можно посетить точку брокерского обслуживания в вашем городе лично. Этот вариант будет также удобен пользователям, у которых еще остались акции на счете и нужно их продать, но нет доступа к приложению.

Обратите внимание: обычные офисы Сбербанка не занимаются закрытием брокерских счетов, через сайт «Сбербанк Онлайн» или терминал этого сделать нельзя!

Условия по закрытию ИИС практически не отличаются. У трейдера не должно оставаться долгов, активных сделок, открытых и необеспеченных позиций. Все расчеты по сделкам должны быть закончены на момент подачи заявки. Главное различие — в формате вывода: при ликвидировании ИИС одновременно заполняется заявка на перевод денежных средств на банковский счет. Активным трейдерам рекомендуется закрывать ИИС хотя бы через 3 года после открытия, чтобы воспользоваться правом на максимальный налоговый вычет.

Все самое главное о брокерских счетах в Сбербанке – как открыть и начать вкладывать

Когда вклады перестали давать достаточный уровень доходности, россияне переключились на альтернативные варианты. Один из вариантов – инвестирование на фондовой бирже. Но чтобы так зарабатывать, нужен доступ к самой бирже. А для этого нужно выбрать партнера – брокера. Сбербанк, являясь лидером финансового рынка, предоставляет брокерские услуги на максимально выгодных условиях. Как стать партнером, открыть брокерский счет и начат инвестировать расскажем подробнее.

Сбербанк – ведущий брокер

Чтобы начать инвестировать, лучше выбрать для себя самые выгодные условия от посредников на фондовом рынке и открыть брокерский счет. При открытии счета трейдеру (инвестору) открывается доступ к инструментам для работы на бирже: личный кабинет, аналитическая помощь и даже готовые решения. Брокеров много, но делая выбор, стоит внимательно изучить статистику, рейтинги и отзывы уже работающих с ними клиентов.

Сбербанк – мегаброкер на инвестиционном рынке России. Занимая почетное место в тройке лидеров, банк гарантирует своим клиентам удобные инструменты работы на биржах ценных бумаг, а еще оказывает грамотную аналитическую помощь от ведущих специалистов этой отрасли.

Сбербанк, как брокер, имеет четыре главных преимущества:

1. Надежность и престижность, которая подтверждается значительным числом клиентов и имеющимися активами;
2. Банк гарантирует конкурентные тарифы и комиссии для каждого клиента-инвестора;
3. Удобное ПО с профессиональной и компетентной поддержкой сотрудников финансового учреждения.
4. Положительные отзывы от клиентов, активно использующих услуги крупнейшего брокера страны.

По условиям банка, инвестиционно-брокерское обслуживание начинается с открытия специального инвестиционного счета, и дальнейшего пополнения его клиентом на любую сумму, более 1000 рублей. Затем трейдер начинает работать через специальное программное обеспечение «Сбербанк Инвестор», покупая или продавая активы с помощью открытого счета.

Банк в этом случае выступает посредником, давая клиентам доступ к «Московской бирже» и счет, с помощью которого можно участвовать в торгах.

Тарифные пакеты для работы с брокерскими счетами

Начиная работу со Сбербанком как c брокером, необходимо открыть специальный счет, куда в дальнейшем будут зачисляться деньги для инвестиций на бирже. На выбор банк предлагает открытие основного (брокерского) или особого (индивидуального инвестиционного) счетов, или обоих одновременно. Первый счет необходим для непосредственной работы с торговыми площадками. Клиент получает доступ к просмотру актуальной информации по доступным операциям с активами, движением средств и результатами проведенных сделок.

Второй счет дает налоговые льготы, но при этом ограничивает максимально доступную для работы на сумму в размере до 400 тыс. руб.

В арсенале у Сбербанка всего два действующих тарифа: инвестиционный и самостоятельный. И этого вполне достаточно для полноценной деятельности как новичков, так и профессионалов.

Инвестиционный тариф

Пакет «Инвестиционный» гарантирует каждому трейдеру постоянную поддержку и помощь от специалистов аналитического отдела. Среди полезной информации клиенты будут получать:

• аналитику и актуальные прогнозы,
• новости о развитии национального и мирового валютного рынка;
• инструкции, позволяющие быстро обучиться основам работы на фондовом рынке, а также данные, чтобы принимать правильное решение в процессе проведения очередной сделки;
• изменения в портфеле облигаций в трех мировых валютах;
• стратегии по комплексам финансового инвестирования.

Такой тарифный пакет особенно актуальным будет для новичков, которые еще только обучаются стратегиям и особенностям торгов на бирже. При этом такой пакет стоит выбирать тем, кто не особо хочет вникать в суть торгов, и готов пользоваться уже готовыми схемами инвестирования.

Что же касается стоимости услуг, то сам пакет предоставляется бесплатно, при этом процент за совершение сделок на фондовом рынке составляет 0,3%, на валютном – 0,2%, а на срочном за каждую сделку берется 0,5 р.

Самостоятельный тариф

Пакет «Самостоятельный» – это тариф для опытных трейдеров, прекрасно разбирающихся в стратегиях работы на бирже, и не нуждающихся в сторонней помощи аналитиков.

В этом пакете предусмотрено:

• многофункциональный ЛК с продвинутым списком инвестиционных инструментов;
• самостоятельный выбор активов и контроль за их движением;
• ежемесячные инвестиционные отчеты от специалистов аналитического отдела Сбера;
• полный контроль за проведенными сделками и работа на бирже по собственной стратегии.

Стоит отметить, что тарифы в этом пакете более лояльные. Опытному игроку фондовой биржи придется платить от 0,018% до 0,06% от проведенного дневного оборота, но если заявка сделана по телефону и сумма менее 250 тыс. руб., то комиссия повышается до 0,3%. Сделки на валютном рынке сопровождаются комиссией в размере 0,2%, а на срочном рынке будут стоить все те же 0,5 р. за один контракт.

Инструкция открытия брокерского счета

Для открытия брокерского счета нужно быть клиентом банка, так как выводить средства можно только на карту или депозитный счет в Сбербанке. Если вы уже являетесь клиентом Сбербанка, то получить доступ к бирже можно из личного кабинета банка. Если же активного счета нет, тогда придется посетить отделение банка и открыть один из предложенных продуктов. После этого можно переходить к регистрации в системе инвестиций.

Стоит отметить, что получить доступ к бирже можно и в офисе банка. Причем совершенно неважно, есть ли у вас доступ к личному кабинету. Правда, придется найти офис, который непосредственно работает с брокерскими счетами. Там можно получить детальную консультацию специалиста и инструкции по началу инвестирования.

Если выбран второй вариант, то в офис банка необходимо обратиться, имея при себе паспорт, СНИЛС, ИНН и банковскую карту или договор на вкладную операцию. Сотрудники самостоятельно зарегистрируют клиента и выдадут все инструкции по дальнейшей работе.

Онлайн-регистрация

Если у клиента уже есть счет и он хочет самостоятельно зарегистрироваться через мобильное приложение или Сбербанк Онлайн, тогда нужно придерживаться следующего алгоритма:

1. Войти в личный кабинет, авторизовавшись с помощью логина и пароля;
2. Кликнуть на вкладку «Прочее» в верхней строке и перейти в раздел «Брокерское обслуживание» ;
3. В появившемся окне нажать кнопку «Открыть брокерский счет» ;
4. Выбрать нужный сегмент рынка: валютный или фондовый срочный;
5. Определиться с тарифом: инвестиционный или самостоятельный;
6. Указать счет для вывода заработанных средств;
7. Принять условия брокера и дать согласие на обработку предоставленных личных данных;
8. Согласиться или отказаться от использования заемных средств (деньги предоставляются сверх имеющихся активов);
9. Определиться с необходимостью открытия индивидуального инвестиционного счета (от него можно отказаться);
10. Указать цель открытия счета: сохранение капитала или получение дохода;
11. Заполнить анкету с персональными данными (ФИО, дата и место рождения, регистрация). Если поля заполнены автоматически, просто их сверить;
12. Указать электронную почту и номер мобильного;
13. Подать заявку на заключение договора и отправить ее в обработку.

Как правило, решение принимается в течение суток, после чего на мобильный поступит сообщение об открытии счета и дальнейшими инструкциями. Для начала работы необходимо будет скачать приложение на ваш мобильный или компьютер, воспользовавшись прямыми ссылками с сайта банка.

Для новичков доступно множество обзоров по работе с кабинетом и началом работы на бирже.

Плюсы и минусы работы с брокерскими счетами Сбербанка

Конечно, как и у любой системы, у «Сбербанка Инвестор» есть свои сильные и слабые стороны. Причем все из них – это реальные отзывы клиентов, поэтому они довольно субъективные. Следовательно некоторые минусы для части инвесторов могут быть незначительными.

• Всего 2 тарифа, достаточных для полноценной работы на бирже;
• Бесплатное обслуживание счета;
• Удобное и понятное приложение с большим набором инструментов;
• Пополнение счета через личный кабинет;
• Отсутствие комиссий за пополнение и вывод средств;
• Приемлемые комиссии при работе на бирже, особенно в тарифе «Самостоятельный»;
• Смс-информирование об всех операциях и начислении дивидендов;
• Минимальный размер обязательного взноса – всего 1000 р.

• Изначально открывается тариф «Инвестиционный», после чего нужно сменить его на «Самостоятельный» (в разделе «Управление счетами» – «Редактировать»);
• Доступ только к «Московской бирже»;
• Приложение может давать сбой, но над ним постоянно работают;
• Предусмотрены дополнительные комиссии, изучить которые можно только в договоре;
• Довольно сложная компьютерная версия QUIK.

В целом инвестирование с одним из самых востребованных брокеров России Сбербанком принесет приятные впечатления и стабильный доход. Репутация и доверие клиентов к самому банку и его продуктам дает дополнительные гарантии инвесторам и начинающим трейдерам на инвестиционной фондовой бирже. А приемлемые тарифы и ставки позволяют получать стабильный доход даже при небольших вложениях.

Источник https://misterrich.ru/brokerskij-schet-v-sberbanke-chto-eto-takoe-i-kak-rabotaet-dlya-chajnikov/

Источник https://beststocks.ru/journal/sberbank-broker-review/

Источник https://bankstoday.net/last-articles/vse-samoe-glavnoe-o-brokerskih-schetah-v-sberbanke-kak-otkryt-i-nachat-vkladyvat