Как новичку купить акции Американских компаний?

Как купить американские акции?

Многие не уверены в финансовой стабильность РФ, поэтому рассматривают разные варианты диверсификации портфеля. В качестве одного из методов задаются вопросом, какие акции США в 2021 году были актуальны, и какие инструменты можно рассмотреть для приобретения в 2022?

В данной статье мы рассмотрим, как торговать на бирже и купить акции американских компаний? Американский фондовый рынок привлекает инвесторов и трейдеров своей ликвидностью, прозрачностью и богатой историей. Могут ли инвестиции в США принести доход? Остановимся на 4 основных способах инвестирования в фондовый рынок США (проанализируем в особенности биржи NYSE и NASDAQ):

1. ПАОСПБ.
2. Выход на биржи США по субброкерской схеме.
3. Инвестиции в США напрямую через Interactive Brokers.
4. Покупка ETF на американском рынке акций (FXUS и FXIT).

Пройдемся по преимуществам покупки бумаг американского рынка, и в целом по перспективам этого способа вложения средств.

Плюсы американского фондового рынка

1. Логичность и понятность. Площадка очищена от политики, при этом на ней нет доминирования государства и гос. компаний. В Америке рыночная экономика, а значит, что на американских акциях работает классический фундаментальный анализ. Реально изучить отчетность компании, финансовые коэффициенты и понять, какие акции перекуплены, перепроданы исходя из этого, совершать сделки. На российском рынке чистый фундаментальный анализ работает не всегда.
2. Длительное существование американского рынка. Доступна хорошая история торгов для анализа. Американские фондовые индексы всегда растут на истории, встречаются просадки, коррекции. Если говорить о долгосрочных инвестициях акции компаний США являются весьма привлекательными.

Теперь приступаем к рассмотрению способов покупки акций.

Российский брокер – СПб биржа

На данный момент доступно свыше 500 акций США. Доступ ко всем торгам получают исключительно квалифицированные инвесторы, с капиталом свыше 6 млн. рублей. Неквалифицированные вкладчики получают узкий набор тикеров, но его предостаточно для создания диверсифицированного портфеля.

Порог входа – от 30 тыс. рублей. Потребуется открыть счет у брокера, который получил лицензию от ЦБ РФ на оказание брокерских услуг. Преимущество такого метода в том, что присутствует контроль ЦБ РФ, в случае появления вопросов к брокерской компании, можно отправлять претензии в ЦБ. Бумаги, приобретенные инвестором хранятся в депозитарии. Торговля осуществляется с единого торгового счета, можно покупать на индивидуальный депозит.

Налоговый агент в данном случае – брокер, он берет на себя все процессы, связанные с налоговой отчетностью. Компания списывает с клиента 13% от дохода, клиент получает дивиденды, облагаемые налогом 30%.

Российский брокер – выход на биржу США

Прямой доступ на американские площадки предоставляют только пару крупных брокеров:

Второй способ – через субброкерскую схему, через посредника. Отечественная компания не имеющая нужного для этого лицензирования не получает прямого доступа к площадке. Брокеру нужна оффшорная фирма. Заводится компания на Кипре, Белизе, и через “прокладку” фирма подключается к американской площадке, предоставляя возможность клиентам купить акции США. В договоре будет указано – при завершении сделок задействовано 3-е лицо.

Получается, что сделки заключаются от имени компании, а бумаги покупаются не на личный счет, а на счет оффшорной фирмы. Риски очевидны, самый основной – отсутствие права на дивиденды. Поскольку держателем бумаг выступает оффшорная фирма. Здесь выше комиссионные издержки, из-за непрямой цепочки сотрудничества. Из преимуществ этого метода:

• доступна торговля на понижение;
• широкий набор инструментов;
• русскоязычная техническая поддержка.

Открытие прямого счета у американской брокерской компании

Для выхода на этот рынок NYSE и NASDAQ, регистрируетесь у компании США, открываете счет и пополняете баланс. Преимущества:

• прямое сотрудничество без посредников;
• экономия на комиссии благодаря отсутствию третьих лиц;
• прозрачная схема работы;
• дивиденды;
• инвестиции застрахованы, сумма до 500 тыс. долларов будет возвращена, в случае, если фирма обанкротится.

• для открытия счета предстоит потратить много времени на сбор документов;
• денежные средства могут проверить на легальности их происхождения;
• самостоятельная ответственность за налоговые отчеты, самому иметь дело с налоговой инспекцией в РФ.

Счета для российских инвесторов для доступа на американский рынок открывает только одна фирма − Interactive Brokers. Крупная организация в США, которая работает длительное время, и бумаги этой фирмы представлены на бирже NASDAQ. С 2018 года снизился минимальный порог для начала сотрудничества с фирмой, до этого было 10 тыс. долларов, теперь нет минимального лимита.

Покупка ETF на американском рынке акций

Инвестиции в ETF фонды хороши тем, что при минимальных финансовых затратах от нескольких тысяч рублей, инвестор получает в свой портфель диверсифицированный валютный инструмент. Здесь самыми популярными считаются такие фонды, как:

• FXUS, включает в себя ТОП акции США, свыше 80% американского фондового рынка;
• FXIT.

Какой вариант выбрать для покупки лучших акций США зависит от личных предпочтений и целей. ETF фонды подходят тем, у кого небольшой капитал и присутствует желание пока что попробовать работу в таком направлении. Для консервативных инвесторов и тех, кто не хочет тратить время на сбор документов – биржа СПб оптимальное решение. Если интересует трейдинг – через субброкерскую схему можно нормально поработать. Для долгосрочных, консервативных инвестиций с накопительной целью − работа напрямую через американского брокера идеальный вариант.

Что такое CFD-контракты?

Это финансовый инструмент, контракты на разницу. Некоторые Форекс компании предоставляют возможность благодаря этим производным финансовым инструментам покупать якобы акции США. В реальности инвестор не становится непосредственным владельцем финансовых бумаг. Фирма может ввести инвестора в заблуждение. В целом CFD-контракты могут подойти в качестве актива для спекуляции. Не стоит путать с классическими инвестициями, которые были представлены ранее.

Перспективы американского рынка

На протяжении последних лет рынок США демонстрирует бурный рост, и он достиг исторических максимумов в 2018 году. Соответственно после такой динамики напрашивается коррекция, возможно в ближайшие год-два можно ожидать снижения индексов США. Ситуация уже обострилась в декабре 2019, но согласно заявлениям Трампа и аналитиков, действия будут направлены на купирование обвала рынка. Но коррекция будет в ближайшее время. Для долгосрочных инвесторов это означает, что в следующие года начнется большая распродажа на рынке, появятся неплохие уровни для пополнения долгосрочного инвестиционного портфеля.

Как новичку купить акции Американских компаний?

Экономика США во втором квартале 2020-го буквально «рухнула» — на рекордные 33 % в годовом исчислении. После представленного Bureau of Economic Analysis (BEA) отчета, рейтинговое агентство Fitch снизило свой прогноз до негативного.

Правда, инвесторы неоднозначно отреагировали на известие об угрозе дефолта. Эталонные гособлигации США были практически моментально распроданы. Явно меняется настроение инвесторов, желающих вложиться в бумаги государственного долга, а акции американских компаний теряют свою привлекательность.

В 2011-м, когда рейтинговые агентства стали массово пересматривать свои прогнозы относительно темпов роста экономики США, котировка акций американских компаний просела на 15 % . Зато приток средств в госдолг США был настолько масштабным, что ставка доходности упала более, чем в 1,75 раза ( с 3,5 % до 2 % ).

Значит ли это, что пришло время покупать ценные бумаги фирм из США? Или это лишь первые признаки того, что на фондовых рынках возобладают медвежьи тенденции? Следует накапливать средства для приобретения активов компаний в момент их наибольшего падения?

Акции американских компаний. В чем их преимущество?

Фондовый рынок США отличается от российского не только доходностью ценных бумаг и операций на бирже. Здесь оборачиваются активы различных международных брендов. Это открывает новые возможности для инвестора, предлагая разные биржевые инструменты и масштабную «торговую площадку». Американский фондовый рынок характеризует:

• огромная капитализация – более 30 триллионов $ , а это около половины капитализации глобального фондового рынка;
• здесь торгуются активы не менее 5 тысяч компаний и ценные бумаги 2 тысяч инвестиционных фондов (ETF);
• последние четверть века доллар устойчиво растет, следовательно, при увеличении стоимости ценных бумаг на 10 % и росте курса американского доллара на 20 % , доходность возрастет минимум на 30 % ;
• «авторитетность» — биржи США в определенной мере стали «законодателями моды» (если здесь начинается падение, жди обвала по всему миру).

Американский фондовый рынок – достаточно скупой на выплату дивидендов. Платят немного, но регулярно. Своевременная выплата дивидендов для многих компаний, чьи ценные бумаги торгуются на биржах США – это святое. Некоторые даже берут кредит, чтобы обеспечить акционерам полагающиеся выплаты.

Существуют эмитенты, которые в течение 20 и более лет регулярно производят эти выплаты. Их еще называют « дивидендными аристократами » и даже «королями». Естественно, отмечается стремление инвесторов купить акции американских компаний из этой категории для долговременного ими владения с целью получения дивидендов.

Самый успешный инвестор Уоррен Баффет неоднократно заявлял, что его состояние было обеспечено соблюдением основного правила. Вкладывать деньги в ценные бумаги только в том случае, если хорошо знаком с бизнесом эмитента.

В инвестиционном пакете «Оракула из Омахи» долгое время преобладали акции Coca-Cola и финансовых структур. А инвестировать в Amazon и «яблочный бренд» (Apple) он решился лишь недавно.

Активы, торгующиеся на американском фондовом рынке, можно условно разделить на:

1. Акции роста (growth stocks) – в этом случае темпы роста получаемой компанией прибыли превышают среднерыночные, что привлекает инвесторов надеждой увеличить капитал за счет дивидендов .

2. Доходные акции (income stocks) — фирма выплачивают дивиденды постоянно, а приобретаются эти ценные бумаги для обеспечения постоянного денежного потока.

3. Акции стоимости (value stocks) – в этом случае осуществляется инвестирование в явно недооцененные активы, в надежде на переоценку их рыночной стоимости.

4. Голубые фишки (blue chips) – ведущие бренды международного уровня, которые регулярно платят дивиденды.

5. «Грошовые» ценные бумаги (penny-stocks) – имеют крайне низкую цену, к ним обычно относят ценные бумаги, стоимостью менее 1 $ /акция.

Как новичку купить американские акции? С чего начать и сколько нужно денег для этого?

Новичку, мечтающему начать торговать североамериканскими ценными бумагами, достаточно легко выйти на иностранные биржи. Особенностью фондового рынка США является относительно низкий порог для эмиссии ценных бумаг, что позволяет инвестору выбрать оптимальные для себя объекты. Здесь торгуются и активы международных брендов, и «грошовые» ценные бумаги.

Несмотря на это, покупка акций американских компаний на первых этапах может сопровождаться определенными проблемами. Как и в России, торговать на бирже физическое лицо не имеет права. Следовательно, потребуется заключать договор с брокерской компанией, открывать торговый счет.

На Санкт-Петербургской бирже определенное время уже работает секция зарубежных ценных бумаг. Чтобы начать торговать этими активами, не нужно даже открывать счет у американского брокера.

Здесь достаточно демократичные условия работы. Общее количество биржевых инструментов, оборачивающихся в секции иностранных акций – превышает тысячу. Здесь также торгуются и активы, на основе которых формируется индекс S&P 500 .

Кроме того, покупка ценных бумаг североамериканских фирм новичками может быть осуществлена одним из следующих способов:

1. Заключив договор с иностранным брокером, который может предоставить возможность совершать сделки на площадках США.
2. Открыв торговый счет через брокера-посредника на бирже североамериканского континента.
3. Купив паи фондов, в которых есть акции американских компаний — на Мосбирже за рубли торгуется FXIT (ценные бумаги 90 американских компаний IT-сектора) и FXUS (530 активов юридических лиц США).

Одним из недостатков работы с ценными бумагами на фондовом рынке США является достаточно высокий порог для входа. У многих — котировка превышает 200 $ /акция. Очень часто минимальный лот оценивается в 1000 $ . Поэтому, покупке акций американских компаний часто предшествует приобретение долларов.

У брокера должна быть такая функция. Приобретая валюту через брокерский счет, не придется переплачивать по повышенному обменному курсу. Хоть какая-то радость. И возможность сэкономить. Порой, существенно.

Выбор брокера для покупки американских акций

Решив инвестировать в активы иностранных компаний, в первую очередь зарегистрированных на территории США, необходимо выбрать брокера, чтобы открыть торговый счет для инвестирования и трейдинга.

Одним из активно продвигаемых в Интернете решений является сервис « Брокер Тинькофф » — акции американских компаний здесь предлагается купить, используя удобный и быстрый доступ к инвестированию и торговле:

• интерфейс действительно позволяет осуществлять все сделки комфортно;
• алгоритм действий — интуитивно понятный;
• предоставляется быстрая тех. поддержка;
• практически моментально проводится пополнение торгового счета трейдера ;
• вывод средств на банковскую карту – тоже быстрый, требует буквально секунды (в Сбербанке на это уходит несколько часов, как минимум).

Международное подразделение российского on-line брокера « Финам », брокер « Just2Trade» , дает возможность начать инвестирование на американском фондовом рынке , имея на торговом счету 100 $ . Трейдерам и инвесторам предлагается широкий выбор торговых платформ (терминалов) для работы.

Это и «Metatrader 4» («Metatrader 5») – самые распространенные программные инструменты для торговли валютными парами. И «Rox» – терминал профессионального уровня для торговли акциями американских компаний.

А также «Transaq ММА», обеспечивающий одновременный доступ к различным биржевым и внебиржевым площадкам. Подробный обзор этого брокера, можете прочитать перейдя по этой ссылке

Выводы о выгодах инвестирования в американские акции

Фондовый рынок США очень развит, на нем представлены активы огромного количества международных компаний. Это затрудняет выбор объекта для инвестирования. Брокерами предлагаются разнообразные программные инструменты для оценки перспектив компаний и облегчения инвестиционного выбора (скринеры акций).

Но, это нарушает основное правила Уоррена Баффета , который инвестирует средства лишь в ценные бумаги компаний, чей бизнес для него ясен и понятен. Слов нет, все знают о McDonald’s или Microsoft. Но ведь не только эти активы оборачиваются на биржах.

С другой стороны, несомненным преимуществом инвестирования в дивидендные ценные бумаги США является сложность в манипуляциях. Составить бухгалтерский отчет, указав прибыль, несложно. А регулярные выплаты дивидендов – совсем иное дело.

Ценные бумаги североамериканских фирм привлекательны своей понятностью. Их котировка адекватно реагирует на новости и заявления официальных лиц.

К примеру, достаточно было президенту Дональду Трампу заявить, что китайская соцсеть TikTok должна быть продана американской компании до 15.09.2020, как капитализация Microsoft взлетела на 5 % .

Инвестируйте в американские акции с проверенным брокером и не забывайте заглядывать на страницу с новыми онлайн курсами . Спасибо за внимание, всегда ваш «Максимальный доход»

Обзор: как купить акции американских компаний из России

Идея о том, чтобы стать владельцем акций условного Google или Facebook звучит довольно заманчиво. Но как это сделать? Я собрала в одном топике несколько способов сделать это и расписала плюсы и минусы. Поехали!

Способ #1: Открыть счет у зарубежного брокера

Несмотря на различия законодательства в разных странах, когда дело касается торговли на бирже, всегда есть ряд общих моментов. Один из главных – частному лицу нельзя просто так взять и купить акции или фьючерсы. По его поручению инвестиционные операции должен осуществлять лицензированный посредник – брокерская компания.

Это значит, что для торговли на бирже в определенной стране вам понадобится брокерский аккаунт в компании из этой страны. Например, в случае США и американских акций – нужно либо открыть счет у местного брокера, либо у какого-то иностранного, который может предоставить доступ к нужному рынку.

В принципе, не существует запретов на открытие счетов нерезидентами, однако процесс может занимать время и требовать подготовки документов. Каждый брокер может запрашивать разные пакеты бумаг, кому-то достаточно электронных копий, где-то нужно досылать оригиналы, включая информацию о визе и т.п.

Существует ряд глобальных брокеров, которые предоставляют доступ к международным рынкам, среди самых известных: Fidelity, E*TRADE, Charles Schwab и Interactive Brokers (список есть в этой статье на Investopedia).

Вот примерный список документов, которые требуют эти компании для покупки американских акций:

• Номер социального страхования (SSN) или ID-номер неамериканского гражданина;
• Название/имя, адрес и телефон вашего работодателя;
• Номер счета в банке или у стороннего брокера для финансирования, а также маршрутный номер для чековых депозитов.

Из минусов этого способа: вам придется разбираться с налогообложением. Ваш условный американский брокер не будет налоговым агентом для вас в России, так что необходимо будет заполнить декларацию о доходах.

Есть свои тонкости с расчетом налогов: существует соглашение об избежании двойного налогообложения между США и Россией. Согласно ему в США с вашей прибыли при инвестициях будет удержан налог в 10%. Но поскольку в России ставка налога составляет 13%, то нужно будет доплатить 3% разницы.

Способ #2: Покупка акций международных компаний на зарубежных биржах

Суть этого способа в том, что акций тех же американских компаний торгуются далеко не только на биржах в США. Как, к слову, и акции «Яндекса» можно купить не только на Московской бирже, но и на Nasdaq.

В частности, это значит, что вам может хватить и счета в российской брокерской компании. Например, на Санкт-Петербургской фондовой бирже торгуются акции нескольких десятков американских компаний, включая Apple, Google, Facebook и другие. Подробности и условия торговли описаны здесь.

Что удобно – здесь российский брокер будет вашим налоговым агентом, то есть сам посчитает и заплатит налоги с доходов от инвестиций.

Способ #3: Инвестиции через российских брокеров на зарубежных биржах

Большинство крупных российских брокеров (и банков, у которых есть брокерские подразделения), предоставляют и доступ к торговле на зарубежных биржах. Процесс выглядит похоже на торговлю на российских площадках: брокер также берет комиссию, рассчитывает налоги и т.п.

Проблема здесь в том, что для получения доступа на зарубежные рынки нужно иметь статус квалифицированного инвестора.

Если вы хотите получить статус квалифицированного инвестора, вам нужно соответствовать одному из следующих требований:

• Стоимость ваших активов или стоимость ваших ценных бумаг и средств на счетах в банках составляет минимум 6 млн. рублей.
• Вы имеете опыт работы в российской или иностранной фирме, которая совершала сделки с ценными бумагами и имела статус квалифицированного инвестора не менее двух лет.
• У вас есть опыт совершения сделок на бирже в течение 4 кварталов, в среднем не реже десяти раз за квартал и не менее одной сделки в месяц. Совокупный объем сделок должен быть не менее 6 млн. рублей.
• У вас есть экономическое образование или квалификационный аттестат.

Способ #4: Покупка ETF

Покупать можно не только акции, но и так называемые Exchange-Traded Funds (ETF). Это финансовые инструменты, которые созданы специальными индексными фондами. Их суть в том, что это набор акций, которые входят в определенный индекс. Например ETF с тикером SPY повторяет по составу индекс S&P500.

Интересный момент в том, что состав ETF повторяет состав индекса вплоть до пропорций ценных бумаг внутри него.

Это удобно тем, что вложения в сам индекс S&P500 будут стоить значительно дороже – чтобы самостоятельно купить все бумаги, входящие в него, в нужных пропорциях, понадобятся сотни и миллионы долларов. В то же время стоимость ETF не превышает трех сотен долларов:

Купить ETF можно через российских брокеров, для этого понадобится открыть счет и установить торговый терминал.

Заключение: нужно поторопиться

Свежая новость об активности Центробанка России говорит о том, что ведомство выступает против доступа непрофессиональных инвесторов к акциям Apple, Google и других иностранных компаний. По данным журналистов, полным ходом идут консультации по результатам которых на инвестиции в иностранные бумаги могут ввести ограничения.

Поэтому если вы хотели попробовать свои силы в инвестициях в глобальные компании или просто хотите купить себе кусочек условного Apple – есть смысл поторопиться.

Источник https://investfuture.ru/edu/articles/kak-kupit-amerikanskie-aktsii

Источник https://maxdohod.info/investoru/fondovyj-rynok/kak-novichku-kupit-akcii-amerikanskix-kompanij.html

Источник https://habr.com/ru/post/459582/