Как купить акции

​Как купить акции

Все знают, что можно купить акции и получать доход, но не каждый понимает, как купить акции с минимальной потерей денег и времени. Сейчас это особенно актуально, потому что на фондовый рынок приходят новые технологии, становится доступным то, что раньше было слишком дорого или слишком сложно.

Часто пишут, что стать инвестором можно без подготовки и с минимальными вложениями. Разберемся так ли это. Но вначале повторим некоторые простые понятия.

Какими бывают акции?

✔ Простые и привилегированные

Нельзя приступать к покупке акций не понимая, что они из себя представляют. Сама первая классификация выйдет такой:

✔ Простые акции

Дают право на владение частью выпустившей их организации. Эта организация называется эмитентом и управляется акционерами, т.е. владельцами акций. Кроме права управления акционеры получают право на доход из прибыли эмитента – дивиденды.

Еще один важный момент – доход по простым акциям никогда и никем не гарантирован, но зависит от прибыли или убытка акционерного общества.

✔ Привилегированные акции

Они не дают прав на участие в управлении, но доход по ним выплачивается раньше, чем по простым акциям. Часто это фиксированный доход, который платят независимо от прибыли или убытка. Но здесь кое-что зависит от устава акционерного общества и национального законодательства.

Потому прежде чем покупать такие бумаги, следует выяснить права и возможности по ним.

✔ Акции с ограничениями в продаже и без них

Акции различают по условиям купли-продажи.

• некоторые акции продаются только определенному кругу лиц и не выходят в свободную продажу;
• некоторые акции могут менять владельца лишь в определенные периоды;
• некоторые можно продавать посторонним лицам лишь после того, как от них откажутся другие акционеры.

Тут имеет значение и законодательство, и уставные документы акционерного общества.

Остановимся только на акциях для свободной продажи. Все написанное ниже о них.

✔ Зачем это знать начинающему инвестору?

Чтоб он сам решал, какие акции лучшие для покупки в конкретной ситуации. Чтобы правильно понимать рекламные обещания и отличать формальность от реальности.

Какой бывает цена акций?

У акций бывает несколько цен:

• номинальная цена – это стоимость назначенная эмитентом, ее объявляют заранее;
• эмиссионная цена – стоимость акций при первичном размещении, часто совпадает с номинальной стоимостью;
• балансовая цена – получается от деления стоимости фирмы-эмитента на количество акций;
• рыночная цена – стоимость, по которой акцию продают и покупают в данный момент.

Большинство инвесторов интересуются именно рыночной ценой.

Как инвесторы зарабатывают на акциях?

Есть два распространенных способа заработка на акциях:

• купить акции надолго и получать дивидендный доход;
• купить акции дождаться, когда они подорожают, продать и заработать на разнице цен;
• сочетать обе стратегии.

Есть и другие варианты, но они годятся больше профессионалам фондового рынка.

Что нужно сделать перед покупкой акций?

Тут начинающий инвестор должен принять несколько обязательных решений

Разобраться с желаемым вариантом заработка на акциях.

• Если хочется иметь доход по дивидендам, то придется покупать акции на несколько лет и становиться долгосрочным инвестором. Это скорее пассивный и менее выгодный заработок.
• Если хочется зарабатывать на цене акций, т.е. спекулировать ими, то придется чаще принимать решения, и вообще активно следить за рынком.

Затем следует выяснить – какие акции покупать. Но это сложнее и требует отдельного разговора.

• Опытные инвесторы советуют вкладывать в предприятия, если понимаешь их деятельность и положение на рынке.
• Однако не следует отождествлять продукт предприятия и его акции. Если вам нравятся какие-то машины или телефоны, это не значит, что акции производителя также хороши.

И еще одно обязательное решение – сколько вы готовы инвестировать и на какой срок. Тут все зависит от свободных средств.

Где покупаются акции?

Есть несколько вариантов покупки акций:

• большинство акций продают на фондовых биржах.
• акции продают на внебиржевых рынках.
• акции можно купить напрямую у эмитента.

Где и как будут продаваться акции, определяет выпустившая их организация.

Разные варианты покупки требуют разных расходов, усилий и потерь времени.

Многое также зависит от устройства фондового рынка в стране.

• с одной стороны – эмитенты, акционеры и торговые площадки, где продают акции, находятся на чье-то территории и подчиняются законодательству этой страны.
• с другой – интернет позволяет купить акции онлайн из любой точки мира.

Следует заранее выяснить нюансы законодательства страны покупки и страны пребывания покупателя. Но это решаемые вопросы, уже есть мировой фондовый рынок, и он все более доступен частным лицам.

Как купить акции на бирже и чем это выгодно?

Основной объем операций фондового рынка составляет именно биржевая торговля. Самостоятельно работать на бирже не удастся, для этого нужна регистрация и специальные разрешения. Потому частные инвесторы работают на биржах через посредника.

Биржевым посредником для частного лица может быть либо брокер, либо финансовый управляющий (управляющая компания).

✔ Финансовое управление

Финансовые управляющие и управляющие компании (Money Managers)

Управляющие могут брать на себя всю работу, они сами решат какие акции купить, когда и по какой цене продать. Прибыль от их работы достается инвестору, который платит за управление.

Комиссии финансовых управляющих довольно высоки. Потому торговать на мировых биржах через управляющего имеет смысл, когда сумма инвестиций составляет 100-250 тыс. долл.

✔ Онлайн-брокеры (Online/Discount Brokers)

Брокер это профессиональный участник биржи, он имеет право совершать операции с деньгами инвесторов, взимает с них комиссию за совершение операций, открытие и обслуживание счета.

Брокер открывает для инвестора специальный брокерский счет на бирже. На этот счет клиент зачисляет деньги, с этого счета брокер берет средства для покупки акций, и на него же зачисляет выручку от их продажи.

Брокер выполняет указания клиента о покупке или продаже определенных акций. Часто брокеры дают ссылки на какие-то информационные и образовательные ресурсы, чтоб инвестор учился принимать более эффективные решения. Но советов по инвестициям обычные брокеры не дают.

✔ Брокеры-консультанты (Discount Brokers with Assistance)

Простое выполнение указаний это не то, что требуется начинающим инвесторам. Но за отдельную плату многие брокеры консультируют клиентов. Обычно это советы по поводу перспектив определенных акций, подсказки о тенденциях изменения цен, когда купить и продать акции определенной фирмы. Сравнительно небольшая информационная поддержка общего характера.

Комиссии таких брокеров зависят от количества операций и консультаций.

✔ Брокеры с полным набором услуг (Full-Service Brokers)

Этот брокер действует также: открывает брокерский счет, проводит операции, отчитывается и получает комиссию. Но здесь начинается индивидуальный подход.

Такому брокеру положено знать клиента, понимать его финансовые и в определенной степени личные обстоятельства, знать экономические цели клиента и способствовать их достижению. Брокеру этого типа придется платить порядка 1 тыс. долл. только за открытие счета.

✔ Биржевые роботы (Roboadvisors)

Самый новый вариант биржевого обслуживания клиентов. И в этом случае открывается брокерский счет, и проводятся операции, как через брокера-человека. Роботов не разрабатывают самостоятельно, но покупают у работающих на бирже структур.

Робот может давать консультации, если имеет нужные для этого алгоритмы. Но биржевой робот не человек, а программа в которую установлены определенные алгоритмы:

• покупать по достижении такой цены;
• продавать по цене не ниже назначенной;
• прекращать операции при определенных изменениях рынка и начинать при других.

Алгоритмов много, они сложны и поддаются настройке. Но робот не понимает смысла своих действий и выполняет любой правильный или неправильный приказ.

Достоинства роботов в способности отслеживать огромное количество событий и быстро считать. А также в невысокой цене услуг – порядка 0,25% в год от суммы инвестиций. Начинать работу с некоторыми роботами можно даже с 1 долларом.

Как купить и продать акции без посредников?

Описанные выше варианты, это работа через посредников, услуги которых практически всегда, прямо или косвенно оплачиваются. Однако есть варианты прямой покупки акций.

Прежде чем искать их, следует выяснить, продаются ли интересующие вас акции вне биржи. Это определяет эмитент, потому уточнять возможность самостоятельной покупки лучше у него. Здесь возможно несколько вариантов:

✔ Программа прямых продаж

Акции, продающиеся вне бирж можно купить по плану прямых покупок (Direct Stock Purchase Plan, DSPP). Это довольно старая, проверенная программа, ее можно найти любым поисковиком.

Инвестиции в DSPP начинаются с небольших сумм, иногда достаточно 100 долл. Еще от 5 до 20 долл. возьмут на настройку счета. Комиссии за сделки невелики – 3-10 центов за операцию.

✔ Покупка акций своей фирмы

Часто можно купить акции своего предприятия, следует только узнать о них и обратиться к нужным сотрудникам. Система называется – Company Stock Purchase Plan (SPP).

Иногда такая покупка проходит без дополнительных расходов. Компании стремятся сделать сотрудников совладельцами для лучшей мотивации.

✔ Реинвестирование дивидендов

И программа прямых продаж и системы продажи акций работникам позволяют тратить начисленные, но не снятые дивиденды на покупку дополнительных акций. Есть термин – Company Stock Option Purchase Plan (SOPP). Такая покупка оговаривается заранее и происходит автоматически.

✔ Брокерский счет

Промежуточный вариант между обслуживанием у биржевого брокера и самостоятельной покупкой. Здесь участник биржи открывает для инвестора счет и позволяет приобретать и продавать акции через компьютерную программу. Похоже на обслуживание у онлайн-брокера, но дешевле.

✔ Из рук в руки

Покупка акций из рук в руки не запрещена, но встречается крайне редко, особенно когда акции перестали печатать на бумаге. Владельцы акций обычно регистрируются по именам, потому все равно придется обращаться к посреднику или к эмитенту.

Кому что выгоднее?

Покупать акции без посредников бывает выгодно для долгосрочного вложения, особенно если это пенсионные накопления или сбережения «на черный день». Тут ни к чему тратить время и деньги на отношения с брокером.

Но для спекуляций и любых активных операций с акциями, полезен посредник, хотя бы автоматический. Быстрые сделки с разными активами можно совершать только так. Для работы на бирже тоже обязателен посредник, человек или программа.

Как купить акции в приложении Сбербанк Инвестор 📈 : пошаговая инструкция, разбор нюансов

Вы недавно открыли брокерский счет в Сбербанке, скачали торговый терминал, но не знаете, как покупать акции через мобильное приложение Сбербанк Инвестор? Читайте статью до конца, и вы узнаете все нюансы покупки.

Как искать акции?

В торговом терминале «Сбербанк Инвестор» можно приобрести российские и иностранные акции, обращающиеся на Московской фондовой бирже. Иностранные ценные бумаги с 2020 года также доступны к покупке, как и в торговых терминалах некоторых конкурентов (например, ВТБ Инвестиции, Мой брокер от БКС). Кстати, ранее мы уже сравнивали Сбербанк Инвестор с Тинькофф Инвестиции. Здесь же можно купить акции самого Сбербанка.

В первую очередь вам необходимо войти в «Сбербанк Инвестор». Список ценных бумаг размещён на вкладке «рынок» > «Акции».

Для поиска акций предусмотрено несколько способов:

1. В каталоге. Список активов можно отфильтровать по алфавиту, торговому обороту и уровню роста/пиления в течение торговой сессии.
2. Сортировка. Для сортировки в верхнем меню нажмите на пиктограмму с изображением стрелки.
3. По названию или тикеру. Для поиска нажмите с верхней панели на иконку с изображением лупы. В поисковой строке введите название интересующей вас ценной бумаги или ее тикер-код.

Многие инвесторы, которые впервые используют приложение Сбербанк Инвестор, задаются вопросом — почему в каталоге так мало акций и как покупать те ценные бумаги, которых нет в списке. Все дело в том, что по умолчанию, когда вы заходите на вкладку «Рынок» в каталоге отображается ограниченный список активов. Здесь их всего штук 20, но зато самых популярных и топовых. Для того, чтобы найти акцию, которой нет в этом списке, необходимо воспользоваться функцией лупы. Как только вы введёте название акции (например, Аптеки 36,6), то тут же отобразиться полный каталог ценных бумаг, соответствующий секции Мосбиржи «МБ ФР: Т+ Акции + ДР», которая есть с веб-программах QUIK, webQUIK.

Еще статьи на тему Сбербанк Инвестор:

Как открыть брокерский счет в Сбербанке: пошаговая инструкция и условия пользования

Кандидат экономических наук. 20 лет преподаю финансы и инвестиции в университете. Инвестирую на фондовом рынке.

Первое, что должен сделать начинающий инвестор, – это открыть брокерский счет, который дает возможность совершать сделки купли-продажи с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами и валютой. В рейтинге по числу зарегистрированных клиентов, который ежемесячно составляет МосБиржа, вторую строчку занимает Сбербанк (не так давно его обогнал Тинькофф Банк). В статье рассмотрим, как открыть брокерский счет в Сбербанке и как им пользоваться.

Почти 2 млн человек выбрали Сбербанк в качестве посредника на бирже. Причины такие же, по каким люди несут свои деньги в этот банк даже при условии минимальных процентов, – надежность. Этот критерий имеет большое значение, потому что никакой страховки от банкротства или отзыва лицензии брокерской компании в России нет.

Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам

Но прежде чем подписать договор, изучите подводные камни. Не всем инвесторам подойдет Сбербанк в качестве брокера, и лучше об этом узнать до того, как переведете ему деньги. В статье я постараюсь показать все достоинства и недостатки. Ориентироваться буду на собственный опыт – в моей семье один из счетов открыт именно в Сбербанке и я регулярно покупаю на нем ценные бумаги.

Способы открытия счета

Одним из преимуществ открытия счета в Сбербанке является возможность сделать это онлайн: с телефона в мобильном приложении или в личном кабинете “Сбербанк Онлайн” с компьютера. Рассмотрим пошаговую инструкцию и моменты, на которые обязательно надо обратить внимание при заполнении форм.

Через мобильное приложение

Для подачи заявки необходимо установить мобильное приложение банка на свой смартфон. Это возможно, если вы являетесь пользователем продуктов Сбербанка. Далее пошагово разберем процесс.

Шаг 1. Во вкладке “Инвестиции и пенсии” выберите “Брокерский счет”. Вам будут предлагать купить паевые фонды, пенсионные продукты и участие в стратегии доверительного управления. Если вы хотите самостоятельно управлять своими деньгами, то не выбирайте другие предложения.

Шаг 2. Выберите между основным брокерским и индивидуальным инвестиционным счетами. Банк на этом этапе предупредит о рисках и об отсутствии страховки.

Шаг 3. Подтвердите свои персональные данные, страну рождения и налоговый статус. Они подгружаются автоматически.

Шаг 4. Выберите площадки для торговли. По умолчанию стоят галочки на фондовом и валютном рынках. Рекомендую там их и оставить. Срочный рынок – это торговля фьючерсами и опционами. Не стоит туда лезть без специальных знаний. В любой момент можно подключиться к возможности торговать на срочном рынке уже после заключения договора.

Шаг 5. Если вам нужен ИИС, он подключается на этом этапе. Если нет, то уберите галочку в поле. Обратите внимание, что может быть только один ИИС (если у другого брокера вы его уже имеете, то обязаны закрыть в течение 30 дней).

Шаг 6. Выберите счет, на который будут выводиться деньги в случае успешной продажи ценных бумаг с прибылью.

Шаг 7. Подтвердите свои контакты для связи: телефон и электронную почту.

Шаг 8. Внимательно прочитайте соглашение с банком и поставьте галочку в поле о согласии с условиями договора. Нажмите кнопку “Открыть брокерский счет”.

Обратите внимание на параметры, которые вы можете изменить:

1. Тариф по умолчанию установлен на “Инвестиционный”. В статье далее мы разберем особенности еще одного – “Самостоятельный”. Определитесь, какой подходит именно вам.
2. Автоматически подключена опция овернайта – размещения ваших ценных бумаг в ночное время для получения дополнительного дохода. У таких операций есть риски, поэтому вы должны четко понимать, нужно ли вам отдавать свои акции и облигации кому-то в долг.

Через “Сбербанк Онлайн”

Открыть брокерский счет можно через “Сбербанк Онлайн”. Разберем этот процесс пошагово.

Шаг 1. Выберите вкладку “Прочее” и “Брокерское обслуживание”. Нажмите “Открыть брокерский счет”.

Шаг 2. Выбор торговых площадок (фондовый, валютный, срочный рынки), проставив галочки в соответствующих полях.

Шаг 3. Выбор тарифа: инвестиционный или самостоятельный. В отличие от мобильного приложения, здесь сразу дана объяснительная информация, что очень удобно.

Шаг 4. Выбор счета, куда будет перечисляться ваша прибыль от реализации активов.

Шаг 5. Согласие на овернайт. Еще одно преимущество по сравнению с мобильной версией – уже на этом этапе соглашаетесь или отказываетесь от передачи свободных ценных бумаг в долг.

Шаг 6. Запрос на использование заемных средств. Новичкам рекомендую для начала внимательно изучить тему маржинальной торговли и только потом ставить галочку.

Шаг 7. Заявка на открытие ИИС. Если вы заявите о необходимости ИИС, то получите сразу два счета: основной брокерский и индивидуальный с налоговыми льготами. Это нормальная практика у всех брокеров. Вести торговлю вы можете только на ИИС, а на основном будет 0 руб. Никаких комиссий за содержание пустого счета платить не надо.

Шаг 8. Выбор цели открытия счета: сохранить накопления или получить дополнительный доход.

Шаг 9. Заполнение анкетных данных: страна рождения, паспортные данные, налоговое резидентство, номер мобильного телефона и адрес электронной почты.

Шаг 10. Подтверждение заключения договора. Проставьте галочки о присоединении к договорам на брокерское и депозитарное обслуживание, согласие с Декларацией о рисках.

Сравнение двух вариантов открытия счета показало, что через “Сбербанк Онлайн” подать заявление намного удобнее – больше разъяснительных моментов, которые не позволят новичкам наставить галочек, где не нужно.

Условия пользования

В течение 1-2 дней вы получите СМС и письмо на почту об открытии счета. Только после этого можно вносить деньги и совершать первые операции на бирже. Из присланных сообщений можно узнать номер договора на обслуживание. Он потребуется для входа в мобильное приложение для торговли “Сбербанк Инвестор”.

Далее рассмотрим особенности двух тарифов, условия внесения денег, процедуру купли-продажи ценных бумаг.

Источник https://myfin.by/wiki/term/kak-kupit-akcii

Источник https://misterrich.ru/kak-kupit-akcii-v-sberbank-investor-poshagovaya-instrukciya-razbor-nyuansov/

Источник https://iklife.ru/investirovanie/otkryt-brokerskij-schet-v-sberbanke.html