Кредиты для ИП

Содержание

Кредиты для ИП

С целью привлечения новых клиентов и перевода существующих в разряд постоянных банки разрабатывают выгодные кредитные предложения, целевые программы для предпринимателей с любым оборотом и финансовой активностью, выдают деньги на открытие бизнеса, развитие, пополнение оборотного капитала. Эксперты финансового портала Выберу.ру расскажут, как получить средства на выгодных условиях, какие ошибки мешают оформить кредит для ИП без отказа и как выбрать займ под бизнес.

  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 100 000 ₽ до 10 000 000 ₽ до 10 000 000 ₽
  • Срок: до 3 лет
  • Ставка: от 13 %
  • Обеспечение: нет
  • Цель: развитие предпринимательской деятельности
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Решение: до 3-х дней
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 1 000 000 ₽ до 500 000 000 ₽ до 500 000 000 ₽
  • Срок: от 14 дней до 365 дней
  • Ставка: от 9,5 %
  • Обеспечение: нет
  • Цель: другие цели
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: до 10 000 000 ₽ до 10 000 000 ₽
  • Срок: до 6 месяцев
  • Ставка: от 7,9 %
  • Обеспечение: нет
  • Цель: пополнение оборотных средств
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: индивидуально индивидуально
  • Срок: до 1 года
  • Ставка: до 5 %
  • Обеспечение: недвижимость, транспорт, другое
  • Цель: пополнение оборотных средств, другие цели
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Решение: до 3-х дней
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 3 000 000 ₽ до 1 000 000 000 ₽ до 1 000 000 000 ₽
  • Срок: от 30 дней до 1 года
  • Ставка: до 5 %
  • Обеспечение: нет
  • Цель: пополнение оборотных средств
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: до 5 000 000 ₽ до 5 000 000 ₽
  • Срок: до 10 лет
  • Ставка: от 10 %
  • Обеспечение: нет
  • Цель: недвижимость, рефинансирование, приобретение автомобиля, приобретение оборудования, инвестиции
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: до 10 000 000 ₽ до 10 000 000 ₽
  • Срок: до 48 дней
  • Ставка: от 10 %
  • Обеспечение: нет
  • Цель: на любые цели, развитие предпринимательской деятельности
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: до 15 000 000 ₽ до 15 000 000 ₽
  • Срок: до 3 лет
  • Ставка: от 11 %
  • Обеспечение: нет
  • Цель: рефинансирование, развитие предпринимательской деятельности
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: до 100 000 000 ₽ до 100 000 000 ₽
  • Срок: до 2 лет
  • Ставка: от 12,26 %
  • Обеспечение: недвижимость, оборудование, транспорт
  • Цель: пополнение оборотных средств, другие цели
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Решение: день в день
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: до 10 000 000 ₽ до 10 000 000 ₽
  • Срок: до 3 лет
  • Ставка: от 12,5 %
  • Обеспечение: нет
  • Цель: на любые цели
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Решение: до 5 минут
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 10 000 000 ₽ до 10 000 000 ₽
  • Срок: до 3 лет
  • Ставка: от 12,75 %
  • Обеспечение: нет
  • Цель: на любые цели
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: да
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 100 000 ₽ до 5 000 000 ₽ до 5 000 000 ₽
  • Срок: от 1 месяца до 3 лет
  • Ставка: от 13 %
  • Обеспечение: любое обеспечение, недвижимость, оборудование, товары в обороте, транспорт, залог третьих лиц, ТМЦ, денежные средства, другое
  • Цель: на любые цели, участие в тендере, исполнение госконтракта, рефинансирование
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: да
  • Решение: до 3-х дней
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 300 000 ₽ до 3 000 000 ₽ до 3 000 000 ₽
  • Срок: от 6 месяцев до 5 лет
  • Ставка: от 16,5 %
  • Обеспечение: нет
  • Цель: на любые цели
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 300 000 ₽ до 10 000 000 ₽ до 10 000 000 ₽
  • Срок: от 1 года до 3 лет
  • Ставка: от 17 %
  • Обеспечение: недвижимость, транспорт
  • Цель: пополнение оборотных средств, развитие предпринимательской деятельности
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 100 000 ₽ до 3 000 000 ₽ до 3 000 000 ₽
  • Срок: от 6 месяцев до 4 лет
  • Ставка: от 24 %
  • Обеспечение: нет
  • Цель: развитие предпринимательской деятельности
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 50 000 ₽ до 15 000 000 ₽ до 15 000 000 ₽
  • Срок: от 6 месяцев до 3 лет
  • Ставка: от 5,5 %
  • Обеспечение: нет
  • Цель: на любые цели
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: до 10 000 000 ₽ до 10 000 000 ₽
  • Срок: индивидуально
  • Ставка: от 7,9 %
  • Обеспечение: нет
  • Цель: исполнение госконтракта
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 100 000 000 ₽ до 100 000 000 ₽
  • Срок: до 1 года
  • Ставка: индивидуально
  • Обеспечение: нет
  • Цель: овердрафт
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: до 150 000 000 ₽ до 150 000 000 ₽
  • Срок: до 1 года
  • Ставка: индивидуально
  • Обеспечение: нет
  • Цель: овердрафт
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Решение: до недели
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 200 000 ₽ до 50 000 000 ₽ до 50 000 000 ₽
  • Срок: от 2 месяцев до 2 лет
  • Ставка: индивидуально
  • Обеспечение: нет
  • Цель: овердрафт
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: да
  • Решение: до недели
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 300 000 000 ₽ от 300 000 000 ₽
  • Срок: от 3 лет до 7 лет
  • Ставка: от 10 %
  • Обеспечение: недвижимость
  • Цель: инвестиции
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: до 200 000 000 ₽ до 200 000 000 ₽
  • Срок: от 6 месяцев до 5 лет
  • Ставка: от 11 %
  • Обеспечение: недвижимость
  • Цель: пополнение оборотных средств
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 5 000 000 ₽ до 300 000 000 ₽ до 300 000 000 ₽
  • Срок: от 3 месяцев до 3 лет
  • Ставка: от 12 %
  • Обеспечение: недвижимость, товары в обороте, транспорт
  • Цель: пополнение оборотных средств
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 100 000 ₽ до 10 000 000 ₽ до 10 000 000 ₽
  • Срок: до 3 г. 2 мес.
  • Ставка: от 13 %
  • Обеспечение: нет
  • Цель: овердрафт
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Решение: до 3-х дней
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 5 000 000 ₽ до 65 000 000 ₽ до 65 000 000 ₽
  • Срок: до 1 года
  • Ставка: от 15 %
  • Обеспечение: нет
  • Цель: исполнение госконтракта
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Решение: день в день
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 3 000 000 ₽ до 3 000 000 ₽
  • Срок: от 1 года до 3 лет
  • Ставка: от 15 %
  • Обеспечение: нет
  • Цель: пополнение оборотных средств, развитие предпринимательской деятельности, погашение обязательств, другие цели
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: да
  • Решение: до недели
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 300 000 ₽ до 10 000 000 ₽ до 10 000 000 ₽
  • Срок: от 3 месяцев до 1 г. 6 мес.
  • Ставка: от 21 %
  • Обеспечение: нет
  • Цель: исполнение госконтракта
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Решение: до 2-х дней
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 500 000 ₽ от 500 000 ₽
  • Срок: от 5 лет до 25 лет
  • Ставка: от 12,35 %
  • Обеспечение: недвижимость
  • Цель: на любые цели
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 3 000 000 ₽ до 50 000 000 ₽ до 50 000 000 ₽
  • Срок: от 1 года до 5 лет
  • Ставка: от 9,5 %
  • Обеспечение: недвижимость, транспорт
  • Цель: развитие предпринимательской деятельности
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 3 000 000 ₽ до 10 000 000 ₽ до 10 000 000 ₽
  • Срок: до 3 лет
  • Ставка: от 10,5 %
  • Обеспечение: оборудование, транспорт
  • Цель: приобретение автомобиля, приобретение оборудования, инвестиции
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 1 000 ₽ до 10 000 000 ₽ до 10 000 000 ₽
  • Срок: от 3 месяцев до 2 г. 2 мес.
  • Ставка: от 12,6 %
  • Обеспечение: нет
  • Цель: погашение обязательств, инвестиции, другие цели
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Решение: день в день
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 100 000 ₽ до 1 000 000 ₽ до 1 000 000 ₽
  • Срок: до 4 лет
  • Ставка: от 14 %
  • Обеспечение: нет
  • Цель: развитие предпринимательской деятельности, приобретение автомобиля, приобретение оборудования, другие цели
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Решение: до 3-х дней
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 300 000 ₽ от 300 000 ₽
  • Срок: до 5 лет
  • Ставка: от 24 %
  • Обеспечение: нет
  • Цель: на любые цели
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Решение: до недели
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: индивидуально индивидуально
  • Срок: индивидуально
  • Ставка: от 9 %
  • Обеспечение: нет
  • Цель: другие цели
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет

Отзывы о кредитах для бизнеса

Отличные условия с минимальным пакетом документов. Консультант быстро всё рассказала и помогла оформить кредит. Рекомендую!

Надежный банк! Низкие процентные ставки по кредиту для бизнеса. Очень хорошая поддержка, которая готова помочь и ответить на все вопросы

Выберите кредит для бизнеса

Памятка заёмщику

Специализация: кредиты, микрозаймы, вклады, ипотека, автострахование, дебетовые и кредитные пластиковые карты

Оформление кредита для ИП

Получить кредит для ИП с нуля или работающего не первый год можно в финансовой организации, где открыт расчетный счет, а также в любой финансовой организации. Для того чтобы быстро найти оптимальные условия кредитования, рекомендуем воспользоваться сервисом Выберу.ру:

  1. Введите максимальную сумму, которую хотите получить, укажите, на какой срок.
  2. Нажмите на кнопку «Фильтр».
  3. Укажите форму собственности, цель получения кредитов, масштабы, срок регистрации бизнеса, наличие возможности предоставления залога, годовой оборот, вариант, как банк может выдать кредит.
  4. Нажмите на кнопку «Подобрать». Сервис подберет варианты кредитования в соответствии с введенными параметрами.
  5. Сравните программы кредитования. В каждом предложении указываются краткие условия, на которых банки выдают средства, включая сроки кредитования и процентные ставки.
  6. Выберите лучшие условия, на которых банки выдают заемные средства.
  7. Нажмите на кнопку «Подать заявку».

Сервис автоматически переведет вас на форму заполнения заявки на официальном сайте банка. Заполняете, отправляете. Если банк согласен одобрить кредит, вам поступит СМС или звонок клиентской службы поддержки.

Условия кредитования

Чтобы получить кредит на развитие бизнеса для ИП, необходимо соответствовать требованиям банка. В каждой финансовой организации они свои, но в целом могут включать следующие критерии:

  • деятельность официально зарегистрирована, ведется более трёх месяцев;
  • возраст заемщика – от 21 года и до 65 лет на момент возврата суммы займа;
  • резидент РФ.

Требования к заемщику всегда предъявляются индивидуально. Банк обычно готов рассмотреть любую заявку. Если предоставить залог, то финансовые организации оформят кредит на большие суммы и с меньшими требованиями.

Предприниматель имеет право взять кредит на ИП или воспользоваться услугами потребительского кредитования как обычное физическое лицо. У этих кредитных программ есть принципиальные отличия. Рассмотрим основные:

Критерии

Физические лица

Индивидуальные предприниматели

Оформление потребительского кредита для личных нужд.

Получение займа для открытия бизнеса, его поддержки и развития.

Заемные средства обычно выдаются на сумму до 30 миллионов рублей. При целевых кредитах сумма может быть больше, но требуется подтверждение целевого использования.

Кредиты для бизнеса для ИП можно получить на значительную сумму — обычно до 200 миллионов рублей, при этом процентная ставка всегда ниже, чем для физлиц.

Заемщик отвечает личными счетами, имуществом.

Индивидуальный предприниматель отвечает по долгам всем бизнес- и личным имуществом, деньгами на расчетных и всех других счетах.

Получить кредит для ИП без подтверждения дохода можно, если заемщик готов представить залоговое имущество, и его стоимость устроит финансовую организацию.

Для получения одобрения важную роль играет положительная кредитная история и низкий уровень закредитованности заемщика.

Виды кредитов для индивидуальных предпринимателей

Банки предлагают различные программы кредитования для ИП. К основным видам кредитования малого бизнеса относятся:

  1. Экспресс. Получить деньги можно в минимальные сроки, без страховок, поручителей, залога. Заявка подается онлайн, обрабатывается за несколько минут. Деньги переводятся в течение одного дня. Ставка выше стандартной.
  2. На любые цели. Средства выдаются без указания цели, могут использоваться для развития бизнеса и на личные нужды.
  3. Овердрафт. Кредитная линия подключается к расчетному счету. Позволяет уходить в минус, если срочно нужны деньги. Погашается автоматически после поступления средств на счет.
  4. Рефинансирование. Позволяет объединить несколько займов в один с возможностью уменьшения процентных ставок и согласования удобных сроков погашения.
  5. Открытие бизнеса. Для нового ИП оформление займа позволяет быстро развить бизнес, начать деятельность с активного старта. Обычно выдают заемные средства после представления бизнес-плана, франшизы или под залог.
  6. Оборотный кредит. Банки выдают займы для пополнения оборотных средств, исполнения существующих контрактов, на текущие расходы. Не требует подтверждения целевого использования.
  7. Инвестиционный. Предоставление займа позволяет инвестировать средства в покупку недвижимости, транспорта, оборудования с целью развития бизнеса.

В рамках поддержки малого бизнеса государство разрабатывает программы льготного кредитования. Рекомендуем перед оформлением заявки уточнить в выбранном банке возможность получения льготных кредитов.

Документы для получения кредита ИП

Для того чтобы получить кредит наличными для ИП или заемные средства переводом на расчетный счет, необходимо подготовить пакет документов. В зависимости от требований банка его состав может отличаться, но обычно предприниматель предъявляет:

  • паспорт гражданина РФ;
  • выписку из реестра о регистрации ИП для подтверждения сроков открытия бизнеса;
  • бухгалтерскую или налоговую отчетность (по запросу).

Оформляя кредит на открытие ИП, банк запрашивает бизнес-план. Документ должен быть детально проработан, иметь четкие цели, задачи, методы реализации задуманного со сроками окупаемости каждого этапа.

Выгодные предложения банков в 2022 году

Рассмотрим ряд наиболее выгодных предложений для ИП от ведущих российских банков:

  1. Сбербанк. Выдает оборотные или инвестиционные кредитные средства на срок до трех лет по ставке от 13% на минимальную сумму от 100 тысяч рублей. Кредитование новых ИП или предпринимателей, модернизирующих производство, возможно по ставке от 12,5%. Сроки — от одного месяца до 15 лет. Максимальная сумма кредитования до 200 млн рублей.
  2. Альфа. Оформляет займы после регистрации ИП по ставке от 16% на срок от одного года до десяти лет. Сумма — до 150 миллионов рублей. До 10 млн рублей можно получить без залога и визита в банк по программе экспресс-кредитования.
  3. Тинькофф. Для отправки и одобрения заявки не нужно посещать банковское отделение. Всё оформляется онлайн. Максимальная сумма — до 10 млн. Если предоставить залог, то до 15 млн рублей. Срок до 10 лет. Получить одобрение можно без открытия расчетного счета. Комиссия всегда индивидуальна.
Читать статью  Что такое рефинансирование автокредита?

Льготное кредитование по государственным программам в рамках нацпроекта осуществляется только в уполномоченных банках. Их перечень находится на сайте Банка России или Министерства экономического развития РФ.

На какие цели можно взять кредит ИП

Оформить потребительское или бизнес-кредитование можно на следующие цели:

  1. Личные. В этом случае ИП может взять потребительский кредит и тратить его по своему усмотрению.
  2. Бизнес. В разряд инвестиционных кредитов входят программы по открытию своего дела, развитию производства, его расширению, закупке нового оборудования, помещений.
  3. Ипотека. Индивидуальный предприниматель может получить в кредитных организациях заемные средства на покупку жилой недвижимости на обычных условиях как физлицо.
  4. Автокредит. Предприниматель имеет возможность взять кредит на покупку личного авто или транспорта для бизнес-целей.

Как и обычным физическим лицам, банки предлагают предпринимателям все виды кредитов, но ИП доступны и бизнес-программы.

Популярные вопросы

Кредит для начинающих ИП банки выдают неохотно. Особенно когда речь идет о крупной сумме. Основные причины — индивидуальный предприниматель не может предоставить банку подтверждение платежеспособности, бизнес-репутации, у него отсутствует залоговое имущество.

Для подтверждения платежеспособности малым бизнесом предоставляются налоговые декларации, отчеты, данные о текущих доходах при получении кредитных средств во второй половине года.

Кредитование ИП с плохой кредитной историей в банках практически невозможно. Скорее всего, даже потребительский кредит для ИП выдан не будет. Поскольку ИП — это физлицо, и кредитная история бизнеса включает все его задолженности как физлица. Для оформления кредита ИП можно порекомендовать исправить свою кредитную историю или подать заявку на кредитные деньги под залог недвижимости.

Если кредит для малого бизнеса ИП не погашается, к предпринимателю как к физическому лицу принимаются меры по взысканию долга. Банки могут подать в суд, передать долг новому кредитору. Поскольку ИП отвечает по долгам своим имуществом, на основании судебного решения оно арестовывается, как и все счета. Причем в список включается личное и бизнес-имущество. Исключение составляет единственное жильё и вещи индивидуального пользования.

Кредит для ИП

Получить кредит предпринимателю сложнее, чем работнику, у которого стабильная заработная плата и официальное место работы. Но это не значит, что банки откажутся сотрудничать с клиентом, который получает регулярную прибыль и развивает успешный бизнес. Финансовый аналитик и эксперт Клавдия Трескова для сервиса Бробанк.ру изучила предложения самых крупных и известных российских банков, которые готовы выдать кредит для ИП. Чтобы самостоятельно подобрать самое выгодное предложение для предпринимателей, воспользуйтесь фильтром с указанием своих условий.

Кредит наличными Совкомбанк

Макс. сумма 299 999 Р
Ставка От 9,9%
Срок кредита До 5 лет
Мин. сумма 50 000 руб.
Возраст 20-85 лет
Решение 2 мин.

Кредит наличными в банке Альфа-Банк

Макс. сумма 7 500 000 Р
Ставка От 4,5%
Срок кредита 1-5 лет
Мин. сумма 50 000 руб.
Возраст От 21 года
Решение 2 мин.

Кредит наличными ВТБ

Макс. сумма 7 000 000 Р
Ставка От 4,4%
Срок кредита До 7 лет
Мин. сумма 30 000 руб.
Возраст 23-75 лет
Решение От 2 минут

Кредит наличными Почта Банк онлайн-заявка

Макс. сумма 5 000 000 Р
Ставка От 5,5%
Срок кредита До 7 лет
Мин. сумма 10 000 руб.
Возраст От 18 лет
Решение 1 мин.

Кредит наличными Совкомбанк на большую сумму

Макс. сумма 3 000 000 Р
Ставка От 9,9%
Срок кредита До 5 лет
Мин. сумма 200 000 руб.
Возраст 20-85 лет
Решение От 2 мин.

Кредит наличными в банке Тинькофф

Макс. сумма 2 000 000 Р
Ставка От 7,9%
Срок кредита До 3 лет
Мин. сумма 50 000 руб.
Возраст От 18 лет
Решение 2 минуты

Кредит наличными в банке Ренессанс Кредит

Макс. сумма 1 500 000 Р
Ставка От 6%
Срок кредита 1-5 лет
Мин. сумма 30 000 руб.
Возраст 20-70 лет
Решение 1 минута

Кредит наличными в банке Хоум Кредит

Макс. сумма 3 000 000 Р
Ставка От 4,9%
Срок кредита До 7 лет
Мин. сумма 30 000 руб.
Возраст 25-70 лет
Решение За 1 мин.

Кредит наличными в Газпромбанке

Макс. сумма 7 000 000 Р
Ставка От 4,4%
Срок кредита До 7 лет
Мин. сумма 300 000 руб.
Возраст 20-70 лет
Решение От 10 минут

Кредит наличными в УРАЛСИБ оформить онлайн-заявку

Макс. сумма 3 000 000 Р
Ставка От 6,9%
Срок кредита 13-84 мес.
Мин. сумма 100 000 руб.
Возраст 23-70 лет
Решение От 5 минут

Кредит для бюджетников и госслужащих в банке Промсвязьбанк онлайн-заявка

Можно снизить ставку

Макс. сумма 5 000 000 Р
Ставка От 5,5%
Срок кредита 1-7 лет
Мин. сумма 100 000 руб.
Возраст 21-65 лет
Решение 5 минут

Кредит в банке Пойдем

Макс. сумма 275 000 Р
Ставка От 4,99%
Срок кредита До 13 мес.
Мин. сумма 100 000 руб.
Возраст 22-75 лет
Решение До 1 дня

Рефинансирование кредитов МТС Банк

Макс. сумма 5 000 000 Р
Ставка От 26%
Срок кредита До 5 лет
Мин. сумма 50 000 руб.
Возраст От 20 лет
Решение От 1 мин.

Новости о кредитах

Уралсиб выкупил у Ситибанка портфель потребкредитов

Банк Ренессанс Кредит погасит кредиты вместо заемщиков

Когда кредит не делится при разводе

Максимальная ставка по кредиту в 2023 году

Отзывы о кредитах

Оформила заявку. а на следующий день дочка серьезно сломала ногу на лонгборде. А у меня параллельно кредит, прям горит!! В общем я на разрыве была. Очень понравилось то что в банке максимально лояльно к этому подошли, поняли мое положение и критичность. Показать полностью

Сумма небольшая, 500 тысяч. Но нужна была срочно. Поэтому и выбрал этот банк, что работают быстро, и проценты нормальные. Вся процедура заняла несколько дней, я просто оставил заявку на сайте. Мне ее одобрили примерно через час, а на следующий день приехали лю. Показать полностью

Кто нибудь через суд пытался расторгнуть договор кредитного доктора?

Кредит наличными под залог недвижимости в Санкт-Петербурге,с кучей поручителей с хорошей кредитной историей,пришло одобрения кредита под 27%,ужас просто! Берёте 2.500.000,отдаете 7.000.000,в цифрах просто ужас. Хотели взять кредит под развитие бизнеса,да то. Показать полностью

Кредит для ИП

  1. Особенности кредитования индивидуальных предпринимателей
  2. Варианты кредитов для предпринимателей
  3. Как подобрать залог и поручителя
  4. Кредит начинающему ИП
  5. Методология отбора кредитов для ИП
  6. Топ-15 кредитов наличными для предпринимателей
  7. Кредиты наличными от Совкомбанка
  8. Кредит на любые цели от МТС-банка
  9. Просто деньги в Росбанке
  10. «Универсальный» кредит от ФК «Открытие»
  11. «Юбилейный» кредит от Россельхозбанка
  12. «Простой и удобный» кредит для ИП в СКБ-банке
  13. Кредит Локо-Банка на любые цели
  14. Кредит на любые цели в МКБ
  15. Кредит «Большой комфорт» в банке Восточный
  16. Кредит под залог авто в Тинькофф
  17. Кредит Сбербанка на любые цели
  18. Кредит «Для полного счастья» от банка Возрождение
  19. «Универсальный Промо» от ОТП банка
  20. Кредит для бизнеса в Альфа-банке
  21. Кредит на личное подсобное хозяйство в Ак Барс банке
  22. Какие банки дают кредит ИП
  23. Требования к заемщикам
  24. Документы для получения кредита
  25. Как ИП подать заявку на кредит
  26. Причины отказа банков
  27. Как предпринимателю повысить шансы одобрения заявки на кредит
  28. Что повлияет на снижение процентной ставки
  29. Критерии выбора банка для подачи заявки на кредит
  30. Что делать, если банк отказал ИП в выдаче займа
  31. Автор обзора

Особенности кредитования индивидуальных предпринимателей

Программы кредитование малого бизнеса отличаются от предложений банков для частных лиц. Для предпринимателей предусмотрены другие условия и требования. В среднем сумма, которую смогут одобрить ИП колеблется от 299 тысяч до 5 млн рублей. Максимальный размер кредита зависит от финансовых показателей и размера прибыли бизнесмена.

Процентная ставка по кредитам для ИП колеблется в диапазоне от 9% до 25%. Однако при подаче заявки на потребительское кредитование можно претендовать на более низкую процентную ставку.

Одобрение заявки вероятнее для предпринимателей, которые готовы предоставить залог или привлечь поручителей. Те бизнесмены, которые только начали предпринимательскую деятельность и не могут предложить обеспечение или привести поручителя, скорее всего, получат отказ в выдаче кредита. Либо им предложат минимальную сумму и высокую ставку.

Варианты кредитов для предпринимателей

Банки предлагают разные программы кредитования для индивидуальных предпринимателей:

  • без залога и поручителей;
  • экспресс-кредиты;
  • целевые займы на открытие или развитие бизнеса с нуля;
  • целевые займы на закупку оборудования, транспортного средства или торговых площадей;
  • на развитие существующего бизнеса;
  • овердрафты;
  • потребительское кредитование;
  • кредиты с нулевой отчетностью;
  • на пополнение оборотных средств;
  • кредитные карты.

В одних банках предлагают одновременно несколько программ для ИП, в других доступен только один вариант для этой категории заемщиков. Обратите внимание, что одинаковые по условиям и требованиям программы могут называться по-разному.

Все приведенные программы можно поделить на 4 условные группы:

  1. На пополнение оборотных средств. Такие кредиты чаще всего берут при интенсивном росте производстве, сезонных закупах или для сделок по выгодным ценам. Срок кредитования редко превышает 2 года. Для сезонных видов бизнеса могут предложить отсрочку выплат на 3-6 месяцев.
  2. Овердрафт. Их открывают предпринимателям в обслуживающем банке. ИП подает заявку один раз, а пользоваться доступным лимитом может по мере необходимости. После погашения задолженности кредитный лимит восстанавливается. Овердрафт, по сути, это возобновляемая кредитная линия. Невозможно получить одобрение на овердрафт в том банке, где не открыт расчетный счет ИП.
  3. Потребительский кредит для ИП. Такие кредиты бизнесменам оформляют для нецелевого расходования. Банки редко одобряют большие суммы по этой программе кредитования. Кроме того такие кредиты непродолжительные по сроку. Для увеличения суммы и срока потребуется оформление ликвидного залога или привлечение авторитетного поручителя.
  4. Целевой кредит для ИП. В этом случае банку известна цель кредитования. К примеру, это может быть покупка оборудования или транспортного средства. Для подтверждения цели бизнесмен обязан впоследствии предоставить документы – чеки, квитанции, технический паспорт или платежные поручения на оплату. Срок целевого кредитования может достигать 5 лет, а сумма кредитования – 5-7 млн рублей.

Как подобрать залог и поручителя

В качестве залога для банка при выдаче кредита предприниматель может предоставить:

  • транспортные средства;
  • земельные участки;
  • жилую или нежилую недвижимость;
  • оборудование;
  • спецтехнику;
  • товароматериальные запасы и другие активы;
  • ценные бумаги.

В качестве поручителей ИП может привлечь других предпринимателей, компании или физических лиц. Главное требование к поручителю – высокий уровень доходов и положительная кредитная история.

Кредит начинающему ИП

Если предприниматель только начинает свой бизнес, ему гораздо сложнее получить одобрение заявки на кредит по сравнению с теми ИП, которые стабильно и регулярно получают прибыль. Прежде чем обратиться в банк бизнесмену следует тщательно подготовиться:

  1. Разработать убедительный бизнес-план. Этот документ будет самым весомым при рассмотрении заявки. Из бизнес-плана будет ясна стратегия развития, финансовые расчеты и цели, куда будут направлены заемные средства банка.
  2. Подобрать ликвидный залог. Начинающему ИП не получить одобрение заявки на кредит без залога. Им может стать личное имущество бизнесмена, такое как автомобиль, квартира, загородная недвижимость или гараж. Основное условие, чтобы стоимость залога превосходила сумму, которую предприниматель запрашивает в кредит.
  3. Пройти регистрацию в налоговой службе.
  4. Выбрать банк, который работает с начинающими бизнесменами и кредитует под начало бизнеса.

Следует быть готовым, что банк будет настаивать на оформлении страхового полиса, а в случае отказа может отклонить заявку на выдачу кредита для ИП. Кроме того срок кредитования и выданная сумма будут минимальными, а процентная ставка высокой.

Методология отбора кредитов для ИП

В российских банках для предпринимателей предлагают одновременно несколько программ кредитования. Наиболее частые 3 варианты кредитов, которые могут взять ИП внутри одного банка – на развитие бизнеса, пополнение оборотных средств и рефинансирование. В составленном рейтинге были учтены только программы кредитования, а не рефинансирования. Основной упор был сделан на минимальную процентную ставку. В связи с этим в перечень попало большое количество потребительских кредитов, которые банки готовы выдавать в том числе и предпринимателям.

При составлении рейтинга упор сделан на 3 критерия:

  • минимальная процентная ставка;
  • готовность банка-кредитора работать с индивидуальными предпринимателями;
  • известность и надежность банка на российском рынке.

В приведенном рейтинге 6 банков из 15 входят в список значимых для российской банковской системы. Это Сбербанк, Россельхозбанк, Открытие, Альфа-банк, Росбанк и МКБ. Весь перечень системообразующих банков РФ опубликован на сайте Центробанка.

Топ-15 кредитов наличными для предпринимателей

В топ-15 российских банков с самыми привлекательными условиями кредитов для предпринимателей по процентной ставке вошли:

Наименование банка Наименование программы Минимальная процентная ставка Максимальная сумма Максимальный срок кредитования
Совкомбанк Кредит наличными Супер плюс 0% 1 000 000 5 лет
МТС-банк На любые цели 6,4% 5 000 000 5 лет
Росбанк Просто деньги 6,9% 3 000 000 7 лет
Открытие Универсальный 7,9% Без ограничений по сумме кредитования 15 лет
Россельхозбанк Юбилейный 7,9% 3 000 000 7 лет
СКБ банк Простой и удобный 8% 1 500 000 5 лет
Локо-Банк На любые цели 8,4% 5 000 000 7 лет
МКБ На любые цели 8,9% 5 000 000 15 лет
Восточный банк Кредит наличными 9% 1 500 000 5 лет
Тинькофф банк Кредит под залог авто 11% 3 000 000 5 лет
Сбербанк На любые цели 11,9% 5 000 000 5 лет
Банк Возрождение Для полного счастья 12,25% 5 000 000 7 лет
ОТП банк ОТП Универсальный Промо 14,9% 299 999 5 лет
Альфа-банк Кредит для бизнеса 16,5% 5 000 000 3 года
Ак Барс Банк На развитие подсобного хозяйства 17% 1 000 000 7 лет

И другие российские банки дают кредиты ИП. Возможно, в вашем регионе более выгодные условия кредитования предлагают небольшие кредитные организации. Поэтому в первую очередь обратите внимание на ту финансовую компанию, которая максимально широко представлена в регионе проживания и ведения бизнеса.

Кредиты наличными от Совкомбанка

Кредит наличными Совкомбанк на большую сумму

Предприниматели могут оформить в Совкомбанке несколько кредитных продуктов наличными:

  1. Супер плюс – на сумму от 200 000 до 1 млн рублей и срок от 1 до 5 лет.
  2. Под залог автотранспорта – на сумму до 1 млн рублей и срок от 3 до 60 месяцев.
  3. Под залог недвижимости – до 30 млн рублей, на срок 5 или 10 лет.

Чтобы получить возврат ранее оплаченных процентов и минимальную процентную ставку ИП должны стать участником акции «Все под 0%» и выполнить несколько условий:

  • оформить карту «Халва»;
  • подключить услугу «Гарантия минимальной ставки», минимальная стоимость составит 3,9% от суммы кредита;
  • подключить программу «Финансовой защиты»;
  • рассчитываться картой «Халва» минимум 5 раз в месяц в магазинах на общую сумму 10 000 рублей, при этом можно проводить оплату своими, а не заемными деньгами;
  • не допускать просрочек по Халве, оформленному кредиту и другим продуктам банка;
  • платить по кредиту по графику без частичного или полного досрочного погашения.

При выполнении условий программы Совкомбанк вернет уплаченные проценты в течение 5 дней после завершения выплат. Изначально установленная ставка составит 17,4%-17,9% годовых, что надо учитывать при подаче заявки, потому что платить проценты придется по графику как при обычном кредитовании.

Карту Халва оформляют и обслуживают бесплатно. Ограничение по возрасту заемщика от 20 лет на дату подачи заявки до 85 лет на момент последней выплаты.

Кредит на любые цели от МТС-банка

Кредит наличными в МТС Банке

МТС-банк выдает кредиты для ИП на любые цели без подтверждения дохода, обеспечения и комиссий. Срок рассмотрения заявки занимает минимум 1 рабочий день. Отказ от личного страхования повышает ставку на 3-4%. Возможна доставка заемной суммы курьером по всей территории РФ.

  • сумма от 20 000 до 5 млн рублей;
  • процентная ставка варьируется от 6,4% до 20,9%;
  • минимальная ставка доступна при подаче онлайн-заявки на кредит;
  • возраст заемщика от 20 до 70 лет;
  • постоянная регистрация в любом регионе РФ.

Кредит можно оформить в офисе банка, в магазинах-партнерах и через интернет-банк. Сумму выдают наличными, на действующую карту или выпускают карту МТС Деньги Weekend.

Кроме того в МТС-банке предпринимателям могут выдать:

  • кредиты на оборотные средства;
  • овердрафты;
  • инвестиционные кредиты.

ИП может подать заявку на предварительное рассмотрение на сайте банка. Получить дополнительную консультацию можно по горячей линии МТС-банка.

Просто деньги в Росбанке

Кредит наличными Росбанк

Для ИП в Росбанке доступен потребительский кредит «Просто деньги». Общие условия кредитования:

  • без обеспечения;
  • с подтверждением дохода справками по форме банка, 2-НДФЛ или 3-НДФЛ;
  • процентная ставка от 6,9% до 14,9%;
  • при отказе от личного страхования повышается ставка на 6%;
  • срок от 13 месяцев до 5 лет, для зарплатных клиентов до 7 лет;
  • сумма от 10 000 до 3 млн рублей;
  • возраст заемщика от 22 до 65 лет;
  • постоянная регистрация на территории РФ и в регионе присутствия банка;
  • минимальный ежемесячный доход от 15 тысяч рублей.

Оформление доступно только в офисах Росбанка. Сумму выдают наличными.

Кроме того Росбанк предлагает для малого бизнеса и ИП такие кредитные программы:

  • инвестиционные кредиты;
  • оборотные кредиты;
  • овердрафты;
  • коммерческую ипотеку;
  • коммерческий автокредит;
  • рефинансирование.

На официальном сайте Росбанка предприниматель может оставить свой мобильный телефон и сотрудники банка ему перезвонят в течение 15 минут.

Читать статью  Как купить акции «Газпрома»

«Универсальный» кредит от ФК «Открытие»

Кредит наличными в банке Открытие

Кредит «Универсальный» для предпринимателей и частных заемщиков в ФК «Открытие» предоставляют на таких условиях:

  • минимальная процентная ставка в 7,9% при сумме кредитования от 100 млн рублей;
  • без оформления залога срок кредитования максимум до 12 месяцев;
  • возможна отсрочка погашения на период до 6 месяцев;
  • нет страхования залога при выдаче суммы до 50 млн рублей;
  • максимальный срок в 15 лет предоставляют только бизнесменам, основной вид деятельности которых сдача недвижимости в аренду;
  • во всех остальных случаях максимальный срок кредитования до 10 лет;
  • кредитование для пополнения оборотных средств на максимальный срок 5 лет.

Кроме «Универсального» кредита в ФК «Открытие» ИП могут оформить:

  • рефинансирование;
  • овердрафт;
  • кредит на франшизу;
  • кредит на поддержку бизнеса;
  • экспресс-кредит для поставщиков Wildberries.

В отдельных случаях ИП могут подать заявку на потребительский кредит наличными. Более подробные условия выдачи кредитов для ИП на официальном сайте ФК «Открытие».

«Юбилейный» кредит от Россельхозбанка

Кредит Юбилейный Россельхозбанк

Потребительский кредит Юбилейный в Россельхозбанке доступен частным заемщикам и предпринимателям. Основные условия кредитования:

  • без указания цели и обеспечения;
  • с подтверждением дохода справкой по форме банка, 2-НДФЛ, 3-НДФЛ или другие варианты по согласованию с банком;
  • ограничение по сроку действия программы до 1 октября 2020 года;
  • процентная ставка от 7,9% до 10,5%, напрямую зависит от положительной кредитной истории потенциального заемщика;
  • отказ от личного страхования заемщика повышает ставку на 5,5%;
  • доступная сумма от 30 000 до 3 000 000 рублей;
  • возраст заемщика от 23 до 65 лет;
  • наличие постоянной регистрации в РФ;
  • наличие постоянной или временной регистрации в регионе присутствия офисов Россельхозбанка.

Рассмотрение заявки и вынесение решения по кредиту для ИП до 3 рабочих дней. Максимальный срок действия одобренной заявки до 30 дней. Оформление пакета документов на кредит проходит в офисах Россельхозбанка. Одобренную сумму зачисляют на счет внутри банка или в любом другом банке РФ.

Другие программы кредитования для предпринимателей в Россельхозбанке:

  • микро АПК;
  • Оптимальный;
  • Быстрое решение;
  • Выгодное решение;
  • Микро;
  • Коммерческая ипотека;
  • Микро овердрафт.

На каждый вид кредита для ИП можно подать онлайн-заявку на официальном сайте Россельхозбанка.

«Простой и удобный» кредит для ИП в СКБ-банке

Кредит наличными в СКБ Банке

Потребительский кредит «Простой и удобный» в СКБ-банке доступен не только физлицам, но и предпринимателям. Основные условия кредитования:

  • без обеспечения и страховки;
  • на любые цели;
  • без комиссий за выдачу;
  • сроком от 1 месяца до 5 лет;
  • процентная ставка от 8% до 18,6% годовых;
  • сумма от 51 000 рублей до 800 000, если заемщик предприниматель, для остальных клиентов до 1,5 млн рублей;
  • при оформлении заявки в офисе СКБ – повышение ставки на 1%;
  • возможно снижение ставки на 2% при активации услуги «Выбери ставку сам»;
  • возраст заемщика от 23 до 70 лет;
  • подтверждение дохода любым документом на выбор – справкой по форме банка, 2-НДФЛ или 3-НДФЛ.

Срок рассмотрения заявки занимает от 2 минут до 15 дней. Оформление возможно в офисах банка. Выдача суммы доступна наличными, на действующую или новую карту, которую оформят в СБК-банке.

Максимальный срок действия одобренной заявки до 30 дней. Подать заявку и ознакомиться с остальными кредитами для ИП можно на официальном сайте СКБ-банка.

Кредит Локо-Банка на любые цели

Кредит наличными Локо-Банк

Потребительский кредит на любые цели в Локо-Банке могут получить наемные работники, ИП, владельцы и совладельцы бизнеса. При этом не надо указывать цель расходования средств или оформлять обеспечение. Основные условия кредитования:

  • разовая комиссия за выдачу кредита 1,5%;
  • срок кредитования от 13 до 84 месяцев;
  • сумма от 100 000 до 5 млн рублей;
  • клиентам в высокой платежеспособностью сумма кредита может быть увеличена до 5 млн рублей;
  • процентная ставка от 8,4% до 18%;
  • при оформлении кредита в офисах банка повышение ставки на 0,5%;
  • возраст заемщика от 21 года до 70 лет;
  • наличие постоянной регистрации в регионе присутствия Локо-Банка;
  • подтверждение дохода справкой по форме банка, 2-НДФЛ или 3-НДФЛ.

Период принятия решения по заявке занимает от 2 часов до 1 рабочего дня. Срок действия одобренной заявки до 30 дней. Оформить кредит можно в офисах или в интернет-банке. Заемную сумму зачисляют на счет в банке.

Кредит на любые цели в МКБ

Кредит наличными МКБ

Московский Кредитный Банк выдает потребительские кредиты на любые цели частным заемщикам и индивидуальным предпринимателям. Основные условия:

  • без обеспечения, повреждения дохода и залога;
  • без указания цели расходования;
  • сумма кредитования от 50 000 до 5 000 000 рублей;
  • срок от 6 месяцев до 15 лет;
  • процентная ставка от 8,9% до 24%;
  • при отказе от личного страхования повышение процентной ставки на 3%;
  • минимальная ставка возможна при участии в акции «Удачный момент» и сумме кредитования от 750 тысяч до 5 млн рублей;
  • ограничение срока акции до 31 декабря 2020 года;
  • наличие положительной кредитной истории;
  • минимальный возраст заемщика от 18 лет;
  • постоянная регистрация в любом регионе РФ.

На рассмотрение заявки в МКБ уходит от 1 часа до 3 рабочих дней. Одобренная заявка действительна 30 дней. Оформление кредита проходит в офисах банка. Заемную сумму зачисляют на карту банка или счет.

Московский Кредитный банк предлагает для ИП несколько специальных программ кредитования:

  • экспресс-кредитование;
  • ломбардный кредит;
  • кредитование на индивидуальные цели.

Более подробную информацию обо всех программах можно найти на официальном сайте МКБ.

Кредит «Большой комфорт» в банке Восточный

Кредит наличными Восточный Банк

Потребительский кредит «Большой комфорт» от банка Восточный доступен физическим лицам и ИП. Его выдают на любые цели и без обеспечения. Основные условия для заемщиков:

  • без оформления страховки;
  • под 9% годовых;
  • сумма от 80 000 до 1,5 млн рублей;
  • срок кредитования от 13 до 60 месяцев;
  • возрастные ограничения от 21 года на дату получения до 76 лет на дату последней выплаты;
  • постоянная регистрация в регионе присутствия банка;
  • для подтверждения дохода можно использовать 3-НДФЛ или другие документы ИП, которые смогут подтвердить платежеспособность потенциального заемщика.

Минимальный срок рассмотрения заявки от 1 рабочего дня. Кредит можно оформить в офисе банка Восточный, через интернет-банк или у выездного специалиста банка. Заемную сумму зачисляют на карту, которую может доставить курьер.

Другие кредитные программы для ИП в банке Восточный:

  • кредит на развитие бизнеса;
  • овердрафт под обороты;
  • кредит на исполнение контракта.

Процентные ставки по этим продуктам выше, чем при потребительском кредитовании. Уточнить детали можно на официальном сайте банка.

Кредит под залог авто в Тинькофф

Кредит под залог автомобиля в Тинькофф

Получить потребительский заем под залог автомобиля в Тинькофф банке могут частные заемщики и индивидуальные предприниматели. При этом не надо указывать цели расходования или подтверждать доход. Основные условия при получении кредита для ИП:

  • за выдачу и оформление документов потребуется заплатить единовременную комиссию 5000 рублей при замене залога или при отказе в получении кредита, после оформления залога;
  • в качестве обеспечения должен быть оформлен залог автомобиля возрастом младше 15 лет в исправном состоянии;
  • процентные ставки от 11% до 22% годовых;
  • за отказ от страхования повышение процентной ставки на 5,5%;
  • срок кредитования от 3 до 60 месяцев;
  • сумма от 100 000 до 3 000 000 рублей;
  • повышение процентной ставки на 5% , если договор залога прекращен до полного погашения кредита;
  • возраст заемщика от 18 до 70 лет;
  • постоянная регистрация в любом регионе Российской Федерации.

Кроме паспорта, потребуется ПТС и свидетельство о регистрации транспортного средства. Рассмотрение заявки на кредит для ИП в Тинькофф банке занимает от 1 до 5 рабочих дней. Одобренная заявка действует до 4 месяцев. Для оформления кредита специалист выезжает по указанному адресу. Деньги переводят на действующую карту или выпускают новую по запросу клиента.

Кроме того в Тинькофф банке ИП могут оформить:

  • оборотный кредит;
  • кредитную линию под госконтракт;
  • кредитную линию под залог;
  • кредит на любые цели без залога;
  • овердрафты для закрытия кассовых разрывов.

Все заявки на кредиты в Тинькофф банке оформляют дистанционно. Предварительное решение принимают без перевода счета на обслуживание. Деньги можно получить на расчетный счет или наличными. Подробнее о кредитах для ИП на официальном сайте Тинькофф банка.

Кредит Сбербанка на любые цели

Кредит наличными Сбербанк на любые цели

Сбербанк выдает кредиты, как частным лицам, так и ИП на любые цели с постоянной или временной регистрацией в регионе оформления. Из документов потребуется паспорт и свидетельство о временной регистрации.

Основные условия кредитования на любые цели для ИП в Сбербанке:

  • без подтверждения дохода по ставке от 11,9% до 19,9%;
  • на срок от 3 до 60 месяцев;
  • сумма от 30 000 до 5 000 000 рублей;
  • срок рассмотрения заявки – до 2 дней;
  • предоставлять залог не обязательно;
  • валюта выдачи – рубли РФ;
  • без комиссии за выдачу;
  • без оформления страховки.

Максимальный срок действия вынесенного кредитного решения до 30 дней. Оформление документов – в офисе Сбербанка. Зачисление суммы возможно на текущий счет или карточный, по желанию клиента может быть выпущена моментальная кредитная карта.

ИП могут взять в Сбербанке и несколько других кредитов:

  • оборотный;
  • инвестиционный;
  • овердрафт;
  • на проект.

Подробные условия кредитования индивидуальных предпринимателей и малого бизнеса размещены на официальном сайте Сбера.

Кредит «Для полного счастья» от банка Возрождение

Кредит наличными Возрождение

Потребительский кредит «Для полного счастья» в банке Возрождение могут получить пенсионеры, работники предприятий и индивидуальные предприниматели. Займы оформляют без залога, комиссий и на любые цели.

Основные условия кредитования:

  • процентная ставка 12,65% годовых для сумм в диапазоне 50000-499999 рублей и 12,25% для сумм от 500 тысяч до 5 млн рублей;
  • отказ от личного страхования повышает процентную ставку на 5%;
  • срок кредитования от 1 года до 7 лет;
  • ограничение по возрасту от 21 года до 65 лет;
  • постоянная регистрация в регионе присутствия банка;
  • обязательно подтверждение источника дохода.

Банк Возрождение выносит решение по заявке в срок от 1 часа до 1 рабочего дня. Оформить кредит можно только в офисах банка. Выданную сумму зачисляют на банковский счет.

В банке Возрождение предприниматели могут оформить также:

  • кредит «БизнесИпотека»;
  • кредит «Оборот»;
  • программу «Ликвидное обеспечение»;
  • Овердрафт-бизнес;
  • кредит «Инвест».

Более подробная информация обо всех этих программах приведена на официальном сайте банка.

«Универсальный Промо» от ОТП банка

Кредит наличными Универсальный ОТП Банк

Потребительский кредит «Универсальный Промо» в ОТП банке могут оформить наемные работники предприятий, адвокаты, нотариусы, частные предприниматели и пенсионеры. Основное требование к заемщику – наличие положительной кредитной истории.

Общие условия кредитования по программу «Универсальный Промо»:

  • без комиссий и указания цели кредитования;
  • без обеспечения и страховки;
  • необходимо подтверждение источника доходов;
  • срок кредитования от 1 до 5 лет, ограничение для ИП – 3 года;
  • процентная ставка 14,9%-38,4% для сумм 15000-299999 рублей и 11,5%-20,1% для сумм от 300 тысяч до 1 млн рублей;
  • максимальное ограничение по сумме для ИП – 200 000 рублей;
  • возраст заемщика от 21 года до 69 лет;
  • наличие постоянной регистрации в регионе присутствия ОТП банка.

На рассмотрение заявки банк тратит от 15 минут до 1 рабочего дня. ИП может оформить кредит в офисе банка, а одобренную сумму ему зачислят на банковский счет.

Другие кредитные программы для ИП в ОТП банке:

  • ОТП экспресс;
  • ОТП оборот;
  • овердрафт для бизнеса;
  • ОТП развитие.

Оформить заявку на кредит для ИП можно на специальной странице ОТП банка.

Кредит для бизнеса в Альфа-банке

Кредиты для ИП и юридических лиц в Альфа банке

Альфа-банк кредитует малый бизнес и предпринимателей на таких условиях:

  • процентная ставка для ИП и собственников бизнеса от 16,5%;
  • сумма кредита от 30 000 до 10 000 000 рублей;
  • зачисление кредита на расчетный счет ИП;
  • при целевом использовании для бизнеса, деньги должны быть потрачены на указанные цели;
  • на суммы до 3 000 000 оформление без поручителей;
  • от сумм больше 3 000 000 потребуется привлечение как минимум одного поручителя физлица;
  • без оформления залога;
  • срок ведения бизнеса от 9 месяцев на дату подачи заявки;
  • возраст предпринимателя от 22 до 65 лет;
  • российское гражданство.

Альфа-банк принимает предварительное решение в течение 5 минут. Деньги зачисляют в день оформления. Также для ИП в Альфа-банке доступны несколько других программ кредитования:

  • овердрафт;
  • возобновляемая кредитная линия;
  • лизинг;
  • бизнес-кредит с залогом;
  • залоговый лайт;
  • бизнес-ипотека.

Подать онлайн-заявку на оформлении можно на сайте банка или в личном кабинете.

Кредит на личное подсобное хозяйство в Ак Барс банке

Кредит Ак Барс Банк на подсобное хозяйство

Получить кредит на развитие личного подсобного хозяйства в банке Ак Барс могут физические лица, работающие по найму, ИП, владельцы и совладельцы бизнеса, а также нотариусы и адвокаты. Этот вид кредитования относится к целевому, поэтому после расходования средств понадобится предоставить подтверждение.

Основные условия кредитования:

  • без обеспечения;
  • ставка по кредиту 17% годовых;
  • отказ от личного страхования повышает процентную ставку на 3% к базовой ставке;
  • сумма от 100 тысяч до 1 млн рублей;
  • при нарушении сроков предоставления документов, подтверждающих целевое использование кредита, повышение процентной ставки на 2%;
  • возраст заемщика от 21 года до 65 лет;
  • наличие постоянной регистрации в РФ и хотя бы временной в регионе присутствия банка;
  • документы, подтверждающие источник и уровень дохода.

Ак Барс рассматривает заявки в срок от 1 до 3 рабочих дней. Оформление кредита проходит в офисах финучреждения, а зачисляют сумму на банковский счет заемщика.

Ак Барс Банк для ИП и малого бизнеса предлагает и другие программы кредитования:

  • овердрафт;
  • кредит на пополнение оборотных средств;
  • кредит на выплату заработной платы работникам или возобновление хозяйственной деятельности;
  • экспресс-кредитование на исполнение контрактов;
  • рефинансирование;
  • инвестиционный кредит;
  • кредиты до 3 млн без залога;

На сайте банка можно подать онлайн-заявку на любую из программ кредитования.

Какие банки дают кредит ИП

Список самых популярных российских банков, которые дают потребительские кредиты ИП, а также основные преимущества и недостатки кредитования в них:

Наименование банка Преимущества Недостатки
Сбербанк На любые цели, без подтверждения дохода и без обеспечения Не самая низкая процентная ставка 12,9%-19,9%
МТС-банк На любые цели, без подтверждения дохода и обеспечения Сложно получить одобрение минимальной процентной ставки и максимальной суммы, указанной в предложении
Восточный банк Без обеспечения, комиссий и на любые цели Требуется подтверждение дохода
Росбанк Без обеспечения и комиссий Требуется подтверждение дохода
Локо-банк На любые цели и без обеспечения Есть комиссии и требуется подтверждение дохода
Московский Кредитный Банк Без комиссий, подтверждения дохода, обеспечения и на любые цели. Минимальный возраст заемщика от 18 лет по сравнению с другими банками Минимальная ставка доступна для зарплатных клиентов или участников специальной акции банка
СКБ банк На любые цели, без обеспечения и без комиссий Требуется подтверждение дохода
Металлинвестбанк На любые цели, без обеспечения и комиссий Небольшая максимальная сумма до 299 999 тысяч. Требуется подтверждение дохода
Россельхозбанк Одна из самых выгодных процентных ставок даже с учетом верхней границы. На любые цели и без обеспечения Требуется подтверждение дохода
ПримСоцБанк Без подтверждения дохода, обеспечения и на любые цели Небольшая сумма кредитования до 299 999 рублей и высокая процентная ставка 19,9%
Россита-Банк На любые цели. Возраст заемщика от 19 лет. Большая сумма до 60 млн рублей Необходимо обеспечение и подтверждение дохода
Тинькофф банк На любые цели. Возраст заемщика от 18 лет. Без подтверждения дохода Возможны комиссии. Требуется обеспечение
Банк Возрождение Без обеспечения, комиссии и на любые цели Требуется подтверждение дохода
Банк Центр-Инвест Без обеспечения, комиссий и на любые цели. Возраст от 18 лет Требуется подтверждение дохода
ОТП банк На любые цели, без обеспечения и без комиссий Ограничение по сумме для ИП 200 000 рублей. Требуется подтверждение дохода

Для выбора самого лучшего предложения, уточните условия и ставки банков по кредита для ИП в своем городе.

Требования к заемщикам

Общие требования у банков к заемщикам-предпринимателям отличаются. Но большинство кредитных организаций проверяет:

  • наличие российского гражданства;
  • возраст от 21 года до 65 лет на момент последней выплаты по кредиту, в отдельных случаях от 18 до 80 лет;
  • регистрацию и ведение бизнеса либо в регионе присутствия банка, либо на территории РФ;
  • отсутствие долгов по платежам в бюджет и налогам;
  • ведение деятельности минимум от 3-6 месяцев, в отдельных случаях от 1 года.

При подаче заявки на развитие бизнеса или для пополнения оборотных средств банки могут выдвигать дополнительные условия к потенциальным заемщикам ИП. При этом процентные ставки и условия по такому виду кредитования могут быть немного ниже, чем по остальным программам.

Документы для получения кредита

Для получения кредита ИП предоставляют в банк такие документы:

  • паспорт;
  • СНИЛС;
  • ИНН;
  • налоговую декларацию;
  • справку о постановке на учет в качестве налогоплательщика;
  • свидетельство о регистрации ИП;
  • книгу учета доходов и расходов;
  • лицензию, если этого требует выбранная хозяйственная деятельность;
  • балансовый отчет и другие документы, подтверждающие результаты деятельности ИП;
  • документы, подтверждающие право на пользование объектом недвижимости, где осуществляется деятельность – свидетельство о праве собственности, аренды, субаренды;
  • банковскую выписку по расчетному счету ИП;
  • справки из ФНС об уплате налогов и об отсутствии задолженности по налогам и сборам;
  • выписка из ЕГРИП.
Читать статью  Автокредиты в Перми

Не всегда банки запрашивают все эти документы у предпринимателей. Часть информации находится в открытых источниках, поэтому некоторые данные кредитные организации могут проверить самостоятельно.

Как ИП подать заявку на кредит

Предприниматели могут подать заявку на кредит дистанционно или в офисе выбранного банка. Если ИП зарегистрирован давно, у него положительная кредитная история и расчетный счет в том банке, куда подана заявка, предварительное решение примут в течение нескольких часов или одного рабочего дня. В остальных случаях банки более тщательно изучают информацию о потенциальном заемщике, и могу рассматривать документы от 3-5 рабочих дней до 2 недель.

Если банк-кредитор выдвигает требование о переводе расчетного счета в свое финучреждение, можно оговорить вариант снижения процентной ставки. Как правило, банки более охотно кредитуют предпринимателей, которых обслуживают, чем сторонних бизнесменов. Это объясняется тем, что все финансовые потоки клиента видны кредитору, и он таким способ снижает свои риски.

После одобрения заявки на кредит деньги зачисляют на расчетный счет предпринимателя или счет пластиковой карты. В некоторых случаях суммы по целевым займам могут быть сразу переведены для расчетов с контрагентом. Если ИП берет кредит как физическое лицо, сумма будет выдана наличными или зачислена на его банковскую карту.

Причины отказа банков

Основная причина отказа в выдаче кредита для предпринимателя – неуверенность в финансовой стабильности бизнесмена. Простота регистрации и закрытия ИП – весомый риск для банка. Поэтому если кредит выдан без залога и поручителя, слишком высока вероятность столкнуться с невозвратом выданных сумм.

Дополнительные прямые или косвенные поводы для отказа в выдаче кредита для ИП:

  • недостаточный уровень доходов;
  • несоответствие требованиям по возрасту;
  • плохая или нулевая кредитная история;
  • недостаточный срок от даты регистрации ИП;
  • задолженности по заработной плате перед сотрудниками;
  • административные или уголовные правонарушения;
  • арест имущества;
  • отсутствие офиса;
  • регистрация или проживание в том регионе, где нет офисов банка, в который подана заявка на кредит;
  • деятельность без сотрудников;
  • удаленная деятельность без привязки к месту;
  • долги по штрафам, пеням и налогам;
  • наличие судимостей;
  • предоставление заведомо ложных сведений;
  • большое количество отказов в выдаче кредитов в других банках;
  • участие в процедуре банкротства;
  • наличие других непогашенных кредитов или текущих заложенностей.

Еще одним поводом для отказа в выдаче займа предпринимателю может стать отсутствие расчетного счета в банке, куда подана заявка.

Как предпринимателю повысить шансы одобрения заявки на кредит

Чтобы повысить шансы одобрения заявки на кредит, предприниматель должен убедить банк в своей финансовой стабильности и благонадежности. Для этого можно предпринять такие шаги:

  1. Зарегистрировать деятельность и сделать постоянную регистрацию в том регионе, в котором расположен банк-кредитор. Либо подавать заявку только в те банки, которые находятся в том же регионе, где и сам предприниматель.
  2. Предоставить банку документы о праве собственности на движимое и недвижимое имущество.
  3. Привлечь поручителя или оформить ликвидный залог.
  4. Погасить все текущие долги, штрафы, пени, налоги, в том числе и задолженности перед банками.
  5. Перевести расчетный счет на облуживание в тот банк, в который подана заявка на кредит.
  6. Предоставить финансовую отчетность, из которой видно, что бизнес стабилен и приносит регулярную прибыль.
  7. Оформить депозит в выбранном банке.
  8. Подать заявку при покупке оборудования или транспортного средства не на кредит наличными, а на лизинг.
  9. Никогда не допускать просрочки по любым кредитным продуктам. В том числе по кредитным картам или картам рассрочки, которые были оформлены как на ИП, так и на того же человека, как физическое лицо.
  10. Предоставить качественный бизнес-план и стратегию развития на ближайшее время или с привязкой к периоду кредитования.

В отдельных случаях можно прямо спросить у сотрудника банка, какие действия повысят шанс одобрения заявки на выдачу кредита для ИП.

Что повлияет на снижение процентной ставки

Понизить процентную ставку по кредиту, который берет предприниматель, можно за счет:

  • оформления ликвидного залога большей стоимости, чем заемная сумма;
  • привлечения поручителя с высокой платежеспособностью и качественной кредитной историей;
  • подачи заявки на целевой кредит с проработанным бизнес-планом;
  • перевода расчетного счета в банк-кредитор.

Как правило, более низкую процентную ставку одобрят тем предпринимателям, которые оформят страховой полис. При этом обязательно учтут высокую платежеспособность и положительную кредитную историю потенциального заемщика.

Критерии выбора банка для подачи заявки на кредит

Перед подачей заявки на кредит индивидуальному предпринимателю важно тщательно отбирать не только кредитную программу, но и само финансовое учреждение. Следует отдавать предпочтение крупным банкам, которые входят в список системнозначимых. Это наиболее устойчивые и надежные кредитные организации.

Дополнительный критерий отбора – наличие и расположение офисов в городе ведения бизнеса. А также:

  • срок деятельности банка;
  • финансовые показатели, которые опубликованы в открытом доступе;
  • диапазон процентной ставки по кредитам для ИП;
  • отзывы и оценки других бизнесменов, которые уже оформляли кредиты в выбранном финучреждении;
  • требования к заемщикам-предпринимателям;
  • наличие дистанционных сервисов.

Отзывы и комментарии можно смотреть как на сайте выбранного банка, так и на тематических порталах или сайтах-отзовиках.

Что делать, если банк отказал ИП в выдаче займа

Если банки отказывают предпринимателю в выдаче займа, можно обратиться за получением потребительского кредита как физическое лицо. Однако в этом случае не стоит рассчитывать на одобрение большой суммы или длительный срок кредитования. Скорее всего, банк также потребует привлечение поручителя или оформление залога.

Второй вариант – подать заявку на кредитную карту, их одобряют большему числу клиентов, чем кредиты наличными. Изначально банк предоставит небольшой кредитный лимит, но со временем размер заемных средств, доступный бизнесмену, могут увеличить, если он будет качественно исполнять условия.

Если банк все-таки отказывает в выдаче займа, можно обратиться в МФО. При этом следует помнить, что сроки кредитования в микрокредитных организациях значительно меньше, как и суммы, а процентные ставки выше. Но если другого варианта нет, ИП может подать онлайн-заявку в МФО и получить сумму для решения своих текущих финансовых вопросов.

Кроме того ИП может обратиться к частным инвесторам. Однако следует помнить, что процентные ставки при этом виде кредитования тоже будут выше, чем при оформлении кредита в банке.

Автор обзора

Аналитик банковских продуктов Клавдия Трескова 15 лет проработала в банке на разных должностях, в том числе в обслуживании физических и юридических лиц. Опыт прямых продаж и контакт с клиентами помогает ей качественно оценивать разные кредитные продукты с учетом выгод для пользователя. А независимость сервиса Бробанк.ру от какого-то одного финансового учреждения, позволяет открыто сравнивать программы любых российских банков и подбирать лучшие.

Частые вопросы

Самый важный документ, который запрашивают в банке у ИП для получения любого кредита – общегражданский паспорт. Кроме него могут запросить данные о постоянной или временной прописке в регионе присутствия банка. Все остальные документы, которые нужны для оформления кредита предпринимателю, будут указаны в условиях кредитования. Это могут быть ИНН, СНИЛС, декларации о доходах или другие документы подтверждающие платежеспособность клиента.

С точки зрения законности – можно. Но любой банк при подаче заявки на кредит проверяет текущую долговую нагрузку потенциального заемщика. Если сотрудник финучреждения видит, что у ИП выдан потребительский кредит, кредитная карта и заем в МФО, ему откажут в кредитовании. Вся эта информация будет видна специалисту банка, после запроса кредитной истории заемщика. Если ИП откажет в доступе к своей кредитной истории, ему тем более откажут в выдаче займа.

От чего зависит процентная ставка, которую утверждает банк при кредитовании индивидуальных предпринимателей?

Чем больше ИП сможет предоставить подтверждений своей финансовой устойчивости и хорошей платежеспособности, тем меньшую процентную ставку ему могут одобрить. Кроме того на ставку повлияет кредитная история заемщика, период сотрудничества с потенциальным банком кредитором, оформление залога или привлечение поручителя.

Если на имя предпринимателя оформлена кредитная карта с большим кредитным лимитом, в выдаче потребительского кредита откажут?

Наличие кредитной карты с большим кредитным лимитом – высокий риск для потенциального банка-кредитора. Заемщик в любой момент потратить деньги, повысит свою текущую долговую нагрузку и не сможет справляться с взятыми обязательствами. При подаче заявки такому ИП могу порекомендовать закрыть кредитную карту. В отдельных случаях предпринимателю просто откажут в выдаче кредита без объяснения причин. Поэтому, если потребительский кредит очень нужен ИП, лучше заранее закрыть кредитную карту и только после этого подавать заявку на кредитование.

По российскому законодательству никакой банк не вправе взимать штрафы или комиссии за полное или частичное досрочное погашение кредита. Поэтому ИП может закрыть долги в любой момент, если своевременно поставит обслуживающий банк в известность. Это может быть звонок по телефону, личное обращение к специалисту или заявление. Все возможные способы уведомления и срок оповещения банка указывают в кредитном договоре. Однако в отдельных случаях досрочное погашение кредита может снизить выгоду кредитования для ИП. В частности Совкомбанк установил при кредитовании клиентов условие, при котором преждевременное закрытие кредита прекратит участие в акции «Все под 0%». А значит, заемщик утратит право на возврат ранее оплаченных процентов. Поэтому внимательно читайте условия договоров и акций, в которых принимаете участия для получения максимальной выгоды.

Клавдия Трескова – эксперт в области финансовой грамотности и инвестиций. Образование высшее экономическое. Опыт работы в банке – более 15 лет. Регулярно повышает квалификацию и проходит курсы по финансам и инвестициям, что подтверждено сертификатами Банка России, Ассоциации Развития Финансовой Грамотности, Нетологии и других образовательных платформ. Сотрудничает со Сравни.ру, Тинькофф Инвестиции, ГПБ Инвестиции и другими финансовыми изданиями. treskova@brobank.ru

Кредиты для ИП

Выгодные кредиты для ИП на развитие с нуля — 124 предложений от 55 банков, минимальные ставки от 0.01%. Сравните предложения и оставьте онлайн-заявку на получение кредита индивидуальным предпринимателям.

Подобрать кредит

Мы подобрали для вас 124 кредита для ИП в России

Сравнение лучших кредитов для ИП в России

  • Все предложения (124)
  • Сравнить лучшие (55)

Норвик Банк (Вятка Банк)

  • Параметры кредита
  • Пример расчета
  • О банке
  • Единовременный кредит

Третий Рим

  • Параметры кредита
  • Пример расчета
  • О банке
  • на счет заемщика
  • на картсчет
  • безналичный перевод

Азиатско-Тихоокеанский Банк

  • Параметры кредита
  • Пример расчета
  • О банке
  • Единовременный кредит
  • На последнем месте от 6 месяцев

НС Банк

  • Параметры кредита
  • Пример расчета
  • О банке
  • Единовременный кредит
  • Невозобновляемая кредитная линия

Пеня в размере Ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации на день заключения кредитного договора (в процентах годовых) от суммы просроченного платежа за каждый календарный день просрочки.

НС Банк

Бланк банк

  • Параметры кредита
  • Пример расчета
  • О банке
  • Единовременный кредит

Просто|Банк

  • Параметры кредита
  • Пример расчета
  • О банке
  • Единовременный кредит

Россельхозбанк

  • Параметры кредита
  • Пример расчета
  • О банке
  • Единовременный кредит
  • Возобновляемая кредитная линия
  • Невозобновляемая кредитная линия
  • На последнем месте от 3 месяцев
  • Общий стаж работы от 12 месяцев

Россельхозбанк

Россельхозбанк

Россельхозбанк

Россельхозбанк

Россельхозбанк

Россельхозбанк

Россельхозбанк

Банк ВТБ

  • Параметры кредита
  • Пример расчета
  • О банке
  • Единовременный кредит
  • Возобновляемая кредитная линия
  • Невозобновляемая кредитная линия

Банк ВТБ

Банк ВТБ

Банк ВТБ

Банк ВТБ

Финансист

  • Параметры кредита
  • Пример расчета
  • О банке
  • Единовременный кредит

Хатон.ру

  • Параметры кредита
  • Пример расчета
  • О банке
  • Единовременный кредит
  • Возобновляемая кредитная линия
  • Невозобновляемая кредитная линия

МосИнвестФинанс

  • Параметры кредита
  • Пример расчета
  • О банке
  • Единовременный кредит

МосИнвестФинанс

Банк Пермь

  • Параметры кредита
  • Пример расчета
  • О банке
  • Единовременный кредит
  • Невозобновляемая кредитная линия

Банк Пермь

Банк ДОМ.РФ

  • Параметры кредита
  • Пример расчета
  • О банке
  • Единовременный кредит

Калуга

  • Параметры кредита
  • Пример расчета
  • О банке
  • Возобновляемая кредитная линия
  • Невозобновляемая кредитная линия

Калуга

Калуга

СберБанк

  • Параметры кредита
  • Пример расчета
  • О банке
  • Единовременный кредит

0,1% от суммы просроченной задолженности. Начисляется на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки платежа.

СберБанк

Ак Барс Банк

  • Параметры кредита
  • Пример расчета
  • О банке
  • Единовременный кредит
  • Возобновляемая кредитная линия
  • Невозобновляемая кредитная линия
  • На последнем месте от 12 месяцев

Ак Барс Банк

Ак Барс Банк

Банк «Санкт-Петербург»

  • Параметры кредита
  • Пример расчета
  • О банке
  • Единовременный кредит
  • Возобновляемая кредитная линия
  • Невозобновляемая кредитная линия

Пени за непогашенную в срок задолженность по кредиту и/или процентам — 20% (Двадцать процентов) годовых от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательст

НБД-Банк

  • Параметры кредита
  • Пример расчета
  • О банке
  • Единовременный кредит
  • Возобновляемая кредитная линия
  • Невозобновляемая кредитная линия

Челябинвестбанк

  • Параметры кредита
  • Пример расчета
  • О банке
  • Единовременный кредит

Челябинвестбанк

Челябинвестбанк

Челябинвестбанк

УБРиР

  • Параметры кредита
  • Пример расчета
  • О банке
  • Невозобновляемая кредитная линия

УБРиР

Норвик Банк (Вятка Банк)

Третий Рим

Азиатско-Тихоокеанский Банк

НС Банк

Бланк банк

Просто|Банк

Россельхозбанк

Банк ВТБ

Финансист

Хатон.ру

МосИнвестФинанс

Банк Пермь

Банк ДОМ.РФ

Калуга

СберБанк

Ак Барс Банк

Банк «Санкт-Петербург»

НБД-Банк

Челябинвестбанк

УБРиР

Онлайн-заявка

Выгодные

Наличными

Отзывы о кредитах для бизнеса для ИП

Сбербанк — крупнейший из игроков и такой абсурд. Оформляли кредит под3%, с господдержкой. Сразу поставили условие: вы должны подключить допуслуги. спрашиваю зачем они мне? нам и так тяжело, общепит еле держится, зачем нам допрасходы? ответ — иначе мы вам его не дадим! Бред! Ладно, давайте зарпла. Читать далее

Решил заняться бизнесом небольшим и как всегда на старт не хватало денег, решил взять потребительский кредит 350 000 в Почта Банке. Даже не ожидал, что справки о доходах не потребуют, достаточно паспорта и снилса. Оформила все быстро девушка менеджер и дала советы и рекомендации, как и что платить и. Читать далее

Моя компания уже не новичок в госзакупках, и нужен было взять кредит, так как в первом банке изменили условия, и стало неудобно выплачивать. В sbi привлёк порядок погашения и сроки, я взял на 1,5 года. В итоге заработал на контракте, вернул, в будущем хочу у вас же брать средства.

В октябре 2020 г. подали запрос на кредитование на развитие бизнеса, с нами связался сотрудник Ц-ов Антон Александрович, назначили встречу в отделении Москва, ул. 2-я Владимирская дом 45.Ц-ов А. А. изначально нам озвучил условия которые нас устроили и мы потянем, уверяя нас что все будет успешно.Пос. Читать далее

Занимаюсь уже долгое время бизнесом. Порой нужны не малые суммы на дальнейшее развитие своего дела. Приходится идти на рискованные шаги (кредит под залог), но последнее время сотрудничаю с этим банком и нет у меня никаких проблем и забот. Банк стабилен и безопасен, ведь он уже на рынке больше 25 лет. Читать далее

Являюсь предпринимателем, свой бизнес начал только недавно и был удивлен, что многие банки мне отказали в кредите, хотя у меня идеальная БКИ. Кредит нужен был для моего бизнеса, но везде либо отказ или грабительские условия по займу. Здесь ко мне отнеслись по человечески, внимательно выслушали мою п. Читать далее

book-wiki

questions

Взять кредит для ИП на развитие бизнеса в банках России

Индивидуальные предприниматели очень часто нуждаются в финансовой поддержке, поэтому многие банки России предлагают получить кредит на развитие бизнеса для ИП. Чаще всего такие кредитные продукты выдаются под залог автомобиля, недвижимости или товарооборота, но они отличаются более низкими процентными ставками, чем потребительские кредиты. Изучить и сравнить лучшие кредитные предложения можно на нашем сайте.

Особенности кредитов индивидуальным предпринимателям

Банки в среднем предлагают открыть кредит на развитие бизнеса в размере от 1 до 3 миллионов рублей, и эта сумма напрямую зависит от ежемесячного товарооборота. При этом, процентная ставка может варьироваться от 9 до 25 %. Наиболее велики шансы получить кредитные средства, предоставив обеспечение или авторитетного поручителя.

Для начинающих бизнесменов получить кредит для ип без залога и поручителя практически невозможно, поэтому стоит рассмотреть вариант оформления кредитных продуктов на частное лицо. С определенным обеспечением, необходимо предоставить банку бизнес-план. Также очень важна кристально чистая кредитная история.

Существуют также специальные государственные целевые программы, в которых поручителем выступает Фонд содействия малому бизнесу. Такой кредит наличными для ип требует соблюдения нескольких условий:

  • Заниматься развитием бизнеса не менее трех месяцев.
  • Заниматься бизнесом, соответствующему целевой программе.
  • Обосновать цель кредита и подтвердить ее целесообразность, а также собственную платежеспособность.

На какие цели можно взять кредит ИП

Индивидуальные предприниматели могут оформить кредит на две основные цели:

  • Кредит на открытие бизнеса с нуля.
  • Кредит на развитие бизнеса (модернизацию оборудования, пополнения товара, увеличения товарооборота и прочие цели, кредит на пополнение оборотных средств).

Как получить кредит для ИП

Найти выгодные кредитные предложения кредитов для малого бизнеса можно на нашем сайте и отправить заявку в выбранный банк. Рассмотрение заявки может занять от нескольких дней до нескольких недель.

Часто задаваемые вопросы

Индивидуальный предприниматель может оформить кредит в таких банках, как МТС банк, Сбербанк, Промсвязьбанк, Ак Барс Банк, УралСиб. Каждый из них дает возможность взять большую сумму денег. Самую большую процентную ставку имеет МТС Банк – 9,5%. Все остальные не больше 7%.

Индивидуальный предприниматель сможет получить кредит от банка, если он будет соответствовать ряду требований. А именно: регистрация организации на территории РФ, она не моложе 6 месяцев, есть стабильный доход, нет долгов и возраст предпринимателя должен находиться в пределах 21-65 лет.

Подтверждение дохода осуществляется с помощью налоговых деклараций. Для банка лучше всего использовать документ с «живым» штампом.

вопрос

Не нашли ответа на интересующий вас вопрос? Задайте его нашим экспертам, и ответ придет вам на email

Источник https://www.vbr.ru/banki/kredity-dlya-biznesa/dlya-ip/

Источник https://brobank.ru/kredit-dlya-ip/

Источник https://bankiros.ru/business-credits/kredity-dlya-ip

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: