Как вычислить брокера-мошенника? Признаки, которые должны вас насторожить

Содержание

Мошенники на Форекс. 5 схем обмана

Школа трейдинга Редактор: Дмитрий Соколов 2946 10 мин Аудио

В интернете Форекс и даже фондовый рынок часто ассоциируют с мошенничеством. Конечно же, это не так. Сам мировой валютный рынок, как и фондовый — абсолютно реальные и законные явления. Зарабатывать на них тоже законно и вполне реально при должном усердии дисциплине. Откуда тогда дурная слава?

Проблема в том, что интернет буквально кишит мошенниками, которые притворяются форекс- или фондовыми брокерами, хотя на самом деле таковыми не являются. Такие компании ежегодно выманивают у новичков миллионы долларов, работая по одними тем же схемам — не новым, но все так же эффективным.

В этой статье разберем самые распространенные механики обмана псевдоброкеров на примере реальных историй наших пользователей.

Брокеры-мошенники — кто они?

На Форекс нельзя просто прийти с улицы и начать торговать. Для этого нужен посредник — брокерская компания, которая выводит сделки клиентов на валютный или фондовый рынок.

Брокер предоставляет клиенту торговый терминал и открывает торговый счет, с помощью которого трейдер сможет спекулировать валютой (если это Форекс), акциями (если это Фондовый брокер) или другими торговыми инструментами. Все заявки клиента на покупку или продажу брокер выводит на реальный рынок, где эти заявки перекрываются встречными заявками от клиентов других брокеров или от маркетмейкеров.

Подробнее о том, кто такие брокеры и как они работают, читайте в нашей статье.

Но есть компании, которые лишь имитируют брокерскую деятельность. Они привлекают клиентов на различные акции и бонусы, уговаривают их внести деньги на счет, после чего рисуют фальшивые котировки в терминале и создают видимость торгов, чтобы клиент думал, будто зарабатывает. При этом, разумеется, заявки своих клиентов на реальный рынок такой “брокер” не выводит.

Единственная цель псевдоброкера (на слэнге “скам-брокер”) — выманить у человека как можно больше денег, прежде чем тот поймет, что стал жертвой мошенников.

Мошенники привлекают клиентов на рекламу в интернете, а также посредством холодных звонков. Они обещают золотые горы за минимальные вложения, применяют психологические приемы. Хотите закрыть кредит? Купить машину, как у одноклассницы? Красиво одеваться? Съездить в Париж? Кто же этого не хочет! И вот уже человеку не жалко отдать $100 неизвестно кому — ведь ради мечты.

Подробнее о том, кто такие скам-брокеры и как их распознать, читайте в нашей статье.

Как распознать брокера-мошенника

1. Лицензия

Именно наличие лицензии свидетельствует о том, что перед вами честный брокер. Лицензии выдает специальный государственный орган (регулятор), который регулирует брокерскую деятельность в стране. Этот регулятор и решает возникающие споры между трейдером и брокером.

Само по себе наличие лицензии не гарантирует порядочность и надежность брокера — лицензии тоже бывают плохими и хорошими.

Подробнее узнать о лицензировании брокеров вы можете из нашей статьи.

Получить лицензию офшора, как правило, несложно — такие государства раздают их, предъявляя минимальные требования к кандидатам (размер уставного капитала, гарантийного взноса и т.д.).

  • Например, у регулятора офшорного государства Вануату нет гарантийной суммы, а размер уставного капитала должен составлять около $2000.
  • У британского регулятора гарантийная сумма составляет $50 000, а размер уставного капитала должен быть от 100 000 до миллиона фунтов (от $130 000 до $1,3 млн).

Гарантийная сумма — это то, из чего формируется гарантийный фонд регулятора. Если брокер обанкротится, из этого фонда выплачиваются деньги на погашение его задолженностей перед трейдерами.

Гарантийная сумма у FCA составляет $50 000. Это значит, что любой депозит размером до этой суммы будет погашен из гарантийного фонда регулятора, если брокер обанкротится. Например, если у трейдера был депозит в $10 000 — его возместят в полном объеме. Если депозит был в $70 000, возместят лишь $50 000.

Пожалуй, нет нужды объяснять, что с лицензией Вануату трейдерам не стоит надеяться на компенсацию.

Мы не рекомендуем связываться с оффшорными лицензиями. Едва ли вам удастся добиться вмешательства оффшорного регулятора, если брокер начнет вести себя нечестно.

Мы считаем лучшими лицензиями в мире FCA (Великобритания) и NFA (США).

Если у брокера есть хорошая лицензия, он не будет ее прятать, а наоборот постарается выставить на показ. Поэтому как правило номер лицензии от такого регулятора, как FCA, можно увидеть прямо на сайте брокера, и проверить ее подлинность на сайте регулятора.

2. Условия

  1. Любые гарантии заработка как на сайте, так и на словах менеджмента, свидетельствуют о том, что перед вами обманщики. Брокерская компания не может и не должна ничего обещать: успех или провал в торговле зависит только от трейдера, его знаний, навыков и элементарной удачи.
  2. Подозрительно большие бонусы также должны натолкнуть на сомнения. Если бы компании просто так раздавали деньги — они бы пошли по миру уже через неделю.
  3. Необходимо убедиться в том, что у брокера есть надежные способы пополнения (банковский перевод, ЮMoney, Skrill, Neteller, WebMoney и другие). Мы не рекомендуем работать с брокером, где наблюдается исчезновение с сайта платежных систем для ввода-вывода средств. Дело в том, что сама платежная система прекращает сотрудничество с брокером, если к ней поступают многочисленные сигналы о мошенничестве.

Если вы уже перевели брокеру деньги, проверьте через банк — куда именно они ушли. Если получателем оказался не ваш брокер, а, например, игровой сайт в Нигерии — срочно инициируйте процедуру Chargeback и больше не связывайтесь с этой компанией.

3. Репутация

  1. Прежде чем доверять компании свои деньги, проверьте, что пишут о ней в интернете. Вы ведь не одалживаете деньги первому встречному — почему тогда вы должны слепо верить менеджеру, которого никогда не видели? Даже один негативный отзыв должен насторожить. Отзывы можно почитать на Brokers.best или в других источниках.
  2. Проверьте, нет ли упоминаний о компании на сайте регулятора в стране, в которой вы проживаете. Например, в Украине это Нацкомиссия по ценным бумагам и фондовому рынку (НКЦПФР) — регулятор постоянно публикует новости о проектах с признаками мошенничества. В России это Центральный банк Российской Федерации, в Беларуси Национальный банк Республики Беларусь.
  3. Проверьте, как долго компания на рынке. Эксперты не рекомендуют связываться с компаниями, которые работают менее 10 лет.

История Назара, TradersHome

Сумма, которую удалось вывести: $100

Назар живет в Украине. На TradersHome зарегистрировался в августе 2019 года, после того, как ему позвонили с лондонского номера и пообещали легкий заработок на фондовом рынке. Приставленный к нему аналитик уговорил мужчину пополнить баланс, после чего несколько месяцев на счете Назара велась видимость торговли с хорошими профитами.

В ходе работы клиента постоянно уговаривали доинвестировать деньги, чтобы получать больше прибыли. Поначалу Назар даже смог вывести небольшую сумму денег со счета и окончательно поверил мошенникам.

Позже Назар посмотрел банковские выписки по своему счету и обратил внимание, что деньги, которые он переводил на депозит брокера, почему-то уходили на пополнение игровых сайтов в Нигерии. Когда он задал вопрос своему аналитику, тот ответил, что так компании дешевле работать.

Мужчина несколько раз просил показать лицензию или предоставить документы на ведение брокерской деятельности — но его просьбы игнорировались.

Когда у Назара кончились деньги и он больше не мог пополнять счет, вывести “заработанное” ему не разрешили.

“Объяснение сотрудников компании: у вас якобы есть обязательства перед банком и компанией и забронированные неотработанные акции, по которым банк спишет комиссию — баланс уйдет в минус и вы ещё останетесь должны”, — рассказал Назар.

Что делать, если вас обманул брокер-мошенник

Решением споров между брокерами и клиентами занимается регулятор. Поэтому так важно, чтобы у компании, которой вы доверяете свои деньги, была реальна лицензия от регуляторов первого эшелона — вроде FCA (Великобритания) и NFA (США). Такие регуляторы не допускают мошенничества со стороны компаний, подпадающих под их юрисдикцию.

Бывает так, что брокер зарегистрирован в FCA или у другого серьезного регулятора, но у него есть дочерние компании, зарегистрированные в офшорах. Компании прибегают к таким хитростям, чтобы через них предоставлять своим клиентам доступ к торговым инструментам, которые запрещены в таких юрисдикциях как США и Великобритания — например, CFD и различным деривативам. В случае, если такая “дочка” перестала выполнять свои обязательства, для защиты своих прав можно обратиться в суд и попытаться привлечь к ответственности именно материнскую компанию с серьезной лицензией. Для этого вам понадобится сильное юридическое сопровождение. Простыми словами, приготовьтесь потратиться на адвоката.

Если же брокер зарегистрирован только в офшоре — скорей всего, вам не удастся ничего добиться. Такие регуляторы существуют преимущественно для галочки, и кейсами пострадавших клиентов они не занимаются.

Если же брокер показал вам лицензию, которая оказалась липой — обращайтесь сразу в полицию. Эффективно будет собрать вокруг себя большое количество обманутых этой же компанией коллег и выступить с коллективным заявлением. Тогда вероятность того, что правоохранительные органы доведут дело до конца, значительно возрастает.

Обратите внимание: данная лицензия — подделка. Федеральной службы РФ по криптовалютным рынкам не существует, как и лицензированных участников криптовалютного рынка

Надежда получить хотя бы часть своих денег в таком случае есть, но довольно эфемерная. Если вы уже стали жертвой мошенников — приготовьтесь к тому, что украденные у вас средства вам больше не увидеть.

Топ-5 схем обмана на Форекс и Фондовом рынке

Брокеры-мошенники привлекают клиентов на рекламу в интернете или посредством холодных звонков. Если человек продемонстрировал хотя бы тень интереса, они начинают названивать ему и уговаривают зарегистрироваться. С мужчинами, как правило, работают молодые девушки. С женщинами — мужчины или женщины в зависимости от реакции.

Уговорив клиента зарегистрироваться у брокера и внести минимальный депозит, его начинают обрабатывать с использованием ряда психологических приемов. Как правило, давят на основные человеческие инстинкты: жадность и страх. Приставленный к жертве “аналитик” поощряет ее пополнять депозит снова и снова под разными предлогами:

  • цена на актив растет, нужно покупать большими лотами, но на это нужно больше денег;
  • клиент вошел в убыточную сделку на якобы кредитные средства от брокера, нужно закрыть долг;
  • чтобы вывести деньги, нужно заплатить налог;
  • чтобы вывести деньги, нужно заплатить страховку, которая очень часто “догоняет” по размеру сумму на депозите.

Все эти предлоги сразу указывают на то, что вы имеете дело с мошенниками! Ваши деньги не выводятся на рынок и сделки на них не открываются — вы переводите кровные напрямую на счета жуликам.

Читать статью  Топ-10 Лучших форекс-брокеров 2022 по надежности

Настоящие брокеры никогда не потребуют у вас ничего из вышеперечисленного, потому что:

  • Брокеру не важно, купите вы или продадите, и на какую сумму совершается сделка. Ему все равно, заработаете вы или потеряете. Брокер получает свою прибыль со спреда (бывает также торговая комиссия за лот), который зависит от того, откроете вы заявку в принципе или нет.
  • Брокер не дает кредиты. Если вы воспользовались кредитным плечом, чтобы войти в сделку большим объемом, то как только цена пойдет против вас, и вы получите убыток на все деньги на вашем депозите — брокер принудительно закроет сделку. Кредитные средства при этом не пострадают. Вы сольете свой депозит, но никому не будете ничего должны.
  • Брокеры действительно взимают налоги с доходов своих клиентов, но вычет происходит автоматически с доступной на счете суммы при выводе клиентом средств с этого счета. Не нужно специально заводить средства на счет, чтобы заплатить налоги. И запомните: налогом облагается только профит, а не весь депозит!
  • Брокеры редко предлагают клиентам страховки. Как правило, такие продукты оплачиваются либо заранее, либо вычетом с суммы на депозите. Требовать от клиента оплатить страховку, о которой он впервые слышит, да еще и отдельным банковским переводом — как минимум странно.

Наиболее показательным примером того, как мошенники обрабатывают новичков и выманивают из них деньги, стала история парня из России, который купился на красивую легенду MS Quick Sale.

История Анонима, MS Quick Sale

Однажды в друзья к Анониму в социальной сети “ВКонтакте” постучалась симпатичная девушка — познакомиться. Завязалось непринужденное общение, она как-бы промежду прочим несколько раз обмолвилась парню, что успешно занимается трейдингом. Предложила попробовать. Парень согласился, после чего девушка переключила его на Томаса — мужа ее сестры, проживающего в Лондоне и профессионально занимающегося инвестициями.

Томас позвонил сам, рассказал Анониму, какой он богатый и успешный. Заверил, что с его деньгами ничего не случится — максимум останется при своих. Вместе с Томасом парень открыл электронный блокейн-кошелек и завел туда деньги. Томас сбросил ему ссылку на платформу msqueecksale и наказал зарегистрироваться. После этого “успешный инвестор из Лондона” передал Анонима своему главному наставнику по имени Валерий, который ворочает миллиардами, но готов работать с простым россиянином по рекомендации.

Сперва все шло хорошо. Раз в день Валерий звонил парню, вместе открывали на платформе msqueecksale короткую сделку, и таким образом за 10 дней к депозиту прибавилось $1500. Несколько раз Аноним выводил небольшие суммы, но для этого ему обязательно нужно было предупредить Валерия заранее.

“Один раз я сделал вывод сам, но он не состоялся. Зато состоялся крик с матами от Валерия. Я пообещал ему, что больше так не буду”, — вспоминает Аноним.

После этого случая Валерий сообщил, что они не будут больше работать на валюте. И чтобы запустить Анонима на рынок сырья и золота, надо поднять баланс до $7000.

Парню пришлось залезть в долги, но деньги он нашел и зачислил на кошелек. После чего Валерий открыл сделку на золото с кредитным плечом. Счет резко пошел в минус.

“Через 2 дня мне стал звонить молодой человек, якобы со службы поддержки платформы, и говорить, что мне срочно надо зачислить еще $3000, чтоб переждать просадку. Валерий пообещал, что если я зачислю эти деньги, он мне их вернет — просто сейчас он в отъезде. Деньги я найти не успел и сумма якобы сгорела, но тут объявился Валерий и сообщил, что застраховал мой счет — если я зачислю $1732, восстановится 85% потерянной суммы!”, — вспоминает Аноним.

Парень снова влез в долги, и перечислил деньги в три захода, чтобы сэкономить на комиссиях. Об этом он сообщил Валерию, после чего ему вновь начали звонить из службы поддержки: сумма зависла, потому что оплату нужно было сделать одним платежом. Теперь, чтобы увидеть свои деньги, нужно было сделать оплату целиком еще раз.

Аноним занял еще денег, и на его счету восстановилась часть депозита. К этому моменту парень уже начал подозревать неладное, но все еще надеялся вернуть деньги.

“Мы с Валерием закрыли две сделки, после чего я попросил вывести часть денег — пришло время платить по долгам. Деньги вышли с моего рабочего счета. и пропали. Тут же мне звонит очередной персонаж и сообщает, что мой вывод средств заморожен как подозрительный платеж, и что я должен активировать приватный ключ. Для этого мне нужно внести $4200”, — вспоминает Аноним.

Тут парень понял, что его обманули. Вбив кошельки на которые он переводил деньги, в блокчейн, он обнаружил, что деньги с них сразу выводили, а все движения по счету, о которых ему говорили менеджеры поддержки, просто не существовали. Как и платформа msqueeksale (на сегодня сайт уже заблокирован).

Рекомендация Brokers.Best: на любую просьбу со стороны представителей брокера срочно пополнить депозит или перевести деньги на кошелек для оплаты кредита/страховки/просадки/вывода/и т.п., отвечайте отказом! Даже если за это вам сулят огромные барыши.

А теперь давайте разберем самые распространенные мошеннические схемы на отдельных примерах из историй наших пользователей.

Схема 1. Кредит от брокера

Многие новички владеют форекс-терминологией лишь на слуху: они слышали что-то про кредитное плечо, но не разбираются в том, как работает маржинальная торговля, поэтому думают, что это то же самое, что и кредит. Этим пользуются мошенники.

Когда жертва артачится в очередной раз пополнять депозит, они прибегают к уловке: якобы открывают сделку большим лотом с привлечением кредитных средств от брокера/банка-партнера/маркетмейкера. Вот только в отличие от настоящего кредитного плеча, после завершения сделки (не важно, с прибылью или убытком) они требуют от клиента вернуть сумму кредита в полном размере отдельным платежом. Просто списать ее с торгового счета почему-то нельзя — такие правила.

На самом деле кредитное плечо — это не кредит. Если вы хотите разобраться, как работает маржинальная торговля у честных брокеров — читайте нашу статью “Как торговать с кредитным плечом”.

Давайте рассмотрим несколько реальных примеров, когда мошенники выманивали у новичков деньги под видом кредита на сделку.

История Анонима, Finx Trade

Сумма, которую удалось вывести: $300

Я вложил все, что у меня было. Взял в долг. И еще заложил машину”, — рассказывает анонимный пользователь, которому не повезло столкнуться с Finx Trade.

Все началось с депозита в $100. Управляющий трейдер заработал с ним около $20 за неделю на Форекс и предложил внести еще $1500, чтобы перейти на Московскую фондовую биржу и торговать по-крупному акциями Газпрома. Очень торопил, чтобы “успеть заскочить в сделку на новостях”. В надежде легкой наживы мужчина перечислил брокеру все свои сбережения. Пополнять счет еще раз он отказался, и тогда мошенники пошли другим путем.

“Хитрым образом мне всунули кредит по телефону на $3200. Якобы банк-партнер Lloyds Banking Group из Великобритании решил мне помочь зайти на новость по нефти WTI”, — вспоминает Аноним.

После этого у него потребовали вернуть сумму. Денег, заработанных тяжелым трудом, взятых в долг и под залог машины, мужчина больше не увидел.

История Ольги, Jwillcapital

Вложения: 10650 евро

Сумма, которую удалось вывести: 0 евро

Ольге 60 лет, живет в Швейцарии. Рекламу Jwillcapital увидела в Facebook. Сразу после регистрации ей позвонил менеджер и уговорил открыть счет на 250 евро. После этого, с Ольгой работали люди, которые представлялись аналитиками компании.

“Инвестиции проходили постепенно. Первая 250 — евро, вторая — 6 400 евро, третья 4 000 евро. Счёт рос, падал, опять увеличивался. Я не имела возможности сделать вывод, так как деньги всё время были “в работе” и аналитик мне в этом препятствовала. Сумма на счету достигла 220 000 евро, потом упала до 111 164, потом до 76 414”, — рассказала Ольга администратору Brokers.Best.

В какой-то момент “аналитик” якобы взяла кредит на 34 500 евро, чтобы закрыть просадку на сделке нефтью. После чего Jwillcapital потребовала у Ольги погасить этот кредит денежным переводом. Женщина наотрез отказалась и уговорила менеджеров списать кредит с ее счета.

Схема 2. Налог на вывод

Ольга не купилась на уловку с кредитом, но и мошенники не планировали сдаваться. В работу пошла следующая схема — налог на вывод.

Когда Ольга решила вывести заработанное — тем более сумма скопилась солидная — в Jwillcapital заявили, что сперва она должна заплатить налог. И его почему-то тоже нельзя списать с торгового счета — только оплатить банковским переводом напрямую компании.

Когда Ольга ответила уверенным отказом, аналитики и менеджеры пытались ее запугать: угрожали подать в суд за мошенничество и отмывание денег. А когда стало ясно, что обмануть женщину больше не удастся — на ее звонки перестали отвечать, а счёт заблокировали.

Как мы писали выше, никаких налогов на вывод отдельным платежом у честного брокера быть не может. К счастью, Ольга не согласилась делать и эту транзакцию — иначе сумма ее потерь была бы заметно больше.

История Анонима, KBCapitals

Пенсионер, который пожелал не называть своего имени, уже имел опыт торговли на Форекс у другого брокера, однако в какой-то момент соблазнился на рекламу KBCapitals. Компания обещала почти мгновенный вывод средств — и без каких-либо комиссий и доплат.

Представитель компании показал мужчине лицензию и уговорил внести минимальный депозит в $250 через платежную систему Qiwi. К нему приставили личного аналитика, который подсказывал, как открывать сделки. От стратегий своего аналитика мужчина не отступал и получал хорошую прибыль.

Аналитик уговаривал Анонима увеличить баланс, но у него не было крупных сбережений, поэтому пенсионер взял кредит под залог квартиры. А когда захотел снять часть средств с торгового счета, чтобы его погасить, начались проблемы.

Сначала я пробовал сделать это через сайт, но им не подошла моя карта Халва. Что странно, ведь раньше я отправлял им деньги с неё, и никаких претензий не было. Затем мне написал мой аналитик и заявил, что сейчас сделать вывод не получится: якобы есть какие-то подозрительные счета, и мой по чистой случайности «арестовали» с ними. Пока длится проверка, я не смогу ни снять деньги, ни продолжать заключать сделки”, — рассказывает Аноним.

По словам аналитика, единственный выход из ситуации — заплатить $1700 за вывод, и тогда можно будет беспрепятственно снять деньги с депозита. Своих денег мужчина так и не вернул.

Схема 3. Страховка на депозит

На случай, если трейдер больше не хочет пополнять счет и настаивает на выводе денег, у мошенников есть последний козырь — страховка. Ее почему-то тоже нельзя вычесть из заработанных денег — нужно именно перечислить брокеру отдельным платежом.

Страховки бывают разные: на депозит, от банка, от эмитента акций и много других. Их все объединяет несколько свойств:

  • по сумме они приближаются к размеру депозита,
  • оплатить можно только отдельным платежом за один раз,
  • все они — выдуманные, у честных брокеров таких требований к выводу нет и быть не может.

История Анонима, dbs24

“Открыл счёт в компании dbs24, но когда я захотел вывести сумму, мне сказали что нужно сначала оплатить некую страховку. Оплатил 50% страховки, после чего в компании сказали, что регулятор (CySEC) не одобрил половину страховки и нужно оплатить всю сумму страховки до 21 числа этого месяца, — рассказывает анонимный пользователь”.

История Анонима, Royal trades

Сумма, которую удалось вывести: $0

Мужчина инвестировал в Royal trades на условиях доверительного управления. Управляющий якобы торговал акциями “Газпрома“, и когда Аноним попытался вывести $3500 прибыли — брокер заявил, что транзакция приостановлена “Газпромбанком”.

Читать статью  Как выбрать надежного форекс-брокера

“Сказали, это из-за того, что моя страна проживания находится в зоне риска и мне надо оплатить страховку в размере $1000. В ином случае не увидете свои деньги”, — рассказал пострадавший.

История Анонима, Crypto-Bull

Вложения: 15 000 евро

Сумма, которую удалось вывести: 0 евро

Одна из самых часто упоминаемых в нашем расследовании компаний-мошенников — Crypto-bull. Эта компания использует все возможные схемы, чтоб выманить у людей деньги. Сайт мошенников периодически закрывают правоохранительные органы, но они снова и снова возвращаются в интернет под новыми доменами: crypto-bull.io, crypto-bull.cc, crypto-nulles.cc…

Компания-лохотрон Crypto-bull обворовала меня на 15000 евро — просто не вывела с прибылью и все. Пытается выкачать деньги еще и за какую-то страховку, то есть для решения проблемы с выводом заплатить надо, — рассказывает Анонимный пользователь. — Придумывают, что это якобы мой аналитик деньги украл, переведя их на свой счет на Кипре, чтобы не только деньги не отдать, но и еще больше вытянуть”.

Уже постфактум пострадавшая решила проверить данные компании: юридический адрес и номер лицензии оказались липой. Но было поздно, деньги вернуть она не смогла.

Схема 4. Обнуление счета

Когда скам-брокер понимает, что денег из клиента ему больше не выжать, он намеренно сливает его счет в ноль. Это часто происходит сразу после просьб клиента о выводе — ведь когда нечего выводить, то и причины отказа выдумывать не нужно.

Слить счет несложно, даже если терминал и торги настоящие. Для этого приставленный к жертве аналитик просто отрывает заведомо убыточную сделку (можно с кредитным плечом). Так нередко делают так называемые кухонные брокеры. Они не обязательно мошенники в классическом понимании. Однако они заинтересованы в том, чтобы клиент не зарабатывал, а наоборот, терял деньги на сделках. Поэтому зачастую итогом сотрудничества с “кухней” становится слитый депозит.

Подробнее о том, что такое форекс-кухни, как они устроены и почему их клиенты теряют деньги, читайте в нашей статье.

История Людмилы, Lblv

Сумма, которую удалось вывести: $3514

Людмила живет в Украине. Обманщики нашли ее по телефону и предложили работу на фондовом рынке (хотя на самом деле это был не фондовый рынок, а торговля CFD на акции) с гарантией стабильного заработка при минимальном депозите $100. Ей помогли настроить платформу, создали личный кабинет и дали личного аналитика.

“Аналитик постоянно узнавал, как дела, настроение, здоровы ли детки. Таким образом вошел в доверие и уговорил пополнить счет сначала ещё на $1492, потом на $3770, потом еще на $5000. Хотя я в глаза его никогда не видела”, — рассказала Людмила администратору Brokers.Best.

При увеличении депозита увеличился и объем, с которым “заходили в рынок». Людмиле давали на проработку акции, они приходили на почту для подписи. Были успешные сделки: за работу на акциях Apple женщине даже прислали в подарок Apple Watch.

Аналитик уговорил Людмилу добавить ещё $4900 на счет, но когда женщина раз за разом заговаривала о выводе денег — под разными предлогами просил не делать этого.

Все закончилось тем, что счет Людмилы обнулили посредством убыточной торговли аналитика, который не позволял женщине торговать самостоятельно. Вернуть свои деньги ей не удалось.

История Анонима, STForex и Crypto-Bull

Анонимный пользователь рассказал о том, как его обманули дважды. Оба раза менеджеры сами на него вышли и уговорили внести депозит, обещая солидные заработки. Склонили пенсионера взять кредит.

В первый раз менеджер STForex слил депозит мужчины через доверительное управление, и Аноним зарекся ввязываться в торговлю на Форекс. Но через год на него вышли из компании Crypto-Bull.

“Менеджер божился, что в их компании есть сильный юридический отдел и что они вернут мне потерянный на STForex депозит. Для этого надо было стать участником Crypto-Bull и внести минимальный депозит. Но как только я это сделал, о всех обещаниях сразу забыли”, — рассказывает пострадавший.

Сначала с менеджером почти удвоили внесенный депозит, и Аноним попытался вывести вложения. Но менеджер уговаривала его этого не делать, а лучше инвестировать больше. Советовала даже еще раз взять в банке кредит.

“На сей раз я не повелся. Когда она поняла, что на мне не поживиться, то открыла сделку, изначально убыточную — на покупку, когда шел нисходящий тренд. Затем он ушел в затяжной боковик. Чтобы со мной быстрей покончить, они вдруг поменяли цену входа в сделку на более высокую. Она даже оказалась выше take profit, выставленного на покупку. Уход в минус почти сразу удвоился”, — рассказывает Аноним.

Свои деньги он так и не вернул.

История Анонима, KBCapital

Сумма, которую удалось вывести: $0

Еще одну историю о компании KBCapital рассказал нам другой пользователь, пожелавший остаться неизвестным. Он увидел рекламу компании в интернете, зарегистрировался и в тот же день пополнил счет на $250. К нему также приставили трейдера на условиях доверительного управления. Трейдер быстро увеличила стартовый депозит почти на 50% и уговорила Анонима пополнить счет еще на $250.

Вскоре после этого с ним связался другой представитель брокера. Он рассказал, что готовит выгодную сделку по покупке криптовалюты, и она должна принести хорошую прибыль. Требовалось снова пополнить счет.

“Я перечислил им $450. Сделка действительно оказалась удачной. В личном кабинете был неплохой плюс. В итоге счет составлял $1523,44. После этого я попросил вернуть мне деньги на кредитку. Нужно было расплатиться по долгам. Но деньги не пришли, а мой аналитик отключилась от Skype. Тогда я решил сделать вывод средств без ее помощи. Действовал согласно инструкции с сайта компании. Запросил $1500. Ждал неделю, но денег все не было”, — рассказывает Аноним.

Вывода мужчина ждал месяц. За это время ему звонили разные люди, которые от имени KBCapital предлагали снова пополнить счет то на $500, то на 12 000 рублей. Но у мужчины не осталось денег, и вскоре от него отстали.

После этого с его счетом стали происходить мистические изменения.

“До 30 января 2018 года на торговом счете лежало $1523,44, к утру сумма снизилась до $1212,93. Проверив ночью еще раз, увидел уменьшение баланса до $1029,14, потом до $814,34. R 11 января 2019 года я ушел в ноль”, — вспоминает Аноним.

Схема 5. Возврат потерянных денег

Некоторые компании в интернете предлагают людям вернуть деньги, потерянные у брокеров-мошенников посредством юридического давления. Услуга эта платная, зачастую за возврат требуют около $1000. Разумеется, оплата — вперед. Хотя, казалось бы, что мешает юристам вычесть свой гонорар из суммы возврата по итогу успешного исхода дела?

История Анонима, TrustLaw

“Компанию TrustLaw я нашла в интернете когда искала способ возврата денег от брокера Umarkets. Представитель этой компании якобы находится в Лондоне. Они говорят, что дадут запрос в FSA, где раньше регулировалась Umarkets (сейчас у них лицензия зарегистрирована на Гренадинах). И после проверки регулятором моего счета и подтверждения нарушений со стороны брокера, деньги будут изъяты регулятором у брокера и возвращены мне”, — рассказывает анонимный пользователь.

История Анонима, DNB Invest Group

“Пополнил счет в dnbinvestgroup.com на $3000, и мой личный трейдер, которого я выбрал в этой же компании в доверительном управлении, сначала увеличил капитал вдвое за несколько дней, а потом слил весь счет. После этого компания сказала, что готова возместить ущерб за $2000”, — рассказывает мужчина.

Стоит ли говорить, что ни один из клиентов таких компаний никаких денег так и не вернул?

Можно ли вернуть свои деньги

Компании вроде TrustLaw зачастую утверждают, что могут помочь в проведении процедуры Chargeback. Такая процедура действительно существует, однако не стоит особо на нее надеяться. На то есть ряд причин.

Chargeback проводится банками и платежными системами, такими как Visa и MasterCard, по заявлению клиента в следующих случаях:

  • По техническим причинам: если платеж произошел по ошибке при обработке платежа банком.
  • Из-за человеческого фактора. Например, платеж провели дважды или при оплате была неправильно указана сумма.
  • Из-за обмана продавца. Деньги могут вернуть, если плательщик не получил купленный товар (услугу) или получил, но ненадлежащего качества.
  • Из-за мошеннических действий. Если транзакция проведена без ведома клиента или с незаконным использованием его данных.

При осуществлении чарджбека деньги списываются со счета получателя и переводятся назад плательщику (если получатель не смог доказать правомерность платежа). Но для этого необходимо, чтобы получатель был зарегистрирован как юридическое лицо или у него как минимум имелся расчетный счет. Только с такого счета банк может сделать возврат платежа.

И тут возникает проблема.

Почему нельзя произвести чарджбэк от скам-брокера:

  1. Как правило, мошенники юрлица не регистрируют, как и расчетные счета — для этого требуется раскрыть свою личность.
  2. Вы перечислили средства мошенникам добровольно — не было использования вашего счета или персональных данных без вашего ведома.
  3. Пополнение депозита форекс-брокера — не товар и не услуга. Вы добровольно переводите деньги на счет компании, ничего за это не получая.
  4. Технической или человеческой ошибкой это также назвать нельзя.

Как видим, ни под один из случаев чарджбека форекс-инвестиции не подпадают.

История Марии, Ever FX

Вложения: $4250 + 920 евро

Сумма, которую удалось вывести: $100

Рекламу Ever FX Мария увидела в интернете. Из-за пандемии она искала возможность подзаработать на обучение детей и заинтересовалась возможностью “обеспечить себе будущее”, как обещал видеоролик. Женщина почитала о компании в интернете, узнала, что у компании есть лицензия и она реальна.

Зарегистрировалась на сайте брокера, пополнила депозит на $250. К Марии приставили личного менеджера, которая пообещала женщине удвоить депозит за несколько месяцев. Девушка получила доступ к компьютеру Марии через программу TeamViewer и показывала, как управлять торговлей. Вскоре вместо менеджера к Марии приставили трейдера — он уговорил женщину пополнить депозит на $2500 и открыл сделку по CFD по акциям Moderna, которая ушла в минус почти на весь депозит. Женщина попыталась закрыть сделку, чтобы зафиксировать убыток, пока он еще был небольшим, но у нее это не получилось. Аналитик не выходил на связь, пока убыток не превысил $3000.

Мария смогла вывести только $100, прежде чем ее счет был полностью обнулен. Женщина пыталась сделать чарджбэк, но в банке ей отказали.

“Я обращалась в банк, чтоб вернуть свои деньги, но компания прислала им отчёт о моей торговле”, — пояснила она.

Вскоре после этого на связь с Марией вышел человек, который от имени другой компании пообещал вернуть деньги, слитые брокером. Якобы брокер-мошенник перевел их в криптовалюту, и чтобы все вернуть, нужно открыть новый блокчейн-кошелек. Эта услуга стоила женщине еще 920 евро.

Она поняла, что вновь стала жертвой мошенников, лишь когда при переводе ей возврата денег внезапно случилась техническая ошибка и потребовалось еще 733,84 евро на то, чтобы успешно завершить транзакцию.

Если недавно вы потеряли деньги из-за брокера-мошенника и вдруг вам звонят или пишут в интернете с предложением их вернуть — это тоже мошенники. Скорее всего, они работают в связке с брокером, который вас надул, или это тот самый псевдоброкер пришел к вам под новой маской. Посудите сами: откуда честной компании знать, что вы недавно потеряли деньги и жаждите их вернуть?

15 скам-брокеров по отзывам трейдеров

Всего нам удалось собрать истории обмана со стороны таких компаний:

  1. Jwillcapital,
  2. TradersHome,
  3. Royal trades,
  4. UMarkets,
  5. Lblv,
  6. STForex,
  7. MS Quick Sale,
  8. Crypto-bull,
  9. Ever FX,
  10. Global Wise Investments,
  11. DNB Invest Group,
  12. KBCapitals,
  13. DNB Invest Group,
  14. Finx Trade,
  15. ST24ONLINE.

Никто из пострадавших от действий этих компаний или их сотрудников так и не вернул свои деньги.

На Brokers.Best также есть черный список брокеров. Это компании, с которыми мы не рекомендуем работать трейдерам.

Дмитрий Соколов

Редактор материала • Дмитрий Соколов Трейдинг-эксперт (опыт работы 5 года) Успешный опыт работы с контрактами на разницу (зерно, с/х продукция). Трейдинг криптовалют, в том числе с помощью роботов.

Читать статью  Честный рейтинг Форекс брокеров

Как вычислить брокера-мошенника? Признаки, которые должны вас насторожить

Как распознать брокера-мошенника

Объясняем, на что нужно обращать внимание, чтобы понять, что брокер – мошенник. Рассказываем, как можно его проверить и получится ли вернуть деньги, если вы все-таки их отдали.

Главное Hide

Чем популярнее становится инвестирование, тем больше в этой сфере появляется мошенников. Доходит вплоть до того, что они создают сайты-клоны известных компаний и брокеров. Но их можно распознать по нескольким признакам. Рассказываем, как это сделать.

«Холодные» обзвоны и агрессивная реклама

Мошенники могут действовать так: с неизвестного номера звонит якобы сотрудник инвестиционной компании. Пока человек в растерянности, он настойчиво навязывает услуги. Вопросы могут звучать так:

  • Хотели бы вы получать пассивный доход?
  • Знаете что-нибудь о торговле на бирже?
  • Хотели бы получать от 40% прибыли?
  • Вам ничего не надо будет делать, доверьтесь профессионалам!

Если жертва легковнушаема, она может поверить, перевести деньги и потерять их. Добросовестный брокер никогда не будет звонить и навязывать свои услуги клиенту.

В некоторых странах такие «холодные» звонки запрещены законодательно. Например, с 1 июля 2021 года их нельзя совершать в Нидерландах.

Обещания высокого дохода

Мошенник не просто обещает, а именно гарантирует доход намного выше рынка и называет очень заманчивые цифры.

Например, вложенные вами 100$ через неделю вырастут на 100%. А годовых будет не менее 1000%! Помните: такого в инвестициях не бывает. Операции на фондовом рынке по умолчанию сопряжены с высокими рисками. Гарантировать рост акций не может никто – тем более в таком размере.

Настоящий брокер не будет обещать нечто подобное, дорожа репутацией.

Инструменты с обещанной высокой доходностью – не единственное, во что не нужно вкладываться новичку. Подробнее о том, во что нельзя инвестировать, читайте в статье «Неудачные инвестиции – во что никому нельзя вкладывать деньги».

Психологическое давление

Чтобы получить деньги жертвы, мошенники стараются втереться ей в доверие. Представляются экспертами в сфере, приводят статистические данные, оперируют общеизвестными фактами, ссылаются на громкие имена. Используют термины. Если общаются по телефону, то говорят хорошо поставленным голосом.

Когда человек поверил мошеннику, он начинает давить . Например, постоянно повторять, что предложение ограничено, и кто-то станет успешным уже завтра, а жертва – нет. Или узнают о мечте человека и рассказывают, как легко ее будет достичь, если он вложит деньги в проект.

Часто с жертвой могут работать опытные психологи, к моменту звонка знающие о ней некоторые детали биографии из купленной базы данных.

Честный брокер никогда не будет вести себя так – он всегда общается уважительно и относится к инвестору, как к партнеру.

Перечисление денег не на официальный счет

Мошенники почти никогда не пользуются официальными формами оплаты. Они просят перевести деньги на карту, кошелек ЮMoney или купить биткоины и отправить их. Как правило, преступники зарегистрированы как интернет-магазины и могут принимать любые расчеты.

Помните: все финансовые операции, в том числе и пополнение счета, можно совершать только через форму оплаты на официальном сайте организации или банковским переводом. Тогда это будет законно.

Сайт с ошибками в ссылках

Мошенники могут создавать сайты-клоны известных компаний или брокеров. На них « ведут ссылки в письмах или в мессенджерах. Сайты-фальшивки почти ничем не отличаются от подлинников: оформление и логотипы те же.

Подделку можно узнать по отсутствию или замене буков и символов в доменном имени. Обязательно проверяйте ссылки, по которым переходите. Иначе мошенник получит ваши персональные данные.

У сайта нет безопасного соединения

Часто у сайта мошенников нет SSL-сертификата. Это цифровая подпись, нужная для безопасного соединения. С помощью SSL вся информация шифруется и становится недоступной для третьих лиц.

У всех серьезных и легальных компаний такое соединение обязательно есть. Чтобы проверить, есть ли оно, нажмите на замок в начале адресной строки. Если не появится надпись «Соединение защищено», значит, вас пытаются обмануть.

У брокера нет документов

Если брокер кажется вам надежным, обязательно проверьте его документы. У него обязательно должна быть лицензия Центрального банка. Если ее нет, перед вами мошенник.

У некоторых преступников есть документ, похожий на лицензию. Убедитесь, что номер счет в договоре указан номер счета и он совпадает с тем, что указан в личном кабинете. Проверьте юридический адрес и другие реквизиты, а также рейтинги.

Последние присваиваются рейтинговыми агентствами и показывают, насколько брокер надежен. Посмотрите, сколько у него букв А. Чем их больше, тем рейтинг выше, а брокер надежнее.

Как проверить российского брокера?

Проверить, мошенник брокер или нет, несложно.

  1. Найдите сайт брокера или перейдите на него по присланной ссылке. Найдите там все реквизиты и лицензию. Если вы получили ссылку на официальный сайт, проверьте правильность написания.
  2. Зайдите на сайт Центрального банка.
  3. В меню заходите в «Документы и данные», «Реестры» и находите «Список брокеров». Также в него можно попасть через поиск на главной странице сайта.
  4. Убедитесь, что брокер есть в списке. Если он там значится, проверьте:
  • юридический адрес и другие данные. Они должен совпадать с тем, что указан на сайте.
  • лицензию. Номер должен совпадать с тем, что указан в реестре.

Если информация есть и она совпадает, брокер настоящий. Если нет, то перед вами мошенник.

Можно ли вернуть деньги, если вы их уже перевели?

Вы можете попытаться оспорить операцию по карте (Visa, МasterCard или «МИР»). Обратитесь в банк с заявлением, и он запустит процедуру проверки.

Чтобы доказать, что брокер действительно вас обманул, нужно иметь доказательную базу. Например, договор, банковскую выписку лицевого счета клиента, с которого проводились финансовые операции, скриншоты переписки или детализацию телефонных звонков. Их нужно предоставить в полицию и написать заявление.

Чтобы обезопасить себя от мошенников, лучше пользоваться услугами крупных компаний, зарегистрированных в России и имеющих лицензию Центрального банка.

Тогда легко проверить сайт и найти на нем все необходимые документы. Но главное — вы будете уверены, что с вашими деньгами работает надежный, добросовестный брокер.

Список брокеров мошенников: обзор недобросовестных контор предлагающих услуги на Форекс и бинарных опционах

Популярность бинарных опционов и рынка Форекс на сегодня такая, что на них стремятся заработать и с помощью жульничества. Брокеры — мошенники составляют длинный список, постоянно пополняющийся новыми именами.

список мошенников

РЕЙТИНГ БРОКЕРОВ КОТОРЫХ ВЫБРАЛИ ТРЕЙДЕРЫ в 2022 ГОДУ:

9,8

9,9

9,7

9,9

9,1

Какими приемами пользуются брокеры мошенники на Форекс и бинарных опционах?

Ассортимент средств, с помощью которых присваиваются средства трейдеров, обратившихся к услугам недобросовестных брокерских компаний, довольно разнообразен.

К таким грязным приёмам относятся:

Организация так называемой «кухни», когда все открываемые пользователями счета рассматриваются, как ингредиенты брокерских доходов. Брокеры — мошенники бинарных опционов, список которых регулярно обновляется сотрудниками европейского финансового регулятора AMF, усердно сливают клиентские депозиты, не брезгуя ничем. В ход идут предоставление неверных торговых сигналов, навязывание использования заведомо убыточных роботизированных программ автоматизированной торговли.

брокеры мошенники

Создание осложнений для вывода денег со счета или наглое игнорирование поступающих заявок. Брокеры-мошенники, пополняющие «черный» список, могут как не обращать внимания на поступившую заявку, так и блокировать доступ к личному кабинету клиенту, осмеливающимся на такой убыточный для них шаг. Ведение переписки и переговоров с трейдером, которому постоянно навязываются новые выгодные предложения. Они призваны предотвратить вывод клиентом средств с депозита. Изобретение специальных комиссий, в том числе, якобы, введенных финансовым регулятором. Последний, естественно, не в курсе о таком. Список Форекс брокеров — мошенников умножается теми, что отыскивают доступ к реквизитам платежных карт пользователей, а это позволяет осуществлять списания в свою пользу.

5 основных признаков, как вычислить брокеров мошенников на Форекс?

Столкнувшись с привлекательным предложением, стоит ознакомиться с сайтом дилингового центра.

К явным сигналам не пользоваться услугами брокерской компании относятся отсутствие:

  • Лицензии финансового регулятора. Если она значится на сайте, не нужно лениться проверить ее подлинность. Брокеры-мошенники Форекс зачастую пользуются липовыми лицензиями, выданными фейковыми структурами.

признаки мошенников на Форекс

    , на основании которой ведется деятельность в стране.
  • Указания на комиссию при использовании плавающего спреда.
  • Гарантии стопроцентного возмещения ставки в случае технического сбоя на торговой платформе.
  • Указания на размер поощрения за привлечение нового клиента в партнерской программе. Впрочем, его могут и указать, что не гарантирует последующей выплаты.

Важно также обратить внимание на погрешность котировок. Рейтинг брокеров — мошенников заслуженно возглавляют те, кто, ссылаясь на волатильность рынка, превышают уровень рыночных котировок на десятки пунктов. Для нормально работающих компаний уровень погрешности не выходит за пределы десяти пунктов.

Основные признаки брокеров мошенников

ТОП БРОКЕРОВ ОПЦИОНОВ, ПРИЗНАННЫХ НЕЗАВИСИМЫМИ РЕЙТИНГАМИ

Выплаты автоматом. Без верификации! | обзор | отзывы | НАЧАТЬ С $10$ Год основания 2012. Депозит с 300 рублей | обзор | отзывы | БОНУС 100% НА СЧЕТ Фиксированные опционы от ПАО Alpari | обзор | отзывы | ОПЦИОНЫ С 1 USD Год основания 2017. Бонус до 100% | обзор | отзывы | ЗАРАБОТАТЬ С 10 $

ТОП ФОРЕКС БРОКЕРОВ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2022 ГОД:

Что говорят трейдеры об АМаркетс? БОНУС 100% К СЧЕТУ | обзор/отзывы Имею тут счет в 1050$. Платит с 1998 года! | 4 АКЦИИ И КОНКУРСА | обзор/отзывы

Какие приемы используют недобросовестные брокеры Форекс и бинарных опционов?

Мошенники быстро приспосабливаются к изменяющимся условиям.

Чтобы заинтересовать трейдеров:

Особое внимание уделяется красочности и добротности сайта (из этого отнюдь не следует, что аляповатый дизайн и недостаточная функциональность должны вызывать доверие). Устанавливаются высокие приветственные бонусы, предлагаются бесплатные торговые сигналы и частое проведение акций. Реально работающие брокеры всегда опасаются трейдеров-хантеров, находящих в этом дополнительный заработок, зачастую немалый. Брокеры-мошенники Форекс агрессивно рекламируют свой бизнес, прибегая к адресной рассылке, работе в социальных сетях. Привлекаются сомнительные эксперты, с фейковых аккаунтов распространяются написанные под копирку отзывы. В высказываниях экспертов конкретику обнаружить невозможно. Предлагается просмотреть видеоролики и скриншоты, якобы демонстрирующие реальную торговлю. Прибыльность рекламируемых стратегий и засекреченных алгоритмов, которые готовы предоставить пользователям брокеры — мошенники бинарных опционов, просто поражает воображение.

Чёрный список недобросовестных контор мошенников специализирующихся на Форекс и бинарных опционах

Информацию о заинтересовавшем брокере ищут и на популярных тематических сайтах. Здесь принято формировать и ТОП-списки лидеров рынка, и перечни компаний с сомнительной репутацией. В такой список Форекс брокеров — мошенников попадают и вполне добропорядочные стартапы, которые пока не обзавелись благожелательными отзывами.

список мошенников

Специалистами Международного объединения Форекс-трейдеров составляются, к примеру, своеобразные антирейтинги дилинговых центров. Так как критерии для оценки в этом случае представляются размытыми, то мошенников (и причисленных к ним) размещают по алфавиту.

Например, вторая страничка списка выглядит так:

список брокеров мошенников

Обнаружив брокерскую компанию в перечне, составленном МОФТ, надлежит, как минимум, насторожиться.

Трейдерам, которые проявляют интерес к бинарным опционам, стоит сверяться со списком брокеров-мошенников бинарных опционов. Его постоянно обновляют сотрудники AMF – регулятора европейских рынков.

Как не попасть на уловки брокеров мошенников?

Какие показатели можно рассматривать, как свидетельствующие о добропорядочности брокерской компании:

  • продолжительность присутствия на рынке;
  • величину дневного оборота;
  • клиентскую базу.

Рассматривать эти критерии желательно в комплексе. Нехитрый прием фальсификации данных о дневном обороте и росте клиентской базы брокеры — мошенники бинарных опционов применяют с размахом. На протяжении долгого времени такой трюк демонстрировать не удастся.

Чтобы не попадаться на уловки мошенников, нужно с подозрением относиться к собственному энтузиазму, возникшему при рассмотрении чрезмерно заманчивых предложений. То, что блестит, не обязательно является настоящим золотом.

Решение нужно принимать с холодной головой, а найти реальный рейтинг брокеров-мошенников несложно, просмотрев список ТОП-компаний на любом солидном тематическом сайте.

Как брокеры мошенники разводят трейдеров?

Источник https://ru.brokers.best/schools/moshenniki-na-forex.html

Источник https://beststocks.ru/journal/how-to-identify-a-fraudulent-broker/

Источник https://infofx.ru/brokery/spisok-brokerov-moshennikov-obzor-nedobrosovestnyx-kontor-predlagayushhix-uslugi-na-foreks-i-binarnyx-opcionax/

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: