Как я за полгода заработал на акциях 24 000 рублей, хотя никогда не был финансовым экспертом

Я зарабатывал по 9 миллионов рублей за день, сидя дома! Советы трейдера, как заработать на бирже новичку

Как бы поменьше работать, да побольше зарабатывать — стародавняя великорусская мечта, идущая корнями еще в русские сказки (был такой Емеля, помните?). Сегодня есть такая реальная профессия, впрочем. Называется она — трейдер. Для тех, кто в танке: это когда вы покупаете акции компаний на фондовом рынке подешевле и продаете подороже, когда они вырастут.

Самое интересное, что для этого сегодня не нужно быть семи пядей во лбу и работать где-нибудь в инвестиционном банке в США, достаточно открыть у брокера ИИС, это доступно любому физлицу в РФ. Зарабатывать большие деньги сегодня можно прямо из дома, сидя у монитора в халате… ну или лежа с планшетом в руке.

О том, что нужно, чтобы стать успешным трейдером, мы поговорили с человеком, который вышел на доход в несколько миллионов рублей в день, работая из дома. Иван Чурилов (Vanuta) рассказал журналу Reconomica , как прошел через взлеты и падения, как быстро научиться зарабатывать и какие выводы он сделал из своих неудач. Возможно, именно вам его опыт поможет выйти на новый уровень заработка, открыв для себя удивительный мир трейдинга!

Дисклеймер от редакции

Обратите внимание, в финансовой сфере очень много мошенников. Если вы незнакомы с миром трейдинга, вам важно будет знать, что в данном материале речь идет о торговле акциями на Московской бирже. Это не форекс, не пирамиды, не хайпы, не бинарные опционы, а вполне «белая» регулируемая законами РФ (ФЗ «О рынке ценных бумаг») деятельность. Герой нашей статьи — известный в профессиональном сообществе эксперт, это легко проверить, воспользовавшись данными в открытом доступе.

Тем не менее, хотим вас предупредить: трейдинг — это риски. Отвественность за свои торговые решения каждый трейдер несет сам. Остерегайтесь непроверенных источников информации, если это интервью смотивирует вас начать изучать биржевую тематику!

Кто такой Иван Чурилов

Привет всем. Меня зовут Иван Чурилов. Что я могу сказать о себе? Я — трейдер, мне 45 лет, проживаю в Санкт-Петербурге, женат, воспитываю дочь 15 лет. По образованию юрист, работал в крупной корпорации на руководящей должности, откуда постепенно в 2006-2008 годах ушел в самостоятельное инвестирование и в биржевую торговлю.

Еще я люблю писать, веду блог о биржевой торговле — Vanuta.blog и группу «Финансовые Чипсы». В трейдерском сообществе меня знают как блогера Vanuta. Но я — в первую очередь именно трейдер, а в последнюю очередь — блогер. Хотя я был топ-автором авторитетных биржевых ресурсов (Смартлаб, Комон и т. д.).

Трейдер или блогер?

В первую очередь я — опытный практик, а также автор своего собственного торгового метода. Я много пишу статей на биржевую тематику, а также на околорыночные темы, но это уже следствие того, что у меня есть такой большой опыт, которым мне интересно делиться.

Если бы я писал обычные вещи, которые можно прочитать у других авторов, на форумах или где-то в книжках — я бы не имел никакой мотивации это делать. Но я пишу собственное мнение, передаю свой опыт, на примере своих обзоров показываю, какого высокого уровня можно достичь в анализе рынка и насколько эффективной может быть краткосрочная торговля для частного инвестора.

Сколько зарабатывают трейдеры на бирже? Примеры моих конкретных результатов

Интернет-трейдинг — это возможность сидя дома своим умом зарабатывать (и терять!) большие суммы. Очень большие для обычного человека. У меня есть биографическая статья о том, как я шел к прибыли в 9 млн рублей в день (когда доллар был еще 30 рублей). В ней много скринов моего торгового счета в разные дни в разные месяцы и годы, когда дневная прибыль достигала очень существенных сумм (в несколько миллионов рублей за торговый день).

Cкриншот из торгового терминала с дневным заработком 9 миллионов рублей. Это 2011 год.

Средняя зарплата в Санкт-Петербурге в 2018 году — 47 тысяч рублей. Это значит, что я за один день заработал сумму, которую средний житель моего города (не самого бедного по меркам РФ, где средняя зарплата около 40 тысяч) зарабатывает за 16 (!) лет — фактически, весь расцвет трудового стажа. Вот какие возможности дает торговля на бирже. Именно поэтому я активно участвую в популяризации трейдинга в России.

Скептики могут сказать, что это разовая история, но это неправда. У меня было довольно много таких дней с прибылью в несколько миллионов. Слишком много, чтобы можно было назвать это случайностью.

Вот скриншот, на котором вы можете видеть мой рекордный заработок за день. Февраль 2012 года.

Был год, когда почти половина чистой прибыли моего брокера из Топ-10 как организации составила комиссия именно с моих торговых операций.

В трейдинге надо всегда быть морально готовым к большим потерям

Однако в конце очередного удачного года я расслабился, уехал отдыхать в декабре на экватор без интернета, когда рыночная ситуация требовала моего тщательного мониторинга и присутствия у торгового терминала. Как результат, я потерял очень большие деньги, и это надолго изменило мою жизнь в худшую сторону. Финансово я не оправился до сих пор. На потерянные деньги я мог бы купить не один, а несколько «райских» островов, на которые уехал отдыхать по путевке в те несчастливые две недели.

Зачем я занимаюсь обучением трейдингу

Почти каждый человек, который чувствует себя профессионалом в какой-либо области, имеет потребность передавать свои знания, у него появляются ученики. Но проблема была в том, чтобы перенести мой опыт на бумагу или в видеоформат, так как это огромный пласт навыков, наблюдений и умений, причём осознанно противоречащих общепринятой торговой парадигме и постулатам биржевой литературы. Нужно было выстроить все это в систему.

Этим я занялся лишь в 2016 году, когда завел свой ютуб-канал, записал серию из семи 5-часовых вебинаров, фактически написал 200 статей в виде авторского конспекта, оформив в виде стройного и логичного собственного торгового метода.

Весь 2017 год с постоянной группой учеников я на практических тренингах проверял работу выработанных модельных правил.

В итоге собственно и получился тот большой курс, который меня представляет как трейдера и преподавателя под названием «Малоизвестные нюансы и приёмы биржевой торговли», который я перезаписал совсем недавно уже в виде пятнадцати 2-3-часовых вебинаров.

Сейчас еще много работы, мне надо закончить мини-курс для новичков, а также записать три практических интенсива для продвинутых трейдеров. Необходимо улучшить подачу материала, нарисовать более подробные картинки, инфографику…

Заработок на околорынке — что я об этом думаю

То есть для меня работа с собственным контентом – это в полной мере творческая самореализация как автора торгового метода, я кайфую, когда вижу, что мои слушатели почти сразу же качественно улучшают свои результаты, начинают торговать спокойнее и увереннее.

Околорыночная деятельность приносит и сама по себе неплохие деньги, позволяет войти в 4% людей на планете с самым большим годовым доходом, согласно данным статистики.

Самый простой пример – можно написать книгу, получить от издательства единовременно 100 000 рублей. А можно сделать на основе книги серию вебинаров и зарабатывать на их продаже в 3-5 раз больше, причем каждый месяц.

Но важнее другой итог — появляется возможность сотрудничества с крупными клиентами, с большими деньгами, причем на «твоих», выгодных для тебя условиях. Консультации и коуч в этом случае приносит на порядок больше «минералов», чем обычный околорынок.

Работа с финансовой грамотностью населения

Я полагаю, что каждому стоит быть ближе к финансовым рынкам. Именно там люди ставят свои деньги как реакцию на новости, которые мы привыкли читать в СМИ уже препарированными, нередко сильно искаженными по сути и по форме. Рынок же сразу показывает, что случилось на самом деле хорошего, а что реально плохого в нашей стране и в мире.

В итоге вы становитесь менее «толпяным» человеком, не ведетесь на пропаганду и рекламу, лучше управляете своими личными финансами, в полной мере используете возможности, которые появляются в кризисные годы, которые вы также предвидите.

Я давно и долго веду просветительскую работу по популяризации трейдинга посредством ведения блогов на различных платформах, изложения своей точки зрения, разбора торговых ситуаций. Вот мое интервью журналу «Эксперт», например.

Кто обучает — тот не зарабатывает, кто зарабатывает — тот не обучает?

Среди знакомых с моей деятельностью трейдеров есть мнение, что я ушел от трейдинга в сторону инфобизнеса после большого провала, чтобы ни за что не отвечать и гарантированно зарабатывать. Я скажу, что во всем мире считается доблестью, когда знающий человек делится опытом, даже чемпионы по покеру пишут книги и ведут учеников к успеху.

Только в нашем толпяном менталитете на различных форумах почему-то сформировалось мнение, что если ты можешь «рубить капусту», то ты не будешь и не должен заниматься чем-то иным. Причем говорят это люди, годами торгующие на малые суммы и неспособные обеспечить себя торговлей, а также неспособные написать даже одну полезную статью или лонгрид. В то время как люди, которые стали величиной в нашей сфере, относятся ко мне и моим знаниям, которые я несу в массы, с уважением.

Первые главы моего курса, еще в 2016 году, когда они были совсем сырыми, я разослал 20 людям, имеющим бесспорный рыночный вес. Я получил самую положительную обратную связь. С тех пор я ушел далеко вперед.

Насчет того, чтобы «зарабатывать гарантированно» – это вообще претензия игрока в казино к крупье. Мол, я тут на рулетку последнее ставлю, в итоге то на столе, то под столом, а ты всегда сытый, трезвый и в чистой рубашке, не иначе — ты сволочь!

Я живу тем, что я в трейдинге. Основной доход мне приносит включенный терминал. В моем случае капитал не имеет значения, мне оплачивают и мое время, и мои мысли по рынку, когда я смотрю на биржевые котировки.

Перспективы частного Доверительного Управления в России

К сожалению, наше государство умеет запрещать, но не умеет разрешать. Есть частные нотариусы, частные адвокаты, у них свои лицензии, свое страхование ответственности, свое налогообложение. Частные управляющие капиталом должны находиться в похожем статусе, но пока мы все – нелегалы. В любой момент могут вменить незаконное доверительное управление и начать уголовное преследование.

Как индивидуальный предприниматель я продаю свои информационные материалы, веду платные стримы, а также оказываю частные консультации по чужим торговым операциям. Это мой путь. Критикующие меня трейдеры могут сделать акцент на торговле по своим торговым счетам и подработке таксистами после закрытия торгов – это будет их путь. «Хум хау», как говорится, или каждому свое.

От провалов не застрахован никто. Мои самые большие потери

В 2009 году я организовал пул инвесторов [От редакции — речь идет о частном доверительном управлении через договоры займа между физлицами, четкой позиции государства по регулированию данной деятельности на тот момент не существовало], которые соинвестировали со мной в фондовый рынок, под моим руководством. Все было прибыльно до той большой неудачи.

После этого я неправильно оценил ситуацию, и вместо того, чтобы спасать торговый счет, стал продавать имущество и отдавать личные деньги тем инвесторам, которые были самыми крупными участниками пула.

Это было ошибкой. Эти люди взяли деньги, но посчитали, что получат намного больше, если продолжат меня шантажировать на форумах, подадут на меня в суд, напишут заявления в правоохранительные органы, именно поэтому я был вынужден более чем на год прекратить торговлю.

Но ошиблись и они. Я выиграл у них гражданские суды (и на них возложили расходы на моего адвоката), моя репутация как сильного опытного трейдера не пострадала, и я хоть и очень постепенно, но достойно выхожу из этой ситуации, выплачивая деньги тем инвесторам, которые были со мной и поддерживали меня.

От редакции: Подобная ситуация также описана в знаменитой книге «Воспоминания биржевого спекулянта» о трейдере Джесси Ливерморе, которая считается библей трейдинга. Ливермор разорялся несколько раз. Кончилось все плохо — но это уже спойлер.

Когда же дойдет очередь до моих недругов, им эти деньги, за которые они так неистово боролись, будут уже не нужны.

Как справиться с неудачей и идти дальше — личный опыт

Когда мне перекрыли все источники доходов, я на один год организовал маленький бизнес по перепродаже товаров с Урала, который кормил меня и мою семью.

Также я продал все вещи, которыми не пользовался за последние годы, а их оказалось по ценам Авито на 20 тысяч долларов, что очень тогда поддержало. Из этого я сделал вывод, что мы очень много имеем того, в чем на самом деле не нуждаемся, а значит и покупаем чаще и больше, чем нужно.

Хорошо иметь возможность заработать на такой Мерседес за день, но так ли вам нужен сам Мерседес?

Поэтому сейчас я совершенно по-другому представляю свои нормы и способы потребления, многие были бы удивлены, что они имеют то же, но тратят на это в разы больше.

Стал ли бы я брать в ДУ сегодня?

Если бы сегодня пришел инвестор с миллионом долларов и предложил мне их взять в ДУ, я бы предложил ему коуч-услугу. Я озвучиваю торговые идеи, как заработать внутри дня, недели, месяца. Он выбирает те из них, с которыми согласен, и я веду эти сделки до результата, а он четко и точно выполняет мои рекомендации на своем счете, где покупать, где продавать. Прибыль делим. Первые 2% из месячной прибыли идет ему как инвестору, остальное – пополам. Возможны варианты.

Почему так? Я имею большой опыт с обеих сторон, и сам когда-то давал деньги в ДУ. Что из этого получилось, вы можете почитать здесь.

Как обычному человеку стать трейдером и что для этого нужно

Для обычного человека я полагаю правильным заниматься торговлей только в том случае, если он хочет заработать много и быстро (не сразу, но в перспективе).

Если хочется долго, медленно и с непонятным результатом на выходе – для этого есть бытовое (малопрофессиональное) инвестирование в акции, которое в среднем проигрывает банковскому вкладу.

Таким образом, я полагаю, что инвестиции в акции вообще бесполезны для большинства россиян, намного полезнее инвестировать в себя и повышать свою способность зарабатывать.

Так ли просто удвоить свои деньги на бирже?

Простой пример: вы можете обучиться, устроиться на работу и построить карьеру, увеличив свой доход в 100 раз – это мой путь юриста с 2000 по 2006 год, когда я очередной раз коренным образом изменил свою жизнь.

Сравните: на бирже инвесторы счастливы, если им удается всего лишь удвоить капитал за такое же время.

Советы новичкам от опытного трейдера

Сейчас море возможностей, чтобы изучить торговлю до того, как вы начнете торговать сами. Используйте их.

Как пережить первую крупную потерю денег на рынке? К первой потере денег как раз все готовы. Не все готовы терять и терять. А это неизбежно, пока вы не станете зарабатывать больше потерь.

Вот 3 моих ошибки, которые дали мне наиболее ценный опыт на рынке:

1. Вы не должны работать с деньгами, которые могут потребоваться к выводу с биржи в самый неожиданный момент.
2. Вы не должны думать о финансовом результате, вы должны совершать правильные торговые действия, и тогда результат приложится.
3. Вы не должны общаться с неудачниками, которыми заполнены все существующие известные биржевые форумы.

Только общение с человеком, который вам интересен, у него в группе, на сайте, индивидуально в скайпе, обеспечит ускоренную передачу необходимого вам опыта.

Просадок бояться — в рынок не ходить!

Каждый трейдер имеет свою торговую систему, которая рано или поздно приведет его к большому убытку.

Поэтому бояться просадок, пытаться их избегать всякими варварскими способами типа постановки стоп-лоссов (принудительное закрытие позиций на рынке и выход «в деньги» — Примечание редакции), привязанных к изменению вашего счета, — это путь в никуда.

Ну просадка, ну и что? Я не замечаю ее. Взятая убыточная позиция становится вместо кэша, и я выхожу из нее каждый раз и только тогда, когда вижу возможность заработать в другой акции, и тут же возвращаюсь обратно.

Если вы изначально ведете несколько позиций в разных акциях, то вы продолжаете зарабатывать как раньше. Только вместо 80% времени в кэше вы проводите 80% времени во временно убыточной позиции. Делов-то.

Суть моего подхода к трейдингу

Я исхожу из того, что негативные изменения счета, вызванные колебаниями рыночных цен, не имеют торгового значения. Вы должны зарабатывать на изменениях цены вне зависимости от того, как на эти движения реагирует ваш счет.

Поясню: вы можете купить, а цена пойдет против вас. Ваш счет будет в убытке. Но вы можете продавать на подъемах и покупать на откатах, набивая прибыль, даже находясь ниже «ватерлинии». Да, полученная прибыль не отобьет просадку, но когда цена вернется обратно, у вас исчезнет убыток, а прибыль останется.

Многие люди думают, что существует только линейный профит, мол, купил и продал дороже. А если цена ниже покупки, то смирись, это убыток, терпи или режь его. Вовсе нет. На узком участке цены спекулянт может заработать больше, чем инвестор получит от большого направленного движения. И при этом без разницы, в убытке находится позиция спекулянта или нет. Это мало кто понимает, а в этом суть успешной торговли.

Что такое модельный метод торговли

Разработанный мной метод посвящен иному рыночному мировоззрению, чем общепринятое, так как действующая торговая парадигма (в лице нобелевских лауреатов) игнорирует наличие крупных спекулянтов, а движения цен на периодах до трех лет полагает случайным блужданием.

Модельный метод описывает рынок профессиональных спекулянтов, которые в манипулятивной манере создают колебания биржевых цен на небольших торговых периодах.

Следуя за ними, мы научаемся задавать себе правильные вопросы, и ставить правильные торговые задачи. В итоге намного легче и с меньшими психологическими потугами извлекаем прибыль там, где другие ее не видят или не возьмут.

Быть гибким или идти до конца?

Свое мнение я меняю редко. Я изначально имею сценарий на месяц-два-три, и пусть не всегда сбываются прогнозы до конца дня или недели, но если главный сценарий остается в силе, то я не меняю его.

Поясню на примере: я с начала этого года везде писал, что жду Сбербанк [котировку акции] ниже 200 рублей до лета. Мне говорили, что за фантазии, мол, он растущий, мол, в сильном тренде. В итоге да, он сильно вырос в феврале, до 285, однако в апреле оказался уже у 190. Неважно, как он туда шел, он пришел туда, куда надо — это главное в анализе рынка.

В итоге все, кто верил в его силу, исключительность, фундаментал, кто покупал эту акцию – оказались у разбитого корытца, а я — в прибыли. И такое положение вещей происходит каждый раз, когда начинают со мной спорить на дистанции.

Я чаще торгую от шорта (продажа бумаги в кредит в надежде выкупить ее дешевле — Примечание редакции). Этому есть очень простое объяснение. Падают быстро, но готовятся упасть – долго.

Когда я вижу будущее падение – его еще мало кто видит, и нередко покупки и рост продолжаются некоторое время. Все это время я не меняю сценарий, и пишу про шорт.

Торгуйте акциями, их можно передать по наследству!

Мониторов много не бывает — старый трейдерский постулат!

Я считаю, что акции — это акции, а все остальное, включая срочный рынок ФОРТС — это типа казино. Потому что на ФОРТСе нет активов, которые можно купить и передать по наследству. Этот рынок изначально придуман не для торговли, а для решения отдельных задач узким кругом лиц-инсайдеров.

То, что какое-то количество людей думает, что они видят там закономерности и неэффективности, которые можно сыграть в ущерб инсайдерам – обычный эффект карго. Движения на ФОРТС анализировать бесполезно. Именно поэтому торговля фьючерсами, то есть игра в направление, и приравнена гражданским кодексом к игре в казино.

Как определить новичку, получится ли у него на рынке? Как и где учиться трейдингу с нуля

Правильно поставить себе задачу, для начала. Задача новичка — не заработать, совершая первые сделки, а не потерять. Если спустя полгода-год он не заработает, но и не потеряет – значит потом, путем получения опыта, улучшения входов в позицию, оптимизации издержек – он может быть в прибыли.

У меня есть курс для новичков из четырех вебинаров. Это для тех, кто еще только интересуется рынками, или только-только начал совершать сделки. Если вы поймете, что это ваше, можете двигаться дальше, есть большая серия вебинаров для торгующих. Это – лучшее, что есть на околорынке в данный момент.

Как я за полгода заработал на акциях 24 000 рублей, хотя никогда не был финансовым экспертом

Всем привет! Меня зовут Владимир, работаю старшим технологом на пищевом производстве. Полгода назад я захотел узнать, как заработать на бирже и реально ли это, потому что из каждого утюга говорят про инвестиции и призывают вложить деньги. Первым делом оказывается нужно найти брокера — это посредник, который помогает покупать ценные бумаги. После недолгих поисков я попал на сайт «Открытие Брокер». Думал, придется перелопатить кучу материалов и изучать разные графики, но инвестирование оказалось не такой уж сложной наукой. Рассказываю, как вложил 50 000 рублей и заработал 24 000 за шесть месяцев.

Прошел бесплатное обучение основам инвестирования

На сайте брокера я нашел видео и статьи об инвестициях для начинающих — с этого решил и начать. Из них я узнал некоторые детали торговли на бирже и куда можно вложить деньги, какие есть риски, как управлять финансами. И это оказалось довольно интересно и увлекательно, хотя я ожидал, что будет скука смертная и не осилю даже одной заметки.

Порадовало, что материалы брокера бесплатные, статьи можно читать даже не регистрируясь, и не надо выполнять какие-то условия. А после регистрации открыли доступ к видеокурсам. За деньги я бы ничего не стал изучать.

На сайте много статей и видео и для опытных инвесторов, где учат анализировать рынок, рассказывают о различных стратегиях инвестирования и трейдинга — перепродаже ценных бумаг. Сейчас я понемногу просматриваю эти уроки и стараюсь вникнуть в них, ну и попутно прокачиваю свои навыки.

Главное, я поверил в свои силы и понял, что инвесторы — не обязательно серьезные дяди в костюмах и галстуках, ездящие на мерседесах. И для торговли на бирже не нужна «вышка» или какие-то особые таланты.

Решил инвестировать в акции

На бирже есть разные виды активов для инвестиций: акции, облигации, фьючерсы, драгоценные металлы, ETF. Каждый вариант хорош по-своему. В каждом случае рискуешь, просто где-то больше, где-то меньше.

Я пополнил брокерский счет на 50 000 рублей и выбрал акции, мне они показались понятным и реальным способом заработать на бирже. Поясню, как они работают:

Я покупаю акции компаний на определенную сумму, например «Аэрофлот» на 1 000 рублей.

Вот список акций в «Открытие Брокер». Я отфильтровал их по доходности за последние полгода. Некоторые подорожали на 200–300%

Акции могут упасть в цене в любой момент, и, конечно, риск потерять деньги есть. У меня уже есть такой опыт. В ноябре 2020 я прикупил 10 акций QIWI на 12 000 рублей по цене 1200 рублей за штуку. Но через пару месяцев они упали до 700 рублей за штуку, и я их продал от греха подальше. Кстати, сейчас пишу и смотрю статистику, эти акции так и не подорожали. На сделке я потерял 5000 рублей, пришлось внести депозит на эту сумму, чтобы на счёте осталось ровно 50 000 рублей. Но я не огорчен, считаю, что получил ценный урок: не стоит вкладывать деньги в компанию просто потому, что она на слуху.

Начал инвестировать в крупные и надежные компании

Я решил инвестировать в надежные компании, которые вряд ли обанкротятся или акции которых резко пойдут вниз.

На 25 000 рублей приобрел 151 акцию Газпрома, которые в ноябре 2020-го стоили 165 р. за штуку.

То есть я покупал акции за 25 000 р., а теперь могу продать их за 35 485. Неплохо для новичка, я считаю. Газпром по-прежнему продолжает расти, я думаю, пока у нас в стране есть газ, ничего с компанией не случится.

Это график изменения цен на акции Газпрома за полгода. Да, бывают спады, но в целом акции стабильно дорожают

Кроме Газпрома, я вложился в американскую The Boeing Company:

На 25 000 р. я купил две акции этой компании по 150 долларов за штуку (курс доллара в ноябре 2020 года — 77 рублей).

То есть я покупал ценные бумаги за 25 000 р., а продал за 39 400.

Мне повезло выручить крупную сумму на самом пике стоимости акций. Такие взлеты могут быть и в будущем, но я решил не ждать

Делаю выводы и строю планы на будущее

В апреле 2021 года мой депозит составляет 74 885 рублей. За полгода я заработал 24 885 рублей чистыми, прибыль — почти 50%. Ни один банк не предложит такие условия по вкладу! Деньги можно вывести на карту, но я решил продолжать инвестировать их, пусть размножаются.

Еще через полгода я планирую заработать минимум 30% и достичь отметки 90 000 р. на счёте. В долгосрочной перспективе хочу создать финансовую подушку безопасности, чтобы не бояться сокращений на работе и иметь накопления на черный день.

Инвестировать оказалось не так сложно, как я представлял себе раньше. Да, мне еще предстоит многое узнать о фондовом рынке, но результат почти в 50% доходности с первого депозита сильно радует. И даже жена, которая поначалу скептически отнеслась к моей затее, сейчас убедилась, что заниматься инвестициями выгодно.

Если хотите научиться с нуля зарабатывать на бирже, рекомендую «Открытие Брокер». Открыть счет можно на этой странице.

Еженедельная рассылка с лучшими материалами «Открытого журнала»

Без минимальной суммы, платы за обслуживание и скрытых комиссий

Для оформления продукта необходим брокерский счёт

проект «Открытие Инвестиции»

Открыть брокерский счёт

Тренировка на учебном счёте

Об «Открытие Инвестиции»

Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4

8 800 500 99 66

Согласие на обработку персональных данных

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 г. (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Можно ли заработать на акциях – например, на акциях Газпрома, Сбербанка или Майкрософта

Можно ли заработать на акциях? Смотря что вы будете с ними делать. Если вы будете покупать акции Газпрома, чтобы перепродать их по более высокой цене – скорее всего, потеряете деньги.

Если будете покупать паи фондов – скорее всего, через несколько лет сможете их продать с прибылью. Если будете вкладываться в голубые фишки, чтобы получать дивиденды – однозначно заработаете, но через несколько лет.

Давайте в этом во всем разбираться.

Почему на акциях можно заработать

Потому что каждая акция – это часть компании. Предположим, есть у меня завод по производству калош, в нем сто станков, которые вместе стоят миллион рублей. Я делаю эмиссию (то есть выпускаю) 1 000 акций по 1 000 рублей, вы покупаете из них сотню. Получается, что вы как бы приобрели у меня на 100 000 рублей 10 станков из 100. Получили десятую часть моей компании.

Эти станки – ваши. Вы имеете полное право на тот доход, который они вам приносят. В конце года я посчитаю всю свою выручку и выплачу вам 10 % от нее в виде дивидендов – отдам вам ту часть дохода, которую принесли «ваши» станки.

Приобрести акцию – значит приобрести бизнес. Я хочу, чтобы вы очень четко это поняли. Бизнес обладает уникальной способностью увеличивать себя, он может разрастаться, удваиваться и удесятеряться в размерах. Поэтому акция – это реальная возможность увеличивать деньги.

Вот золотой слиток или кусок платины – это не бизнес. Слиток золота сам себя не удвоит. И платина тоже. Эти драгоценные металлы могут сохранить ваши деньги от обесценивания, но не приумножить их.

Валюта – тоже не бизнес. Если вы будете обменивать всю свою рублевую зарплату на доллары, это не означает, что вы через 20, 50 или 100 лет станете долларовым миллиардером.

Теперь давайте разберемся, какие действия с акциями позволяют заработать, а какие нет.

Как заработать на дивидендах акций

Сначала выясним, что это.

Дивиденды – это часть прибыли акционерного общества, которую получают владельцы акций. Например, если у меня 50 % акций вашей компании, то я имею право на дивиденды в размере 50 % от всей прибыли, которую принесет компания в течение отчетного периода (например года).

Чтобы зарабатывать на дивидендах, надо покупать акции компаний, которые уже давно существуют на рынке и прочно на нем утвердились. У таких компаний есть две особенности:

1. Низкий риск банкротства. Это гиганты рынка, они уже пережили очень много рыночных катаклизмов и ничего не боятся.
2. Им уже некуда расти. Они достаточно разрослись, поэтому они могут спокойно выплачивать акционерам дивиденды. А вот молодые компании наоборот будут стараться не платить дивиденды, а направлять их на расширение бизнеса.

Как найти такие компании? Очень легко. Они называются «голубые фишки» и существуют на абсолютно всех рынках. Это обозначение пришло из мира казино и азартных игр, где голубые фишки являются самыми дорогостоящими.

В России к голубым фишкам относятся, например, Газпром, Лукойл, Сбербанк, Магнит. Это такие компании, которые у всех «на слуху», про них постоянно везде говорят.

Чтобы заработать на дивидендах от голубых фишек, нужно только одно – покупать акции и не продавать.

Вот ссылка на мою статью про голубые фишки, прочитайте там про них подробнее.

Вот еще две полезные ссылки:

– с подробным объяснением того, как они выплачиваются. – о том, как правильно найти компанию, которая стабильно будет платить дивиденды.

Как заработать на изменении стоимости акций

Если компания процветает, она становится все более привлекательной для инвесторов. И желающих купить акции становится все больше. В результате цены на акции растут.

Чтобы заработать на росте цен акций и других ценных бумаг (и не потерять при этом деньги), надо вкладываться в биржевые фонды, или ETF.

Купить пай фонда – значит купить одновременно несколько акций. Например, когда вы за 1 000 рублей купили пай фонда, который вкладывает в крупнейшие российские компании, вы сразу купили доли нескольких десятков акций. Например, 10 % этого пая составляют акции Сбербанка, еще 10 % – Газпрома, 15 % – Магнита, 8 % – ВТБ и так далее.

Почему надо покупать именно паи фондов? Потому что акции в фондах очень хорошо диверсифицированы и эта диверсификация защищает инвестора от риска.

Если я куплю акцию Газпрома, не факт, что эта акция будет дорожать. Газпром хоть и крупная компания, но очень подверженная влиянию разных политических новостей, санкций и пр. Смотрите, как менялся курс акций Газпрома в последние пять лет:

То вверх, то вниз. А вот динамика курса акций Сбербанка:

В целом, рост, конечно, но иногда с очень крупными и длительными просадками.

Когда вы вложитесь в пай фонда, вы купите одновременно несколько акций. Какие-то из них просядут в цене, какие-то подрастут. В целом фонды чаще растут, чем падают. Например, если фонд инвестирует в акции из индекса S&P 500, то есть в 505 крупнейших компаний США. Посмотрите на динамику этого индекса.

Бывают просадки, особенно на фоне кризисов, но в целом – стабильное движение вверх.

Вот динамика индекса голубых фишек Российской Федерации за 10 лет:

Промышленный индекс Доу Джонса за 5 лет:

В индекс Доу Джонса входят 30 крупнейших компаний США.

Как видите, индексы растут, фонды на основании индексов тоже растут. Если вы будете вкладывать деньги в эти фонды – они тоже будут потихоньку расти.

Про ETF я еще не написал отдельную статью, поэтому могу вам пока предложить только видео об этом инструменте. Вот оно. Это запись вебинара, который проходил на платформе банка Ак Барс.

Если лень смотреть – вот более короткий вариант, но уже не от банка:

Направляю вас также на свою статью про фондовые индексы – чтобы вы точно разобрались, что это такое и как на основании индексов создаются фонды. Прочитайте, не ленитесь.

И еще одна полезность – статья про диверсификацию ценных бумаг.

Как нельзя заработать на акциях

Нельзя заработать на покупке и продаже отдельных акций. То есть на спекулировании, или биржевой игре, или трейдинге. Все эти три слова – синонимы.

Трейдеры постоянно открывают и закрывают сделки, пытаясь «ловить» ценовые движения. Если трейдер – скальпер, то он в течение дня вообще может открывать и закрывать несколько сотен сделок, пытаясь заработать на мельчайших ценовых скачках акций.

Чтобы вести биржевую игру с умом, трейдеры анализируют рынок. Типов анализа всего-навсего два – технический (анализ графиков) и фундаментальный (анализ экономических показателей). Давайте я вам объясню, что это такое, и почему они оба не работают.

Почему не работает технический анализ акций

Технический анализ – это углубленный анализ истории цен акций, то есть изучение графиков. Специалисты по теханализу разными методами анализируют графики, а потом прогнозируют изменения цен.

Нельзя заработать на акциях, покупая или продавая их по сигналам технической аналитики. Ибо акции – очень волатильный инструмент и очень чувствительный. И неосторожное высказывание какого-нибудь крупного бизнесмена или политика может легко обвалить их курс. Или наоборот, резко его повысить.

И как бы ни пытались технические аналитики построить прогнозы, рынок все равно ведёт себя непредсказуемо.

И потом, по прошлому невозможно предсказывать будущее. Разве можно было по графикам авиакомпаний предсказать колоссальный спад, который начнется из-за пандемии? Или по графику Газпрома предсказать санкции, которые наложит на Российскую Федерацию США?

В техническом анализе есть огромное количество методов. Там есть уровни, паттерны, инструменты Ганна и Фибоначчи, свечной анализ, волновой, индикаторный. Почему их так много? Потому что они все не работают. Иногда срабатывают индикаторы, иногда Ганн, иногда поддержка и сопротивление. Но системно предсказывать колебания рынка на основании какого угодно инструмента технической аналитики невозможно.

Почему не работает фундаментальный анализ

Потому что на курс акций одновременно влияет очень много факторов. Например, для акций нефтедобывающих компаний это и выборы президента в США, и решения США по санкциям, и ситуация на рынке нефти, и «пробка» в Суэцком канале из-за контейнеровоза, и действия компаний-конкурентов.

И во всем этом надо разобраться и суметь предположить, какой фактор окажется более сильным, а какой – менее сильным.

По словам инвестора Уоррена Баффета, фундаментальный анализ работал где-то до середины прошлого века. Когда ради фундаментальных данных надо было ездить по разным городам, приходить в офисы крупных фирм, запрашивать там отчеты и изучать их.

Сейчас, когда все отчеты публикуются в интернете и все трейдеры сразу получают к ним доступ, фундаментальный анализ не помогает заключать выгодные сделки и срывать большой куш на фондовом рынке.

Почему опасно заниматься спекуляциями

Почему вообще опасно покупать акции для перепродажи и заработка на росте курса? Потому что спекулянты или трейдеры таким образом пытаются получить деньги друг друга. Чтобы вы смогли заработать на подорожании акций Газпрома, нужно, чтобы кто-то другой потерял на них деньги.

И «опасно» спекулировать потому, что никто просто так не поделится с вами своими деньгами. Все прочие трейдеры рынка охотятся за вашими капиталами с такой же жадностью, с какой вы охотитесь за их депозитами.

Спекуляции – это угадывание. Это как казино или скачки. И если вам не повезет и вы будете угадывать неправильно, риск лишиться всех денег очень велик. А если вы торгуете с кредитным плечом – то можно еще и остаться в долгу у брокера.

Как не остаться должным брокеру, зарабатывая на акциях

Если вы все-таки хотите попробовать спекуляции на рынке акций, то спекулируйте ценными бумагами без кредитного плеча. И никогда не оставляйте открытые сделки на ночь или на выходные дни.

Вот моя статья про кредитное плечо – прочитайте обязательно, чтобы понять, как оно функционирует. А вот статья про гэпы – прочитайте, чтобы понять, почему опасно оставлять открытые сделки на ночь или на выходные и праздники.

Торговать без плеча – значит вкладывать в акции только свои собственные деньги. И не брать ни копейки взаймы у брокера. Например, у вас есть 250 000 руб. – вы покупаете на них только 1 000 акций какой-нибудь компании по 250 руб. И ни акцией больше.

Если все на рынке сложилось хорошо и акции подорожали до 260 рублей – вы продаете их и получаете 10 000 рублей прибыли.

Если бы у вас было плечо 1:3, то вы смогли бы приобрести 3 000 акций. То есть вложили бы 250 тысяч своих денег и еще 500 тысяч – брокерских.

Но если бы вы вот эту сделку оставили открытой на ночь или на выходные, и цена акций на фоне каких-нибудь новостей упала бы до 100 руб., то вы потеряли бы 3000*150 = 450 000 руб.

250 из них ваши, а еще 200? Это деньги брокерской фирмы. Брокерская фирма не смогла вовремя закрыть вашу сделку, потому что ночью она не работает и в выходные тоже. Волею судьбы вы оказались в минусе, потеряли чужие деньги. Если вы их потеряли, вы же и должны вернуть.

Какой подход к заработку на акциях самый лучший

Пассивное инвестирование. Это когда вы инвестируете свои деньги в хорошо диверсифицированные акции и больше ничего с ними не делаете. То есть вы не пытаетесь угадывать, какие акции будут расти в цене, какие будут падать. Вы не продаете одни акции, чтобы докупить другие и не гадаете на кофейной гуще.

Обращаю ваше внимание, в пассивных инвестициях важна качественная диверсификация. Если я вложу все свои деньги в акции российских нефтедобывающих предприятий– это будет плохая инвестиция. Потому что если нефть начнет дешеветь – акции этих компаний подешевеют вслед за нефтью. Если США наложат очередные санкции – нефтегазовый сектор экономики пострадает в первую очередь.

А вот если часть моих денег будет в «нефтяниках», часть – в банковских компаниях, еще часть – в американском рынке, а остаток вообще в облигациях – будет отлично.

Как защитить себя от потерь

Если вы хотите зарабатывать на акциях и при этом сильно не рисковать, то не вкладывайте в акции весь свой капитал. Например, если вы хотите создать консервативный инвестиционный портфель, то в акции надо вложить не более 15-25 процентов всех денег.

Остальные средства вкладывайте в безрисковые финансовые инструменты. Типа облигаций.

О чем еще надо помнить

Вы сможете заработать на акциях в одном единственном случае – если будете готовы ждать.

Вот с облигациями такой проблемы нет. Облигация – это как кредит, который вы даете компании. Вы можете его дать всего на полгода, и потом получить все вложенные капиталы назад с процентом.

Акция – это вложение денег в бизнес. Чтобы бизнес рос, ему нужно время. Чтобы бизнес мог справляться с кризисами – ему тоже нужно время.

Чтобы акции приносили вам деньги, в идеале, вы должны быть готовы не продавать их никогда. Купили – и на всю жизнь. Это как «вечная корова», которая постоянно будет давать вам молоко.

Если вы все-таки планируете когда-нибудь продать купленные акции – надо быть готовым сделать это лет через десять, не меньше. Тогда никакие временные просадки на фоне кризисов вам будут не страшны.

На что не надо обращать внимание

Не надо обращать внимания на «если бы». Например: «Если бы вы купили акции Магнита на миллион рублей … лет назад, у вас сейчас было бы 20 миллионов». «Если бы вы купили акции … на миллион в 2010 году и продали бы их неделю назад, у вас бы сейчас было 50 миллионов».

Вот такие «если бы» всегда ведут к сливу депозитов. Потому что никто не знает, где те «заветные моменты», в которые надо покупать акции или продавать. Бывает так, что человек продает акцию, а она через пару дней резко взлетает в цене. Бывает и наоборот – не продал, когда цена была на пике, а потом рынок развернулся, курс акции обвалился.

Что надо сделать, чтобы зарабатывать на акциях больше

Надо создать индивидуальный инвестиционный счет. Он нужен для того, чтобы получать вычеты и увеличивать прибыль.

Инвестиционный вычет типа А позволит вам вернуть часть подоходного налога. Его максимальная сумма – 52 000 рублей. Чтобы получить эту сумму целиком, вам надо пополнить счет на 400 000 рублей.

То есть вы переводите на счет 400 тысяч, покупаете на них акции или другие финансовые инструменты, получаете с них прибыль и еще гарантированные 52 000 рублей от государства.

Вычет типа Б нужен для того, чтобы освобождать от налога всю прибыль. Если вы покупали паи фонда и через какое-то время продали их, получив прибыль, вам не придется с этой прибыли платить налог.

А на обычном брокерском счете вы заплатили бы 13 %.

Прочитайте мою статью про индивидуальный инвестиционный счет. Я там очень подробно объясняю, как он работает. Обязательно возьмите этот материал на заметку, чтобы знать, как выкачивать максимум из фондового рынка.

Есть ли реальные примеры людей, которые заработали на акциях

Уоррен Баффет. Это самый «частый» пример. Он инвестор и инвестирует как раз в акции. Баффет много лет был в числе богатейших людей мира пока не решил отдать половину всех своих миллиардов в детские дома.

У меня будет отдельная статья про Баффета. Пока ее нет – посмотрите вот это семиминутное видео.

Что еще почитать и посмотреть

Наша статья подходит к концу. Я хочу порекомендовать вам несколько бесплатных и платных учебных материалов, которые еще раз вас убедят, что на акциях действительно можно зарабатывать. Если подходить к этому процессу с умом.

Зайдите на страницу с обучающими курсами от брокера Финам. Их там очень много, есть как платные, так и бесплатные. Для начала пересмотрите всё бесплатное. Старайтесь изучать материалы именно по инвестированию, а не по трейдингу.

Вот ссылка на ютуб-канал Финама. Ссылка ведет сразу на плейлисты. На канале доступны бесплатные видео по трейдингу на фондовом рынке и про инвестиции в акции – тоже очень рекомендую.

А вот ссылка на ютуб-канал банка Ак Барс (ссылка тоже ведет сразу на плейлисты). Я уже приводил с него одно видео – про ETF. На канале есть еще много всего интересного, все материалы бесплатные.

Идем дальше. Посмотрите материалы от проекта под названием Город Инвесторов. Там много разных курсов и интенсивов по инвестиционной тематике, они все очень интересные и познавательные.

Начнем вот с этих двух вебинаров по инвестированию. Они полностью бесплатные, но чтобы их посмотреть, надо сначала записаться.

– преподаватель объясняет, как правильно собрать инвестиционный портфель из акций и некоторых других финансовых инструментов, который стал бы приносить сто долларов ежемесячно. Это хороший вводный вебинар для начинающих инвесторов, где рассказывается и про брокеров, и про ИИС, и про страхование инвестиций. – здесь вам объяснят, как правильно делать инвестиции, начиная с очень маленьких сумм. Материал отлично подходит «обычным» людям, у которых нет крупных капиталов для инвестирования.

Когда посмотрите оба вебинара, скачайте вот эти три книжки. Они тоже бесплатные. Там кроме инвестирования разбираются общие финансовые вопросы, отношение к личным финансам и пр.

– одного года оказывается совсем достаточно, чтобы обрести финансовую свободу. Но за этот год вам придется хорошо потрудиться. Автор пособия расскажет вам, какие надо предпринять шаги, чтобы обеспечить себе финансовую свободу и независимость ровно через 365 дней. – это книга об инвестировании на небольшие суммы. Она очень «практическая». Автор в ней разбирает реальные примеры инвестирования и комментирует каждый из них. Ознакомьтесь. – полезные рекомендации для тех, кто хочет чувствовать себя в безопасности в плане денег.

Теперь порекомендую вам три платных курса. Можете записаться на какой-нибудь один из них после того, как оцените все бесплатные материалы.

. Это совсем новый марафон по инвестициям. Он длится ровно десять дней. За этот небольшой период времени автор курса подробно вам расскажет об инвестициях в целом и о самых лучших способах капиталовложений, которые существуют в 2021 году. Марафон практический, то есть вы попробуете делать реальные инвестиции, потренируетесь открывать счета, выбирать финансовые инструменты. И все свои вопросы будете обсуждать с преподавателем. – это курс о том, как зарабатывать на дивидендах. Причем на рынке именно российских акций. Вы узнаете, как правильно отбирать дивидендные компании, как анализировать их дивидендную политику, финансовую отчетность и пр. – здесь рассматриваются разные способы инвестирования на фондовом рынке, которые обеспечат вас стабильным пассивным доходом. Помимо акций углубленно разбираются облигации, паи фондов и другие способы капиталовложений.

Следующая рекомендация – курс «Личные финансы и инвестиции». Он проходит на сайте Нетологии. Нетология – это официальный онлайн-университет, который имеет лицензию на образовательную деятельность в Российской Федерации.

Преподаватель (Сергей Спирин) сначала будет рассказывать вам о том, почему нельзя зарабатывать на рынке спекулятивно, почему не стоит полагаться только на пенсионную систему и как правильно делать пассивные инвестиции.

А потом вы разберетесь во всех типах финансовых инструментов, которые котируются на рынках, узнаете, как распределять между ними свои деньги, как создавать инвестиционные портфели, которые отвечают вашим целям, и правильно за ними «следить».

Курс платный, но относительно дешевый – 6 990 рублей. 13 % его стоимости можно получить назад в виде налогового вычета.

Прочитайте вот эти две мои статьи, чтобы не лезть туда, где вы точно потеряете деньги:

Заключение

Я постарался рассказать вам о том, можно ли заработать на акциях. Мне хотелось сделать эту статью максимально ценной с практической точки зрения, поэтому я давал ссылки на дополнительные материалы, ютуб-каналы и отдельные видеоролики.

Уважаемые читатели, была ли моя статья вам полезна? Сумел ли я ответить на вопросы, которые у вас были, воспользовались ли вы дополнительными материалами, которые я предлагал в статье?

Лично вы пробовали зарабатывать на акциях? Есть ли у вас сейчас акции каких-либо компаний?

Источник https://reconomica.ru/%D1%80%D0%B0%D0%B1%D0%BE%D1%82%D0%B0/%D0%BF%D1%80%D0%BE%D1%84%D0%B5%D1%81%D1%81%D0%B8%D1%8F/%D1%82%D1%80%D0%B5%D0%B9%D0%B4%D0%B5%D1%80/

Источник https://journal.open-broker.ru/investments/kak-ya-za-polgoda-zarabotal-na-akciyah/

Источник https://vsvoemdome.ru/finansy/mozhno-li-zarabotat-na-akciyah