Зарабатываем на стейкинге в 2022 году

Зарабатываем на стейкинге в 2022 году

Несмотря на то что предыдущий год для сферы DeFi выдался достаточно блеклым, в 2022 году TVL протоколов, ровно как и количество стейкеров продолжает расти. Давайте разберёмся, что именно представляет собой “стейкинг” и каким образом можно застейкать свою крипту.

Расцвет индустрии децентрализованных финансов (DeFi) пришёлся на 2020 год. Причём по-настоящему популярна она стала в июне 2020, когда один из наиболее известных протоколов Compound выпустил свой токен. Вскоре собственным токеном обзавелись и другие протоколы, что открыло перед инвесторами возможность не просто держать свои криптоактивы, но и получать пассивный доход. Это стало доступным благодаря DeFi протоколам, предлагающим участникам, готовым “заблокировать” свои средства в смарт-контракте, “проценты по вкладу” и сильно взлетевшие в цене токены управления. После запуска токенов управления рыночная капитализация сферы DeFi начала стремительно расти, и сейчас DeFi даже в какой-то мере конкурирует со сферой традиционных финансов.

Несмотря на то что в 2021 году доходность DeFi-протоколов значительно упала и рынок переключил своё внимание на индустрию NFT, новые возможности получения пассивного дохода не переставали появляться, в значительной мере спасая инвесторов от волатильности крипторынка. Индустрия DeFi в отличие от многих других модных направлений (NFT, Web 3.0 и Metaverse) уже доказала свою состоятельность по части максимизации прибыли для криптоинвесторов.

(по ссылке вы получите постоянный кэшбэк комиссий 20% на бирже Binance, зарегистрируйтесь сейчас по уникальным условиям — воспользоваться можно будет позже)

Что такое стейкинг?

Стейкинг — это деятельность, при которой пользователь блокирует/держит свои средства в криптовалютном кошельке для обеспечения работоспособности блокчейна с алгоритмом консенсуса proof-of-stake (PoS). Стейкинг в этом плане схож с майнингом, так как он тоже помогает сети достичь консенсуса и вознаграждает пользователей, которые принимают участие.

В стейкинге право на валидацию транзакций зависит от того, сколько токенов “заблокировано” в кошельке. Однако, как и в случае с майнингом, стейкеры заинтересованы в том, чтобы найти новый блок или добавить транзакцию в блокчейн. Помимо стимулирования участников, блокчейны с алгоритмом консенсуса PoS масштабируемы и имеют высокую скорость проведения транзакций.

Как работает алгоритм консенсуса proof-of-stake?

Алгоритм консенсуса proof-of-stake (доказательство доли владения) предполагает участие валидаторов в достижении консенсуса сети и верификации транзакций. Блокчейн с PoS стимулирует пользователей запускать узлы-валидаторы (ноды) и отправлять средства в стейкинг, что помогает сети добиться защищённости сети, а участником получить доходность от стейкинга.

Есть определённые отличия в работе разных систем PoS, но обычно алгоритм выбирает следующий блок в случайном порядке и назначает его ноде на проверку. Валидатор ноды проверяет легитимность транзакций в блоке, и если всё в порядке добавляет блок в сеть и получает вознаграждение (в виде награды за блок и комиссий за транзакции). Если валидатор намеренно или случайно ошибся и добавил блок с неверными данными, часть его средств (стейка) забирается.

Алгоритм консенсуса PoS славится высокой энергоэффективностью, низким порогом входа и более простым масштабированием по сравнению с PoW (доказательство выполнения работы). Например, модель PoS сети Ethereum предполагает использование “шардов” — одного из наиболее перспективных решений по масштабированию на сегодняшний день.

Майнинг vs Стейкинг

Принципиальное различие между майнингом и стейкингом заключается в том, какой алгоритм консенсуса используется для валидации транзакций. Майнинг используется для сетей с Proof-of-Work (PoW), в частности для BTC. В то время как стейкинг используется для сетей с Proof-of-Stake (PoS), в том числе для Ethereum 2.0 (при переходе сети Ethereum от PoW к PoS).

Давайте рассмотрим основные различия майнинга и стейкинга:

• Майнинг — майнеры решают сложные математические задачи. Стейкинг — ноды занимаются валидацией новых блоков с помощью блокировки средств.
• Майнинг — первый майнер, решивший математическую задачу, добавляет следующий блок в блокчейн. Стейкинг — ноды валидируют новые блоки посредством блокировки нативных токенов сети в смарт-контракте.
• Майнинг — требует специализированного майнинг-оборудования (напр. GPU), которое потребляет значительное количество энергии. Стейкинг — считается более экологичной альтернативой майнингу (со слов Виталика Бутерина, при стейкинге потребляется на 99% меньше энергии).
• Майнинг — чем больше вычислительной мощности, тем выше шанс добавить следующий блок и получить награду. Стейкинг — чем больше токенов застейкано, тем выше шанс валидации следующего блока.

Что можно стейкать?

По состоянию на 2022 год инвесторам доступно огромное количество вариантов стейкинга, начиная от стейкинга на биржах (Binance, Coinbase и FTX) и заканчивая стейкингом напрямую через нативный кошелёк блокчейна или “холодный” кошелёк. Мы постарались подготовить список наиболее популярных вариантов для стейкинга, однако всё равно не смогли уместить всех (напр. в этом списке мы не упомянули Fantom, Avalanche и Solana).

Стейкинг ETH

На сегодня в сети Ethereum работают два типа валидаторов: майнеры и стейкеры. Майнеры валидируют транзакции на “уровне выполнения” (ранее именуемого Eth1), в то время как стейкеры верифицируют блоки на “уровне консенсуса” (ранее именуемого Eth2). Это значит, что стейкерам Ethereum потребуется перенести свои ETH с уровня выполнения на уровень консенсуса, прежде чем они смогут отправить их в стейкинг. Кроме того, средства нельзя будет вывести до момента слияния основной сети Ethereum с сетью Beacon Chain.

Для запуска ноды потребуется как минимум 32 ETH. Что касается требований по “железу” — они не так высоки, как при майнинге биткоина, однако пользователю всё равно потребуется быстрый компьютер с большим количеством свободного места и круглосуточным доступом к интернету. Если требования вас не оттолкнули и вы по-прежнему хотите стать валидатором сети Ethereum, то рекомендую ознакомиться с более подробной информацией на Ethereum Launchpad.

Если у вас меньше, чем 32 ETH, вы всё равно можете принять участие в системе PoS Ethereum через специальные “стейкинг-пулы”. Они более доступны, так как минимальная сумма стейкинга в них гораздо меньше, чем 32 ETH. Также можно приобрести токенизированный застейканный ETH (напр. ankrETH), который можно использовать в различных DeFi активностях. Перечисленные альтернативы предлагают держателям ETH возможность получить выгоду от стейкинга, не утруждая себя настройкой и поддержанием ноды.

Стейкинг Chainlink (LINK)

CEO ChainLink Сергей Назаров подтвердил, что стейкинг токена LINK будет запущен в 2022 году. Точная дата запуска по-прежнему неизвестна.

Сеть оракулов планирует использовать собственную модель криптобезопасности под названием “суперлинейный стейкинг”. Утверждается, что он поможет эффективно масштабировать безопасность сети в соответствии с потребностями системы гибридных смарт-контрактов.

Стейкинг Polkadot

В качестве алгоритма консенсуса в сети Polkadot используется nominated proof-of-stake (NPoS), при котором номинаторы поддерживают сразу несколько валидаторов, добросовестно исполняющих свою работу. Как номинаторы, так и валидаторы блокируют свои токены и зарабатывают вознаграждения за стейкинг согласно своему вкладу. Стоит отметить, что если номинатор поддержит недобросовестного валидатора, то он понесёт убытки.

Для тех, кто хочет стать валидатором, существуют определённые требования по “железу” и серверной части. Валидаторы сети Polkadot должны быть технически подкованы и располагать требуемыми ресурсами. Из-за возникающих в процессе валидирования сложностей мы рекомендуем большинству пользователей становиться номинаторами сети, так как это менее затратно по части времени и средств.

Номинаторы могут застейкать свои токены DOT, номинируя их валидатору, зарабатывая тем самым долю от вознаграждений валидатора. Награды номинатора будут зависеть от действий валидатора, так что выбирать следует с умом. Забрать свои DOT из стейкинга можно в любое время, но придётся подождать 28 дней, прежде чем вы сможете ими воспользоваться.

Вознаграждения за стейкинг в сети Polkadot выплачиваются поровну между всеми стейкерами. Связано это с тем, что Polkadot, в отличие от множества других сетей, выплачивает валидаторам согласно проделанной работе, а не пропорционально размеру стейка.

Интерфейс стейкинга на сайте polkadot.js

Стейкинг Terra (LUNA)

В сети Terra пользователи могут получить доход, застейкав токены Luna через поддерживаемые кошельки, например, через Terra Station. Всё, что нужно сделать — это установить кошелёк, переместить туда токены LUNA, выбрать валидатора и отправить токены в стейкинг. Впрочем, есть вариант, при котором можно заработать ещё больше — фарминг.

Фарминг на Terra реализуется за счёт протокола ликвидного стейкинга Anchor, который позволяет приобретать токены bLUNA — ликвидную версию застейканного LUNA. Токены bLUNA приносят вам награды за стейкинг, находясь при этом на вашем кошельке. Но зачем на этом останавливаться?

Ещё больше увеличить свой пассивный доход можно предоставив ликвидность на децентрализованные биржи экосистемы Terra (напр. на TerraSwap или Loop Markets). Для этого нужно будет купить в равной пропорции токены LUNA и bLUNA и отправить их в соответствующий пул на одной из децентрализованных бирж. За это вы получите долю от торговых комиссий.

Данная стратегия фарминга предполагает три варианта получения дохода:

1. Вознаграждения за стейкинг LUNA (через токены bLUNA)
2. Вознаграждения с комиссий биржи (с пула ликвидности LUNA/bLUNA)
3. Возможность заработать токены биржи (напр. LOOP)

Стоит отметить, что “доходное фермерство” не лишено рисков. Вознаграждения за стейкинг могут снизиться, если валидатор сделает что-то неправильно или попытается обмануть систему. К тому же злоумышленники могут вывести ликвидность из пула, воспользовавшись потенциальной уязвимостью в смарт-контракте.

Cтейкинг LUNA через кошелёк Terra Station

Стейкинг Tezos (XTZ)

Tezos появился на свет в июне 2018 года, наделав много шума на рынке, проведя самое масштабное на тот момент ICO ($230 млн инвестиций). В блокчейне Tezos применена вариация PoS под названием ликвидный proof-of-stake (LPoS).

Нативная валюта Tezos называется XTZ, а процесс стейкинга в сети называют “бэйкинг”. Добросовестные бэйкеры вознаграждаются нативным токеном XTZ, в то время как у злонамеренных бэйкеров средства конфискуются.

Чтобы стать стейкером/бэйкером в сети Tezos, потребуется запустить полную ноду и удерживать на кошельке не менее 8 000 XTZ. К счастью, появились сторонние сервисы, позволяющие воспользоваться преимуществами стейкинга инвесторам с небольшим количеством XTZ. Ежегодная доходность от стейкинга XTZ колеблется от 5 до 6%.

Cтейкинг Tezos через кошелёк Galleon

Стейкинг Algorand (ALGO)

Основная задача Algorand (ALGO) — сделать трансграничные платежи доступными. Для этого сети требуются стейкеры, которые будут обрабатывать транзакции и обеспечивать безопасность. Достигается консенсус в сети Algorand с помощью специально разработанного алгоритма pure proof-of-stake (PPoS). Тем не менее стейкерам всё равно приходится управлять полной нодой.

Помимо запуска собственной ноды, пользователи могут делегировать свои ALGO. Ежегодная доходность от стейкинга варьируется от 5 до 10% и зависит от используемой вами платформы. Например, пользователи Binance Staking по состоянию на май 2022 получают 8,24% APY (годового процентного дохода).

Стейкинг Algo через платформу Binance Staking

Стейкинг Icon (ICX)

Блокчейн родом из Кореи Icon (ICX) тоже предлагает свою программу стейкинга. В отличие от Algorand и Tezos, в Icon используется алгоритм консенсуса delegated-proof-of stake (DPoS). Эта модель предполагает, что специально отобранные участники находят новые блоки и верифицируют транзакции, в то время как все остальные делегируют им свои токены.

Нативный токен сети Icon называется ICX. На платформе Binance Staking за стейкинг ICON можно получить 14,27% годовых (по состоянию на май 2022 г.).

Стейкинг Icon через платформу Binance Staking

Стейкинг стейблкоинов

Стейкинг стейблкоинов — это отличная возможность немного заработать, избежав при этом волатильности крипторынка. Вот какую доходность на стейблкоины предлагают крупнейшие централизованные биржи (на март 2022):

: 2.79% на Binance, 0.15% на Coinbase, 2.5% на ByBit : 3.21% на Binance‍, 4.5% на ByBit : 3.78% на Binance, 0.15% на Coinbase, 5% на ByBit : 3.12% на Binance, 3% на ByBit

Где можно стейкать?

Биржи

Из-за огромной базы пользователей многие централизованные биржи начали предоставлять услуги стейкинга. Через стейкинг на бирже трейдеры могут диверсифицировать свои доходы и “отправить работать” временно свободные средства.

Вот некоторые из ведущих бирж, поддерживающие стейкинг криптоактивов:

Binance Staking

На сегодняшний день Binance — это крупнейшая криптовалютная биржа по объёмам торгов. По этой причине многие инвесторы, выбирающие платформу для стейкинга, отдают предпочтение именно ей. Binance, в свою очередь, старается следовать всем рыночным тенденциям — в декабре 2020 они запустили стейкинг Ethereum 2.0, а не так давно добавили поддержку DeFi стейкинга (в том числе монет DAI, Tether (USDT), Binance USD (BUSD), BTC и Binance Coin (BNB)).

Более подробную информацию про стейкинг на Binance можно получить здесь.

Coinbase Staking

Coinbase — это американская биржа криптовалют, акции которой торгуются на NASDAQ. Coinbase, как и многие другие биржи, предлагает своим клиентам стейкинг криптовалют. Помимо стейкинга ETH 2.0, на Coinbase можно застейкать ALGO и XTZ.

Более подробно узнать о программе стейкинга на Coinbase можно здесь.

Gemini Earn

Gemini Earn — это программа кредитования, которая позволяет пользователям биржи Gemini предоставить свои криптоактивы в долг институциональным заёмщикам и заработать на этом. Процентные ставки варьируются в зависимости от спроса и предложения по каждому активу, а доход кредиторам выплачивается ежедневно.

Следить за своим торговым и кредитным балансом можно напрямую на платформе Gemini.

Celsius

Celsius — эта платформа p2p кредитования, на которой инвесторы предоставляют займы Celsius в обмен на еженедельное вознаграждение. Кредиторы могут получать вознаграждение как в активе, который они одолжили, так и в нативном токене платформе CEL. При этом, выбрав токен CEL в качестве вознаграждения, кредитор получит больший доход. К сожалению, из-за политики SEC повышенные вознаграждения в токене CEL недоступны неаккредитованным инвесторам из США.

BlockFi

Платформа BlockFi предлагает пользователям торговлю криптовалютой, криптовалютные депозиты и услуги криптокредитования. Ежегодная доходность криптовалютного депозита может доходить до 10%, при этом нет минимальной суммы и вознаграждения выплачиваются ежемесячно. Всё, что нужно сделать — это зарегистрировать аккаунт и пополнить баланс одним из поддерживаемых активов.

Некастодиальные кошельки

Стейкинг через некастодиальный кошелёк ещё называют “холодный” стейкинг. Независимо от того, держите вы свои средства на “холодном” или “горячем” кошельке, застейканные токены нельзя перемещать, так как иначе нарушится период “локапа”, что приводит к потере вознаграждений.

Некастодиальные кошельки, поддерживающие стейкинг:

• Ledger – несомненный лидер индустрии “холодного” хранения криптовалют. Преимущество аппаратных кошельков в том, что в течение всего периода стейкинга пользователь сохраняет полный контроль над своими средствами. На данный момент через Ledger можно застейкать до 7 валют, среди них Tron (TRX), ATOM и ALGO.
• Trust Wallet – это мультивалютный некастодиальный кошелёк от Binance. Через него можно отправить в стейкинг XTZ, ATOM, VeChain (VET), TRX, IoTeX (IOTX), ALGO, TomoChain (TOMO) и Callisto (CLO).
• CoolWallet S — это первый в мире мобильный аппаратный кошелёк. CoolWallet предлагает клиентам возможность стейкинга стейблкоина USDT через функцию X-Savings.
• Trezor — старейший аппаратный кошелёк тоже поддерживает стейкинг некоторых активов (напр. Tezos). Делается это через сторонние приложения по типу Exodus wallet.

Платформы стейкинга-как-услуги (SaaS)

В отличие от бирж и кошельков, которые помимо стейкинга, предоставляют возможность трейдинга и хранения активов, платформы стейкинга-как-услуги специализируются исключительно на стейкинге. Правда, эти платформы, как правило, берут процент с вознаграждений, чтобы покрыть свои расходы. Стейкинг через платформы SaaS ещё называют “мягким” стейкингом.

– поддерживает стейкинг Loom Network (LOOM), KAVA, XTZ, Aion (AION), Livepeer (LPT) и Cosmos (ATOM). – пользователи этого сервиса могут выбрать между тремя видами подписок: Power Max, Power Plus и Basic. Отличаются подписки комиссиями платформы и предлагаемыми функциями. При этом пользователи с подпиской Basic платят всего 1$/месяц, в то время как пользователи с подпиской Power Max платят более 10$. На платформе доступно более 50 криптовалют.

DeFi Staking

Получить актуальную информацию о доходности DeFi-стейкинга можно на сайте Staking Rewards.

• Maker (MKR) — платформа предлагает возможность занимать стейблкоины под залог волатильных активов (напр. Bitcoin). Сейчас Maker — это один из наиболее известных протоколов DeFi в сети Ethereum (по сост. на март 2022 г. Maker был первым по объёму заблокированных средств). В протоколе преимущественно используется нативный стейблкоин DAI, который доходные фермеры одалживают заёмщикам, за счёт чего получают доход.
• Synthetix (SNX) — у платформы Synthetix есть собственная валюта под названием SNX. По названию можно догадаться, что платформа используется для выпуска синтетических активов, известных как “синты”. Синты — это виртуальные активы, которые привязаны к активам реального мира (напр. к акциям или фиатным валютам).
• Yearn Finance (YFI) — DeFi-агрегатор Yearn Finance был запущен в феврале 2020 года. Вместо того чтобы самостоятельно заниматься предоставлением и получением займов, протокол распределяет средства пользователей по лучшим площадкам. Например, сейчас средства пользователей Yearn Finance распределяются между протоколами Aave и Compound, так как эти протоколы предлагают выгодные варианты стейкинга с минимальным уровнем риска.
• Compound (COMP) предлагает свои клиентам возможность брать в кредит и одалживать небольшой перечень криптовалют, включая ETH, USD Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Ethereum (ETH) и DAI. Compound использует систему кредитных пулов и взимает проценты с заёмщиков. В качестве обеспечения заёмщик должен оставить один из поддерживаемых активов.

Выдача и предоставление займов в Compound

Как выбрать платформу для стейкинга?

Прежде чем отправить свои токены в стейкинг, нужно выбрать для этого подходящую платформу. Если выбрать платформу неправильно, то можно лишиться вознаграждений, а иногда и вовсе всех токенов. Вот несколько советов как выбрать хорошую платформу для стейкинга:

1. Когда дело доходит до новых DeFi платформ, никогда не принимайте слова основателя или команды за чистую монету. Особенно если вы не сильно разбираетесь в технической составляющей. Загляните в Twitter или Reddit и посмотрите, что о новом протоколе говорят другие люди. Специалисты технического профиля обычно сразу же замечают возможность “рагпула” и могут предупредить сообщество о ненадёжности команды или об уязвимости в коде.
2. Не зацикливайтесь на годовой процентной доходности (APY). Существует много других факторов, на которые стоит обратить внимание, например, на репутацию платформы и срок её работы.
3. Старайтесь держаться проверенных брендов, по типу Maker, Cool Wallet и так далее. Не рискуйте своими сбережениями на сомнительных платформах, которые обещают заоблачные вознаграждения.
4. Получить достоверную информацию о платформах для стейкинга можно на сайтах по типу CoinMarketCap. Там же можно ознакомиться с компаниями, предоставляющими стейкинг-как-услугу и другими сторонними организациями.
5. Перед отправкой средств в стейкинг прочтите условия или же правила того, как проходит процесс стейкинга. Там можно найти информацию о том, нужно ли держать кошелёк постоянно подключённым к сети, сколько времени потребуется, чтобы забрать свои средства, какая минимальная сумма для стейкинга и тому подобное.

Как застейкать свою крипту?

Действия, которые требуется выполнить для стейкинга активов, зависят от выбранной вами опции. Например, процедура стейкинга на “холодном” кошельке будет значительно отличаться от прямого валидаторства в одной из сетей PoS. То же касается стейкинга на платформах SaaS и централизованных биржах.

Стейкинг на бирже

Для начала давайте разберёмся с тем, как застейкать активы на бирже. Используем в качестве иллюстрации биржу Binance и криптовалюту Ethereum.

• Прежде всего вам понадобится аккаунт на Binance и некое количество ETH. Если у вас на руках другие токены, обменять их на ETH можно прямо на бирже.
• Далее залогиньтесь на Binance и перейдите по вкладкам Finance>Binance Earn>ETH 2.0 staking
• Учтите, что застейканные ETH блокируются на срок до 24 месяцев. Binance токенизирует застейканные ETH и распределяет вознаграждения в токене BETH.
• Нажмите “Stake Now” и укажите количество ETH, которое вы хотите отправить в стейкинг.
• Подтвердите операцию, нажав “Confirm”. После этого появится всплывающее окно с условиями стейкинга, прочтите их и снова нажмите “Confirm”.

Какие биржи предлагают наиболее высокие вознаграждения за стейкинг?

В марте 2022 года ведущие биржи предлагали следующие проценты:

: 8.19% на BTC, 25.12% на dYdX, 6.49% на AAVE, 5.23% на BNB (более высокие проценты и большее количество активов доступно при стейкинге с блокировкой); : 4.5% на ETH, 5% на ATOM, 4.63% на XTZ и 0.45% на XTZ; : 4-7% на ETH, 12% на DOT, 4-6% на ADA, 12% на ATOM; : 20% на UST, 5% на LUNA, 5% на SHIB, 3% на MATIC, 2% на SOL, AVAX и FTM;

Стейкинг через аппаратный кошелёк

Застейкать свои средства через аппаратный кошелёк по типу Ledger довольно просто:

• Нужно установить приложение токена (напр. ALGO) на кошелёк.
• Создать новый аккаунт на Ledger Live и перенести туда токены, которые вы хотите застейкать.

Но это ещё не всё. Ваши средства могут храниться на Ledger, но управлять ими вы можете через другие кошельки. Процедура стейкинга в этом случае практически идентична описанной выше, только после первого шага, нужно будет выбрать сторонний кошелёк.

После этого нужно будет отправить средства со своего кошелька на Ledger и начать стейкать. Стоит отметить, что управление активами будет происходить со стороннего кошелька.

Какие аппаратные кошельки предлагают наиболее высокие вознаграждения за стейкинг?

В марте 2022 года ведущие аппаратные кошельки предлагали следующие проценты:

: 6% на XTZ, 7% на TRX, 8-10% на ATOM, 5-6% на ALGO и 10% на DOT (доходность рассчитана приблизительно, комиссии сети или валидатора не учитываются); : этот кошелёк не поддерживает стейкинг напрямую. Тем не менее вы можете подключить его к стороннему кошельку Exodus и получить 8.98% на ATOM, 4.91% на ADA и 5.46% на XTZ.

Преимущества и риски стейкинга

Среди криптоэнтузиастов стейкинг стал популярен из-за привлекательных процентных ставок — инвесторам очень понравилась идея получать дополнительный доход за счёт простого удержания криптовалюты. К тому же некоторые протоколы предлагают какие-то сумасшедшие доходности, что приковывает к стейкингу ещё больше внимания. Однако перед тем как вы погрузитесь в мир стейкинга, давайте поговорим о его преимуществах и недостатках:

• Генерация пассивного дохода — доходность стейкинга варьируется от просто привлекательной до “из ряда вон выходящей”, поэтому каждый инвестор найдёт себе что-то по душе.
• Низкий порог входа — стейкинг относительно прост и занимает всего пару кликов, особенно если застейкать свои активы на централизованной бирже. Начать стейкать можно с небольшой суммы, и к тому же стейкинг отличается энергоэкономичностью.

Тем не менее вы можете задаться вопросом: безопасно ли стейкать свою крипту? Перечислю основные риски:

• Взлом протокола или биржи — именно по этой причине некоторые криптоинвесторы выбирают стейкинг через “холодный” кошелёк.
• Потеря токеном части своей стоимости, особенно при повышенной волатильности на рынке. Если ваши активы заблокированы в стейкинге на определённый срок, вы не сможете их своевременно продать, если цена устремится вниз.
• Если выбранный вами валидатор не сможет поддерживать работоспособность ноды 24/7 , то его ноду могут оштрафовать, что приведёт к потере какого-то процента ваших токенов.

Будущее стейкинга криптовалют

На старт … внимание … стейк. Из вышеприведённой информации становится ясно, что стейкинг это более экологичная (и, возможно, более экономически эффективная) альтернатива майнингу. Собственно по этой причине он набирает обороты и стремительно увеличивает долю на рынке. Сдвигу в сторону стейкинга значительно поспособствовали события декабря 2020 года, когда наиболее популярный блокчейн Ethereum объявил о переходе на алгоритм консенсуса PoS.

Сейчас, в 2022 году, кажется, что популярность децентрализованного и централизованного стейкинга находится на рекордно высоком уровне, так как DeFi-стейкинг продолжает процветать.

Ещё раз отметим, что несмотря на привлекательные доходности, к DeFi-стейкингу необходимо подходить с осторожностью. Особенно это касается стейкинга на только что запущенных протоколах с невероятными процентами для фармеров и поставщиков ликвидности.

Запомните, что стейкинг сопряжён с риском, поэтому чрезвычайно важно внимательно изучить все его аспекты перед началом операций. Инвестируйте с умом. Счастливого стейкинга!

С оригинальным материалом можно ознакомиться по этой ссылке.

Обязательно перепроверьте всю информацию перед стейкингом. Мир криптовалют стремительно развивается, какая-то информация из статьи через несколько дней или месяцев может устареть. DYOR.

Какие криптовалюты стейкаете вы?

Канал в Telegram:

(по ссылке вы получите постоянную скидку 20% на спотовые комиссии и 10% в секции фьючерсов на бирже Binance, возможна покупка криптовалюты с карт Visa/Mastercard/МИР и платежных систем Qiwi и других)

Стейкинг: что это, как работает и как заработать — Блог Binance

Стекинг, или стейкинг, – это некая альтернатива традиционному майнингу. Пользователи получают вознаграждение, но при этом могут себе позволить не покупать дорогое оборудование. Процент дохода может быть разным – все зависит от выбранной монеты и срока ее удержания.

Что такое стейкинг

Под стекингом нужно понимать получение пассивного заработка за счет простого хранения криптомонет. В таком процессе используется алгоритм Proof of Stake (PoS) – доказательство доли владения. PoS является одним из методов защиты блокчейна от вмешательства и недостоверности размещаемых данных.

Когда пользователи выбирают блокчейн с таким алгоритмом и хранят на своих кошельках монеты, им начисляется вознаграждение. Это стимулирует участников системы вовлекаться в процесс стейкинга и обеспечивать тем самым работоспособность блокчейна.

При использовании алгоритма PoS действует следующий принцип: чем более крупную сумму хранит пользователь, тем больше блоков он сможет сгенерировать.

Доказательство доли владения (PoS), которое делает доступным стекинг, применяется в работе следующих криптовалют:

Важное преимущество стейкинга заключается в том, что он является полноценной заменой майнинга. Пользователи могут зарабатывать деньги на криптовалюте, не используя специализированного оборудования.

Отличие стекинга от майнинга

Традиционный майнинг — это процесс поддержки работы сети, основанный на использовании алгоритма Proof of Work (PoW). Участники этого процесса называются майнерами. Они генерируют блоки, которые необходимы для хранения информации о счетах и транзакциях. Для того чтобы добыть новый блок, пользователю нужно произвести определенные вычисления и найти секретную комбинацию символов.

Для добычи блоков необходимо приобрести и удерживать токены.

Для добычи блоков нужно мощное оборудование.

Не требует никаких дополнительных затрат.

Требует высоких энергозатрат и вреден для окружающей среды.

Крупные держатели могут иметь высокое влияние на голосованиях по развитию сети.

Чтобы взломать сеть, необходимо провести атаку 51%, что очень дорого.

Нужно только уметь покупать и переводить криптовалюту.

Чтобы зарабатывать нужно иметь высокую осведомленность в технологиях.

Нет необходимости в форках.

Форки приводят к ослаблению сети и расколам сообщества.

Сейчас обычные компьютеры уже не могут поддерживать нужный уровень вычислительной мощности для получения блоков сети bitcoin. Пользователям приходится вкладывать средства в покупку дорогостоящего оборудования, разработанного специально для майнинга. Один из примеров подходящей техники – специализированные интегральные схемы (ASIC).

Блокчейны, работающие на основе алгоритма Proof of Stake (PoS), избавляют участников сети от подобных сложностей. Все, что нужно для получения пассивного дохода, – это держать монеты на своем кошельке (либо на специальной платформе) и не использовать их.

Количество активов на счету можно накапливать, повышая тем самым шансы на добычу блока. Такой процесс не требует подключения мощного оборудования, что делает порог входа в стейкинг намного ниже, чем в майнинг. Плюс некоторые монеты стоят недорого, и зарабатывать на их хранении могут люди с небольшим капиталом.

Однако существуют проекты, в которых для стейкинга нужно иметь на счету достаточно крупную сумму. И в некоторых случаях эта сумма может превышать стоимость оборудования для майнинга. Соответственно и порог входа в таком случае выше.

Виды стейкинга

По своему принципу работы стейкинг напоминает банковский вклад – пользователь переводит деньги на счет, не трогает их, и они приносят ему пассивный доход. Чем больше на счету денег, тем выше уровень прибыли.

Помимо этой базовой схемы работы, в стекинге отдельных блокчейнов могут быть свои условия.

Фиксированный стейкинг (Locked Staking)

При таком подходе от пользователя требуется заранее указать, на какой период он размещает активы на счету. Владелец токенов имеет возможность выбрать удобный срок, но потом он не должен будет его изменять. Например, если был установлен квартал, то раньше забрать монеты не получится.

При таком виде стейкинга пользователи получают фиксированную плату. У подобных контрактов процентная ставка обычно выше, поэтому данный вариант выбирают те, кто в итоге хочет получить больше денег.

В качестве примера можно привести cтейкинг ETH 2.0 . Чтобы стать в нем валидатором, нужно пополнить кошелек минимум на 32 ETH. Годовая процентная ставка будет составлять от 2 до 20%. Она зависит от общего количества монет, которые заблокированы для стейкинга. Это именно тот случай, когда порог входа в стекинг значительно выше, по сравнению с традиционным майнингом.

Бессрочный стекинг (Flexible Staking)

При таком размещении монет не указывается конечная дата периода их держания. Пользователь может прекратить участие в процессе валидации, когда посчитает нужным. Проценты будут начисляться до тех пор, пока участник сети не выведет свои токены (или не откроет ордер на их продажу).

В большинстве случаев вознаграждение начинает приходить уже через сутки с момента открытия бессрочного контракта. Но выплаты не производятся каждый день. Наиболее распространенный вариант – раз в месяц.

Бессрочный стейкинг подходит тем, кто не любит надолго замораживать свои цифровые средства и привык к гибкому управлению активами. Монеты, размещенные на таком кошельке, приносят пассивный доход, и забрать их можно в любой момент.

DeFi-стейкинг

Под DeFi нужно понимать децентрализованные финансы. Это различные сервисы, работающие на основе блокчейна. Они могут содержать в себе функции кредитования, страхования, прогнозирования и т.д.

В основе работы DeFi-проектов лежит использование умных контрактов. Они хороши тем, что обеспечивают автоматическое исполнение сделок с соблюдением заранее установленных условий их проведения.

DeFi-стекинг от обычного отличается тем, что в процессе участвуют третьи лица. Например, это могут быть организации или отдельные пользователи, которые берут монеты у владельца под процент. То есть кредитуются.

Система устроена так, чтобы точно и грамотно контролировать исполнение сделок. Но в любом случае рекомендуется проверять уровень эффективности отдельного смарт-контракта. Теоретически в нем могут быть уязвимости.

DeFi-стекинг привлекает пользователей по нескольким причинам:

Быстрое снятие средств. В течение суток можно сразу забрать свои проценты, которые начисляются каждый день. Ждать выплаты месяц не придется.

Более высокая доходность. Проценты в DeFi-стейкинге выше, а порог входа ниже. При работе с обычными блокчейнами, использующими PoS, сложно заработать более 10% в год. Выбирая DeFi, пользователь может рассчитывать на доходность в 100% годовых и выше. Все зависит от выбранной монеты и срока.

Гарантированные выплаты. Один из примеров – Binance BNB Staking . Пользователь защищен от мошенничества не только смарт-контрактами, но и авторитетом самой платформы.

Стейкинг продолжает оставаться популярным видом заработка, поскольку он обеспечивает хороший уровень прибыли и не сопряжен с высокими рисками.

Если говорить о доходности в целом, то итоговый показатель определяется выбором монеты, сроком ее размещения и видом стейкинга. У разных пользователей проценты могут сильно отличаться. Но в любом случае держатели монет получат свое вознаграждение. Здесь все более стабильно в сравнении с майнингом.

В некоторых проектах вознаграждение получают только пользователи, которые были выбраны в качестве валидаторов. Но для этого в любом случае необходимо иметь на счету крупную сумму.

Иногда пользователи идут альтернативным путем – объединяют свои крипторесурсы в один пул. Это позволяет им стать валидаторами, даже не имея достаточной суммы на счету. В таком случае полученное вознаграждение делится в соответствии с долями.

Риски стейкинга

При таком виде заработка основным риском считается возможное падение цены криптоактива. Чем ниже будет курс монеты, тем меньшую сумму (в фиате) составят 10%, 25% или 100% вознаграждения.

По этой причине нужно выбирать монеты с низким уровнем волатильности. Лучший вариант – актив, демонстрирующий пусть не динамичный, но стабильный рост. Криптовалюта с высоким уровнем волатильности может стать проблемой, особенно при фиксированном стейкинге. В случае сильной просадки пользователь не сможет продать ее, увидев начало падения цены.

Также стоит учитывать риск потери аккаунта в онлайн-сервисе или на криптовалютной бирже. Поэтому все пароли и логины необходимо хранить предельно надежно.

Важно! Если валидатор просит отправить средства ему напрямую, это явный признак мошенничества. Такие просьбы нужно игнорировать.

Как начать и выбрать монету для стейкинга

Для начала нужно накопить или приобрести токены, которые будут выполнять роль «свободного актива». То есть от потери их стоимости пользователь не должен понести серьезного ущерба. Использовать для стейкинга ощутимый запас денег не нужно.

Также необходимо заранее планировать блокировку криптовалюты на определенное время. При этом стоит обращать внимание на условия стекинга у разных сервисов. Лучше, если общий доход будет формироваться за счет выплат по нескольким токенам. Так пользователь снизит риски – одна монета просядет, котировки другой пойдут вверх.

Выбирать монету нужно с учетом волатильности и минимальной суммы контракта. Например, говоря о том же Ethereum 2.0: далеко не каждый желающий сможет позволить себе заморозить 32 ETH. Также нужно смотреть на объем торгов. Чем он выше, тем более востребованным является криптовалютный актив.

Кроме того, специалисты рекомендуют перераспределять свой портфель не реже чем раз в 3 месяца.

Как работает стейкинг на платформе Binance

Принцип получения награды на бирже Бинанс стандартный. Пользователю нужно разместить монеты на специализированной платформе. За это он будет получать проценты пассивного дохода.

На Binance есть 2 доступных вида стейкинга:

При фиксированном стейкинге пользователю нужно выбрать монету, срок блокировки ее на счету и нажать на кнопку «Добавить активы». Уровень доходности отображается зелеными цифрами возле каждого токена.

После добавления активов система блокирует указанную сумму, и на время удержания она исчезает из спотового кошелька. Проценты начисляются ежедневно. У пользователей есть возможность выбрать досрочное закрытие договора. Но в этом случае будут вычтены начисленные ранее проценты.

Binance DeFi-стейкинг – это возможность для обычных пользователей принимать участие в децентрализованных проектах с высоким порогом входа. Даже в случае падения рынка компания гарантирует своим клиентам своевременные выплаты.

Биржа объединяет средства, предоставленные клиентами, и действует от их имени. Итоговая прибыль распределяется в соответствии с размерами вкладов.

Интерфейс здесь такой же, как и в фиксированном стейкинге. Принять участие в DeFi-проекте можно в один клик. После нажатия кнопки «Добавить активы» появляется окно с подробной информацией о выбранном токене.

«Добавление токена в DeFi-стейкинг»

В специальном разделе можно посмотреть информацию о том, как принять участие в DeFi-стейкинге .

Важное преимущество DeFi-стейкинга от Бинанс заключается в том, что проекты отбирают опытные специалисты биржи. То есть пользователи изначально избавлены от необходимости тщательно анализировать многочисленные предложения. Но базовую аналитику проводить нужно в любом случае, поскольку компания Binance не несет ответственности за убытки.

ТОП-9 криптовалют для стейкинга: Как выбрать токен и запустить стейкинг?

Согласно недавнему отчету , совокупная стоимость вознаграждений за стейкинг PoS-монет (то есть работающих на базе алгоритма консенсуса Proof-of-Stake) к концу 2021 года достигнет $18.9 млрд. По сравнению с прошлым годом этот показатель вырастет почти в два раза.

Во многом этому способствует успешная подготовка к запуску Ethereum 2.0 — обновления блокчейн-проекта Виталика Бутерина, которое переведет сеть на PoS. Но немаловажно и то, что на сегодняшний день стейкинг — один из самых удобных и эффективных способов добычи новых монет на крипторынке. В свете этого мы сделали для вас самую актуальную подборку лучших криптовалют для стейкинга в 2021 году.

На 2021 год самой надежной и прибыльной площадкой для стейкинга является крупнейшая криптобиржа Binance. Мы подготовили подробный гайд по запуску стейкинга на данной площадке: Как получать пассивный доход от хранения криптовалюты на бирже Binance?

Что такое стейкинг?

Если максимально просто, стейкинг — это процесс хранения монет на криптовалютном кошельке, за что и выплачивается вознаграждение. В основном стейкинг доступен для монет, чьи блокчейны работают на алгоритме консенсуса Proof-of-Stake (PoS) и его вариациях, но не обязательно. Так, например, механизм стейкинга может быть реализован через смарт-контракт или в DeFi-протоколах. Подробную информацию о том, как устроены различные алгоритмы консенсуса, смотрите здесь .

Если говорить о PoS-блокчейнах, то здесь именно стейкинг обеспечивает работоспособность всей сети. С помощью этого механизма происходит подтверждение транзакций и генерация новых блоков в блокчейне , а также добываются новые монеты сети. За все эти процессы в PoS-блокчейнах отвечают валидаторы.

В отличие от майнинга , стейкинг не предусматривает наличия дорогостоящего вычислительного оборудования. Вместо этого участники стейкинга (обычно валидаторы) должны хранить на своем балансе внутренние криптовалюты блокчейн-сети. В основном монеты, участвующие в стейкинге, замораживаются на определенный срок.

В случае со стейкингом на PoS — чем выше баланс валидатора, тем больше у него шансов быть выбранным для подтверждения нового блока и получить вознаграждение в виде новых монет. Как правило, чем больше монет участвуют в стейке, тем выше общее вознаграждение валидаторов. Если валидатор будет действовать во вред сети, он получит штраф или вовсе будет отстранен от валидации транзакций.

На рынке есть несколько версий PoS-алгоритма, в каждой из которых используется своя схема стейкинга. Так, например, в одних держатели криптовалют предоставляют свои монеты валидаторам взамен на часть их вознаграждения. Это называется делегированием. В других же, например, как в Algorand, стейкингом может заниматься любой держатель внутренней криптовалюты ALGO — для этого достаточно просто хранить монеты в кошельке.

Как мы писали выше, на крипторынке есть и уникальные решения по стейкингу. Например, в криптовалюте UMI стейкинг реализован через смарт-контракт, в то время как сама сеть работает на базе алгоритма консенсуса Proof-of-Authority (PoA). Этот уникальный подход позволяет держателям UMI участвовать в стейкинге без запуска нод, делегирования и разных технических сложностей. Также у пользователей нет необходимости замораживать свои активы.

Как участвовать в стейкинге?

С виду классический стейкинг кажется простым делом: надо только заморозить монеты в кошельке и можно рассчитывать на вознаграждение. Однако на практике в большинстве монет все немного сложнее.

Так, например, чтобы стать валидатором в PoS-блокчейне, часто необходимо обладать минимальным стейком. Для валидаторов блокчейн-сети Tezos порог входа составляет 10 000 XTZ, или порядка $69 200. А для валидаторов Ethereum 2.0 — 32 ЕТН, или более $138 400 по курсу в день выхода статьи.

Напомним: чтобы стать валидатором, монеты необходимо заморозить в кошельке на определенный срок. При этом срок заморозки каждая сеть устанавливает индивидуально. В некоторых случаях это пара дней или недель, но в случае с тем же Ethereum 2.0 речь может идти и о нескольких годах (до полноценного перехода на алгоритм консенсуса PoS). Также валидаторам PoS-сетей необходимо синхронизировать свой кошелек с блокчейном и следить, чтобы их нода была постоянно подключена к сети. В противном случае валидатор может получить штраф.

Поэтому многие держатели PoS-криптовалют предпочитают делегировать свои монеты. Часто в роли крупных валидаторов выступают криптобиржи, которые запускают собственные ноды в PoS-блокчейнах. Так, услуги PoS-стейкинга предоставляют практически все топовые биржи на рынке — Binance , Coinbase, Kraken, Hotbit, KuCoin, Huobi и Bithumb среди многих других. Для участия в стейкинге пользователям этих торговых площадок надо только делегировать им свои криптовалюты.

На рынке также представлено множество стейкинг-пулов и SaaS-платформ (Staking as a Service). Участники этих сервисов объединяют свои монеты для того, чтобы увеличить вероятность быть выбранными в качестве валидатора и получить вознаграждение. Все они работают по похожему принципу — для участия в стейкинге необходимо зарегистрироваться на сайте или платформе сервиса и делегировать свои PoS-монеты. Взамен вам будут начисляться проценты пропорционально размеру вашего стейка.

Также на крипторынке доступен так называемый холодный стейкинг. Такой вид стейкинга поддерживают аппаратные кошельки вроде LEDGER или Trezor. Для участия в холодном стейкинге необходимо постоянно хранить свои PoS-монеты в аппаратном кошельке. Как только держатель монет переводит их на другой адрес, холодный стейкинг прекращается.

Но не только холодные криптокошельки предлагают возможность стейкинга. Так, например, Ethereum-кошелек Trust Wallet и мультивалютный криптокошелек Atomic Wallet являются популярными решениями среди горячих хранилищ криптовалюты, поддерживающих стейкинг. Подробнее о различных типах криптокошельков читайте в нашем материале .

Лучшие криптовалюты для стейкинга

На крипторынке представлено более 100 криптовалют , держатели которых могут участвовать в стейкинге. Мы же отобрали для вас самые популярные проекты, чьи монеты приносят наибольшее вознаграждение в ходе стейкинга.

Ethereum 2.0

Несмотря на то, что полноценный переход Ethereum на PoS-алгоритм может занять от полутора до двух лет, ETH уже стала одной из самых популярных монет для стейкинга.

Нулевая фаза Ethereum 2.0 была запущена 1 декабря 2020 года. Для этого 16 384 валидатора должны были внести минимальный стейк в 32 ETH и начать работу в Beacon Chain — новом блокчейне, который существует параллельно с Ethereum 1.0. Именно благодаря запуску Beacon Chain в Ethereum 2.0 уже доступен стейкинг ETH.

Стейкин Ethereum 2.0 уже доступен на Binance .

По состоянию на 10 мая за поддержание работоспособности Ethereum 2.0 отвечают 133 327 валидаторов, общий стейк которых составляет 4 421 858 ETH:

?? The # of NEW VALIDATORS has significantly accelerated since May 4th https://t.co/AdIA9sUViV

137,917 with 4,421,858 ETH deposited. (17B @ 3,882 USD, 3.8% of ETH supply)Active Validators: 133,327Queue: 4,590Daily new validators (7d avg): ~1456 ??@etherscan #Ethereum— The # of ETH2 Validators are: (@eth2validators) May 9, 2021

«Число новых валидаторов значительно выросло с 4 мая. Сейчас 137 917 валидаторов внесли депозиты на 4 421 858 ETH (17 млрд при цене $3 882, 3.8% от общего объема ETH). Активные валидаторы: 133 327. Очередь: 4 590. Число новых валидаторов в день: ~1456».

ETH — это вторая по капитализации криптовалюта, которая в этом году уже несколько раз обновила свои ценовые максимумы. За последние 12 месяцев стоимость ETH выросла в 13 раз, а с начала года — в 5.5 раз, с $746 в январе до $4 279 сегодня. И вполне вероятно, что ETH сохранит свой восходящий бычий тренд.

Сейчас стейкинг ЕТН приносит до 7.15% новых монет в год. Но по мере увеличения количества замороженных ETH в стейкинге этот показатель будет уменьшаться — на старте валидаторы получали 21.6% новых монет в год. Однако надо учитывать, что если ETH сохранит бычий тренд, то реальная выгода от стейкинга будет гораздо выше.

Чтобы стать валидатором в Ethereum 2.0, необходимо заморозить минимум 32 ЕТН — более $138 400 на момент выхода статьи. Поэтому самый простой способ стейкать эти монеты — через биржи, например, через Binance . Также на COINBASE с середины апреля ограниченное число пользователей приступили к стейкингу ЕТН с доходностью до 6% новых монет в год.

При этом из-за того, что вывод ETH будет доступен только после полного перехода на PoS, биржи выдают пользователям вторичные токены, привязанные к ЕТН. Например, BINANCE выдает токены с тикером BETH. А вот Kraken и вовсе не предлагает такой опции: пользователи смогут вывести монеты из ЕТН 2.0 после полного обновления сети.

UMI — лидер нашего рейтинга по размеру вознаграждения за стейкинг. Эта универсальная платежная блокчейн-платформа позволяет проводить мгновенные переводы по всему миру без комиссий.

Уже сейчас разработчикам этой блокчейн-сети удалось достичь скорости в 4 369 транзакций в секунду, а в тестовой сети — до 65 535. При этом потенциально UMI сможет обрабатывать и до 1 млн операций в секунду. Также технически UMI — это мощная блокчейн-платформа, способная создавать и исполнять смарт-контракты любой сложности.

Криптовалюта UMI была запущена в июне 2020 года. С тех пор число адресов в сети превысило 450 000. Всего за это время было выпущено 148 млн UMI, 130 млн из которых (87%) находятся в стейкинге.

Стейкинг криптовалюты доступен любому пользователю, команда UMI сделала этот процесс предельно простым и понятным. Чтобы стейкать монету, не нужно запускать ноды, синхронизировать кошельки с блокчейном, разбираться с техническими сложностями. Достаточно лишь завести UMI-кошелек и вступить в один из стейкинг-пулов: РОЙ Клуб или ISP Club. Участие в РОЙ Клубе позволяет создавать до 32% новых монет в месяц, а в перспективе — до 40%. Что касается ISP Club, этот пул приносит 24% новых UMI в месяц. Таким образом, стейкинг UMI в пулах приносит самый высокий процент новых монет на крипторынке.

Блокчейн UMI построен на модернизированном алгоритме Proof-of-Authority (PoA), а за стейкинг отвечает специальный смарт-контракт. Именно смарт-контракт следит за тем, чтобы все условия стейкинга были выполнены, он позволяет вступить в пул по стейкингу и начисляет новые монеты сразу в кошелек.

Благодаря смарт-контракту стейкинг UMI обладает уникальными качествами:

• Замораживать UMI не надо, их можно вывести и продать в любой момент.
• Проценты начисляются в режиме 24/7, а не раз в день или только раз в месяц.
• UMI остаются в кошельке пользователя. Их не надо переводить валидатору, они не покидают кошелька, и новые монеты появляются прямо в нем. Таким образом, только у пользователя есть доступ к его UMI, даже во время стейкинга;
• Курс UMI поддерживается ликвидностью в биткоине. Команда UMI выставила 365 BTC ($20.7 млн) в стакан на покупку криптовалюты UMI по курсу $0.95. Эта «стена» защищает курс монеты от спада, не позволяя ему опуститься ниже указанного значения даже в периоды крупных или массовых продаж.

Более того, недавно UMI вышла на DeFi-рынок. Так, 6 мая команда стейкинг-пула ISP Club токенизировала монету и добавила ее на самую популярную децентрализованную криптобиржу Uniswap.

Однако на этом команда не останавливается — у нее большие планы на будущее : например, добавить поддержку офлайн-транзакций, запустить линию различных децентрализованных приложений ( dApps ) и децентрализованных бирж (DEX).

Cardano

Cardano — децентрализованная экосистема, которую часто пророчат на место Ethereum.

Разработка проекта ведется с 2015 года под руководством математика и сооснователя Ethereum Чарльза Хоскинсона. До 2020 года команда проекта работала над запуском основной сети Cardano и ее нативной монеты ADA. А в июне прошлого года произошел долгожданный запуск обновления Shelley, которое активировало алгоритм консенсуса Delegated Proof-of-Stake (dPoS) и возможность стейкинга ADA под 4–5% годовых. Активация этого обновления стала одним из главных драйверов роста стоимости ADA в прошлом году — за 2020 год монета выросла на 430%.

В марте этого года проект активировал следующий этап развития сети — обновление Goguen. После его окончательной имплементации пользователи смогут создавать собственные токены, запускать смарт-контракты, децентрализованные приложения (dApps) и DeFi-протоколы. Всего Cardano пройдет через пять этапов развития, о которых можно прочитать в нашем недавнем обзоре проекта .

Успешная активация обновлений положительно сказалась на цене ADA. За последние 12 месяцев цена монеты выросла в 27 раз, а с начала 2021 года — в 7.5 раз. Сейчас ADA занимает 6-ю строчку по капитализации в рейтинге CoinMarketCap, которая составляет $55.4 млрд. Большинство экспертов уверены, что в среднесрочной перспективе ADA сохранит бычий настрой. А часть аналитиков и вовсе верит, что монета вырастет в цене в 10–20 раз к концу следующего года.

У ADA отличные перспективы для продолжения роста. Впереди еще два крупных обновления, которые сделают Cardano полностью децентрализованной средой, так как полностью передадут управление проектом в руки сообщества. Более того, эти обновления могут сделать Cardano более совершенным блокчейном, чем Ethereum, с технической точки зрения.

По данным AdaStat, в стейкинге ADA уже свыше 515 813 участников, которые делегируют 23 млрд монет. Таким образом, ADA — лидер среди других проектов по объему монет в стейкинге, ведь в нем заблокировано около 73% всех выпущенных монет.

Чтобы приступить к стейкингу ADA, необходимо присоединиться к существующему стейкинг-пулу или же запустить собственный (однако эта опция рекомендуется только для продвинутых пользователей). Сейчас в сети работает 2 471 пулов и их число постоянно увеличивается. При этом вступить в пул можно через нативные кошельки проекта — Daedalus и Yoroi. Каждые 20 дней Cardano автоматически начисляет вознаграждения за стейкинг ADA. При этом монеты в ходе стейкинга не замораживаются.

На сегодняшний день стейкинг ADA приносит около 7.24% новых монет в год, однако по факту пользователи обычно «зарабатывают» гораздо больше благодаря существенному росту курса. Но по мере подключения новых стейкинг-пулов этот показатель будет снижаться.

Polkadot

Polkadot (DOT) — децентрализованный блокчейн-протокол, который позволяет запускать и объединять блокчейны в единую сеть. Таким образом, Polkadot является уникальной децентрализованной средой, где различные блокчейн-сети могут взаимодействовать друг с другом. Согласно планам команды, Polkadot станет основой для будущей версии децентрализованного интернета Web 3.0.

Нативная криптовалюта проекта, DOT, вышла на крипторынок в августе 2020 года. С тех пор ее стоимость выросла с $2.72 до $40.15 — почти в 15 раз. При этом капитализация монеты уже превышает $38.3 млрд, что ставит ее на 9-е место в рейтинге CoinMarketCap.

Минимальный стейк валидатора составляет 10 000 DOT, или $401 500 в день выхода статьи. Поэтому в основном валидаторами Polkadot становятся крупные пулы или криптобиржи. Чтобы приступить к стейкингу, необходимо присоединиться к одному из провайдеров данного вида услуг. Например, стейкинг DOT доступен на криптобирже Binance.

Что касается размера вознаграждения, он варьируется в зависимости от срока заморозки DOT. Стейкинг будет приносить 13.15% новых монет в год при условии заморозки монет на 30 дней. Но этот показатель может увеличиться до 22%, если период заморозки составит 90 дней.

Также у Polkadot есть экспериментальная сеть Kusama, фактически ставшая самостоятельным проектом. Ее токен KSM занимает 47-е место по капитализации, а доходность стейкинга — около 13.8% новых монет в год.

Binance Coin

Binance Coin (BNB) — нативная монета крупнейшей криптобиржи Binance , а также блокчейн-сетей Binance Chain (BC) и Binance Smart Chain (BSC).

Binance Chain — блокчейн децентрализованной криптобиржи Binance DEX, пользователи которой могут напрямую торговать криптовалютами между собой. А Binance Smart Chain — блокчейн-сеть для разработчиков dApps и смарт-контрактов. BNB — нативная монета обеих сетей. В Binance Chain коин используется для оплаты сборов на Binance DEX, в BSC — для развертывания смарт-контрактов, cause, стейкинга и обмена токенов.

С момента запуска торгов BNB смог взлететь на третье место по капитализации в рейтинге CoinMarketCap. Сейчас капитализация монеты составляет $101.5 млрд, а ее стоимость поднялась до рекордных $659 за монету. Среди ключевых причин ралли BNB — переход пользователей DeFi-проектов с Ethereum на BSC.

Binance Smart Chain работает на уникальном гибридном алгоритме Proof-of-Staked Authority (PoSA), использующем Proof-of-Stake и Proof-of-Authority. Его особенность в том, что валидаторы не получают вознаграждения за заморозку BNB, а зарабатывают только за счет комиссий. Чтобы избежать инфляции, Binance ежеквартально «сжигает» — то есть навсегда выводит из обращения — часть монет BNB.

Чтобы стать валидатором BSC, нужно заморозить минимум 10 000 BNB — $659 000. Запуск ноды валидатора будет приносить 23.16% новых BNB в год. Для делегатов данный показатель ниже — 18.39% монет в год. Однако чтобы участвовать в стейкинге, для делегатов минимального порога для входа нет. Более того, период блокировки BNB в ходе стейкинга составляет всего 7 дней, а выплаты вознаграждений происходят ежедневно.

Самый удобный способ стейкать BNB — через криптобиржу Binance. Для этого необходимо завести на торговой площадке аккаунт, купить BNB и делегировать свои монеты валидаторам, делается это в несколько кликов. Подробнее про стейкинг ни Binance читайте здесь.

Solana

Solana — платформа для запуска децентрализованных приложений (dApps) и смарт-контрактов.

Проект был основан в 2017 году. При этом ключевая особенность Solana в том, что эта блокчейн-сеть работает как на PoS, так и на собственном алгоритме консенсуса Proof-of-History (PoH). Суть этого алгоритма сводится к тому, что разные ноды сети работают независимо друг от друга, но в заданное время они все обязаны синхронизироваться друг с другом. В результате скорость обработки транзакций в Solana может достигать 191 000 операций в секунду. И если верить разработчикам — это далеко не предел для сети.

Торги внутренней криптовалютой проекта, SOL, стартовали в апреле 2020 года, и за год стоимость монеты выросла в 60 раза — с $0.77 до $46.9. Сейчас SOL занимает 17-ю строчку по капитализации в рейтинге CoinMarketCap.

Стейкинг SOL доступен любому пользователю сети через нативный или сторонний криптокошелек. Так, например, стейкинг SOL поддерживают популярные аппаратные криптокошельки Ledger Nano. При этом для участия в стейкинге необходимо завести специальный стейкинг-аккаунт, который отличается от адреса кошелька. Альтернативно можно предоставить свои SOL одному из 607 валидаторов, каждый из которых предлагает разный размер вознаграждения.

Текущий средний размер вознаграждения от стейкинга SOL составляет 10.63% новых монет в год. При этом показатель может быть и выше при стейкинге монет через биржи. Например, Binance предлагает так называемый фиксированный стейкинг SOL, в рамках которого размер вознаграждения зависит от срока заморозки и максимального лимита стейка.

Avalanche

Avalanche (AVAX) — децентрализованная платформа для запуска и обмена токенов, смарт-контрактов, dApps и DeFi-приложений. Главная цель разработчиков — предоставить крипторынку пространство, где пользователи смогут беспроблемно обмениваться токенами и монетами из разных блокчейнов.

Основная сеть Avalanche была запущена в сентябре 2020 года. Разработкой проекта занимается компания AVA Labds, одним из учредителей которой стал создатель Bitcoin NG Эмин Гюн Сирер. Вместе с запуском основной сети Avalanche была также запущена нативная монета AVAX, которая используется в качестве базовой расчетной единицы для оплаты действий в сети (например, запуска dApps или развертывания смарт-контрактов). Вознаграждения валидаторам Avalanche также выплачиваются в AVAX.

С момента старта торгов стоимость AVAX выросла в 8 раз — с $5 до $40.90. А на пике в феврале цена монеты и вовсе доходила до $53. При этом в Avalanche также интегрирован механизм сжигания, который выводит из оборота AVAX, потраченные на оплату комиссий за транзакции в сети.

Стоит отметить, что порог входа для валидаторов достаточно высок — от 2 000 AVAX, что по текущему курсу составляет порядка $81 800. Для делегатов также есть минимальный размер стейка — 25 AVAX ($1 022). При этом в ходе стейкинга монеты замораживаются минимум на 2 недели, а максимум — на год. За делегирование сеть взимает комиссию в размере 2%.

AVAX можно стейкать через нативный веб-кошелек Avalanche Wallet. Сейчас валидаторы сети получают 5.38% новых монет в год, а делегаты — 5.1%. А вот на биржах стейкинг AVAX может быть еще прибыльней. Например, стейкинг 30 AVAX на Binance продолжительностью в 15 дней принесет 32.79% новых монет в год.

Algorand

Algorand (ALGO) — децентрализованная платежная платформа, запущенная в июне 2019 года. За разработкой этой блокчейн-платформы стоит известный криптограф, лауреат премии Тьюринга и профессор Массачусетского технологического института (MIT) Сильвио Микали.

Сеть Algorand создана для работы с финансовым сектором и банковскими учреждениями. Поэтому в ее основу были заложены технологии, обеспечивающие высокую скорость обработки транзакций, безопасность всех участников сети и децентрализацию. Таким образом команда Микали попыталась решить так называемую трилемму масштабируемости блокчейна, в рамках которой разработчики современных блокчейнов вынуждены идти на компромиссы и жертвовать скоростью, безопасностью или децентрализацией для лучшей оптимизации сети. Среди ключевых конкурентных преимуществ Algorand — высокая скорость, до 1 000 транзакций в секунду.

В Algorand используется модифицированная версия PoS — алгоритм консенсуса Pure Proof-of-Stake (PPoS). Это значит, что в сети есть валидаторы, которые запускают полные ноды и проверяют транзакции, но нет делегатов — в стейкинге может участвовать любой пользователь, который держит от 1 ALGO в нативном кошельке Algorand Wallet или в одном из кошельков, поддерживающих эту монету:

На старте торгов монета ALGO стоила $2.15, однако сейчас ее цена снизилась до $1.40. Стейкинг ALGO приносит от 5% до 10% новых монет в год в зависимости от используемой для стейкинга платформы — нативного кошелька, или стороннего, или же криптобиржи.

Монета ALGO доступна на всех крупнейших биржах, в том числе на Binance, Coinbase, Kraken, OKEx, Huobi и BITMEX среди прочих. Также стейкинг ALGO не требует заморозки монет на кошельке — их можно в любой момент вывести из стейкинга и продать.

Terra

Terra (LUNA) — децентрализованный платежный протокол с алгоритмическими стейблкоинами, привязанными к фиатным валютам . Основная сеть проекта запущена в 2019 году. Цель разработчиков Terra — предложить крипторынку уникальную экосистему для развития децентрализованных финансов (DeFi).

В этой экосистеме представлены две монеты: стейблкоины Terra на базе фиатных валют и LUNA — монета, которая выполняет роль стабилизатора курса Terra. Таким образом, главная цель LUNA заключается в защите экосистемы от высокой волатильности курса Terra.

Как это работает? Встроенный в блокчейн алгоритм отвечает за контроль спроса и предложения монеты Terra, стоимость которой должна удерживаться на уровне 1 SDR ( специальные права заимствования ). SDR — это международный резервный актив, созданный МВФ в 1969 году, стоимость которого определяет курсом доллара США (41.73%), евро (30.93%), китайского юаня (10.92%), японской иены (8.33%) и британского фунта стерлингов (8.09%).

Если стоимость Terra падает ниже целевого курса в 1 SDR, то протокол автоматически покупает 1 монету Terra и продает LUNA на сумму в 1 SDR. И наоборот, если стоимость Terra поднялась выше 1 SDR, то протокол продает 1 монету Terra, выкупая LUNA стоимостью в 1 SDR.

Сейчас в экосистеме Terra предложены стейблкоины, привязанные к доллару США (Terra USD), южнокорейской воне (Terra KRT), монгольскому тугрику (Terra MNT) и корзине валют МВФ (Terra SDR).

Что касается стейкинга, в нем участвует монета LUNA. До начала этого года цена LUNA практически не менялась и была в диапазоне от $0.15 до $0.5. Но с начала 2021 года цена выросла в 26 раз — до $17.39. Такое ралли LUNA вызвано несколькими факторами:

• увеличением эмиссии долларового стейблкоина Terra USD,
• запуском технологии TerraBridge, которая позволяет проводить операции между блокчейнами Terra, Ethereum и Binance Smart Chain,
• а также инвестициям в проект на сумму в $25 млн от известного инвестора и главы Galaxy Digital Майка Новограца.

Сейчас стейкинг LUNA приносит порядка 10.65% новых монет в год. Для стейкинга достаточно скачать приложение Terra Station или воспользоваться его веб-версией, где предложена опция делегирования монет между несколькими валидаторами. При этом минимального размера стейка не предусмотрено.

Также стейкинг LUNA поддерживают такие торговые платформы, как Binance, Bithumb, Coinone, HUOBI GLOBAL и BKEX.

Перспективы стейкинга

Майнинг постепенно теряет актуальность — этот способ добычи новых монет не так эффективен, требует серьезных вложений и технических знаний. И хотя он до сих пор прибылен, новые блокчейн-проекты на PoW-алгоритмах практически уже не запускают.

Именно криптовалюты со стейкингом (в основном на PoS и его модификациях) становятся стандартом для запуска новых блокчейн-проектов. По этой причине, по прогнозам инфраструктурной Ethereum-компании Staked, в 2021 году держатели PoS-криптовалют получат вознаграждения на сумму в $18.9 млрд, что почти вдвое больше по сравнению с прошлым годом — $10 млрд в 2020-м.

Среди ключевых причин роста данного сектора — грядущий запуск обновленной версии Ethereum 2.0. Но и за пределами Ethereum есть еще один драйвер роста стейкинга: криптовалютные биржи. Сегодня все топовые торговые платформы предлагают решения по стейкингу или подключению стейкинг-пулов. Таким образом, даже рядовой пользователь криптовалют имеет доступ к удобным инструментам для стейкинга.

На 2021 год самой надежной и прибыльной площадкой для стейкинга является крупнейшая криптобиржа Binance. Мы подготовили подробный гайд: Как получать пассивный доход от хранения криптовалюты на бирже Binance?

Уверены, что в ближайшие годы популярность стейкинга как пассивного способа добывать новые криптовалюты увеличится в разы.

Источник https://crypto-markets.ru/obshhaya-analitika/staking-guide/

Источник https://www.binance.com/ru/blog/all/%D1%81%D1%82%D0%B5%D0%B9%D0%BA%D0%B8%D0%BD%D0%B3-%D1%87%D1%82%D0%BE-%D1%8D%D1%82%D0%BE-%D0%BA%D0%B0%D0%BA-%D1%80%D0%B0%D0%B1%D0%BE%D1%82%D0%B0%D0%B5%D1%82-%D0%B8-%D0%BA%D0%B0%D0%BA-%D0%B7%D0%B0%D1%80%D0%B0%D0%B1%D0%BE%D1%82%D0%B0%D1%82%D1%8C—%D0%B1%D0%BB%D0%BE%D0%B3-binance-421499824684903007

Источник https://cryptofans.ru/news/instrukcii_i_obzori/top_9_kriptovaljut_dlja_stejkinga_kak_vibrat_token_i_zapustit_stejking.html