Фондовый рынок и инвестиции

16 лучших онлайн-курсов по инвестированию: бесплатные и платные

Инвестиции – это процесс размещения капитала с целью получения прибыли.

Если проект убыточен – можно потерять деньги, как частично, так и полностью. Чтобы этого избежать нужно разобраться в финансовых инструментах — понять, как просчитывать риски и правильно выбирать стратегию в зависимости от ситуации.

Мы проанализировали 74 обучающие программы и отобрали 15 самых эффективных курсов, которые можно пройти дистанционно.

Телефон: 8 (800) 301-39-69

Стоимость: от 2 450 р. в месяц

Пассивные инвестиции: как получать дополнительный доход

• Вы научитесь самостоятельно собирать инвестиционный портфель
• Изучите альтернативные инвестиции — в недвижимость, бизнес, драгоценные металлы

• Формировать инвестиционный портфель Подберёте подходящие для себя виды инвестиций. Научитесь следить за пропорциями активов в портфеле и менять их, чтобы не терять в прибыли
• Управлять рисками Научитесь работать с фондовым индексом и узнаете, как правильно оценивать риски. Поймёте, как риски влияют на прибыль и что делать при финансовом кризисе
• Работать с фондами Узнаете о плюсах и минусах инвестиционных фондов. Научитесь выбирать фонды под себя и вкладывать в них деньги, избегая популярных ошибок
• Работать с ценными бумагами Разберётесь в особенностях ценных бумаг. Поймёте, как выбирать акции и облигации для своего портфеля
• Разбираться в налоговых нюансах Узнаете, какие налоги нужно платить при инвестировании и как можно платить меньше
• Работать с альтернативными инвестициями Узнаете, как инвестировать в бизнес, драгоценные металлы, недвижимость, искусство, вино, зарубежные активы

Бесплатный курс по инвестициям для начинающих. Быстрые и нескучные уроки о том, как вкладывать с умом, когда все вокруг без ума.

Разумные инвестиции — это когда вы оцениваете не гарантии, а сами механизмы, которые умножат ваши деньги. Это про то, что не стоит покупать акции «Теслы» только потому, что Илон Маск красавчик, у всех на слуху и обещает совершить прорыв. И про то, что не стоит покупать или продавать акции только потому, что их покупают или продают другие.

Об этом и будут уроки: как понять принципы биржи, выбирать не по наитию и трезво оценивать, какие инвестиции подходят именно вам, а какие — не очень.

Этот курс — минимальная база знаний об инвестициях. Ее достаточно, чтобы сделать первый шаг. Вы узнаете, как инвестиции помогают сохранять деньги.

На курсе расскажут о том, как вкладывать долгосрочно и безопасно. Здесь не будут учить вас играть на бирже и спекулировать.

Объяснят, как работают базовые вещи: акции, облигации, ETF, ОФЗ, дивиденды, ИИС. Если теряетесь в этих словечках — курс точно для вас.

Еще будут основы про риски, реальную доходность, про стратегии. Только без иллюзий: никто не сделает из вас Уоррена Баффета — ни преподаватели, ни тот парень из инстаграма в арендованной тачке.

Вас не научат зарабатывать на растущем долларе, на всеобщей панике или на других авантюрах. Зато расскажут, как сделать так, чтобы эти обвалы и паника не били по вашему кошельку.

После каждого урока — тесты, в самом конце — экзамен. После курса вы сможете объяснить инвестиции каждому, кто старше вас в два раза. И кто младше — тоже.

Все уроки уже доступны, но проходить их можно только по порядку.

Стоимость: от 3 299 р. в месяц

Вы узнаете, как грамотно инвестировать деньги. Научитесь составлять инвестиционный портфель. Получите возможность зарабатывать на вложениях в ценные бумаги.

Программа записана совместно с Московской биржей Легкий старт в инвестировании вам обеспечат дополнительные материалы курса: чек-листы, глоссарии, шкалы и памятки от специалистов МосБиржи. Эти документы помогут оценивать брокеров, анализировать ценные бумаги и определять свою инвестстратегию — даже без опыта торговли на фондовом рынке.

Чему вы научитесь

• Ставить финансовые цели в инвестировании
• Оценивать риски и доходность вложений
• Формировать инвестиционный портфель
• Разбираться в работе фондового рынка РФ
• Покупать и продавать ценные бумаги
• Открывать счета, отчитываться по налогам
• Использовать инструменты инвестирования
• Выбирать брокера и вычислять мошенников
• Анализировать индексы биржи и новости

Программа Вас ждут онлайн-лекции и практические задания на основе реальных кейсов. 12 тематических модулей, 40 онлайн-уроков.

• Основы инвестиционной грамотности
• Устройство фондового рынка
• Торговые приложения
• Финансовые инструменты
• Стратегии работы с финансовыми инструментами
• Выбор облигаций
• Основы фундаментального анализа. Выбор акций
• Выбор дивидендных акций
• Управление активами
• Основы технического анализа
• Инфополе инвестора
• Налоги и налоговые льготы
• Итоговая работа

Бесплатный вебинар для начинающих инвесторов «Что будет с рублём, акциями и S&P 500 и что покупать для оптимального портфеля в 2021»

Этот вебинар для вас, если вы:

• Хотите обеспечить себе пассивный доход и постоянно получать деньги независимо от отработанных часов
• Устали работать и ничего не откладывать, хотите вырваться из круга «работа — траты — работа»
• Хотите иметь больше свободного времени на семью, самореализацию или развитие новых проектов
• Готовы эффективно управлять сбережениями,ю но опасаетесь мошенников, неграмотных управляющих и кризисов

• Почему традиционные вложения больше не работают
• Что сегодня не так с банками и недвижимостью
• С какой суммы можно начать инвестировать
• Во что нужно вкладывать, чтобы не потерять деньги
• Какие вложения запросто сожрут ваши накопления
• Какой подход даст вам 10% годовых в долларах
• Легальные инвестиции с полным страхованием средств
• Как инвестору зарабатывать 20% в год и больше
• Современные методики активного инвестирования
• Как кризис может сделать вас вдвое богаче за год

Стоимость: 6 800 р.

Онлайн-курсы инвестирования для начинающих Научись обеспечивать финансовую независимость и увеличивать доходы.

• Стратегия

1. Правила инвестирования 2. Доверительное управление 3. Стратегия инвестирования 4. Пассивный доход 5. Активный доход 6. Виды инвестиций и анализ рынка 7. Инвестиционный менеджмент 8. Психология принятия инвестиционных решений

1. Определение задач для обеспечения финансовой независимости 2. Выбор инвестиционной стратегии

• Управление рисками

1. Инвестиционные риски 2. Диверсификация 3. Управление риском 4. Защита от мошенничества 5. Сферы проявления рисков 6. Источники возникновения рисков 7. Психологический фактор 8. Методы урегулирования рисков

1. Анализ рисков для разных ситуаций инвестирования 2. Разработка стратегии снижения потерь вложений

• Валюта и драгметалы

1. Сбережения в валюте 2. Избегание инфляции 3. Активные операции 4. Страхование 5. ОМС (обезличенные металлические счета) 6. Виды драгметаллов 7. Хранение драгметаллов 8. Преимущества и недостатки инвестиций в валюту и драгметаллы

1. Определение преимущественного инструмента инвестирования 2. Расчет прибыльности инвестиций в валюту и драгметаллы 3. Составление графика роста цены по годам

• Недвижимость

1. Жилая недвижимость 2. Инвестиции в строительство 3. Зарубежная недвижимость 4. Земельные участки 5. Курортная недвижимость 6. Паевой инвестиционный фонд 7. Нежилая недвижимость 8. Преимущества и недостатки инвестиций в недвижимость

1. Анализ документов недвижимости 2. Качественный и количественный анализ инвестиций 3. Расчет доходности инвестирования в недвижимость

• Ценные бумаги

1. Фондовый рынок 2. Московская биржа 3. Санкт-Петербургская биржа 4. Фондовый индекс 5. Биржевой инвестиционный фонд 6. Выбор компании-посредника 7. Спекулятивные действия 8. Преимущества и недостатки торговли ценными бумагами

1. Расчет максимальных убытков, при которых доходность вложений будет нулевой 2. Выбор оптимального периода инвестирования в ценные бумаги с рассчитанным размеров убытков

Преподаватель оценит результат выполнения заданий и подробно разберет их с вами.

Школа инвестирования «Лимон на чай» — это единственная русскоязычная школа с годовым сопровождением инвесторов.

Обучение прошло 188 000+ студентов из 43 стран. Учителя — практики, зарабатывающие на фондовом рынке с 2000-2005 года.

Бесплатный интенсив «Вложи с умом»

• Как начать работу с ценными бумагами без внушительных сумм
• Как открыть брокерский счёт и где искать наводки на хорошие акции
• Как создать «подушку безопасности», не отвлекаясь от основной работы
• Фишки и лайфхаки, которыми пользуется сам автор интенсива

Стоимость: 900 рублей, первые три лекции — бесплатные

Основы инвестирования на финансовых рынках

Курс познакомит вас с инструментами и стратегиями инвестирования, подходами для анализа и принятия взвешенных решений.

Чему вы научитесь на курсе

• Как выбрать инвестиционную стратегию, которая будет подходить именно вам.
• Как совершать сделки с Акциями, Облигациями, Фьючерсами и Валютой.
• Как определить доходность облигаций и дивидендную доходность акций.
• Как контролировать риск и принимать решения на финансовых рынках.

• Правила Инвестирования Важные вопросы, на которые нужно ответить в начале.
• Выбор вида стратегии и классов активов Какие существуют классы активов, критерии их выбора.
• Дополнительный обучающий материал Книги, блоги, видео
• Биржи и Брокеры, организация торгов Как устроен российский фондовый рынок, участники торгов и как совершаются сделки.
• Акции Базовые понятия: Дивиденты, АДР, IPO/ SPO.
• Дополнительные определения Виды графиков, плечо, лонг и шорт.
• Облигации Основные определения, поиск и анализ облигаций.
• Фьючерсы и Валюта. Виды стратегий, классификация и характеристика. TOD и TOM на валютной секции.
• Биржевые фонды, ETF Виды фондов и критерии выбора, всепогодный портфель.
• Принятие решений и психология инвестирования Разница между техническим и фундаментальным анализом, управление эмоциями.
• Методы управления риском и капиталом Диверсификация, методы управления капиталом и расчет размера сделки.
• Фундаментальный анализ Оценка инвестиционной привлекательности компании, использование мультипликаторов.
• Технический анализ Трендовый анализ, уровни поддержки/ сопротивления, индикаторы.
• Итоговое занятие Рекомендации по дальнейшим шагам.

Телефон: +7 (495) 234-48-11

Сейчас часто слышим и видим различную рекламу финансовых компаний, способов заработка торгуя на биржах, что финансы — это сложно или финансы — это очень просто.

Как же разобраться во всем этом?

На вебинаре вы узнаете о существующих финансовых инструментах, как их использовать в семейном бюджете. Сложно ли вообще инвестировать и нужно ли это.

Вебинар будет полезен для новичков, с чего и как начинать. Для тех, кто хочет ближе познакомиться с миром финансов и научиться инвестировать, кто хочет узнать какие есть инструменты для вложения средств и как они работают.

Чему вы научитесь:

• Ставить цели инвестирования;
• Сможете составить свой риск-профиль;
• Что нужно для составления финансового плана;
• Узнаете какие финансовые инструменты есть и как они работают.

Асват Дамодаран — один известен в инвестиционном сообществе благодаря своему труду «Инвестиционная оценка», который стал настольной книгой для многих инвесторов и профессиональных оценщиков.

Автор известной книги про инвестиции, фондовый рынок и оценку отдельных компаний «Инвестиционная оценка. Инструменты и методы оценки любых активов».

Она достаточно сложная и вряд ли подойдет новичкам, а вот курс лекций получился более понятным. И все равно, скорее, будет полезен тем, кто уже знаком с матчастью и обладает средними и хорошими знаниями о финансах.

Специализация: Финансовые инструменты для частного инвестора.

Научитесь упорядочивать финансовые активы, портфели и инвестиционние стратегии по привлекательности.

Курсы специализации вводят начинающего инвестора в мир финансовых активов, раскрывают тайны работы с информацией, проведением аналитических расчетов и принятием решений.

Курсы специализации учат количественно оценивать привлекательность инвестирования в отдельные инструменты финансового рынка, рассчитывать выгоды портфельного инвестирования (самостоятельное формирование портфелей и пассивное владение через передачу управления профессионалам), ранжировать финансовые активы по риску и доходности с учетом налоговой нагрузки и комиссионных платежей.

Изучение линейки курсов и выполнение проекта дадут вам комплексное понимание возможностей и количественные оценки выгод различных стратегий для частного инвестора на российском рынке и альтернатив, которые представляют зарубежные финансовые активы.

Курсы формируют навыки как долгосрочного инвестирования (на основе фундаментального анализа), так и построения краткосрочных торговых стратегий на базе технического анализа рынка и отдельных активов.

• Начните обучение сегодня
• Специализация и сертификаты о прохождении курсов, которыми можно поделиться
• Возможность обучения в комфортном темпе
• Видео и материалы для самостоятельного изучения по курсу
• Тренировочные тесты
• Оцененные задания с отзывами от коллег
• Оцениваемые тесты с отзывами
• Оцениваемые задания по программированию

Стоимость: уточняется на сайте

Курс создан в целях получения знаний об основах финансовой сферы деятельности современного общества, повышения финансовой грамотности каждого, кому небезразлично свое будущее и будущее подрастающего поколения.

В этом курсе вам постараются ответить на «простые» вопросы о финансах. Как ставить финансовые цели? Зачем нужны банки и какую функцию они выполняют? Что такое инвестиции и как их оценивать? Риск и доходность инвестиций. Что такое интеллектуальный капитал и финансовый капитал? Деньги и функции денег. Какова стоимость денег? Что такое государственный бюджет и почему платим налоги? Для чего нужно страхование? Откуда взять деньги и как выбрать выгодный кредит? Современные кредитные продукты банков. Куда инвестировать деньги? Как использовать различные виды депозитов? Виды ценных бумаг, как зарабатывать на рынке ценных бумаг? Что такое паевые инвестиционные фонды?

Проекты направлены на повышение уровня знаний о финансовых продуктах и услугах, в том числе и для молодежи.

Учимся инвестировать с полного нуля: пошаговый алгоритм и доступные обучающие программы для новичков.

Для начала хочется сказать, что инвесторами не рождаются. Даже самые зубастые «акулы финансового рынка» когда то были уязвимыми мальками и, в большинстве своем, не раз теряли свой капитал.

В то же время, образ инвестора давно перестал ассоциироваться с кожаной сумкой, набитой миллионным капиталом. Человек, купивший акции компании за тысячу рублей – уже инвестор.

Инвестор – это тот, кто вложил свои деньги в определенный инструмент в надежде их приумножить в будущем. Любое финансовое вложение с целью его увеличения – это инвестиция.

Другой вопрос: насколько эти инвестиции будут доходными. Здесь важно грамотно выбрать инвестиционный инструмент, т. е. то, во что вы будете вкладываться.

Инвестиционные инструменты различаются сроками окупаемости, степенью доходности, уровнем риска и т. п. В инвестиционном портфеле опытного инвестора всегда присутствует несколько разных активов: так повышается эффективность портфеля и снижаются риски.

Разберете самые первые шаги, которые нужно пройти еще до практического инвестирования. Многим тяжело даже начать из-за внутреннего барьера. Сразу возникают вопросы: а справлюсь ли я, а стоит ли рисковать своими деньгами?

Нужно заранее подготовить себя к тому, что рынок нестабилен, цены на активы могут падать, с ростом потенциальной прибыли будут неизменно расти и риски.

Стоит начать с небольших низкорискованных инвестиций, постепенно увеличивая свой портфель, наращивая знания и уверенность в собственных силах.

Важно уяснить, что вкладывать следует только свободные средства: не взятые в долг и не из последней зарплаты, а накопленные в качестве «подушки безопасности».

Инвестирование – это не набор хаотичных действий, а четко спланированная стратегия. Подойдите с умом к анализу финансовых инструментов, выберите несколько и распределите свои сбережения между ними в подходящей пропорции.

Стоимость: уточняется на сайте

Онлайн-марафон по инвестициям от практика.

Курс Ленивого Инвестора — это обучающий онлайн-марафон, где вы ежедневно получаете новый урок и выполняете простые домашние задания.

Изучая последовательно 20 уроков, вы станете не только финансово образованным человеком, но и научитесь на базовом уровне инвестировать в самые различные инструменты от акций российских компаний до сайтов.

Получить доступ к первой неделе марафона вы можете абсолютно бесплатно, зарегистрировавшись на сайте и подтвердив подписку.

Что произойдет с вами в течение курса при условии внедрения полученной информации:

• Наведете порядок в личных финансах
• Узнаете, как грамотно управлять личными денежными потоками.
• Научитесь составлять личный финансовый план для себя и других.
• Получите уникальные материалы и инструменты, в том числе платные. Таблицы, калькуляторы, дополнительные обучающие материалы и многое другое.
• Научитесь самостоятельно анализировать более 10 инвестиционных инструментов и составлять инвестиционный портфель.
• Получите доступ в закрытый чат с участниками курса, где сможете в любой момент задать коллегам-инвесторам вопрос.

Вам предстоит 4 недели новых знаний о финансовой грамотности и инвестициям.

Стоимость: уточняется на сайте

Программа курса рассчитана прежде всего на тех, кто только делает первые шаги в инвестициях и знакомится с различными видами активов, их свойствами и рисками.

Курс «Инвестиции для начинающих». Самое главное, что необходимо знать начинающему инвестору.

Цель курса – знакомство с различными видами инвестиций и предотвращение типичных для начинающих ошибок.

Пройдя этот курс, вы научитесь:

• Отличать инвестиции от спекуляций
• Выбирать самые безопасные виды инвестиций
• Понимать риски, связанные с инвестициями

Кроме того, вам станут понятны основные принципы пассивного и активного подхода к инвестициям. Вы узнаете о рисках и доходностях основных видов инвестиционных активов: акции, облигации, недвижимость, депозиты, драгоценные металлы и др.

Инвестиционный портфель — еще одно важнейшее понятие, с которым должен в деталях познакомиться начинающий инвестор.

Курс состоит из 10 занятий. Каждое из занятий включает в себя видеоматериал и несколько тестовых вопросов, которые помогут проверить усвоение материалов.

Стоимость: от 2900 р. за курс

Онлайн-курс «Начинающий» — 5-дневное обучение инвестиционному делу от преподавателей с многолетним стажем.

Вас научат отбирать ценные бумаги, грамотно их анализировать и формировать инвестиционную стратегию в соответствии с вашими целями.

За 5 дней вы узнаете:

• Как выбирать ценные бумаги с помощью анализа графиков, новостей и финансовой отчетности бизнеса.
• Что такое торговые индикаторы и как их применять.
• Какие есть методики инвестирования. Как зарабатывать не только на росте, но и на падении ценных бумаг.
• Как сохранять хладнокровие и не торговать на эмоциях.

Курс читают преподаватели с успешными авторскими стратегиями и публикациями в СМИ. Преподаватели — практикующие трейдеры, которые торгуют на бирже с 90-х годов. Они на своем капитале прочувствовали финансовые кризисы, и потому их знания подтверждены практикой в реальных условиях.

Каждый год выпускаются тысячи благодарных слушателей. Здесь подходят к процессу серьезно и учат биржевому делу ответственно.

Как результат — учебный курс «Начинающий» советуют консультанты других инвесткомпаний.

Стоимость: уточняется по телефону

Инвестиции – это создание и приумножение вашего капитала. Инвестирование доступно каждому!

Здесь помогают не только изучить работающие методики умножения капитала, но и практически применить эти знания в жизни.

В тот момент, когда ваши доходы от инвестиций превысят ваши расходы, вы можете назвать себя финансово свободным человеком!

Миллионы людей по всему миру достигли этого, используя стратегии, которым обучают на курсах.

• Структурный подход в подаче информации. Обучают доступным языком.
• Все знания применимы в реальной жизни. Показывают, как они могут принести доход, а не просто «дают информацию».
• Тренеры — практики с большим опытом инвестиций и трейдинга. Совместно — более 20 лет.
• Здесь авторы — первые, кто начал преподавать подобные обучающие программы на русском языке. И остаются впереди, судя по отзывам студентов.

Начинающему инвестору и трейдеру в начале деятельности всегда необходима поддержка опытных коллег. Также обучение и первый опыт усваиваются лучше, когда вы работаете в команде единомышленников.

Фондовый рынок и инвестиции

Программа готовит специалистов, ориентированных на работу в:
паевых инвестиционных фондах;
инвестиционных компаниях, оказывающих услуги по доверительному управлению ценными бумагами, осуществляющих брокерскую и дилерскую деятельность;
коммерческих банках, имеющих отделы по ценным бумагам и доверительному управлению средствами клиентов;
фондовых биржах; финансовых службах крупных российских и зарубежных компаний реального сектора экономики.

Контакты:

Тел.:(495) 629-95-58, (495) 772-95-90
доб. 22282, 22284

125009, Москва,
Малый Гнездниковский пер.,
д.4, комн. 406 (м. Пушкинская, Тверская)

Нашли опечатку ?
Выделите её, нажмите Ctrl+Enter и отправьте нам уведомление. Спасибо за участие!
Сервис предназначен только для отправки сообщений об орфографических и пунктуационных ошибках.

Особенности программы

Учебный план программы построен таким образом, чтобы обеспечить серьезную теоретическую подготовку выпускников в области экономики, финансов, фондового рынка и уверенное владение методами финансового анализа деятельности компании, фундаментального и технического анализа рынка ценных бумаг, методами оценки стоимости компании и методами оценки финансовых рисков.

Тесное сотрудничество с успешными российскими компаниями, предоставляющими финансовые услуги, дает студентам уникальную возможность уже в процессе обучения подключиться к решению прикладных задач. В учебном процессе широко используются активные методы обучения — кейсы, деловые игры, групповые проекты, которые позволяют приобретать практические навыки работы на фондовом рынке.

Каждая дисциплина образовательной программы обеспечена актуальной учебной литературой и авторскими методическими материалами. Библиотека ВШЭ располагает всеми необходимыми учебными, научными, методическими, нормативными, справочными и пр. материалами по изучаемым дисциплинам.

В период обучения наши студенты могут участвовать в конференциях, семинарах, мастер-классах, которые организует ВШЭ по всем направлениям.

Образовательная программа обеспечена сбалансированным учебным планом, позволяющим получить фундаментальные теоретические знания и практические навыки в профессиональной области.

Выпускники программы

Выпускники нашей программы успешно работают в инвестиционных отделах российских и международных компаний реального сектора экономики и финансовых институтах, работающих на финансовом рынке.

Профессиональные компетенции выпускников — способность:

Фондовый рынок – основы для начинающих

Фондовый рынок – это место где продают акции, облигации и разного рода финансовые инструменты. Теперь фондовые рынки действуют большей частью в электронном, виртуальном формате. Большие залы с табло и шумными брокерами есть, но это скорее «уходящая натура».

Торговля ценными бумагами сильно глобализована. Так американский фондовый рынок торгует не только активами компаний США, но акциями, облигациями, обязательствами и контрактами практически всех международных корпораций. То же справедливо для Лондонской, Токийской и некоторых других мировых бирж.

Фондовые рынки бывают биржевыми и небиржевыми.

• Биржевые рынки это совокупность операций внутри бирж и по биржевым правилам. На биржах работают аккредитованные профессиональные участники.
• Внебиржевой фондовый рынок не имеет четкой структуры, менее «прозрачен», меньше контролируется, но во многом повторяет биржевую торговлю.

Практически все операции на внебиржевом фондовом рынке также совершают профессионалы со специальными разрешениями и квалификацией.

Свободного фондового рынка, где работали бы все желающие нет. И он вряд ли возможен, т.к. основной объект торгов – не реальный товар, а финансовые права и обязательства, которые должна регистрировать и контролировать какая-то независимая третья сторона.

Суть и роль фондового рынка в экономике

Суть фондового рынка несколькими простыми словами не объяснить, но многое понятно по его роли в экономике.

Самое важное отличие фондовых рынков от любой другой торговли в том, что большая часть его операций не ведет к движению материальных ценностей.

Это и невозможно из-за колоссального объема операций. Для сведения – в последние годы рыночная капитализация фондового рынка, т.е. общая стоимость всех ценных бумаг в обращении в США колеблется на уровне 108-159% ВВП, т.е. всей стоимости всех товаров и услуг за год; в Германии – 46-65%, в Японии – порядка 75-106%.

Вот соотношение капитализации фондового рынка и ВВП за 2018 год:

Не «пузырь» ли все это?

Периодически раздаются голоса что «фондовый рынок – это обман» где «глобальный капитализм делает деньги из воздуха».

Но, исходя из такой логики обманом являются счета в банках, ведь снять все деньги невозможно, т.к. наличность составляет лишь малую часть от общего объем денег: в развитых странах с высоким уровнем жизни всего 7-10%. А сами деньги тоже давно не обеспечены золотом и т.п.

И, тем не менее, наличные и безналичные деньги, в т.ч. заработанные на ценных бумагах, не теряют стоимости и свободно обмениваются на реальные товары и услуги.

В современной экономике фондовый рынок выполняет несколько полезных функций:

• с одной стороны – выводит из товарно-денежных отношений избыток денег;
• с другой – дает за эти деньги востребованные блага: права на владение предприятиями при покупке акций, права кредитора по облигациям и т.д.;
• компании, бумаги которых торгуются на фондовых рынках, получают выгодные инвестиции для роста; , вложившие деньги в фондовые рынки, получают законные нетрудовые доходы.

Отчасти благодаря этому в странах с развитым фондовым рынком деньги населения работают в экономике, а там где фондовый рынок не развит, все средства уходят на потребление и тем самым провоцируют инфляцию.

Участники фондового рынка

На биржевых и небиржевых рынках действует масса участников с разными названиями и функциями. Но их всех можно четко разделить на несколько категорий:

✔ Эмитенты

Это те, кто выпускает в оборот ценные бумаги. Чаще всего речь идет об акциях и облигациях. Эмитенты являются профессиональными участниками фондового рынка. Они получают специальные разрешения, регистрируются на биржах, их деятельность тщательно контролируется.

✔ Инвесторы

В эту категорию попадают все, кто вкладывает свои деньги в ценные бумаги выпущенные эмитентами. Инвестор становится владельцем купленных активов. По своему желанию инвесторы продают и вновь покупают ценные бумаги, но при этом всегда остаются инвесторами.

Некоторые инвесторы являются профессиональными участниками фондового рынка и действуют самостоятельно. Но основная масса инвесторов профессионалами не являются и работают через посредников.

✔ Профессиональные участники торгов

Это профессионалы, которые совершают операции с ценными бумагами, покупают, продают, заключают сделки относительно фондовых активов. Здесь нужно выделить дилеров и брокеров.

• дилеры самостоятельно и от своего имени продают и покупают активы;
• брокеры это посредники, они совершают операции за счет клиента (инвестора) и по его поручению, купленное брокерами становится собственностью клиента, прибыль от операций также идет клиенту, а брокер получает плату (комиссию) за работу.

В интересах инвесторов на фондовых рынках также действуют управляющие компании. Они делают то, же что и брокеры, но если брокер только выполняет указания (продать, купить), то управляющая компания сама принимает решения.

✔ Организаторы и контролеры фондового рынка

Организаторами являются управляющие органы бирж и небиржевых рынков. Организаторы определяют правила торгов и действий других участников. Организаторы создают внутреннюю инфраструктуру фондового рынка, способствуют движению информации, предпринимают другие меры для эффективной работы других участников.

Контроль и учет фондового рынка ведут регистраторы, депозитарии и расчетные центры:

• расчетные центры обслуживают счета других участников;
• регистраторы следят за правильностью расчетов и фиксируют сделки; учитывают по именам владельцев и хранят ценные бумаги (теперь – информацию об этом).

Кроме внутренних организаторов и контролеров, фондовые рынки регулируют государственные органы; в каждой стране свои.

Как работает фондовый рынок?

У всех фондовых рынков прослеживается одна общая тенденция – на них торгуют профессионалы и в основном на чужие деньги. Большая часть прибыли от операций на фондовых рынках достается владельцам вложенных средств, а исполнители получают плату за труд и финансовые результаты.

В общих чертах структуру и движение фондового рынка можно описать на примере бирж:

1. Коммерческие предприятия или государственные органы выпускают ценные бумаги, проводят эмиссию акции, облигации и пр.
2. Выпуск (эмиссия) ценных бумаг регистрируется на биржах.
3. Контролируют движение этих бумаг и денежных средств клиринговые компании (клиринговая палата).
4. Бумаги (назовем их активами) появляются в торговой системе, т.е. выставляются для свободной продажи. Обнародуются характеристики этих активов и сведения об эмитентах.
5. Брокеры и дилеры получают возможность купить новые ценные бумаги. Деньги от первичной продажи активов поступают эмитентам.
6. Купленные бумаги учитываются в депозитариях как собственность новых владельцев.
7. Держатели активов получают доход от владения ими: дивиденды по акциям, купонный доход по облигациям и т.п.
8. После первичного размещения процесс купли-продажи не заканчивается. У инвесторов появляется возможность зарабатывать на спекуляциях: покупать бумаги при падении цены, продавать при подъеме и т.д.

Работу традиционного фондового рынка можно представить так:

Сейчас с развитием рыночных отношений и технологий, структура фондовых рынков усложнилась в десятки раз, но суть осталась прежней: есть биржи, есть эмитенты, есть инвесторы и есть посредники между ними.

Какие возможности дает фондовый рынок?

Фондовый рынок дает частному инвестору возможность получать доход, который, как правило, не имеет ни верхнего, ни нижнего ограничения. Это можно объяснить так:

Если предприятию нужны инвестиции, то оно может:

• выпустить и продать акции;
• выпустить и продать облигации;
• взять кредит в банке.

Для пассивного заработка частный инвестор может:

Основная масса денег частных лиц и организаций находится в банках, а банки используют эти деньги для выдачи кредитов.

Банк зарабатывает на том, что выдает кредит предприятию под больший процент. Предприятие получает прибыль и возвращает кредит с процентами.

Эмитируя облигации, предприятие назначает по ним доход ниже ставки банковского кредита. Но благодаря отказу от посредника зарабатывают обе стороны, т.е. продавец и покупатель облигаций.

С акциями обоюдная выгода еще заметнее. Предприятие-эмитент получает средства для развития и не увеличивает свои обязательства, т.к. выкупать акции обратно не нужно. Доход предприятия растет, из прибыли выплачиваются дивиденды акционерам. Ограничений по прибыли нет. Доход инвестора максимален.

Как зарабатывают на акциях фондового рынка?

На акциях можно заработать дважды:

• на изменении цены акций;
• на дивидендах.

Дивиденды приносят регулярный, хотя и не гарантированный, доход. Дивиденды по акциям обычно выше ставок по депозитам и облигациям. Но сверхдоходы по дивидендам редкость. Здесь выгоднее спекуляции на ценах.

К примеру – акции Эпл сейчас дают около 6% прибыли в год. А вот цена акций APPLE в свое время поднялась в десятки раз:

Акции менее известных, новых фирм иногда дорожают еще быстрее.

Пример – компания ЕПАМ, по многим признакам белорусская, но американская по регистрации. Акции EPAM вошли на фондовый рынок США чуть дороже 13 долл., а на пике цены продаются дороже 200 долл.

Но это графики успешных на данный момент компаний. А ведь недавно на рынке котировались бумаги фирмы Кодак, которая была лидером в производстве пленочных фото и обанкротилась с приходом цифры.

• Заработок на перепродаже акций – это спекуляция. Самый простой способ – купить акции в период низких цен и продать на пике курса.
• Доход по дивидендам – это долгосрочная стратегия. Здесь инвестор получает часть прибыли предприятия как совладелец.

Порядок действий и правила инвестирования для новичков

Начинающему инвестору лучше всего придерживаться проверенных алгоритмов поведения. Можно поступить так:

1. Инвестор выбирает биржу.

Определить биржу проще, их мало и каждая имеет специализацию. Крупнейшие мировые биржи, например – Нью-Йоркская NYSE , торгуют разными бумагами.

1. Инвестор выбирает брокера.

Это сложнее, здесь много рекламы, но сравнительно меньше достоверной информации. Выбирать только по отзывам не стоит. Плохие отзывы часто пишут «на эмоциях», а одобрительные – по заказу. Лучше получать информацию напрямую от лично известного клиента этого брокера.

И обязательно проверить аккредитацию брокера на бирже, его лицензии, рейтинги, набор услуг и количество обслуживаемых клиентов.

Следует также заранее выяснить комиссии брокера, т.е. плату за его услуги.

1. Инвестор и брокер заключают договор, где прописываются права, обязанности все ключевые моменты отношений.
2. Брокер открывает для клиента брокерский счет.
3. Инвестор пополняет этот счет собственными средствами.

Дальше начинается работа:

1. Инвестор дает брокеру указания на покупку определенных активов.

Чаще всего такие приказы идут через специальные компьютерные программы, через мобильные приложения или по телефону.

1. Получив приказ, брокер удостоверяется, что на счете клиента достаточно средств и покупает нужные активы.
2. Сведения о покупке регистрируются в специальном депозитарии на имя инвестора. Он становится владельцем купленных активов.

Если эти активы приносят текущий доход, например – дивиденды по акциям, то средства зачисляются на брокерский счет.

1. Когда клиент дает указание о продаже акций (облигаций), брокер проверяет их наличие у клиента, находит покупателя и проводит сделку.
2. Деньги от продажи зачисляются на брокерский счет клиента.

Начинающему инвестору нежелательно отходить от проверенных алгоритмов.

Иногда лучше не решать, а выбрать управляющую компанию, которая будет инвестировать сама, но в пользу клиента. Выбирать управляющую компанию следует также как брокера и даже тщательнее, т.к. она определяет инвестиционный доход клиента.

Выводы

Инвестиции на фондовом рынке обеспечивают сравнительно высокий доход при долгосрочных вложениях и неограниченно высокий доход от активных спекуляций в определенные периоды.

Однако и ни в первом, ни во втором случае, не гарантированы ни прибыль, ни сохранность вложения. Это общее правило.

Доход при долгосрочных и краткосрочных инвестициях имеет разную природу:

• Прибыль от постоянного вложения это, по сути, часть прибыли реально работающих предприятий, их приносят дивиденды по акциям и купоны по облигациям. Также с течением времени постепенно дорожают некоторые физические активы, к примеру – золото.
• Краткосрочные заработки – почти всегда результат удачных спекуляций. Но здесь доход одного инвестора означает еще больший убыток другого. «Еще больший» потому, что за операции нужно платить комиссию. Шансы постоянно и много зарабатывать на спекуляциях близки к шансам в азартных играх.

Существуют механизмы распределения инвестиций между разными инструментами фондового рынка, чтоб избежать падения котировок и стабилизировать прибыль. Так можно обеспечить средний доход выше, чем по депозитам, но гораздо ниже, чем при успешных спекуляциях. Хорошие результаты дает сочетание активности в периоды, когда инвестор понимает тенденции рынка, и консервативные стратегии в остальное время.

Источник https://vc.ru/s/1269400-finansy/503894-16-luchshih-onlayn-kursov-po-investirovaniyu-besplatnye-i-platnye

Источник https://www.hse.ru/ba/fond/

Источник https://myfin.by/wiki/term/fondovyj-rynok